Het jy al ooit gewonder hoe om die opbrengs uit jou beleggings te bereken?
Indien wel, is hierdie artikel goeie nuus vir jou. Jy gaan 'n tegniek genaamd CAGR leer.
Hierdie pos sal jou alles leer wat jy moet weet oor CAGR en hoe om dit in jou finansiële berekeninge te gebruik.
Hier is 'n vinnige oorsig van wat ons volgende gaan dek:
Wat is CAGR?
CAGR staan vir "Compound Annual Growth Rate" en dit kan bereken word vir byna enigiets wat mettertyd in waarde kan styg of daal.
CAGR kan gebruik word om verskeie studierigtings te beskryf. Dit word egter hoofsaaklik in finansies, ekonomie en demografie gebruik.
Die saamgestelde jaarlikse groeikoers (CAGR) van 'n belegging is die gemiddelde jaarlikse groeikoers van 'n belegging oor 'n bepaalde tydperk langer as een jaar.
In eenvoudige woorde wys dit jou hoeveel jou belegging elke jaar vir 'n gegewe tydinterval verdien is.
'n Positiewe CAGR beteken dat jou beleggings toegeneem het, terwyl 'n negatiewe CAGR beteken dat jou beleggings afgeneem het.
Hoe om CAGR te bereken?
U kan CAGR bereken deur die volgende drie parameters te gebruik:
- Beginwaarde van belegging
- Eindwaarde van belegging
- Tydperk van belegging (Jare)
Die wiskundige formule vir die meting van CAGR is:
Byvoorbeeld, as die beginwaarde Rs 1,000 is, en die eindwaarde is Rs 2,500 met 'n beleggingstydperk van 5 jaar, word die CAGR soos volg bereken:
CAGR = (2,500 1,000/1 5)^(1/20.11)-XNUMX = XNUMX%
Wag!
Moenie bekommerd wees nie, jy hoef nie handmatig te bereken nie. Ek is hier om jou lewe maklik te maak.
Ons het ons eie aanlyn CAGR Sakrekenaar.
Voer net waardes in en jy sal die CAGR in mikrosekondes kry.
Voor- en nadele van CAGR
CAGR is een van die mees betroubare maatstawwe om die groei van u belegging te skat omdat dit saamgestelde rente bereken. Anders as die absolute opbrengskoers, bied CAGR 'n meer presiese skatting.
Kom ons kyk na die voor- en nadele van CAGR:
Voordele van CAGR:
- CAGR help u om 'n beter begrip te gee van die prestasie van die onderneming in vergelyking met 'n ander. Jy kan akkurate beleggingsbesluite neem wat tot hoër winsgewendheid vir jou kan lei.
- CAGR bied 'n eenvoudige manier om vorige opbrengste van 'n genoteerde maatskappy in die aandelemark wat jou help om die sterk- en swakpunte van maatskappye te verstaan.
- CAGR help jou om jou beleggingsopbrengste met dié van ander beleggings te vergelyk.
- CAGR word ook gebruik as 'n maatstaf van wisselvalligheid en risiko, aangesien dit die hoeveelheid onsekerheid in 'n belegging of portefeulje aandui.
- Die belangrikste voordeel van CAGR is dat dit die geannualiseerde koers bereken waarteen 'n belegging in 'n onderlinge fonds skema of 'n ekwiteitsaandeel het oor 'n spesifieke tydhorison gegroei. Deur dus CAGR te bereken, kan jy bepaal of jou beleggings die teiken bereik het wat jy vroeër daarvoor gestel het of nie.
- CAGR help jou om die wisselvalligheid wat verband hou met korttermynprestasie uit te stryk.
Nadele van CAGR
CAGR is 'n nuttige maatstaf vir baie doeleindes, maar dit het 'n paar beperkings waarvan u bewus moet wees.
1. CAGR dui nie markonbestendigheid aan nie:
Die belangrikste beperking is dat CAGR jou nie veel vertel oor werklike beleggingsprestasie nie.
'n Enkele geannualiseerde opbrengsnommer bied geen sin van wat daaronder aangaan nie.
Dit kan baie wisselvalligheid in 'n belegging wegsteek of 'n uiters wisselvallige belegging minder so laat lyk.
Byvoorbeeld, as jou Rs. Belegging van 10,000 15,000 styg tot Rs. 5,000 in een jaar, dan af na Rs. 15,000 0 die volgende jaar, en dan terug tot Rs. XNUMX XNUMX die volgende jaar, is die CAGR oor daardie drie jaar XNUMX%. Maar jou werklike portefeuljewaarde was oral.
As jy dit nie geweet het nie, sou jy dink jou portefeulje was stabiel toe dit alles behalwe stabiel was.
Trouens, in hierdie geval sou dit misleidend wees om enigsins CAGR te gebruik, want dit verberg die feit dat jou portefeulje op 'n stadium met 50% gedaal het.
2. CAGR tel nie as aftrekkings van belegging:
CAGR aanvaar dat almal dividende of rentebetalings word in die fonds herbelê.
Dit beteken dat as jy uit die inkomste uit jou beleggings leef en nie jou uitkerings herbelê nie, dit jou 'n onakkurate beeld van jou beleggingsprestasie sal gee.
3. Beleggings
CAGR is 'n goeie maatstaf om beleggings met verskillende aanvanklike koste en finale waardes te vergelyk.
Dit maak egter nie rekening met hoeveel geld jy nie aanvanklik in jou belegging belê het of hoeveel jy later daaruit onttrek het.
4. Akkuraatheid
CAGR gee slegs 'n akkurate maatstaf van opbrengs as die opbrengskoers konstant is elke jaar. Dit beteken dat as jou portefeuljeprestasie wisselvallig is en elke jaar verskil, die CAGR jou nie 'n akkurate beeld van jou beleggingsprestasie oor tyd sal gee nie.
5. Nie van toepassing in SIP nie:
CAGR is dalk nie 'n geskikte maatstaf vir die berekening van opbrengste vir beleggings wat onder die Sistematiese Beleggingsplan (SIP) gemaak is nie.
Slegs die beginwaarde van 'n belegging word oorweeg vir die berekening van CAGR.
Hoe verskil CAGR van XIRR of ander soortgelyke statistieke?
CAGR is die geïdealiseerde opbrengskoers tussen twee datums.
Dit is maklik om te gebruik en te verstaan, maar dit verskil van sommige ander maatstawwe wat jy dalk gebruik wat ook probeer om die “effektiewe” opbrengskoers op 'n belegging oor 'n rukkie voor te stel.
Kom ons bespreek ander belangrike maatstawwe vir die berekening van die opbrengskoers op belegging:
Wat is XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) is 'n finansiële funksie wat die opbrengskoers vir belegging kan bereken wanneer die betalings en kontantvloei onreëlmatig is.
In vergelyking met CAGR, is XIRR 'n meer akkurate manier om u opbrengs op beleggings wat periodiek oor 'n tydperk gemaak word, te bereken.
Dit neem die presiese datums wat beleggings gemaak en ontvang is gedurende die hele beleggingstydperk in ag.
Met ander woorde, die XIRR bereken die saamgestelde rente wat verdien word op beleggings wat met tussenposes gemaak word eerder as op 'n enkele tydstip.
Die formule vir XIRR is egter nie perfek nie.
Dit kan as 'n verrassing kom dat beide ongerealiseerde en gerealiseerde winste ingesluit word tydens die berekening van XIRR. Die formule neem ook aan dat die geld wat onttrek word, 'n soortgelyke opbrengs verdien.
Wat is die absolute opbrengskoers (ARR)?
Die absolute opbrengskoers is die hoeveelheid geld wat oor 'n tydperk op 'n belegging verkry of verloor word, uitgedruk as 'n persentasie.
Die absolute opbrengskoers word bereken deur die bedrag wat oor die tydperk verkry of verloor is te deel deur die aanvanklike waarde van die belegging.
Byvoorbeeld, as 'n belegger aandele vir Rs 10,000 12,000 koop en dit een jaar later vir Rs 2,000 20 verkoop, dan het hy 'n wins van Rs XNUMX XNUMX gemaak. Deur dit deur die oorspronklike waarde te deel gee 'n absolute opbrengskoers van XNUMX%.
Die absolute opbrengskoers gee 'n maatstaf van prestasie wat onafhanklik van tyd is, wat dit makliker maak om verskillende beleggings te vergelyk.
Dit neem egter nie inflasie of ander faktore in ag wat ook die waarde van geld oor tyd kan beïnvloed nie. As sodanig bied dit slegs 'n beperkte maatstaf van prestasie en moet dit in samehang met ander maatstawwe oorweeg word.
Gevolgtrekking
As u 'n langtermynbeleggingsplan wil begin, is CAGR die beste metode om te gebruik.
Dit kan jou help om die groei van jou beleggings te volg en wisselvalligheid te vermy.
Hou u beleggingskeuses dop deur CAGR op te spoor om u beleggings verstandig te lei om die maksimum opbrengste te verdien.
Lewer Kommentaar