Staatseffekte, ook bekend as G-Secs, is 'n gewilde beleggingsopsie in Indië. Hierdie sekuriteite is bekend vanweë hul lae risiko en bestendige opbrengste.
Hulle word deur die regering van Indië uitgereik om sy besteding en lenings te finansier en word gerugsteun deur die volle geloof en krediet van die regering.
Hierdie artikel sal 'n stap-vir-stap gids verskaf oor die koop van staatseffekte in Indië. Ek sal die verskillende tipes G-Secs wat beskikbaar is, die geskiktheidskriteria vir die aankoop daarvan, en die proses om G-Secs te koop en verkoop dek.
Of dit nou 'n gesoute belegger of 'n beginner is, hierdie gids sal jou help om die meganika van belegging in G-Secs te verstaan en ingeligte beleggingsbesluite te neem. Laat ons begin.
Wat is staatseffekte?
Staatseffekte, ook bekend as G-Secs, is effekte wat deur die regering van Indië uitgereik word om sy besteding en lenings te finansier. Hulle word as 'n baie veilige beleggingsopsie beskou as gevolg van die volle geloof en krediet van die regering wat hulle ondersteun.
G-Secs gee jou 'n vaste opbrengskoers en word uitgereik met termyne wat wissel van 'n paar maande tot 'n paar dekades. Hulle kan in óf fisiese óf gedematerialiseerde (demat) vorm gehou word en word op die sekondêre mark verhandel deur aandelebeurse of oor-die-toonbank (OTC) kanale.
Wat is die kenmerke van G-Secs?
Sommige van die hoofkenmerke van G-Secs in Indië sluit die volgende in:
- Vaste opbrengskoers: G-Secs bied 'n vaste rentekoers, wat gereeld betaal word (bv. jaarliks, halfjaarliks of kwartaalliks) totdat die verband verval.
- lae risiko: G-Secs is veilige beleggings omdat die regering hierdie sekuriteite ondersteun. Dit beteken dat daar min risiko van wanbetaling of nie-terugbetaling is.
- Likiditeit: G-Secs is hoogs likiede en maklik gekoop en verkoop op die sekondêre mark.
- diversifikasie: G-Secs kan 'n portefeulje diversifiseer en algehele risiko verminder.
Tipes staatseffekte in Indië
Die Reserwebank van Indië reik verskillende soorte sekuriteite uit; die hooftipes G-Secs is:
- Tesourie-rekeninge: Dit is korttermynskuldinstrumente wat deur die regering vir 91, 182 en 364 dae uitgereik word. Hulle word uitgereik teen 'n afslag op hul sigwaarde en word teen sigwaarde op vervaldatum afgelos. Skatkiswissels word beskou as risikovrye instrumente aangesien die regering dit uitreik.
- Gedateerde sekuriteite: Dit is langtermyn-skuldinstrumente wat deur die regering uitgereik word vir tydperke wat wissel van 2 tot 30 jaar. Hulle betaal rente aan die houer met periodieke tussenposes en word teen sigwaarde op vervaldatum afgelos.
- Staatsontwikkelingslenings: Dit is skuldsekuriteite wat deur staatsregerings uitgereik is om infrastruktuur- en ontwikkelingsprojekte te finansier. Hulle word gewoonlik uitgereik vir tydperke wat wissel van 5 tot 15 jaar.
Afgesien hiervan, reik die regering ook ander soorte sekuriteite uit: CMB's, TIPS, Zero-Coupon-effekte, Kapitaal-geïndexeerde effekte, swewendekoers-effekte, ens.
Al hierdie G-Secs is op die aandelebeurse genoteer en kan deur beleggers gekoop en verkoop word. Hulle word as veilige beleggingsopsies beskou aangesien die regering dit uitreik, maar hulle is ook geneig om laer opbrengste te hê as ander sekuriteite, soos korporatiewe effekte.
Geskiktheidskriteria vir staatseffekte in Indië
Die geskiktheidskriteria vir deelname aan die veilings en die aankoop van G-Secs is soos volg:
- ouderdom: Daar is geen ouderdomsbeperking vir die aankoop van G-Secs nie.
- inkomste: Daar is geen inkomstevereiste vir die aankoop van G-Secs nie.
- nasionaliteit: Indiese burgers en nie-inwonende Indiërs (NRI's) kan G-Secs koop. NRI's moet egter voldoen aan Indië se Wet op Buitelandse Valutabestuur (FEMA) en ander beleggingsregulasies.
Om aan die veiling deel te neem en G-Secs te koop, moet jy of enige entiteit 'n demat-rekening hê. U moet 'n aktiewe handelsrekening hê by 'n geregistreerde SEBI (Securities and Exchange Board of India) makelaar of 'n deposito-deelnemer.
Die veilingproses vir G-Secs word uitgevoer deur die Onderhandelde Handelingstelsel (NDS) en die Rapporteerplatform vir Inkomsteskemas (R-PIS), elektroniese platforms wat deur die RBI bestuur word.
U moet ook daarop let dat die geskiktheidskriteria vir die aankoop van G-Secs kan wissel na gelang van die sekuriteit wat aangebied word en die bepalings van die veiling. Dit is altyd raadsaam om met 'n finansiële adviseur of die RBI te konsulteer vir meer inligting oor die spesifieke vereistes vir die aankoop van G-Secs.
Stap-vir-stap-gids om staatseffekte in Indië te koop
Die proses om G-Secs te koop behels die volgende stappe:
1. Maak 'n Demat-rekening oop
'n Demat-rekening word vereis om G-Secs elektronies te hou. Om 'n Demat-rekening oop te maak, moet jy 'n Depository Participant (DP) nader. Dit moet by die National Securities Depository Limited (NSDL) of die Central Depository Services Limited (CDSL) geregistreer wees.
Jy sal 'n aansoekvorm moet invul en die vereiste dokumente moet indien, soos bewys van identiteit, bewys van adres en PAN-kaart.
2. Kies 'n makelaar
Om aan die G-Sec-veiling deel te neem, moet jy 'n SEBI (Securities and Exchange Board of India) geregistreerde makelaar kies wat 'n lid is van die NDS (Negotiated Dealing System) en die R-PIS (Reporting platform for Income Schemes) .
U kan 'n makelaar kies op grond van hul reputasie, fooie en kliëntediens.
3. Plaas 'n bestelling
Om 'n bestelling vir G-Secs te plaas, moet jy die stappe volg wat deur jou makelaar uiteengesit is. Dit kan die invul van 'n aanlynvorm insluit met besonderhede soos die tipe sekuriteit wat jy wil koop, die hoeveelheid en die prys wat jy bereid is om te betaal. Die makelaar sal dan jou bod deur die NDS- of R-PIS-platform indien.
4. Wag vir die veiling
Die RBI hou gereeld G-Sec-veilings en kondig die besonderhede van die sekuriteite wat aangebied word en die veilingskedule vooraf aan. U kan die skedule nagaan en aan die veiling deelneem deur u bod deur u makelaar te plaas.
5. Ontvang die Sekuriteite
As u bod suksesvol is, sal die sekuriteite teen u demat-rekening gekrediteer word op die vereffeningsdatum, gewoonlik twee werksdae na die veiling. As jou bod onsuksesvol is, sal jou fondse aan jou terugbesorg word.
Byvoorbeeld, as jy gebruik Zerodha as jou makelaar, hier is hoe jy G-Secs kan koop:
- Eerstens sal jy moet kyk of die RBI die veiling begin het waaraan jy wil deelneem.
- Sodra jy seker is, gaan na Muntweb en meld aan met jou Kite-bewyse.
- Op die paneelbord sal jy sien dat “Staatseffekte” daarop tik.
- Onder elke tipe sal jy lyste van verskeie aanbiedinge sien wanneer hulle oop is vir bestelling.
- Tans leef geen effekte of sekuriteite vir aankoop by die RBI nie.
- Jy kan "Klik hier" tik om te kyk wanneer die sekuriteite oop sal wees vir belegging.
- Wanneer die bestellings regstreeks is, kan jy die G-Sec kies waarin jy wil belê en klik op "Plaas bestelling"
Image krediet: Twitter Zerodha
- Kies dan die aantal eenhede wat jy wil koop.
- Klik op "Bevestig" om jou bestelling te voltooi
Stap-vir-stap-gids om staatseffekte in Indië te verkoop
Die proses om G-Secs te verkoop is amper dieselfde as die koopproses, met geringe veranderinge soos jy die werklike verkoopspunt bereik. Kom ons kyk daarna:
1. Plaas 'n bestelling
Om G-Secs te verkoop, sal jy die stappe moet volg wat deur jou makelaar uiteengesit is. Dit kan die invul van 'n aanlynvorm insluit met besonderhede soos die tipe sekuriteit wat jy wil verkoop, die hoeveelheid en die prys wat jy bereid is om te aanvaar.
Die makelaar sal dan jou aanbod deur die NDS- of R-PIS-platform indien.
2. Wag vir 'n koper
Die G-Secs sal beskikbaar wees vir aankoop deur ander beleggers deur die NDS- of R-PIS-platform. As 'n koper gevind word, sal die sekuriteite na die koper se demat-rekening oorgedra word op die vereffeningsdatum, gewoonlik twee werksdae na die verkoop.
3. Ontvang betaling
Sodra die sekuriteite oorgedra is, sal jy betaling vir die verkoop ontvang. Die betaling sal na jou bankrekening gekrediteer word of deur 'n tjek gemaak word, afhangende van die bepalings van die verkoop en jou makelaar se beleid.
Kom ek gee vir jou 'n voorbeeld van hoe om G-secs te verkoop as jy Zerodha as jou makelaar gebruik:
- Gaan na jou Zerodha rekeninghoudings; jy kan ook hier klik.
- Kies die G-secs wat jy wil verkoop, klik op "Options" en klik dan op "Exit"
- Kies nou die limietopsie en voer die prys in waarteen jy wil verkoop.
- Klik op "Verkoop" om jou besittings te verkoop.
Risiko's en opbrengste van staatseffekte in Indië
Risiko's van staatseffekte in Indië
Die potensiële risiko's om in G-Secs in Indië te belê, sluit die volgende in:
- Krediet risiko: Die regering staar voortdurende finansiële onrus in die gesig. As gevolg van sy finansiële probleme, kan dit dalk nie tydige betalings van die hoofsom en rente op die sekuriteite maak nie. Hierdie risiko word egter oor die algemeen as laag beskou vir G-Secs wat veral deur die regering van Indië uitgereik word. Omdat ons, as 'n land, 'n sterk rekord het om tydige betalings op ons skuldverpligtinge te maak.
- Rentekoersrisiko: G-Secs is sensitief vir veranderinge in rentekoerse. As rentekoerse styg, kan die waarde van bestaande G-Secs met laer rentekoerse daal. Dit kan 'n kapitaalverlies vir die belegger tot gevolg hê. Aan die ander kant, as rentekoerse daal, kan die waarde van G-Secs met hoër rentekoerse styg, wat 'n kapitaalwins.
- Inflasie risiko: G-Secs het oor die algemeen 'n vaste rentekoers. Die regering kan dus mettertyd die waarde van die geld wat jy deur rente verdien, erodeer. Byvoorbeeld, as die inflasiekoers hoër is as die rentekoers op 'n G-Sec, kan die waarde van die rentebetalings in koopkrag mettertyd afneem.
Opgawes van staatseffekte in Indië
Die potensiële opbrengste van belegging in G-Secs in Indië sluit die volgende in:
- Gereelde inkomste: G-Secs bied oor die algemeen 'n vaste rentekoers aan, wat gereeld aan die belegger betaal word (bv. maandeliks, kwartaalliks of jaarliks). Dit kan 'n gereelde bron van inkomste vir beleggers bied.
- Kapitaalwaardering: Die waarde van G-Secs kan mettertyd toeneem as gevolg van veranderinge in rentekoerse of markvraag na die sekuriteite. Dit kan lei tot kapitaalappresiasie vir die belegger.
- Veiligheid: Soos vroeër genoem, word G-Secs oor die algemeen as 'n veilige belegging beskou aangesien dit uitgereik word deur die regering van Indië, wat die mag het om belasting en ander inkomste in te vorder om tydige betalings van hoofsom en rente te maak.
Gevolgtrekking
G-Secs, of staatseffekte, is skuldinstrumente wat deur die regering uitgereik word om fondse vir verskeie doeleindes in te samel. G-sek is veilig omdat die regering belasting en ander inkomste kan invorder ongeag ekonomiese toestande. Dit stel die regering in staat om tydige betalings van hoofsom en rente aan die houers van die sekuriteite te maak.
Die potensiële risiko's van belegging in G-Secs sluit kredietrisiko, rentekoersrisiko en inflasierisiko in. Die potensiële opbrengste van belegging in G-Secs sluit egter gereelde inkomste, kapitaalgroei en veiligheid in.
Voordat jy besluit, moet jy die potensiële risiko's en opbrengste van belegging in G-Secs noukeurig oorweeg. G-Secs kan 'n goeie belegging wees as jy op soek is na 'n veilige en stabiele bron van inkomste of belangstel om jou beleggings se koopkrag oor die lang termyn te bewaar.
In die algemeen kan G-Secs 'n waardevolle toevoeging tot 'n gediversifiseerde finansiële portefeulje wees, veral as jy in 'n relatief veilige en stabiele beleggingsopsie wil belê.
Lewer Kommentaar