Jou finansiële behoeftes eskaleer soos jy ouer word, en jy ontdek skielik dat ’n vaste maandelikse salaris nie genoeg sal wees om alles te dek nie.
Jy sal 'n slim beleggingstrategie benodig wat genoeg fondse verskaf wanneer nodig en selfs jou pligte uitvoer terwyl jy weg is.
Onderlinge fondse is van die beste beleggingsmoontlikhede, wat jy kan kies op grond van jou tydhorison en risiko-aptyt.
Maar hoe is jy in staat om dit te doen? Kom ons kyk daarna.
Wat is onderlinge fondse?
'n Finansiële instrument genaamd onderlinge fondse samel geld van verskeie beleggers in. Daarna is die gekombineerde fondse belê in bates soos genoteerde maatskappy-aandele, korporatiewe effekte, staatseffekte en bemarkbare sekuriteite.
As 'n aandeelhouer is jy nie die werklike eienaar van die maatskappy-aandele wat onderlinge fondse koop nie. Jy verdeel egter enige winste of verliese ewe met die ander poelbeleggers. Dit is hoe 'n onderlinge fonds en die woord "onderlinge" verband hou.
Jy trek voordeel uit die fondsbestuurder se ervaring en die Securities Exchange and Board of India (SEBI) se regulatoriese veiligheid. Die kundige fondsbestuurder maak seker dat beleggers die hoogste moontlike opbrengs kry.
Maniere om te belê in onderlinge fondse vir gesalarieerde individue
Vandag, belê in onderlinge fondse is baie maklik danksy tegnologie; gebaseer op jou beste beskikbare hulpbronne, kan jy op baie maniere belê:
Direkte belegging
Jy kan die behoorlik ingevulde vorm by die kantoor van die betrokke onderlinge fondsverskaffer aflaai. Jy kan ook die aansoek druk en dit noukeurig invul. Voordat u die tjek aflewer, moet u egter die ooreenkoms deeglik lees.
Belegging in Mutual Fund via aanlynmodus
Jy benodig net 'n internetverbinding en 'n mobiele toestel om aanlyn te belê. Talle opsies help jou om die beste onderlinge fonds te kies, afhangende van jou risikotoleransie, doelwitte en ander oorwegings.
Jy kan tyd en energie bespaar deur een van die verskillende aanlyn beleggingsplatforms te gebruik wat toeganklik is. Jy benodig net jou PAN-kaartinligting, identiteitsinligting en 'n aktiewe bankrekening om met die onderlinge fondsfirma te skakel.
Deur Demat-rekening
Jy kan belê in en transaksies met die onderlinge fonds doen deur jou huidige bankrekening en Demat-rekening te gebruik. Jou aandelemakelaar moet 'n gelisensieerde verspreider van onderlinge fondse wees om die diens te lewer.
Om te belê, moet jy by jou Demat-rekening aanmeld en na die onderlingefondsbeleggingsopsie soek. Die belegging moet voltooi word deur 'n aanlyn geldoordrag te maak.
Ons beveel aan om te begin met Zerodha.
Deur Agente
Belegging deur middel van agente is 'n lang, vervelige en duur strategie wat geïgnoreer moet word. Om jou te help om jou besluit te neem en die vereiste vorm in te vul, bel 'n agent. Agente kan ook 'n kommissie vir hul dienste eis.
Hulle het nou digitale toestelle wat hulle kan gebruik om jou te help om vorms elektronies in te vul en jou rekening dadelik te aktiveer. Jy moet egter seker maak dat die agent eg is.
Voordele van belegging in onderlinge fondse
Om die doelwitte van alle soorte beleggers te akkommodeer, is meer as 8000 onderlinge fondse in verskeie kategorieë beskikbaar. Onderlinge fondse is geskik vir almal wanneer hulle 'n fyn mengsel van wins, verdienste en sekuriteit bied.
Die voordele van belegging in onderlinge fondse is soos volg:
Beste geldbestuur
'n Groep professionele persone bestuur die geld wat jy saamgevoeg het. Jy kan dus voordeel trek uit professionele advies wanneer jy welvaart bou. Wanneer aandele te kies, nywerhede, verspreiding en koop- en verkoopbestellings, doen die fondsbestuurder uitgebreide navorsing.
Lae koste
Onderlinge fondse is ongetwyfeld 'n baie ekonomiese beleggingsinstrument wanneer die voordele van kennis, diversiteit en ander opbrengs-alternatiewe oorweeg word. Die uitgaweverhouding is egter onderhewig aan 'n regulatoriese limiet van 2.5%.
SIP Opsie
Die buigsaamheid van 'n sistematiese beleggingsplan stel jou in staat om beleggings te maak met voorafbepaalde intervalle, soos weekliks, kwartaalliks of maandeliks. Met net Rs. 500, kan jy begin belê in onderlinge fondse.
Fasiliteit om fondse oor te skakel
Sommige onderlinge fondse laat jou toe om fondse oor te dra as jy ontevrede is met die prestasie van 'n spesifieke onderlinge fondsskema. Jy moet egter baie versigtig trap wanneer jy besluit om te verhuis.
Belastingvoordele
Jy kan geld op belasting spaar en welvaart opbou deur in 'n ELSS-belastingbesparende onderlinge fonds te belê. Boonop kan u ook 'n aftrekking tot Rs. 1,50,000 per jaar kragtens Artikel 80C van die Inkomstebelasting Daad.
Beste onderlinge fondse vir gesalarieerde individue
Noudat ons van onderlinge fondse geleer het, kan ons met veiligheid die beste onderlinge fondse vir gesalarieerde individue bespreek sodat ons maksimum verdienste met minimum risiko kan kry:
HDFC Arbitrage Fonds
Die HDFC Arbitrage Fund fokus op die arbitrage-geleenthede wat uit kontant en finansiële afgeleide instrumente ontstaan.
Een van Indië se grootste onderlinge fondshuise, HDFC Asset Management Company, wat in September 2007 gestig is, bied dit aan. Hierdie onderlinge fonds val onder die kategorie van arbitrage en is oop.
Die hibriede HDFC Arbitrage Fund het 'n voorkeur vir middelkapitalisasiemaatskappye. Die portefeulje bestaan hoofsaaklik uit skuld- en geldmarkeffekte, met aandele en aandeleverwante produkte wat sowat 2/3 van die totaal uitmaak. Jy kan aanlyn en vanlyn aansoek doen vir die HDFC Arbitrage-fonds.
Die fonds het meestal beter as die maatstafopbrengste gevaar en is 'n goeie keuse vir langtermynbeleggers wat hul aftrede wil beplan, 'n huis wil koop, trou of kinders wil hê.
Voordat u egter in riskante bates soos onderlinge fondse belê, moet u altyd met u finansiële adviseur praat.
ICICI Prudential Gereelde Spaarfonds Direkte Groei
ICICI Prudential Mutual Fund se konserwatiewe hibriede onderlinge fondsprogram word ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth genoem. Hierdie fonds is op 1 Januarie 2013 gestig en is reeds vir tien jaar en nege maande in werking.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth is 'n mediumgrootte plan in sy gebied met bates onder bestuur (AUM) van Rs.3,267 Crores op 30 Junie 2022. Die fonds se uitgaweverhouding, wat 0.99% is, is groter as wat die meerderheid van vergelykbare konserwatiewe hibriede fondse hef. Tans word die fonds 19.16% aan aandele en 64.97% aan skuld toegeken.
Die 1-jaar opbrengste vir die ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth is 7.03%. Boonop het dit sedert die begin jaarliks opbrengste van 10.72% opgelewer. Elke sewe jaar het die fonds die bedrag wat daarin belê is, verdubbel.
Die vermoë van die ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth-skema om deurlopend opbrengste te genereer is vergelykbaar met dié van die meerderheid fondse in sy klas. Dit vaar beter as die gemiddelde om verliese in 'n afwaartse mark te beperk.
Beleggings in die finansiële, kommunikasie-, versekerings-, energie- en gesondheidsorgsektore maak die meeste van die fonds se aandelebesit uit. In vergelyking met ander fondse in die kategorie het dit minder risiko in die finansiële en kommunikasiebedrywe geneem.
Uiteindelik het die fonds se skuld 'n lae kredietgradering, wat aandui dat die leners aan wie dit geld geleen het, nie van baie hoë kaliber is nie.
Invesco India Belastingplan Direkte Groei
'n ELSS-onderlingefondsprogram van Invesco Mutual Fund word Invesco India Tax Plan Direct-Growth genoem. Hierdie fonds is op 1 Januarie 2013 gestig en is reeds nege jaar en sewe maande lank in werking.
Vanaf 30 Junie 2022 het hierdie onderlinge fonds 1,818 0.85 crores se bates bestuur, wat dit 'n mediumgrootte voertuig in sy klas maak. Die fonds se uitgaweverhouding van XNUMX% is laer as dié van die meeste ander ELSS-produkte.
Die 1-jaar opbrengste vir Invesco India Tax Plan Direct-Growth is 30%. Dit het sedert sy begin 17.02% gemiddelde jaarlikse opbrengste opgelewer. Elke drie jaar het die fonds die bedrag wat daarin belê is, verdubbel.
SBI Blue-chip Direkte Plan-Groei
SBI Mutual Fund se SBI Blue-chip Direct Plan-Growth is 'n grootkapitalisasie-onderlingefondsproduk. Hierdie fonds is op 1 Januarie 2013 gestig en is nou al meer as nege jaar in werking.
Dit is 'n mediumgrootte fonds in sy kategorie met bates onder bestuur (AUM) van 32,773 30 Crores op 2022 Junie 0.95. Die fonds het 'n hoër uitgaweverhouding as die meeste ander grootkapitalisasiefondse, teen XNUMX%.
Verlede jaar se SBI Blue-chip Direct Plan-Growth opbrengste was 5.91%. Dit het sedert sy debuut opbrengste van gemiddeld 15.55% per jaar opgelewer. Elke drie jaar het die fonds die bedrag wat daarin belê is, verdubbel.
UTI Korttermyn Inkomste Direkte Groei
'n Korttermyn-onderlingefondsproduk van UTI Mutual Fund is UTI Korttermyn Inkomste Direkte Groei. Dit is 'n mediumgrootte fonds in sy kategorie met Rs. 2,315 30 crores in bates onder bestuur (AUM) vanaf 2022 Junie XNUMX.
Die fonds se uitgaweverhouding is 0.34%, wat vergelykbaar is met wat die meeste ander korttermynfondse vra.
Die 1-jaar opbrengs op UTI Korttermyn Inkomste Direkte Groei is 8.36%. Dit het sedert sy debuut opbrengste van gemiddeld 7.34% jaarliks opgelewer.
Hierdie skema het 'n konsekwente opbrengs wat vergelykbaar is met die meeste fondse in sy klas. Dit het 'n sterk vermoë om verliese in 'n dalende mark te minimaliseer.
Axis Blue-Chip Fund
Die Axis Mutual Fund House besit die oop-einde grootkapitalisasie-aandele Axis Bluechip Fund. Die fonds het amptelik op 5 Januarie 2010 geopen.
Die fonds se verklaarde beleggingsdoelwit is om “langtermynkapitaalgroei te skep deur beleggings in ’n gediversifiseerde portefeulje wat hoofsaaklik bestaan uit aandele en aandeleverwante instrumente van grootkapitalisasie-korporasies.
Op 31 Julie 2022 het die Axis Bluechip Fund bates onder bestuur van altesaam Rs, 35915.36 crore. Vanaf 30 Junie 2022 is die uitgaweverhouding vir die fonds se Gereelde plan 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direkte Groei
'n Oop-einde Flexi Cap Aandeleskema wat deel is van PPFAS Mutual Fund House is die Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direkte Plan. Dit is op 28 Mei 2013 bekendgestel.
Die fonds se beleggingsdoelwit lui: “Deur hoofsaaklik in aandele en aandeleverwante sekuriteite te belê, poog die skema om langtermyn-kapitaalgroei te genereer. Dit word as 'n maatstaf vergelyk met die NIFTY 500 Total Return Index.
Vanaf 1 September 2022 is die Parag Parikh Flexi Cap Fund se direkte plan se huidige netto batewaarde vir die groei-opsie Rs 51.13. Op 31 Julie 2022 het dit bates onder bestuur van Rs 24594.84 crore.
Kotak Emerging Equity Fund Gereelde Groei
'n Kotak Mahindra Mutual Fund House oop-einde middelkapitalisasie-aandeleprogram is die Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan. Die fonds het op 30 Maart 2007 begin werk.
Volgens die fonds se beleggingsdoelwit, wat gemeet word aan die NIFTY Midcap 150 Totale Opbrengs-indeks, is die skema van voorneme om langtermyn-kapitaalgroei te verskaf deur 'n portefeulje van aandele en aandeleverwante instrumente deur hoofsaaklik in middelslagmaatskappye te belê.
Vanaf 1 September 2022 is die Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan se huidige netto batewaarde vir die groei-opsie Rs 77.00. Vanaf 31 Julie 2022 het die Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan bates onder bestuur van altesaam Rs. 20619.12 crores.
Gevolgtrekking
'n Onderlinge fonds is 'n formidabele beleggingskeuse wat salarisse individue kan help om oor die lang termyn welvaart op te bou. Onderlinge fondse bied planne vir elke aspek van die lewe, van aftrede tot die opbou van rykdom.
Jy bied beleggings aan vir konserwatiewe en risiko-sku beleggers.
Die voordeel van diversiteit, lae koste, vryheid om in mindere hoeveelhede te belê, en kundige fondsbestuur is alles voordele.
Onderlinge fondse is egter onderhewig aan markrisiko's en lees alle skemaverwante dokumente noukeurig deur.
Lewer Kommentaar