السبب الأول الذي يجعل معظم الهنود لا يحبون الاستثمار في الأسهم هو أنهم يعتقدون أو يجدونها مهمة معقدة.
يعتقد الناس أن الاستثمارات في سوق الأوراق المالية لا يمكن تحقيقها إلا من خلال وسطاء الأوراق المالية أو الشركات أو البوابات المصرفية.
ناهيك عن فكرة دفع رسوم باهظة إلى سمسار الأوراق المالية وهي فكرة بارزة أيضًا في الهند.
ماذا لو قلت لك:
- لا تحتاج إلى وسيط الأوراق المالية لبدء الاستثمار
- لا تحتاج إلى دفع أي عمولة لأي شخص أو أي منصة.
- شراء الأسهم لا يتطلب سوى نقرة زر واحدة
في هذه المقالة، ستتعرف على أشهر 5 تطبيقات لإدارة الاستثمار في الهند. هذه هي تطبيقات الهواتف الذكية التي يمكنك تثبيتها للاستثمار وتنمية محفظتك أثناء التنقل.
سنتحدث عن كل منها بالتفصيل وسأحاول مساعدتك في اختيار أفضل تطبيق استثماري لك.
جرو
يعد Groww بلا شك أفضل تطبيق للمبتدئين والمستثمرين لأول مرة.
لقد بدأ كتطبيق استثماري لصناديق الاستثمار المشتركة. الآن يسمح لك بشراء الأسهم و صناديق الاستثمار باستخدام نفس المنصة. الشعار الكامل لـ Groww هو جعل الاستثمار سهلاً قدر الإمكان. وهو ما يفعله.
لوحة القيادة بسيطة للغاية وبديهية. يمكنك تتبع جميع صناديق الاستثمار المشتركة ومشتريات الأسهم من خلال التطبيق Groww.
سيتم فتح حساب Demat الخاص بك بعد إنشاء حساب Groww. في البداية، سيكون بإمكانك فقط شراء صناديق الاستثمار المشتركة.
لفتح حساب Demat الخاص بك، انتقل إلى قسم الأسهم من لوحة التحكم الرئيسية لتطبيق Groww وانقر على فتح حساب جديد. سيتم إرشادك طوال العملية وستتلقى إشعارات الموافقة عبر بريدك الإلكتروني.
بمجرد الموافقة على حسابك، يمكنك البدء في شراء وبيع الأسهم.
تعرض لك لوحة معلومات التطبيق جميع الأسهم الرائجة في السوق في الوقت الفعلي. يمكنك التحقق من البيانات التاريخية باستخدام المخططات الصخرية.
توجد جميع أنواع البيانات الموضحة أسفل المخططات الصخرية المتعلقة بأسهم الشركات التي تعرضها حاليًا.
تشمل البيانات:
- إحصاءات أسهم الشركة (مثل القيمة السوقية ، حصة أَثْمَر)
- معلومات عن الشركة
- أنماط المساهمة
- تدفق مالي
- الميزانية العمومية التفصيلية
- توصية المحلل
كما يظهر لك الأسهم ذات الصلة للمقارنة.
فيما يتعلق بصناديق الاستثمار، يمكنك الاطلاع على كافة البيانات الهامة مثل:
- الأداء التاريخي للصندوق
- تفاصيل مدير الصندوق
- حيازة الصندوق
- نسبة الإرجاع خلال فترة زمنية (يمكنك الاختيار بين أيام إلى سنوات)
- إيجابيات وسلبيات
لدى Groww أيضًا SIP وآلة حاسبة للاستثمار لمرة واحدة لمستثمري الصناديق المشتركة.
إنه يسهل عليك فهم المبلغ الذي يجب أن تستثمره لتحقيق أهدافك المالية المرجوة.
في قسم "استكشاف" بالتطبيق، يمكنك النقر فوق فئة للعثور على مجموعة متنوعة من الصناديق مثل:
- مخاطرة عالية
- توفير الضرائب
- عوائد أفضل من FD
- أفضل الشركات
- أحزمة القطاع
- SIPs لتبدأ بـ RS. 500
يتيح لك التطبيق نفسه تتبع الأسهم واستثمارات صناديق الاستثمار المشتركة.
يمكنك إضافة الأموال التي ترغب في استثمارها في حساب Groww الخاص بك لشراء الأسهم بسرعة إذا كنت تقوم بالتداول خلال اليوم.
يمكنك أيضًا اختيار سحب أموالك والاحتفاظ بها في حساب Groww الخاص بك لإعادة استثمارها.
باستخدام Groww يمكنك أيضًا تتبع استثماراتك الخارجية. سيساعدك هذا بالتأكيد على تتبع جميع مشترياتك بطريقة أكثر بساطة.
نادرًا ما يتعطل التطبيق، وكذلك منصة الويب. لم أواجه مطلقًا أية مشكلات مع تطبيق Groww للهواتف الذكية فيما يتعلق باستثمار الأموال أو سحبها.
لفتح حساب استثماري في Groww، يتعين عليك إكمال إجراء اعرف عميلك الإلكتروني بالكامل. لا تحتاج إلى تقديم أي مستندات ورقية. وعادة ما يستغرق الأمر أقل من 48 ساعة للحصول على الموافقة على الحساب.
يعد Groww هو الخيار الأفضل بالنسبة لك إذا كنت قد بدأت للتو في تلقي راتبك. أو كنت تعتقد أن الوقت قد حان لبدء الاستثمار في الأسهم أو صناديق الاستثمار المشتركة.
لا توجد رسوم وساطة وكذلك رسوم فتح الحساب صفر. Groww هو التطبيق الوحيد الذي يمكنك من خلاله فتح حساب Demat مجاني.
Groww ليس للمستثمرين المتمرسين. إذا كنت تتطلع إلى التداول خلال اليوم، فاطلع على التطبيق التالي.
طائرة ورقية من زيرودا
Kite هو تطبيق تداول الأسهم من Zerodha. إنه تطبيق تداول الأسهم الأكثر شعبية في الهند. لا تحتوي العديد من التطبيقات على هذا النوع من العيار الذي يتمتع به Zerodha.
ويعتبر هذا المعادل لروبن هود في الهند، والمقارنة ليست غامضة.
تقدم Kite كمنصة تداول الكثير من الميزات التي تساعد المستثمرين العاديين على التغلب على تعقيد السوق.
المنطقة الوحيدة التي يكون فيها كايت هو الملك بلا منازع هي مخططات الصخور. لقد استخدمت منصات متعددة، ولم يقترب أي منها من سهولة الاستخدام والفهم التي تقدمها Zerodha.
من السهل قراءة مخطط Rock. لقد ذكرت كل الأساطير بوضوح. تعود البيانات التاريخية إلى العقد الماضي، والتي لا يقدمها أي تطبيق آخر في هذه القائمة.
يمكنك التبديل بين حجم العربة عن طريق الضغط عليها والتحقق من الأجزاء العلوية والسفلية بدقة. إذا كنت تبدأ كمتداول خلال اليوم، فاستخدم Zerodha قبل أي شيء آخر.
هناك العديد من الميزات التي تقدمها Kite وحدها، مما يجعل تجاهلها خيارًا صعبًا للغاية:
- لوحة تحكم بديهية لإدارة المحفظة
- الوصول السريع إلى الأسهم المفضلة باستخدام ميزة قائمة المراقبة
- الوصول إلى أساسيات الأسهم مثل بيانات توزيع الأرباح (فقط Kite لديه هذه الميزة)
- امتداد Chrome (الوصول بنقرة واحدة إلى لوحة معلومات الطائرة الورقية)
- يمكنك إضافة أموال باستخدام UPI أو Netbanking
- يستطيع شراء سندات الذهبوصناديق الاستثمار المتداولة والاكتتابات العامة الأولية باستخدام نفس المنصة
- خيارات الاستثمار في السلع
- سهولة الوصول إلى البيانات مثل الربح والخسارة وعائد الأرباح وإجراءات الشركة وتاريخ الشركة والمزيد
- خيارات متعددة للتداول بما في ذلك CNC وMIS وAMO وRGLR
باستخدام Kite، يمكنك تقديم طلبات ما بعد البيع لمشتريات CNC وMIS.
التداول خلال اليوم سلس تمامًا، وأفضل من أي منصة أخرى. لديك وصول سريع إلى العديد من المخططات الصخرية مثل Candles وHeujib Ashi وRenko وPoint &Fig وKagi وLine Break وBaseline وما إلى ذلك.
المخططات قابلة للتخصيص بالكامل. يمكنك تخصيص مخطط وحفظه كقالب لاستخدامه بانتظام. يوجد زر سريع في أعلى الرسوم البيانية لالتقاط لمحة سريعة عن السوق الحالي.
باستخدام تطبيق Kite لنظام iOS أو Android، يمكنك التبديل بسرعة بين أوامرك المعلقة والمنفذة. كما يتيح لك التحقق من محفظتك الاستثمارية، والمواقف الحية والممتلكات.
باستخدام نفس التطبيق، يمكنك الاستثمار في سوق السلع. تذكر
Zerodha هو تطبيق استثماري مثالي لكل من المستثمرين المبتدئين والمحترفين. رسوم فتح الحساب هي RS. 300 شقة وروبية. 300 سنويا من العام المقبل.
العيب الوحيد الذي تميل إليه Zerodha هو عمليات الإغلاق والتوقف المتكررة. ليس من غير المألوف أن يتوقف تطبيق Zerodha's Kite and Console عن العمل لبضع دقائق كل أسبوع.
قم بإنشاء حساب زيرودا الخاص بك
Paytm المال
تعتبر أموال Paytm جديدة نسبيًا في السوق،
ولكن حتى بعد أن أصبحت وافدًا جديدًا، فقد حظيت بثقة علامة Paytm التجارية. Paytm هي واحدة من أكبر العلامات التجارية المالية في الهند.
لديها بنوك الدفع، ومحافظ الهاتف المحمول، وUPI، والآن أموال Paytm.
Paytm Money هو تطبيق استثماري مصمم للمستثمرين المبتدئين والرجل العادي، كما تدعي الشركة. يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار وكذلك في الأسهم باستخدام نفس التطبيق.
إنه سهل الاستخدام، ووقت التشغيل قوي لأنه لا يتعرض لانتهاكات متكررة مثل Zerodha.
كما أنها تتعامل مع صناديق الاستثمار المتداولة والمشتقات وNPS أيضًا.
أصبح التداول أسهل مع Paytm Money نظرًا للوحة التحكم سهلة الاستخدام ومخططات الشموع.
تسليم المخزون مجاني. سيتم محاسبتك بمبلغ RS.10 على كل معاملة خلال اليوم. لا توجد أي رسوم على عمليات التسليم باستخدام الحاسب الآلي.
يمكنك الاطلاع على الرسم البياني التفصيلي لأسعار تداول الأسهم التي تفرضها أموال Paytm في هذه الصفحة.
يعرض التطبيق معلومات تفصيلية عن الشركة، وهي المفضلة لدي وجزء مهم من الاستثمار.
لماذا يجب عليك استخدام تطبيق Paytm money:
- رسوم منخفضة لكل معاملة للمتداولين خلال اليوم
- بيانات السوق الحية على تطبيق الهاتف المحمول
- لوحة تحكم بديهية للمبتدئين
- تحليل كامل للمحفظة لفهم أين تستثمر أموالك ومدى تنوع استثماراتك
يمكنك أيضًا بدء حساب NPS وإنشاء مجموعة تقاعد باستخدام أموال Paytm. اقرأ لماذا يعتبر NPS استثمارًا مثاليًا لجيل الألفية.
بشكل عام، يعد Paytm Money تطبيقًا لائقًا للمبتدئين للبدء.
ومع ذلك، لا يمكنك شراء سندات الذهب السيادية أو تقديم عرض للاكتتاب العام باستخدام Paytm.
ETMoney
إذا كنت شخصًا غير مهتم بسوق الأوراق المالية، فقد يكون EMoney هو التطبيق الأفضل بالنسبة لك.
EMoney هو تطبيق بسيط يسمح لك بالاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة، وNPS، شراء الصحة والتأمين على الحياة لأجل، والاستثمار في العديد من خيارات الاستثمار الأخرى ذات القيمة غير التبادلية.
باختصار – يمكنك الاستثمار في أي شيء باستخدام ETMoney، باستثناء سوق الأوراق المالية.
إنها منصة بسيطة وصديقة للمبتدئين لإدارة مشترياتك الاستثمارية والتأمينية بالكامل.
تعمل منصة EMoney كمعلم للاستثمار. ستجد خيارات مختلفة للاستثمار فيها اعتمادًا على أهدافك.
على سبيل المثال، إذا كان هدفك هو توفير الضرائب، فسوف تقترح EMoney صناديق الاستثمار المشتركة ELSS واستثمارات NPS. توفير الضرائب FD أو PPF.
لذلك، فإنه يسهل عليك اتخاذ القرار الصحيح بشأن مكان وضع أموالك وإلى متى. لأنه تذكر أن جميع خطط الاستثمار الموفرة للضرائب مقفلة لمدة لا تقل عن 3 سنوات.
جميع استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة التي تتم عبر EMoney تكون مباشرة. وهذا يعني أنه لا يوجد وساطة بين صناديق الاستثمار المشتركة وأموالك.
بعض من أفضل ميزات EMoney:
- الاستثمار المتنوع - تقدم ETmoney أشكالًا متعددة من خطط الاستثمار. على عكس الآخرين في هذه القائمة، يمكنك الاستثمار في PPF والخطط الحكومية والتأمينات وصناديق الاستثمار المشتركة. كل ذلك باستخدام نفس التطبيق.
- LoanPass – مع LoanPass، يمكنك الحصول على قروض متعددة بختم موافقة واحد. إنه عرض حصري لـETMoney.
- تعقب النفقات - قم بإدارة نفقاتك اليومية إلى السنوية بذكاء باستخدام الأتمتة.
- الأدوات والآلات الحاسبة – يمكنك الوصول إلى العديد من الأدوات المالية والآلات الحاسبة لحساب العائدات، والتخطيط للتقاعد، والحصول على درجة ائتمانية، وتوفير الضرائب، والمزيد.
إذا لم يكن الاستثمار في سوق الأوراق المالية من أولوياتك، فإن EMoney هو تطبيق رائع يجب تجاهله. أنا أوصي بشدة بتجربته.
كما أنه يعمل ك تعقب النفقات الشخصية. يقوم تلقائيًا بجلب المعاملات الأخيرة عن طريق قراءة الرسائل وتصنيفها وفقًا لذلك.
يمكنك بعد ذلك الحصول على تقرير مفصل عن المبلغ الذي كنت تنفقه شهريًا أو يوميًا أو أسبوعيًا.
قم بإنشاء حساب إيتموني الخاص بك
أوبستوكس
يعد Upstox خيارًا جيدًا آخر للاستثمار في سوق الأسهم.
إنه خيار لائق إذا كان Zerodha لا يناسب احتياجاتك.
Upstox يتحسن نسبيا. لقد بدأوا للتو في تلميع خدماتهم.
ميزات UpStox الرئيسية:
- استثمر في أسهم CNC بدون أي رسوم
- رسوم منخفضة روبية. 20 لكل معاملة خلال اليوم (بغض النظر عن قيمة البيع)
المنصة أساسية للغاية، ولكنها معقدة. لديهم خطتان للاختيار من بينها.
يمكنك إما اختيار Upstox Basic أو الأولوية. سيتعين على المستخدمين في الخطة الأساسية دفع 20 روبية لكل تداول خلال اليوم بينما سيدفع مستخدمو الأولوية 30 روبية.
يحصل المستخدمون ذوو الأولوية على دعم أفضل وهامش أعلى مقارنة بالخطة الأساسية.
لدى Upstox لوحة تحكم رائعة ومخطط السوق سهل القراءة. يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة باستخدام الموقع الإلكتروني أو التطبيق.
يمكنك أيضًا الاستثمار في السلع باستخدام Upstox.
ولكن لا يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة، أو الاكتتابات العامة الأولية، أو سندات الذهب السيادية.
ليس من السهل البدء. لوحة القيادة ليست بالحد الأدنى وهناك مصطلحات.
الدعم ضعيف . سيكون عليك الانتظار لفترة معقولة قبل أن تحصل على الرد.
لذا فإن Upstox بالتأكيد ليس للمبتدئين. إنها مخصصة للمستثمرين المتمرسين الذين يبحثون عن منصة جديدة لتجربتها.
هناك شيء واحد يجب ملاحظته: سيستمر UpStox في فرض رسوم الصيانة عليك، مما يؤدي إلى انخفاض رصيد الأوراق المالية الخاص بك إذا لم تتداول كثيرًا.
ICICI المباشر
في حين أن ICICI Direct غيرت قواعد اللعبة بالنسبة للمستثمرين العاديين من خلال تحديثاتها المستمرة وسهولة استخدامها، إلا أنها لم تحل مشكلة المستثمر العادي حقًا.
على الرغم من أن ICICI Direct لديه تطبيق، إلا أنني لا أدرجه في هذه القائمة ولا أوصي به أيضًا للمستثمرين لأول مرة.
تطبيق ICICI Direct ليس سهل الاستخدام مثل Zerodha أو Groww.
ولكن إذا كان لديك حساب بنك ICICI، فقم بالتسجيل للحصول على حساب ICICI 3 في 1. بعد الموافقة على حسابك، اتصل بالمصرف الذي تتعامل معه واسأل عما إذا كان بإمكانهم التنازل عن الرسوم السنوية وخفض رسوم التداول.
سيسمح لك هذا بتوفير أموال إضافية على التداول والرسوم السنوية.
أتمنى أن تكون قد وجدت تطبيقك الاستثماري المثالي من هذا المنشور.
أنصحك بتجربة Groww أو ETMoney أولاً والانتقال تدريجيًا إلى Zerodha - فهذه هي أفضل منصة متاحة في الوقت الحالي.
إذا كان لديك أي أسئلة، اطرحها في قسم التعليقات أدناه.
ياش
من Zerodha & Groww، أيهما جيد للمخزون (التسليم فقط، لا خلال اليوم)، MF المباشر. هل يقدم كلاهما تقرير مكاسب رأس المال وتقرير المعاملات مجانًا؟
عيوش بهاسكار
زيرودا! لا توجد مقارنة بين Zerodha وأي وساطة أخرى في تمثيل البيانات المرئية وإعداد التقارير.
سيجال جاين
مرحبا عيوش
شكرًا لتعليقاتك وتعليقاتك المستمرة على تطبيقات العصر الجديد. أردت أن أفهم من وجهة نظرك ما هو أفضل شيء تالي في مجال التكنولوجيا المالية يمكن أن ينافسه - Zerodha و Groww.
هناك المزيد من شركات التكنولوجيا المالية التي تحاول ترك بصماتها في هذا المجال. هل يمكن للاستشارات التقنية أن تلعب دورًا رئيسيًا في تعطيل السوق؟
من فضلك تعليقاتك
عيوش بهاسكار
مرحبا سيجال ،
هذا سؤال جيد جدا.
لدي آمال وثقة كبيرة في INDmoney. لديهم الفريق المناسب والمهارة اللازمة ليصبحوا الشيء الكبير التالي في السنوات الخمس المقبلة. يمكنني رؤية العديد من التطبيقات المختلفة التي يمكن أن تحل محل Groww والتي تتضمن بالطبع INDmoney.
كانت لدي آمال كبيرة في تطبيق يسمى FirstStock عندما سمعت عنهم لأول مرة ، لكنهم فقدوا المسار منذ ذلك الحين.
لكن Zerodha ، لا يمكن استبدالها بأي تطبيق fintech في أي وقت قريب. إنهم بسيطون ، ولا يهتمون بمنافسيهم ويركزون بشكل كبير على عملائهم. ستحظى Smallcase بشعبية كبيرة بين المستثمرين الشباب عندما يدركون أخيرًا أن اختيار الأسهم الفردية دون الاستثمار في صندوق متنوع يعد مخاطرة لا ينبغي لأحد أن يتحملها.
ليس لدي أمل في الخدمات الاستشارية.
أخيرًا ، سيكون الذكاء الاصطناعي هو السمة الرئيسية في مجال التكنولوجيا المالية. أي تطبيق يستخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لمساعدة / تقديم المشورة للمستثمرين وتقليل الاحتكاك بين المستثمرين وأدوات الاستثمار سيحقق فوزًا كبيرًا.
دالبير سينغ
من الرائع قراءة تحليلك المتعمق. أنا أقدر عملك.
بصرف النظر عن تطبيقات الاستثمار / التداول ، يمكنك أيضًا التوصية بأفضل مستشاري الاستثمار مثل Value Research أو Prime Investor أو أي شخص آخر في هذا المجال.
شكراً لك