Ongenoteerde aandele is bloot daardie aandele wat nie op enige van die kapitaalmarkte genoteer is nie.
Hierdie bates is egter op alternatiewe platforms beskikbaar.
Hierdie artikel sal jou alles vertel oor hierdie ongenoteerde maatskappye en hoe jy maklik daarin kan belê.
Dus, sonder om meer uit te stel, kom ons gaan reguit daarby.
Wat is ongenoteerde aandele?
Ongenoteerde aandele is Sekuriteite of finansiële produkte wat nie op die aandelebeurs genoteer is nie. Hulle word verhandel in die oor-die-toonbank (OTC) mark en word OTC sekuriteite genoem.
Die risiko verbonde aan belegging in die aandelemark is relatief laer as in die OTC-markte as gevolg van die SEBI se effektiewe regulering, markpryse en deursigtigheid van openbaarmaking.
Daar is egter nie so 'n openheid of beheer in die ongenoteerde ruimte nie. Beleggers moet dus deeglik ondersoek instel voordat hulle in hierdie sektor belê.
Tipes Ongenoteerde Finansiële Sekuriteite
Finansiële instrumente wat nie aan noteringstandaarde voldoen nie, word nie op 'n formele beurs verhandel nie.
Ongenoteerde sekuriteite word tipies uitgereik deur kleiner of nuwer maatskappye wat nie by amptelike ruilreëls kan of wil hou nie, soos markkapitalisasiebeperkings of noteringskoste.
Boonop moet die onderneming 'n sekere aantal aandele uitgereik het en moet vir sy notering op die beurs kan betaal terwyl dit publiek word.
Soms, selfs die wettige buitelandse korporasies wat nie die SEC-verslae wil indien nie, lys hulself nie op die aandelemarkte.
Aan die ander kant word 'n nominale aandeel gereeld op die OTCBB of die pienk blaaie verhandel en is dit een van die gewildste ongenoteerde sekuriteite. Dit sluit pennie-aandele in wat vir karige pryse kan verhandel.
Baie nie-aandele, ongenoteerde instrumente, soos ruiltransaksies, staatseffekte en korporatiewe effekte, word ook op die OTC-mark verhandel.
'n Stap-vir-stap-gids vir belegging in ongenoteerde aandele
Die volgende sewe stappe kan gebruik word om die beleggingsproses vir ongenoteerde aandele uiteen te sit:
1. Demat en Handelsrekening Vereistes
'n Demat-rekening en 'n handelsrekening word vereis as dit jou eerste keer is wat in ongenoteerde aandele belê.
U kan enige CDSL- of NSDL-geregistreerde handels- en Demat-rekening gebruik. U kan egter nie ongenoteerde aandele koop of verkoop deur die makelaarsfirma wat u die Demat-rekening gee nie, aangesien hulle nie in sulke aandele handel nie.
Die land se twee bewaarders, CDSL en NSDL, speel 'n belangrike rol in hierdie situasie. Die aandele word na jou Demat-rekening gestuur wanneer jy ongenoteerde sekuriteite koop.
Jy kan selfs MyEasi-toepassing vanaf CDSL of die NSDL-toepassing gebruik om dieselfde na te gaan.
2. Kies die beste tussenganger
Die volgende fase is om die ideale tussenganger te kies, wat een van die belangrikste stappe deur die hele proses is. Jy kan ongenoteerde aandele by 'n verskeidenheid tussengangers koop. Hierdie is:
- makelaars
- PMS besighede
- Promotors\sAandelbeleggers in skarefinansieringsplatforms/Engelfondse
- Werkers wat tans vir die maatskappy werk en ESOP's het
Makelaars wat in hierdie aandele handel, is die gerieflikste manier om in ongenoteerde aandele te belê, aangesien dit maklik toeganklik is.
Hierdie makelaarsfirmas koop die aandele van besighede wat hul voorraad wil verkoop. Dan bied hulle die aandele aan kopers te koop, help met die koop en verkoop van aandele, en monitor die prys van hierdie ongenoteerde aandele.
3. Voorraad Evaluering
Jy moet vertroue in hierdie makelaars hê, want jy kan nie die prys van hierdie aandele aanlyn of by 'n beurs vind nie. Hierdie makelaars hef 'n stel fooie op in ruil vir hul dienste.
Van een makelaar na die volgende verskil die fooie. U moet dus die pryse en die dienste wat hulle aanbied, kontrasteer. Jy moet ook uitvind in watter ongenoteerde aandele hulle handel dryf.
4. Onderhandeling Plasing van 'n bestelling
Ongenoteerde aandele word oor die toonbank verhandel. Dus, as jy in hulle wil belê, sal jy die prys met die tussenganger moet onderhandel.
Vervolgens kan jy vir 'n laer prys beding of die aandele koop, byvoorbeeld teen Rs. 120 per aandeel.
Die middelman sal na jou terugkom as die koste onder Rs daal. 100, en jy kan die transaksie maklik voltooi. Soos om te koop, kan jy ook uithou om jou aandele te verkoop totdat hulle jou verlangde prys bereik.
5. Bestellingplasing
Bestellings sluit die aantal aandele in wat jy wil koop of verkoop, asook die prys waarteen jy dit wil doen.
Die tussenganger sal dan die bestelling assesseer voordat dit verwerk word. Bestellings kan oor die telefoon geplaas word, of jy kan die middelman bel (of vir hulle 'n brief stuur) en al die inligting gee. Kom ons kyk na die lys dokumente wat verpligtend is om die bestelling te voltooi.
6. Indiening van dokumente wat vereis word.
Vir beide die koop en verkoop van aandele is die volgende papierwerk nodig:
- Pan kaart
- AADHAAR KAART
- Kliënt se meesterkopie
- Gekanselleerde tjek
Benewens die papierwerk hierbo genoem, is die Delivery Instruction Slip (DIS) nodig om die ongenoteerde aandele te verkoop.
CMC is 'n dokument wat die instruksies bevat oor die aantal aandele wat gekoop word, die prys per aandeel en die algehele som.
Net so word die aantal aandele wat jy van plan is om te verkoop, die vraprys en die totale verkoopopbrengs alles in DIS genoem. Die tussenganger/makelaar verskaf albei hierdie dokumente.
Die voorlaaste stap, wat die oordrag van aandele en betaling behels, is in jou hand aangesien jy volgende die betaling moet maak.
Die middelman sal jou aankoop begin verwerk sodra hulle die betaling ontvang het. Die aandele sal binne 'n paar werksdae in u Demat-rekening wees.
Om hierdie aandele te verkoop, moet jy dit eers na die tussenganger se rekening of direk na 'n ander belegger se rekening oorplaas, wat dan die opbrengs in jou bankrekening sal deponeer.
Die transaksie word afgehandel wanneer jy die aandele ontvang, terwyl jy dit koop, of die geld, wanneer jy dit verkoop.
Maniere om in ongenoteerde maatskappye te belê
Jy kan deelneem aan 'n private firma voor sy aanvanklike openbare aanbod (IPO) deur sy ongenoteerde aandele te koop. Die verwagte winste is een van die primêre redes waarom beleggers hierdie aandele koop.
Maatskappye verskaf afslagpryse op hierdie aandele om beleggers te kry om 'n aansienlike deel van hul ongenoteerde aandele te koop. Die koste van hierdie aandele sal waarskynlik tydens die IPO styg, en sodoende die vroeë beleggers ryk maak.
Aangesien ongenoteerde aandele slegs elektronies oorgedra mag word, moet almal wat dit wil koop 'n Demat-rekening hê. Dit waarborg korporatiewe sektor-openheid, beleggersbeskerming en bestuur.
Kom ons kyk na die verskillende maniere om in ongenoteerde maatskappye te belê.
1. Deur middelmanne en beginners
Aanlyn ongenoteerde aandeleaankope is tipies 'n opsie vir entrepreneurs. Hulle bied gewoonlik hul aandele oor hul webwerwe aan.
Gewoonlik, 'n minimum van Rs. 50,000 XNUMX is verpligtend om in so 'n vroeë stadium deel van die maatskappy te wees. Dit hang egter net van die maatskappy af.
Aayush se nota:
Die enigste keer wat ek ongenoteerde aandele van 'n maatskappy gekoop het, was deur Dezerv. Die aandele wat ek gekoop het, behoort aan 'n maatskappy genaamd boAt.
2. Deur Werknemers
Die meeste private maatskappye bied hul werkers voorraadeienaarskapplanne (ESOP's) aan om dit te behou en hulle 'n gevoel van eienaarskap te gee. So, hierdie ongenoteerde aandele is ook beskikbaar vir die werknemers.
Dit beteken dat jy eenvoudig jou vriende of familie kan vra om vir jou die aandele van sulke maatskappye te kry.
3. Deur Finansiële Instellings
Aangesien ongenoteerde aandele goedkoop is, belê finansiële instellings baie geld daarin. 'n Belegger met aansienlike kapitaal en 'n hoërisiko-toleransie belê dus tipies in ongenoteerde aandele deur 'n finansiële instelling.
4. Platforms vir skarefinansiering
Dit is 'n algemene praktyk by beginners aangesien dit 'n aansienlike groep beleggers in staat stel om hul hulpbronne saam te voeg en beginners te finansier in ruil vir 'n persentasie van hul ongenoteerde aandele. Hierdie beleggers befonds later hierdie maatskappye in ruil vir die aandele.
Hoe om ongenoteerde maatskappye te kies
Daar bestaan verskillende maniere om die mees ideale manier te kies om in ongenoteerde maatskappye te belê. Kyk na hulle hieronder.
1. Ondersoek Futuristiese Nywerhede
Dit staan steeds as die primêre motivering vir belegging. Vind môre se nywerhede om in te belê. Tipies is daar nie baie maatskappye in die mark nie, en hulle is nog in hul kinderskoene.
Speletjies, SaaS, Fintech, e-handel en ander bekende bedrywe is deur die jare by die gewilde lys van beleggings ingesluit.
2. Vind uit wie al belê het
U kan besighede opspoor waar 'n paar bekende stigters van suksesvolle opstartings weer markte betree wat hulle ondersteun. As jy wil, kan jy ook kyk watter prominente sakemanne in hulle belê het.
Die meeste van die tyd het hierdie engelbeleggers 'n aanleg om firmas te vind wat in die toekoms baie suksesvol sal word. Daarbenewens het hulle 'n hele span beleggers wat al die nodige omsigtigheidsondersoeke doen om te verseker dat hul beleggings in goeie hande is.
3. Maatskappye op pad om publiek te word
Maatskappye wat naby die publiek gaan, kan steeds 'n mededingende voordeel bo hul uitreikingsprys hê. Dit is egter net een van vele voordele. Die meeste van hierdie besighede het voorheen hul DRHP gepubliseer.
Hierdie rekords, dikwels bekend as heilige grale, bevat al die tersaaklike inligting rakende die maatskappy. Boonop word hulle professioneel hanteer en is hulle filiale van voorheen genoteerde besighede.
4. likiditeit
Likiditeit is 'n deurslaggewende faktor wanneer u na ongenoteerde maatskappye soek. Liquide maatskappye het tipies 'n groot aantal belangstellende beleggers en aansienlike handelsvolumes.
5. Pre IPO Investment
Die aankoop of verkoop van maatskappyaandele voor die maatskappy se aanvanklike openbare aanbod (IPO) vind plaas in die pre-IPO-mark. Daar is geen aandelebeurs waar jy hierdie aandele kan koop nie, want dit word nie in die ope mark verhandel nie.
Ongenoteerde aandele kan gekoop word deur tussengangers en platforms wat spesialiseer in die opspoor en plaas van ongenoteerde aandele op die mark. Benewens die koop van aandele van bestaande en gretige nuwe beleggers, bied tussengangers en platforms ook werknemersaandele-opsieplanne (ESOP).
Die pre-IPO-mark het onlangs oopgemaak en is nou toeganklik vir die algemene publiek. Daar is aanlynmarkplekke waar beleggers ongenoteerde aandele van maatskappye kan koop, insluitend Analah Capital, TradeUnlisted en Unlistedkart. Aandele van hierdie ongenoteerde besighede word in 'n Demat-rekening gehou.
Die minimum bedrag van hierdie belegging kan wissel tussen Rs.25,000 en Rs.50,000, volgens Unlistedkart, afhangende van die ongenoteerde aandeel. Ander beleggingsplatforms het nie na 'n minimum beleggingsvereiste verwys nie.
Alle voor-IPO-aandele is beperk vir ses maande na die datum van notering, en volgens die regulasies van Indië se markreguleerder. Dit dui aan dat jy nie aandele kan verkoop voordat ses maande na die noteringsdatum verloop het nie.
Korttermyn sekuriteite is ongenoteerde sekuriteite wat in minder as 24 maande verkoop word. Die winste word belas teen 'n belastingbladkoers wat op jou en op die persoon se inkomste van toepassing is. Na indeksering is die belastingkoers op langtermynkapitaalwins, indien dit na 24 maande verkoop word, 20 persent.
Dit is noodsaaklik om te onthou dat ongenoteerde aandele onstabiel en illikied is, sodat jy dit dalk nie vinnig kan verkoop nie. Aangesien institusionele spelers die pre-IPO-mark oorheers en hul transaksies geneig is om stadiger te wees, is die verkoop van aandele en die verkryging van kontant op enige uur van die dag uitdagend.
Die nadele van die koop van aandele van ongenoteerde maatskappye
Die aankoop van ongenoteerde aandele is nie 'n seker pad na sukses nie. Elke tans ongenoteerde maatskappy hoef nie noodwendig 'n welvaartprodusent te wees nie.
Aangesien daar min inligting beskikbaar is, is dit ook nogal moeilik om die billike waarde van aandele van ongenoteerde maatskappye te bepaal. Die aankoop van aandele in 'n ongenoteerde maatskappy hou ook 'n paar inherente risiko's in.
Selfs wanneer jy voortgaan om die aandele van sulke korporasies te verkoop, kan dit moeilik wees as 'n ongenoteerde maatskappy nie binnekort genoteer word nie. Met ander woorde, daar kan likiditeitskwessies wees.
Aandele van besighede wat nie op betroubare aandelebeurse handel dryf nie, word teen 'n hoër koers belas, wat jou winsmarges verminder. Verder hou die hou van hierdie aandele in 'n Demat-rekening ook 'n goeie genoeg koste in.
Gevolgtrekking
As jy al 'n geruime tyd in die aandelemarkte is, moet jy bewus wees van die risikopotensiaal in sulke bates. Alhoewel die aandelemarkte veilig is en nie swendelaars insluit nie, het dit sy eie regulerende liggaam, SEBI.
Die aankoop van ongenoteerde aandele kan 'n risiko vir kleinbeleggers en handelaars inhou, aangesien hulle baie swendelary in die gesig staar. Dit is omdat hierdie aandele nie deur SEBI gereguleer word nie.
So, jy kan op twee maniere hieraan dink: jy is verlief op hierdie ongenoteerde maatskappy en ken al die grondbeginsels, of jy kan kies om net soveel te belê wat jy kan bekostig om te verloor. Hoop nou weet jy die A tot Z van die belegging van die aandele van ongenoteerde maatskappye in Indië.
Lewer Kommentaar