Wanneer ons dit waag om te belê in sekuriteite❶ wat minder risiko behels, dink ons aan effekte en saamgevoegde fondsbelegging. Gepoelde fondse is basies individuele fondse wat saam in 'n groep gekonsolideer word. Kom ons kyk vandag na twee belangrike groepe beleggingsfondse – effekte en ETF's of beursverhandelde fondse.
Effekte val onder vaste-inkomste-sekuriteite❷ terwyl ETF's onder gepoelde fondse, skuldfondse kan val➌ en kan ook as vaste-inkomste-sekuriteite beskou word op grond van hul kategorie.
Jy is dalk bekend met die term effekte, en as jy van hardekernbeleggings hou, het jy dalk in ETF's belê, of ten minste daarvan gehoor. Kom ons kyk in hierdie artikel wat die voordele is van belegging in effekte teenoor wat die voordele van belegging in ETF's is. Ons sal ook die risiko's en nadele van elke soort belegging bespreek.
Laat ons egter eers die terme in diepte verstaan voordat ons effekte teen ETF's stel.
Let wel: Op die ou end sal jy 'n woordelys vind van terme wat in hierdie artikel gebruik is. Die woordelys is ingesluit om jou lees makliker te maak en jou te help om die finansiële terme wat gebruik word, te verstaan.
Bonds
'n Verband is 'n lening wat aan 'n regering of private organisasie betaal word in plaas van 'n rente wat tweejaarliks of jaarliks betaal word. Wanneer jy 'n verband van 'n openbare of 'n private maatskappy koop, leen jy geld aan daardie maatskappy. Gewoonlik leen maatskappye vir verdere groei van hul besigheid. Die regering en regeringsliggame soos die Munisipaliteit kan lenings in terme van effekte soek om infrastruktuur soos paaie en skole te bou.
Wanneer jy effekte koop, is jy 'n belegger vir die maatskappy, maar jy besit nie 'n deel van die maatskappy soos aandeelhouers dit doen nie. Bond-eienaars is krediteure en het geen sê in of aanspreeklikheid teenoor die leningsentiteit nie.
By die vervaldatum van 'n verband word die hoofsom terugbetaal. Die rente waarop jy geregtig is om betaal te word in berekende tydperke, gewoonlik tweejaarliks.
Daar is geen beurs➎ markplek of 'n sentrale plek vir verbandverhandeling nie. Effekte word meestal oor die toonbank en deur effektehandelaars verhandel. Effekte kan ook privaat verhandel word tussen die lener en die lener.
Die effektemark, hoewel verspreid, is wêreldwyd groot. In Indië kry die effektemark meer aandag en het die afgelope 5 jaar aansienlik gegroei.
Daar is baie soorte verbande, maar ons kan hulle breedweg in 2 hooftipes kategoriseer:
Staatseffekte : Effekte vrygestel deur die sentrale en staatsregering, munisipale owerhede en maatskappye in die openbare sektor val onder staatseffekte. Hierdie effekte word ook soms tesourie-effekte genoem.
Korporatiewe effekte : Hierdie effekte word deur private maatskappye uitgereik om hul groeidoelwit te bereik.
ETF's
ETF's of beursverhandelde fondse, anders as effekte, word in ruil verhandel. ETF's is 'n klomp sekuriteite wat saamgevoeg is vir handel. ETF's, soos aandele, kan op 'n dag tot dag basis verhandel word.
Die beste manier om ETF's te verstaan, is om te dink aan 'n klomp aandele➎ of effekte van verskillende maatskappye wat as 'n geheel verhandel word.
ETF's kan bestaan uit effekte of aandele van een spesifieke industriesegment, soos IT, of kan 'n bont van effekte/aandele van verskillende industrieë wees.
'n Beter manier om ETF's te verstaan, kan wees om hulle met onderlinge fondse te vergelyk➏. Inderdaad, onderlinge fondse en ETF's deel 'n aantal kenmerke. Kom ons kyk.
- Beide ETF's en Mutual Funds is beter beleggingsopsies vir beleggers wat nie daarin belangstel om aktief betrokke te raak by daaglikse markanalise en -aktiwiteit nie.
- ETF's en Mutual Funds fokus op saamgevoegde beleggingsopsies, dit wil sê hulle bied beleggingsopsies op verskeie nywerhede of verskeie maatskappye van dieselfde industrie.
- Beide ETF's en onderlinge fondse word in ruil verhandel.
- Albei word deur beleggingsbestuurders of makelaars bestuur.
ETF's in Indië val in die volgende kategorieë:
Effekte-ETF's
Bond-ETF's kan staats- of korporatiewe effekte of albei bevat.
Indeks ETF's
Indeks-ETF's bevat aandele van verskeie nywerhede.
Sektor-ETF's
Sektor-ETF's bevat aandele van maatskappye uit 'n spesifieke sektor.
Goue ETF's
Goud-ETF's verhandel in die goudmark. Bullion goud is ontgin goud wat 99.5% suiwer is. Die pryse van die edelgoud styg en daal met die fisiese goudprys. Die prys van Goud-ETF's is gebaseer op die styging en daling van die goud, en indirek op die fisiese goudmark.
Bank ETF's
Bank-ETF's bevat die aandele van banke.
Internasionale ETF's
Internasionale ETF's belê in aandele en effekte van buitelandse maatskappye.
Stel u belang om SOVEREIGN GOLD BONDS te koop? Lees hierdie artikel om meer te wete te kom.
So waar moet jy belê - Effekte of ETF's?
Laat ons nou die hoofvraag aanspreek – waar moet jy belê? Effekte of ETF's? Om die vraag op 'n regverdige manier te beantwoord, kom ons kyk na die voordele en nadele van elkeen.
Voordele van belegging in effekte
- Effekte is lenings wat aan maatskappye gegee word, en jy kry periodieke rente op die lenings. Hierdie einste kenmerk van effekte maak hulle minder wisselvallig as aandele.
- Effekte is voordelig vir kort- en middeltermyne. Effekte is ook voordelig in die sin dat aangesien dit 'n lening is, jy die hoofbedrag na 'n vasgestelde aantal jare terugkry. As jy 'n teiken het om jou geld oor 2 jaar vir 'n spesifieke besteding te gebruik, is dit beter om in effekte te belê as om vir 'n bankdeposito te gaan, aangesien die rentekoers van effekte hoër sal wees.
- Effektebelegging is veral voordelig vir die ouer geslag aangesien daar 'n waarborg is vir die opbrengs van die hoofsom.
- Om effekte in jou beleggingsportefeulje te hê❼ maak die bulte wat deur prysvariasie van aandele aangebied word, glad.
Voordele van belegging in ETF's
- Met ETF's kan jy handel dryf in aandele, goud, effekte en verskeie soorte sekuriteite met (betreklik) minder risiko verbonde.
- ETF's word op beurse verhandel, dus is daar meer likiditeit➑ verbonde aan ETF's. Dit beteken dat ETF's deur die loop van die dag verhandel kan word en kort verkoop kan word➒ .
- ETF-makelaarkoerse is minder, aangesien dit passief bestuur word. Passiewe bestuur van sekuriteite beteken daar is geen aktiewe bestuur (deur 'n bestuurder) in watter sekuriteite om te belê nie. In 'n passiewe ETF-belegging word die geld wat belê word in alle aandele/effekte van alle maatskappye in daardie ETF-kategorie geplaas.
- ETF's is belastingvriendelik aangesien hulle geneig is om➓ minder kapitaalwins❶❶ te realiseer. Die meeste ETF-verkope en -koop is in natura-aflossing❶❷ , en trek nie belasting aan nie.
Nadele van effekte
- Onbestendigheid in die mark ❶ ➌ : Effekte rentekoers is onderhewig aan markonbestendigheid. Vir korttermyneffekte bied rentevolatiliteit nie beduidende winste nie, aangesien rentebedrae wissel.
- Krediet risiko : Soms staar maatskappye kontant-krisis in die gesig en kan rentebetalings nie betaal word nie. In die ergste geval kan maatskappye dalk nie die hoofbedrag betaal nie.
Nadele van ETF's
- Verhoging van handelsfooi : Gereelde verhandeling van ETF's tydens daghandel sal 'n stygende handelsfooi tot gevolg hê. Voeg daarby die makelaarskommissie op elke verkoop en die koste van die bestuur van ETF's styg aansienlik.
Aandele van verskillende maatskappye het ook 'n ander handelsfooi, so 'n mens kan nooit seker wees hoeveel hulle in die naam van kommissie opdok terwyl ETF-aandele verkoop word nie. - Onbestendigheid in die mark : Alhoewel dit relatief stabiel is as effekte en aandele, is ETF's ook onderhewig aan markonbestendigheid en skommelinge. Goud-ETF's weerspieël byvoorbeeld die wisselvalligheid van die fisiese goudmark.
ETF's vs. Bonds
Ons kan effekte en ETF's op die volgende parameters vergelyk voordat ons 'n gevolgtrekking maak van wat 'n beter beleggingsinstrument is.
diversifikasie
Diversifikasie verwys na die vermindering van beleggingsrisiko deur fondse aan verskillende beleggingsinstrumente toe te ken. Wat diversifikasie betref, bied ETF's 'n meer gediversifiseerde belegging as aandele/effekte van baie maatskappye, en daar kan in baie nywerhede belê word.
Krediet risiko
Terwyl beide effekte en ETF's minder kredietrisiko as aandele inhou, is die risikofaktor in effekte hoër in vergelyking met ETF's. Die diversifikasie van ETF's maak dit minder wisselvallig vir skielike kredietineenstortings. Wanneer sommige aandele of effekte ineenstort, sal die ander steeds rente betaal of dividende.
Kommissie en makelaarsfooi
Effekte word aktief of passief bestuur afhangende van hoe jy wil hê jou makelaar of bestuurder moet effekte hanteer. ETF's word meestal passief bestuur. Met ETF's kan daar verskillende kommissies aan verskillende aandele/effekte gekoppel wees as aktiewe daghandel uitgevoer word. Met beide effekte en ETF's kan die fooi wat betaal word beheer word as jy 'n bietjie navorsing doen voordat jy belê, en kyk na die prospektus noukeurig vir bykomende koste verbonde aan koop en verkoop.
Vaste en veranderlike inkomste
Effekte betaal een of twee keer per jaar rente uit. Sommige ETF's betaal dividende, maar hulle is oor die algemeen minder in vergelyking met aandele. Ook, effekte verval en betaal die hoofsom terug. Die meeste ETF's verval nie, en jy sal dalk nooit jou hoofsom terugkry as jy vir 'n lang tydperk nie belê nie.
Handelsopsies
ETF's kan deur jou gewone Demat-rekening verhandel word. Die pryse van ETF's word ook openlik in die beurse vertoon, wat handel meer deursigtig maak. Effekte word deur makelaars gekoop, en daar is kanse om prysverskil van makelaar tot makelaar te koop.
Kom ons kyk ook na die onderwerp van effekte-ETF's vs effekte voordat ons tot 'n stewige gevolgtrekking kom:
- Bond-ETF's bestaan uit effekte van verskillende bedrywe of van 'n spesifieke sektor. Effekte is van slegs een spesifieke maatskappy. Wat diversifikasie betref, behaal Bond-ETF's beter as effekte.
- Effekte verval met verloop van tyd, maar Bond-ETF's verval gewoonlik nie. Dit maak effekte perfek vir kort- en middeltermynbeleggings.
- Effekte betaal jaarlikse of tweejaarlikse rente. Met Bond-ETF's, aangesien daar 'n klomp effekte is, kry jy byna elke maand rente betaal.
- Bond-ETF-pryse is meer deursigtig aangesien dit in ruil getoon word. Bond-ETF's kan net soos aandele gedurende daghandelsure verhandel word.
- Bond-ETF's kan aanlyn bestuur word deur jou Demat-rekening. Vir individuele maatskappyeffekte het jy jou makelaar nodig vir verkoop of bykomende verbandaankope.
Ons uitspraak oor belegging in effekte en ETF's
Ons kan gerus tot die gevolgtrekking kom dat beide effekte en ETF's hul onderskeie plek in 'n beleggingsportefeulje het.
Ons beveel jou sterk aan om in ETF's te belê as jy:
- 'n beginner, en op soek na 'n risikovrye belegging.
- beplanning vir 'n langertermynbelegging.
- op soek na 'n gereelde bron van inkomste in die vorm van rente.
- op soek na beleggingsverwante fooie soos makelaarsloon en kommissie te verminder.
- wil begin met 'n mindere bedrag vir belegging in sekuriteite.
Verbande is die beste vir jou as jy:
- soek korttermynbelegging met hoër rentekoerse as banke.
- ken die effektemark reeds 'n bietjie, en het jou navorsing gedoen voor jy koop.
- gereed om aktief betrokke te wees by die vind van die regte transaksie in die koop van effekte aangesien pryse verskil in die effektemark.
- gereed om 'n aansienlike bedrag in die effektemark te belê.
Jy moet onthou dat effekte en ETF's, hoe risikovry ook al, nie heeltemal immuun is teen markonbestendigheid nie.
'n Klein hoeveelheid aktiewe rente periodiek om die prestasie van jou effekte- en ETF-beleggings te evalueer, kan baie help om vrugbare opbrengste op belegging te lewer.
WOORDELYS VAN GEBRUIK TERME
❶ Sekuriteite: Sekuriteite is finansiële instrumente of bates wat vir 'n geldwaarde verhandel kan word.
❷ Vaste-inkomste-effekte: Vaste-inkomste-effekte is skuldeffekte wat 'n vaste inkomste in die vorm van rente betaal.
➌ Skuldfondse: Skuldfondse is beleggingsfondse wat vaste-inkomstebelegging as hul kernbelegging het.
➍ Aandele en Aandele: 'n Aandeel is 'n sekuriteit wat 'n deel van die eienaarskap van een of meer maatskappye verteenwoordig. Aandele en aandele het dieselfde betekenis, met voorraad wat in 'n meer algemene sin gebruik word. Byvoorbeeld: Ek kan aandele in my beleggingsportefeulje hê, en ek hou aandele van ABC Pvt. Bpk. 'n Aandeel word meer spesifiek gebruik om te verwys na sekuriteite van 'n spesifieke maatskappy. 'n Aandeel staan ook bekend as aandele.
➎ Ruil: 'n Beurs is 'n sentrale mark vir die koop en verkoop van finansiële instrumente soos aandele en beursverhandelde fondse.
➏ Onderlinge fondse: Onderlinge fondse is 'n soort saamgevoegde belegging waar beleggers saamgevoeg word om in verskeie finansiële instrumente soos ETFS, aandele of effekte te belê. Onderlinge fondse word die beste aktief bestuur deur 'n professionele persoon.
❼ Beleggingsportefeulje: Jou totale bates of sekuriteite maak jou beleggingsportefeulje uit. Net soos jou werkportefeulje jou werkservaring wys, wys jou beleggingsportefeulje jou beleggingsbates. Soos 'n werkportefeulje, is jou beleggingsportefeulje die beste wanneer dit divers is, en toon goeie opbrengste.
➑ Likiditeit: In belegging is likiditeit die gemak om sekuriteite vir kontant te verhandel sonder om 'n verlies aan te gaan.
➒ Kortverkope: Kortverkope is 'n beleggingstrategie waarin jy aandele verkoop wat 'n daling in aandeelpryse verwag, net om dit terug te koop teen die gedaalde prys. Die idee is om wins te maak uit die terugkoop teen verlaagde pryse.
➓ Besef: Sekuriteite of aandele “realiseer” wanneer hulle in die mark verkoop word. Gerealiseerde sekuriteite beïnvloed die belastingstruktuur van die belegger. Sekuriteite kan verkoop word as 'n gerealiseerde wins of verlies.
❶❶ Kapitaalwins: Wanneer sekuriteite teen 'n hoër prys as hul koopprys verkoop, lei dit tot 'n kapitaalwins.
❶❷ In-nature-aflossing: In-nature-aflossings vind plaas wanneer jy vir nuwe sekuriteite betaal in terme van ander sekuriteite in plaas van kontant.
❶➌ Markonbestendigheid: Markonbestendigheid verwys na die onsekerheid wat verband hou met die prys op en af van sekuriteite soos ETF's, aandele en effekte.
Lewer Kommentaar