Warren Buffett is die man wat heel waarskynlik die skepping van meer miljoenêrs as enigiemand anders in die afgelope sewentig jaar geïnspireer het. Warren Buffett is 'n legendariese belegger na wie baie hulle wend vir beleggingsadvies.
Die vraag wat ek die meeste oor Warren Buffett gevra word, is "Wat is sy beleggingsgeheime?"
As jy op soek is om in aandele te belê of jou huidige strategie wil verbeter, moet jy hierdie artikel lees vir 'n bietjie inspirasie van een van die grootste beleggers van alle tye.
Die groot Warren Buffett het baie lesse vir beleggers. Hier is nege van sy grootstes.
1. As 'n belegger moet jy probeer seker maak dat jou kapitaal behoue bly.
Warren Buffett sê die behoud van kapitaal moet 'n belegger se prioriteit wees; dit beteken dat wanneer jy 'n slegte handel maak, uitkom. Moenie paniekerig raak nie en hou jou posisie.
“Reël nr. 1: Moet nooit geld verloor nie. Reël No. 2: Moet nooit Reël No. 1 vergeet nie”
Die aandelemark swaai baie op en af volgens die wil van baie faktore. Dit is belangrik om op jou huiswerk gefokus te bly en die versoeking te vermy om die skare te volg.
As die besigheid geweldige groeipotensiaal het, bly belê selfs in die swakste markte om die beste moontlike voordele te pluk wanneer die markte omdraai.
2. Dit is beter om 'n goeie besigheid teen 'n billike prys te koop as om 'n gemiddelde besigheid teen 'n goeie prys te koop.
Dit is die eerste les wat Warren Buffett aanbeveel vir mense wat oor belegging wil leer. Dit lyk eenvoudig genoeg, maar dit is baie moeilik vir beleggers om te volg.
Beleggers neem emosionele besluite. Hulle vra hulself af "hoeveel sal ek vir hierdie belegging betaal?"
Maar hulle behoort te vra "hoeveel is hierdie belegging werd?"
Jy moet besluit hoeveel jy bereid is om daarvoor te betaal, en dan uitvind hoeveel dit werd is. As die prys laer is as die waarde daarvan, gaan voort en koop dit. Indien nie, moenie dit koop nie.
"Dit is baie beter om 'n wonderlike maatskappy teen 'n billike prys te koop as 'n billike maatskappy teen 'n wonderlike prys"
Daar is twee dinge wat jy moet doen: eerstens moet jy ondergewaardeerde maatskappye raaksien; tweedens moet jy vasstel of hulle goeie potensiaal vir groei het.
3. Dit is waarskynlik 'n goeie tyd om te koop as ander mense desperaat is om te verkoop en omgekeerd.
As jy skepties oor hierdie raad is, is jy nie alleen nie.
Jy het dit waarskynlik al gehoor, of ten minste 'n variasie daarvan.
Maar as jy nadink oor die betekenis agter hierdie aanhaling, en wat dit verg om daarop te reageer, raak dinge interessanter.
Wat is gierigheid en vrees?
En hoe weet ons wanneer ons vrees 'n goeie ding is?
Warren Buffett stel voor dat jou vrees moet kom uit jou begrip van hoe mense op iets sal reageer.
Mense kan nie bang wees vir wat hulle nie verstaan nie.
As jy dus wil belê in iets waarvoor mense bang is, moet jy eerstens verstaan hoekom hulle bang is daarvoor.
As hul vrees nie rasioneel is nie, belê daarin. As hul vrees rasioneel is, moenie daarin belê nie.
"Wees bang as ander gierig is en gierig wanneer ander bang is"
Om 'n teenstrydige belegger soos Buffett te wees, moet jy bereid wees om teen konvensionele wysheid te gaan. Dit is moeilik vir die meeste mense, want ons is bedraad om die skare te volg.
4. Die aandelemark is 'n toestel om geld van die ongeduldige na die pasiënt oor te dra.
Warren Buffett sê jy moet bereid wees om 'n voorraad vir die langtermyn te hou.
En as jy nie gemaklik daarmee voel nie, behoort jy dit glad nie te besit nie.
Die voordeel van langtermynbelegging is die vermoë om voordeel te trek uit samestelling.
Wanneer jy 'n belegging oor 'n lang tyd hou, kan jy geld verdien op jou aanvanklike belegging sowel as op die herbelegging van dividende en kapitaalwinsuitkerings.
Met verloop van tyd werk hierdie bykomende fondse soos 'n sneeubal wat afdraand rol, om grootte en spoed te versamel totdat dit 'n stortvloed van rykdom word.
“Maak nie saak hoe groot die talent of pogings is nie, sommige dinge neem net tyd. Jy kan nie ’n baba in een maand voortbring deur nege vroue swanger te maak nie.”
Jy kan nie die bo- en onderkant van 'n mark konsekwent vang nie, so moenie probeer nie.
Belê wanneer jy oortuig is van 'n maatskappy se waarde. As jy goeie aandele teen billike pryse koop, sal jy mettertyd beloon word.
5. Belê slegs as jy jou besluit duidelik en oortuigend kan verduidelik.
Wanneer jy in 'n maatskappy belê, koop jy 'n stuk van 'n konkrete besigheid, met sy unieke sterk- en swakpunte.
Warren Buffett sê jy moet die besigheid verstaan voordat jy belê. As jy dit nie kan doen nie, is dit te ingewikkeld vir jou.
Jy sal nie die beleggingsrasionaal verstaan nie en sal nie weet na watter slaggate om te kyk nie. Dit sal net dom geluk wees as jy geld maak op jou belegging, en dom geluk raak gou op.
"Risiko kom daarvan om nie te weet wat jy doen nie"
Buffett het byvoorbeeld nog nooit in tegnologiemaatskappye belê nie omdat hy hulle nie verstaan nie.
Hy het dalk baie oor tegnologiemaatskappye gelees, maar hy het nog nooit die onderliggende besigheidsekonomie van daardie maatskappye goed genoeg verstaan om daarin te belê nie.
Hy het beleggings in Amazon, Google, Facebook en vele ander gemis, maar hy het waarskynlik ook sommige verloorders vermy.
6. Moenie dat jou emosies betrokke raak nie.
Buffett herkou op die sielkundige senuwee van die meeste beleggingsmislukkings.
Warren Buffett se raad aan beleggers is eenvoudig: koop kwaliteitmaatskappye en hou vas aan hulle.
As jy gedissiplineerd kan bly en nie paniekerig kan raak wanneer die mark daal nie, sal jy binnekort ryk wees.
"Die belangrikste kwaliteit vir 'n belegger is temperament, nie intellek nie"
Buffett sê temperament is die belangrikste eienskap van 'n belegger en nie intellek nie.
Jy moet rou irrasionele emosie onder beheer hou. Jy moet geduldig en gedissiplineerd wees en terugslae kan aanvaar sonder om seer te kry.
Jy het die vermoë nodig om nie toe te laat dat foute jou pynig nie.
Jy het 'n vermoë nodig om op 'n manier op te tree wat baie anders is as hoe die meeste mense optree. Jy hoef nie slim te wees om geld in aandele te maak nie.
Maar jy moet anders optree as die gemiddelde mens.
7. Die geheim van belegging is om die waarde van iets te verstaan.
Die konsep van waardebelegging is gewild gemaak deur Benjamin Graham en sy student Warren Buffett.
Waardebelegging handel oor twee primêre konsepte – onderwaardering en oorwaardering:
Aandeel word onderwaardeer as dit teen 'n prys laer as sy intrinsieke waarde verhandel.
Aan die ander kant, wanneer 'n voorraad is handel teen 'n prys hoër as sy intrinsieke waarde, is dit oorwaardeer.
Warren Buffett verkies waardebelegging omdat hy glo dit gee hom 'n veiligheidsmarge in sy beleggings.
Dit beteken selfs as die voorraad daal, het hy steeds ruimte om geld te maak omdat hy dit goedkoop gekoop het.
“Prys is wat jy betaal. Waarde is wat jy kry”
Die kern van waardebelegging is die oortuiging dat prys en waarde nie dieselfde dinge is nie.
Warren Buffett stel voor om aandele teen 'n aansienlike afslag te koop en op soek te wees na maatskappye met sterk grondbeginsels (verkope, verdienste en kontantvloei), maar ongunstige of verwaarloosde aandeelpryse.
Hy glo dat dit moontlik is om hierdie sterk afslagpryse op die mark te vind.
Daar is verskeie redes waarom 'n maatskappy se aandeelprys onder sy intrinsieke waarde sal daal – en wanneer een van hierdie faktore ter sprake kom, moet jy 'n geleentheid soek om die aandeel teen 'n winskoopprys te koop.
8. Berei voor vir die toekoms, moenie dit voorspel nie.
Die oorgrote meerderheid beleggers probeer aandele koop wat sal styg, het Warren Buffett eenkeer gesê.
Hulle oorweeg nie of die pryse geregverdig is deur onderliggende sakebeginsels nie.
Die probleem is dat selfs as jy akkuraat kan voorspel wat ander mense dink, dit jou nie veel sou help nie, want per definisie dink die helfte van die bevolking die teenoorgestelde manier - en daar is geen manier om te sê watter helfte korrek is nie.
“Om reën te voorspel tel nie, die bou van arke wel”
Warren Buffett sê jy hoef nie bekommerd te wees oor die dag-tot-dag skommelinge van die mark nie.
Jy hoef nie bekommerd te wees oor wat die ekonomie volgende jaar of die jaar daarna gaan doen nie.
Jy stel 'n portefeulje van maatskappye saam wat jy dink in waarde kan toeneem teen 'n koers wat groter is as die mark, en solank hulle dit aanhou doen, gaan jy goed vaar.
9. Begin vroeër om meer tyd oor te laat vir samestelling.
Samestelling is die kragtigste krag in die heelal. Die wonderlike ding van samestelling is dat dit iets uit niks neem, 'n bietjie soos magie.
Buffett is bekend daarvoor dat hy gesê het dat sy gunsteling tydperk vir ewig is.
Sy rykdom het selfs meer gegroei, en hy het die afgelope 10 jaar meer geld gemaak as in sy 50 vorige jare.
“Ek het my eerste belegging op elfjarige ouderdom gemaak. Ek het my lewe gemors tot dan toe.”
Samestelling werk die beste wanneer jy vroeg en dikwels en vir lang tydperke belê.
Dit beteken jy moet dit oorweeg om te belê sodra jy 'n bietjie ekstra geld het wat rondlê.
Moenie wag vir môre of volgende jaar of totdat jy jou ander doelwitte bereik het nie, want tyd sal die helfte van die werk vir jou doen wanneer dit by samestelling kom.
Om af te sluit
Warren Buffett het die manier waarop mense na belegging kyk, verander.
Sy lesse is nie net van toepassing op belegging nie, maar op byna elke aspek van die lewe.
Hy het sy lewe daaraan bestee om te verstaan hoe om gesonde beleggings te maak, en sy raad kan ons help om slim besluite in alle fasette van ons lewe te neem.
Vir beginners sowel as veterane sal Buffett se strategieë waarskynlik insig in die finansiële wêreld bied.
Die Oracle of Omaha se lesse is daar vir die neem, as ons maar net luister en leer.
Lewer Kommentaar