إذا كنت تريد أن تنجح في الاستثمار، فمن الضروري أن تتعلم فلسفة الاستثمار لدى كبار المستثمرين.
أحد أفضل المستثمرين على الإطلاق هو تشارلي مونجر، الذي جمع خبرته التجارية مع الإطار المنطقي الفريد لمجال علم النفس وحول ذلك إلى نهج استثماري قاده إلى التفوق في الأداء على الأسواق الأوسع بمقدار مذهل.
لذلك، دون إضاعة المزيد من الوقت، دعونا نتعلم من دروس الاستثمار من تشارلي مونجر على أمل أن نزودك بالمعرفة الهائلة حول الاستثمارات المالية.
نبذة عن تشارلي مونجر
ليس هناك شك في أن تشارلي مونجر لا يزال أفضل وأعظم مستثمر في العالم.
حياته أشبه بفيلم درامي أمريكي تدور أحداثه على أفعوانية.
من كونك شابًا ترك الكلية يبلغ من العمر 19 عامًا إلى أن يصبح خريجًا بجامعة هارفارد، ورجل أعمال عظيمًا، وشريكًا تجاريًا رائعًا لـ وارن بافيت في بيركشاير هاثاواي، مهد تشارلي حياته لتحقيق أكبر قدر من النجاح.
كل الفضل وراء نجاحه يعود إلى أساليبه الاستثمارية، ورؤية الإحصائيات والرسوم البيانية بشكل انتهازي، واتخاذ قرارات الاستثمار فيها، والخروج منها بالطريقة الصحيحة. في الوقت الحاضر، تشارلي مونجر على وشك الوصول إلى قرنه من الزمان، وفي سن 98 عامًا، يبلغ صافي ثروته حوالي 2.2 مليار دولار أمريكي.
والأهم من قصة حياته أنه لا يمكنك إهمال صدقه وعمله الجاد وموقفه الإيجابي تجاه التعامل مع تحديات الحياة المعقدة. أليست رائعة ومحفزة وملهمة؟ نعم، إنه كذلك بالفعل.
لذلك، يصبح من المهم أن نتعلم شيئًا من مبادئه، وثقته، ومثابرته، وموقفه تجاه العمل، ونستخدمها لجعل حياتنا غنية كما نرغب.
والآن دعنا ننتقل إلى دروس الاستثمار المؤثرة من فلسفة تشارلي مونجر.
فلسفة الاستثمار لتشارلي مونجر
الآن بعد أن أتحدث عن فلسفة الاستثمار، دعونا نذكر بعض الاقتباسات والمعتقدات التي ذكرها تشارلي مونجر:
- نحن، البشر، مبرمجون للتفكير في الاتجاه المعاكس، لذا أثناء وضع استراتيجية الاستثمار، يجب عليك أولاً التركيز على المخاطر التي ينطوي عليها السهم. بمجرد تطوير هذه العادة في العثور على الأخطاء، في مرحلة ما، سوف ينتهي بك الأمر إلى العثور على أسهم منخفضة المخاطر وذات عوائد أفضل.
- كونك مستثمرًا، يجب عليك دائمًا التركيز على أداء الشركة بدلاً من أعمالها الإدارية.
- يعد الاستثمار في عمل صادق دائمًا أفضل ممارسة لتحقيق أرباح أعلى.
- أثناء التفكير في الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل، يجب عليك تحديد الأعمال ذات النمو شبه المستمر لمضاعفة أرباحك وحفظ حصتك من الوصول إلى أيدي منافسيك.
- الاستثمار أمر غير مؤكد، ويتطلب التركيز والتوقع بنسبة 100% والثقة تجاه العلامة التجارية وأبحاثك. لذا، كن واثقًا في بحثك، وكن صبورًا وانتظر الفرصة المناسبة لانتزاع أقصى قدر من الأرباح.
ستة دروس استثمارية مهمة من فلسفة الاستثمار لتشارلي مونجر:
1. الصدق:
يعتقد تشارلي مونجر أن الصدق مع نفسك وشريكك هو الخطوة الأولى لتحقيق النجاح الذي تريده.
وهنا يمكن الإشارة إلى الصدق من حيث الحياة أو العمل. بغض النظر عن المنظور الذي ترى فيه الاستثمار، يجب عليك دائمًا أن تكون صادقًا مع الخيارات التي تقوم بها، وآرائك، وكل شخص تتعامل معه.
فيما يتعلق بسوق الأوراق المالية، فإن الصدق مع غرائزك هو المفتاح للحصول على عوائد أفضل.
ليس هذا فحسب، للحصول على أفضل استثمار، عليك أيضًا العثور على شركة صادقة للاستثمار فيها لضمان عوائد مناسبة.
في هذه الحالة، بالنسبة للاستثمار المالي، إذا كانت الشركة التي تستثمر فيها ليست صادقة مع المستثمرين، فإن العوائد المتوقعة يمكن أن تكون متلاعبة أو بعبارات بسيطة، تؤدي إلى منعطفات كاذبة.
2. الثبات:
توصي فلسفة تشارلي مونجر الاستثمارية بأن يكون المستثمرون المتناميون مثابرين في طريقهم نحو النجاح في رحلتهم في سوق الأوراق المالية.
الحياة و سوق الأوراق المالية كلاهما مليء بالشكوك حيث لا تعرف ما سيأتي بعد ذلك ويفسد توقعاتنا، وحيث يعد التعامل مع مثل هذه الشكوك والتحديات أيضًا جزءًا من عملية أن نصبح أفضل.
إذا قمت بربط الموقف بالتعامل مع التحديات، فهذا يعني بشكل مباشر شخصيتك ويقرر موقفك، إما كفائز أو خاسر.
وفي سيناريو سوق الأوراق المالية، الشخصية الوحيدة التي يمكنها الوقوف ساكنة حتى النهاية هي الشخصية الفائزة التي تتمتع بأكبر قدر من الثقة.
إذًا، كيف يمكنك أن تجعل شخصيتك هي الشخصية الفائزة؟
بالطبع، من خلال كونك لاعبًا مستمرًا في سوق الأسهم، إما من خلال كونك ثور السوق أو هابط السوق.
مهما كانت الشخصية التي تختارها أثناء التعامل مع سوق الأوراق المالية، احرص دائمًا على الثبات في شخصيتك وأهدافك وصدقك ومبادئك.
3. الاعتماد على الذات:
خلال هذه الرحلة الكبيرة كقائد في السوق ومستثمر ناجح، كان تشارلي مونجر يكره دائمًا الشفقة على الذات.
كما تعلمون، في سوق الأوراق المالية، لا يوجد شيء مؤكد. في بعض الأحيان تكسب الكثير، وأحيانا تخسر أكثر. في السيناريوهات السلبية، يميل العديد من الأشخاص إلى اتباع التأثيرات الخاطئة، مثل تطوير عادات الشرب وعادات التدخين وما إلى ذلك.
على الجانب المظلم من سوق الأوراق المالية، من الواضح للناس أن يشعروا بالشفقة على أنفسهم، ويفقدوا الثقة، ويتطور لديهم العديد من العادات الخاطئة الأخرى.
في أوقاته المظلمة في سوق الأوراق المالية، لم يلعب تشارلي مونجر أبدًا دور الضحية وأشفق على نفسه. وبدلاً من ذلك، ما فعله هو تحليل أخطائه، ونقاطه العمياء في توقعاته، وتعزيز قاعدته، حتى لا يرى ذلك الوقت مرة أخرى.
وحول هذا الحدث، قال تشارلي، "إذا كان هناك من يستطيع مساعدتك خلال أوقاتك الصعبة... فهو أنت."
تهدف الشفقة على الذات دائمًا إلى أن تكون بطاقة الضحية وتحظى بالتعاطف والاهتمام من الناس. نظرًا للجانب السلبي للشفقة على الذات، استنتج تشارلي أن الشفقة على الذات بالنسبة للفرد تؤدي إلى أسوأ مستوى يمكن أن يفسد الشخص عاطفيًا أو ماليًا.
لذلك، يقول تشارلي إنه يجب على جميع المتداولين والمستثمرين إلقاء نظرة خاطفة على النقطة الإيجابية في حالة تداول الأسهم بدلاً من النظر إلى الجانب المؤسف.
ثم تابع، إذا حصلت على ربح من استثمارك فاحتفل، وإذا لم يكن الأمر كذلك، فانتقل إلى استثمار آخر أو أنعش نفسك لأن التمسك بشيء واحد لن يعطيك أي نتيجة بدلا من إهدار وقتك وطاقتك.
4. الانضباط الذاتي:
ذكر تشارلي مونجر ذات مرة الركائز الثلاث للاستثمار في سوق الأوراق المالية، بما في ذلك الصدق والأخلاق والانضباط. لا تقتصر هذه الركائز الثلاث على الاستثمار في سوق الأوراق المالية فحسب، بل يمكن إحالتها إلى سيناريوهات العمل والحياة الشخصية.
فيما يتعلق بالأعمال التجارية، يمكن أن تساعد الممارسة الروتينية الصادقة والمنضبطة بطريقة أخلاقية كثيرًا على تنمية الأعمال التجارية، وتوفير الثروة، والذكاء، والبنية التحتية الأكبر، وغير ذلك الكثير.
باستخدام هذه المبادئ الثلاثة، يمكن لأي مستثمر أو تاجر التعامل مع المستوى العالي لسوق الأوراق المالية والعثور على سهولة في ديناميكيات السوق.
5. النهج الإيجابي تجاه تعلم استراتيجيات جديدة:
سواء كان الأمر يتعلق بالاستثمار في سوق الأوراق المالية أو أي أمر مالي أو غير مالي آخر، ينبغي توقع موقف إيجابي تجاه تعلم أساليب جديدة للتعامل مع القضايا وحل المشكلات.
في هذه العملية، قد تقرأ عددًا لا يحصى من الكتب، وتشاهد مقاطع فيديو لخبراء في هذا المجال، وتقرأ المدونات المتعلقة بأفضل الممارسات.
يجب عليك دائمًا الحفاظ على موقف الابتكار وتعلم أشياء جديدة.
يقول تشارلي مونجر أن هناك عددًا لا يحصى من الحلول المتاحة لمشكلة واحدة، ومن بينها بعض الحلول التي تعرفها بالفعل.
لكن البعض قد لا تعرف ما هو الحل الأمثل أو أفضل طريقة للتعامل مع المشكلة مقارنة بالحل الذي تعرفه بالفعل. لذلك، في هذا الشأن، سيتعين عليك أن تحافظ على ثباتك وتجرب الحلول الأخرى عن طريق إبقاء الحلول المعروفة لديك جانبًا.
وينطبق نفس النهج على استراتيجية الاستثمار. لا يمكنك دائمًا استخدام نفس النهج في استراتيجيات الاستثمارات المختلفة.
بعبارات بسيطة، كل استثمار جديد يتطلب نهجا جديدا للاستراتيجيات، وعند القيام بذلك، يجب عليك كمستثمر أن تتوقع ذلك.
6. قم بعمل قائمة مرجعية:
كمستثمر، يجب عليك تحديد بعض الأهداف والمعايير لنفسك أثناء التخطيط للاستثمار في أي سهم أو أسهم.
وفقًا لتشارلز، فإن قائمة مراجعة الاستثمار تحافظ على انضباط المستثمرين، وستتضمن المعايير التالية:
- خطر: استهدف الأسهم ذات المخاطر الأقل لحماية أو استرداد استثماراتك من الهبوط.
- الاعتماد على الذات: في مجال الاستثمار، كل مستثمر ومرشد ووكيل ومستشار له رأي مختلف، ومن الطبيعي أن يكون هناك صراع عقلي معهم. لذلك، يجب عليك متابعة ما تعلمته وتمهيد طريقك لتحقيق النجاح في الاستثمار.
- السعي نحو استدامة مستقبلية أفضل: قبل الاستثمار في أي سهم، يجب عليك إجراء بحث شامل عن السهم، مثل:
- ما الذي يجعله خيارًا موثوقًا للاستثمار في الأسهم؟
- ما مقدار المخاطر التي تنطوي عليها؟
- ما هي نسبة العائد أو استرداد الاستثمار؟
وغيرها الكثير من الأسئلة المشابهة.
تغليف:
قال تشارلي مونجر ذات مرة -
"اسلك دائمًا الطريق السريع، فهو أقل ازدحامًا بكثير!"
اليوم، عندما يبحث الناس عن أفضل صفقة للحصول على شيء ما بأفضل الأسعار ولكن لا بأس بالتنازل عن تجربة الجودة، يجب عليك كمستثمر أن تتبع المسار الأقل ازدحامًا حيث لا يوجد سوى المفكرين على المدى الطويل.
لذا، في الختام، ما يمكنني قوله هو أن الاستثمار شيء لا يمكن التفكير فيه لفترة قصيرة. لتحقيق أقصى قدر من الأمان، تعد الملاحظات والخطط طويلة المدى ضرورية للحصول على النتائج المتوقعة.
باختصار، سأقول أن تكون مطلعًا ونشطًا ومعتمدًا على الذات واستراتيجيًا لتكون أفضل مستثمر مثل تشارلي مونجر.
اترك تعليق