عندما يتحول السلام إلى حرب وتتأثر جميع الأسواق، فإن مشورة الخبراء بشأن إدارة استثماراتك أمر حيوي.
تشرح هذه المقالة الخالية من المصطلحات خصوصيات وعموميات الاستثمار في أوقات الحرب وتفحص مجموعة متنوعة من فرص الاستثمار المتاحة في السوق.
يتم شرح تأثير الحرب على جميع قطاعات الأصول الرئيسية، من السندات والأسهم والعملات والعقارات إلى السلع والنقد والذهب باستخدام أمثلة عملية وسيناريوهات حقيقية.
ليست هناك حاجة للذعر - ما عليك سوى التصرف بهدوء وهدوء مع تصاعد التوترات السياسية.
لذا سأطرح عليك سؤالاً. ما هو التأثير على استثمارك إذا اندلعت الحرب غدًا على الجانب الآخر من العالم؟
تعتمد الإجابة على نوع الاستثمارات التي لديك، أليس كذلك؟
ومن الممكن أن ترتفع ملكية الأسهم في شركة لتصنيع المعدات الدفاعية. لكن امتلاك أسهم في شركة للسفن السياحية قد ينخفض.
فيما يلي ملخص سريع لما سنغطيه بعد ذلك:
أين يجب على الهنود الاستثمار في زمن الحرب؟
دعونا الآن نناقش تأثير الحرب على بعض الأصول المهمة ولماذا يجب أن نأخذها بعين الاعتبار للاستثمارات في زمن الحرب.
السندات
لا تشتري السندات. من المحتمل أن يخسروا أموالك في زمن الحرب.
وهذا شيء مفاجئ أن نقوله لأن السندات تعتبر آمنة. لكنني سأشرح لماذا هذا صحيح.
عندما تشتري سندًا نموذجيًا، فإنك تمنح قرضًا للحكومة أو الشركة التي أصدرته. يدفع لك المقترض فائدة لفترة معينة ثم يعيد لك أموالك.
الحرب قد تؤدي إلى ارتفاع أسعار النفط. ومن الممكن أن يترجم ارتفاع أسعار النفط إلى ارتفاع أسعار الفائدة.
إذا ارتفع سعر الفائدة بعد شراء السند، فإن سعر السوق ينخفض، لأنه يتم إصدار سندات جديدة تدفع سعر فائدة أعلى.
العملة
لا أعتقد أن الاحتفاظ بالعملة هو موقف دفاعي. هناك احتمال كبير أن تنخفض القيمة الحقيقية للعملة بسبب ارتفاع التضخم.
لنفترض أن جزءًا من بلد ما قد تم هزيمته أو احتلاله، فإن احتمالات استبدال العملة تمامًا أو قد تتحول إلى أموال الموز مرتفعة جدا.
لذلك، لن أوصي بالاستثمار في العملة في زمن الحرب.
ذهبي
ذهبي وهي من الملاذات التي تعمل بشكل جيد في زمن الحرب. ويُنظر إلى الذهب أيضًا على أنه أداة تحوط ضد التضخم وانخفاض قيمة العملة.
لقد تفوق أداء الذهب على الأسهم في الفترات التي شهدت حالة من عدم اليقين الشديد بسبب التضخم وانخفاض قيمة العملة. خلال هذه الأوقات، يعمل الذهب كتحوط فعال ضد الأسهم والسندات من خلال توليد عوائد إيجابية أثناء انخفاضها.
ومع ذلك، خلال النزاعات التي تم حلها بسرعة، كان أداء الذهب أقل من أداء الأسهم بهامش كبير. في تلك المواقف، يفضل المستثمرون وضع أموالهم في الأسهم لتحقيق مكاسب سريعة بدلاً من وضعها في أصول أكثر أمانًا مثل الذهب.
سأقترح عليك أن يكون لديك القليل من الذهب في حسابك محفظة، في حالة الحاجة الطارئة للأموال.
هناك طرق عديدة للاستثمار في الذهب بخلاف امتلاك السبائك أو العملات المعدنية. يمكنك امتلاك نظام سندات الذهب السيادية لصناديق الاستثمار المتداولة/بنك الاحتياطي الهندي (RBI) الذي يمنحك ملكية المعدن بجزء صغير من سعر السوق الحالي.
مع HAS العقاريه
عقار وهو رهان آمن لأنه أثبت مرونته على مدى عقود، بل وحتى قرون.
في أوقات عدم اليقين الاقتصادي، يتجه الناس بطبيعة الحال نحو الأصول الملموسة مثل العقارات لأنهم يفهمونها بشكل أفضل من الأسهم أو السندات، والتي قد تكون عرضة لتحركات غير منتظمة بناء على الشائعات أو المضاربات.
الاستثمار في العقارات يمكن أن يكون رهانًا جيدًا بالنسبة لك. تعطل الحرب سلسلة التوريد مما يؤدي إلى التضخم. ستؤدي الزيادة في أسعار السلع مثل الأسمنت والصلب إلى زيادة الأسعار في سوق العقارات.
أود منك أن تضع هذه الحقيقة في الاعتبار أنه إذا اندلعت الحرب في بلد إقامتك، فإن الاستثمار في الأرض أفضل من الاستثمار في الشقق والمباني والمنازل وما إلى ذلك، حيث يمكن تدمير الممتلكات المبنية أثناء الحرب.
الأسهم
الأخير، ولكن الأفضل. نعم، لا يوجد شيء أفضل من الأسهم للاستثمار فيها في زمن الحرب.
ولنأخذ مثالاً على حرب كارجيل عام 1999 سوق الأوراق المالية الهندي وقد انخفضت إلى 10% عند إعلان الحرب، ثم عادت إلى 30% قبل انتهاء الحرب.
أيضًا، خلال الحرب العالمية الأولى، تم إغلاق سوق الأسهم الأمريكية، وعندما استؤنف التداول بعد حوالي أربعة أشهر، افتتح مؤشر داو جونز الصناعي منخفضًا بنسبة 30٪، ومن هناك فصاعدا، كان في اتجاه واحد للأعلى! وتضاعفت خلال الحرب المستمرة، رغم كل الحديث عن الحرب والتشاؤم.
وحدث الشيء نفسه بعد انتهاء الحرب العالمية الثانية. افتتح سوق الولايات المتحدة بفجوة كبيرة للأسفل وفي غضون عام حقق عائدًا بنسبة 50%.
في عام 1975، كانت الهند تمر بظروف تشبه المجاعة بعد حرب بنغلاديش، وفي الوقت نفسه، كانت هناك أزمة نفط في جميع أنحاء العالم.
لقد دخل الاقتصاد الهندي إلى اتحاد المحاكم الإسلامية بسبب هذه الضربة المزدوجة. كان العديد من المستثمرين العالميين على استعداد لشطب الهند باعتبارها حالة سلة اقتصادية.
ولكن أسواق الأوراق المالية الهندية فاجأت الجميع بعوائدها التي تجاوزت 100% في أقل من عامين.
التنويع هو البديل الأفضل - دائمًا!
تتمثل الإستراتيجية الشائعة لتقليل مخاطر أي محفظة في التنويع أو توزيع رأس المال عبر استثمارات متعددة. يمكنك التنويع لتقليل فرص أن يتسبب استثمار واحد في خسائر كبيرة.
ونتيجة لذلك، سوف تقلل أيضًا من احتمالات أن يحقق استثمار واحد أرباحًا كبيرة.
ولكن تنويع المستثمرين لا ينطبق فقط على حيازات الأسهم. ويمكن أن يشمل أيضًا التنويع الجغرافي، والذي يتعلق بتوزيع رأس المال عبر بلدان متعددة.
أفضل طريقة للقيام بذلك هي وضع أموالك في مناطق جغرافية مختلفة وفئات أصول مختلفة. أنت لا تريد أن تستثمر كل أموالك في بلد معين أو فئة أصول واحدة عندما تندلع حرب أو يحدث انكماش اقتصادي - لأنك لا تعرف ما الذي سيحدث بعد ذلك.
أعلم أن التنويع يبدو سهلا في الملخص.
ولكن عندما تحاول القيام بذلك، يكون الأمر صعبًا.
وهنا عندما شيء من هذا القبيل دزيرف سوف تعمل بالنسبة لمعظم المستثمرين. يتيح لك Dezerv الاستثمار في أصول متنوعة دون القلق بشأن أي شيء - حيث يتم التعامل مع محفظتك الاستثمارية من قبل فريق من الخبراء.
تحقق من منشوراتنا على دزيرف لتحليل مفصل.
اسمحوا لي أن أعرض لقطة شاشة لـ "محفظة المكافآت عالية المخاطر" التي تديرها Dezerv لفهمك بشكل أفضل.
من خلال إلقاء نظرة على الصورة أعلاه، يمكنك ملاحظة أن الاستثمار متنوع بشكل جيد للغاية وينقسم إلى ثلاث فئات:
- صناديق الاستثمار القائمة على الأسهم و صناديق المؤشرات: للنمو
- صناديق الدخل الثابت: للاستقرار والأمن
- صندوق الذهب: للتحوط في حالة تشبه الحرب
هل يجب علي استبدال صناديق الاستثمار المشتركة/SIPS الخاصة بي في حالة اندلاع الحرب؟
لا ينبغي لك ذلك – إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل.
لا تتوقف أبدًا عن خطط الاستثمار المنهجية SIP الخاصة بك في برامج صناديق الاستثمار المشتركة، خاصة عند معالجة أهداف مالية معينة.
SIP هي وسيلة للاستثمار في صناديق الاستثمار (MFs) بمبلغ ثابت على فترات منتظمة، مثلا شهريا أو ربع سنوي. بهذه الطريقة يمكنك الاستفادة من قوة التركيب وكذلك ميزة متوسط تكلفة الروبية.
ينخفض متوسط التكلفة لكل وحدة إذا اشتريت المزيد عندما تنخفض الأسواق وأقل عندما ترتفع.
لذا، إذا رأيت رصيد صندوقك ينخفض من حيث القيمة المطلقة بينما الأسواق آخذة في الانخفاض، فلا داعي للذعر. هذا يعني فقط أن لديك المزيد من الوحدات مقابل أموالك.
لا تفوت فرصة تجميع وحدات صناديق الاستثمار المشتركة عندما تكون الأسواق في اتجاه هبوطي.
ضع في اعتبارك أن الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة هو أحد أكثر الطرق ملاءمة لبناء الثروة. بالنسبة للمستثمر العادي، تعتبر صناديق الاستثمار المشتركة وسيلة قوية لخلق الثروة.
أين سأستثمر في زمن الحرب؟
بداية، أتمنى ألا تكون هناك حرب.
ومع ذلك، في حالة تراجع سوق الأسهم بسبب الصراعات الجيوسياسية أو الأوبئة أو الحروب، فإن اختياري للاستثمارات سيكون:
1. أسهم الشركات الكبرى ذات الريادة في السوق
تتمتع الشركات الكبرى بسجل جيد من النمو والربحية. إنها شركات لديها تاريخ ثابت من الأداء الجيد.
عادةً لا تمنحك الأسهم الممتازة عوائد عالية جدًا ، لكنها عمومًا أقل تقلبًا من سوق الأسهم ككل والعديد من أنواع الأسهم الأخرى. كنت سأختار الأشخاص الذين يدفعون في كثير من الأحيان أرباح لمساهميها.
2. الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي نوع من الصناديق التي الصفقات على الأسهم سوق. تعد صناديق الاستثمار المتداولة طريقة سهلة للتعرض لفئة أصول معينة.
يتتبع كل صندوق استثماري متداول مؤشرًا أو قطاعًا محددًا ويتم تداوله مثل الأسهم الفردية. يمكنك شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة من خلال الوسيط الخاص بك.
3. الصناديق الرقمية والتكنولوجية
تستثمر صناديق الاستثمار الرقمية والتكنولوجية في أسهم الشركات التي لديها تعرض كبير للتكنولوجيا الرقمية والإنترنت وتكنولوجيا المعلومات والقطاعات ذات الصلة.
مع تحول الاقتصاد العالمي إلى النظام الرقمي بشكل متزايد، من المرجح أن تكتسب الشركات التي تعتمد على التكنولوجيا حصة في السوق.
يمكن أن يكون هذا مفيدًا بالنسبة لك في خطط الصناديق الاستثمارية الرقمية والتكنولوجية.
4. ذهب
يبدو الذهب أيضًا مثيرًا للاهتمام بالنسبة لي كاستثمار لأنه أصل ملموس ويعتبر وسيلة تحوط ضد التضخم. أوصي بالاستثمار في صناديق الذهب، وليس المعادن المادية. أو يمكنك اختيار الشراء خطة السندات الذهبية السيادية.
5. لنا سوق الأوراق المالية
يتيح لك الاستثمار في الأسهم الأمريكية من الهند تنويع استثماراتك جغرافيًا.
كما نعلم جميعاً، ليس من الحكمة أن تستثمر كل أموالك في سوق الأسهم المحلية لأن أدائها يرتبط ارتباطاً وثيقاً بالأحداث والظروف الوطنية مثل الانتخابات وأسعار النفط والكوارث الطبيعية وغيرها. التنويع يساعد على حماية محفظتك من التقلبات الحادة الناجمة عن الأحداث المحلية.
تتمتع الأسهم العالمية بحصانة أكبر في مواجهة مثل هذه الصدمات نظرًا لوجود العديد من العوامل المؤثرة في جميع أنحاء العالم والتي يمكن أن تؤثر على أدائها. هنا أفضل التطبيقات في الهند للاستثمار في الأسهم الأمريكية.
يمكنك الرجوع إلى منشورنا على أفضل أدوات الأسهم لتحليل سوق الأوراق المالية الهندي للعثور على أسهم عالية الجودة، وصناديق الاستثمار المتداولة، وصناديق الاستثمار المتداولة، وما إلى ذلك.
تميل الحروب والنزاعات المسلحة إلى أن تؤدي إلى تراجع مفاجئ في محفظتك واستثماراتك.
ومع ذلك، على المدى الطويل، تمثل هذه الانخفاضات فرصة للاستثمار بناءً على التاريخ.
أود أن أقترح عليك عدم البقاء غير نشط وأفضل طريقة هي الاستفادة من الانخفاضات المفاجئة في السوق من خلال الاستثمار في الشركات/الصناديق عالية الجودة.
أوصي بمراجعة موقعنا AYF مرشد؛ سيساعدك ذلك على عدم القلق بشأن أموالك والتغلب بسرعة على تقلبات السوق.
هل تملك ايا من سؤال?
اسمحوا لي أن أعرف!
اترك تعليق