يعتبر الثبات والمثابرة في عملك معيارًا للنجاح.
بينما بالنسبة للآخرين ، يتم وصفه عادةً على أنه طريق للنجاحات وخيبات الأمل ، لكن بالنسبة إلى Radhakishan Damani ، الأمر مختلف قليلاً.
تعرض السيد دماني لخسائر في العديد من مشاريعه. ومع ذلك ، فقد تعلم منهم وغيّر استراتيجيته لصالحه. كونه مراقبًا ومستمعًا ماهرًا طوال رحلته زاد من مكانته كرجل أعمال ومستثمر.
حول RK Damani
ولد راداكريشنان داماني في عائلة مروارية ، إحدى المجموعات الاقتصادية القوية في الهند. ترك الكلية في وقت مبكر وبدأ العمل سمسار البورصة في سن مبكرة في شارع دلال.
ومع ذلك ، سرعان ما بدأ في شراء الأسهم بعد أن أدرك أنه يجب أن يبدأ في استثمار نفسه لكسب أموال حقيقية. بعد فترة وجيزة ، وبمساعدة استراتيجياته التجارية واستثماراته في الأسهم متعددة الأكياس ، بدأ في تحويل استثماره إلى أرباح.
فلسفة الاستثمار لـ RK Damani
أصبح دماني أكبر مساهم فردي عندما تم طرح بنك HDFC للاكتتاب العام في عام 1995.
"لا يمكنك البقاء على طريق بيدار (أحد أغلى المواقع في مومباي) بتكاليف دارافي (أكبر حي فقير في مومباي) ،" قال ردًا على سؤال حول سبب استثماره هنا عندما كانت لديه خيارات أخرى متاحة بتقييمات أقل.
في محفظة داماني ، ارتفع HDFC في النهاية إلى قمة أسهم multibagger.
كان يتشاجر كثيرًا مع هارشاد ميهتا باعتباره تاجرًا ، ويميل عمومًا إلى الجانب الهابط. عندما كان هرشاد يحاول اللعب بالسوق ، كان دماني يراهن على الجانب الآخر. في النهاية ، عندما تم اكتشاف سرشاد ميهتا في عام 1992 ، انهار السوق وحقق داماني أرباحًا هائلة.
في العشرينات من عمره ، كان لا يزال مبتدئًا في صناعة السمسرة ، لذلك بدلاً من الانخراط في التجارة ، فضل الدراسة سوق الأوراق المالية استراتيجيات مضاربة.
سجل في SEBI في عمر 32 عامًا وقام بأول استثمار له. نتيجة لنجاحه في التداول ، أدرك بسرعة أنه يمكنه جني الأموال من خلال الاستثمار في الشركات متعددة الجنسيات. ومع ذلك ، لم ينجح دائمًا وتعرض لبعض الخسائر على طول الطريق. لكنه نما أيضًا نتيجة لهم.
النمو، تدفقات نقدية، وإمكانية التنبؤ بالشركة تم فحصها بواسطة RD باستخدام صورته الرمزية الصاعدة.
إن تصريحه ، "كل ما تعلمته في الحياة هو عن طريق الاستثمار" ، يعطينا فكرة جيدة عن ذلك.
حصل على امتياز Apna Bazaar بمساحة 5,000 قدم مربع في نيرول وآخر في نافي مومباي في عام 1999 ، عندما كان البيع بالتجزئة لا يزال عالمًا صغيرًا في الهند ، جنبًا إلى جنب مع دامودار مول. تأسست Apna Bazaar واستحوذت عليها D-Mart بعد ذلك بعامين.
من الاستثمار إلى بناء الأعمال
بعد تغيير اتجاه عمله ، انتقل من كونه مستثمرًا إلى تاجر تجزئة.
ومع ذلك ، لم يخطو على الطريقة التقليدية!
وبدلاً من ذلك ، ركز على فتح المتاجر بالقرب من منازل الناس بدلاً من فتح متاجر في مراكز التسوق. لقد حاول توفير القيمة مقابل المال مع تلبية معظم احتياجات العملاء اليومية.
لدى D-Mart خطة عمل مباشرة:
- إنهم يدفعون أقل مقابل المنتجات عن طريق شرائها بكميات كبيرة ثم يعرضونها مقابل نقود أقل دون التقليل من قيمتها.
- بصفته مستثمرًا متمرسًا ، كان لدى دماني فهم شامل للسوق ، مما مكنه من الحفاظ على تفاؤل مشاعر المستثمرين تجاه الشركة. كانت أعظم أصوله هي الطريقة التي تفاعل بها مع البائعين.
على سبيل المثال ، قامت D-Mart بتعديل جدول الدفع القياسي لصناعة السلع الاستهلاكية ، والذي كان من 12 إلى 21 يومًا ، بحيث تم الدفع للبائع في اليوم الحادي عشر. هذا يضمن شروط دفع جيدة.
عن استثماراته
بعض من أهم استثماراته هي 3M India و GE Capital Transportation Industries و VST Industries و BF Utilities و Sundaram Finance و Mangalam Organics و Spencers Retail و CRISIL و Simplex Infrastructure و ICRA ، من بين أمور أخرى.
إلى جانب ذلك ، استثمر Radhakishan Damani لأول مرة في شركات الدفاع ، بما في ذلك Astra Microwave Products ، وشركة مجموعة Kalyani Group BF Utilities ، بحصة 1.3 في المائة ، و Mangalam Organics ، بحصة 2.17 في المائة ، كل ذلك خلال الربع الذي انتهى في يونيو 2020.
لزيادة ثروته ، اتخذ قرارات بناءً على حالة السوق. تطور تدريجيًا إلى مستثمر طويل الأجل وركز معظم استثماراته على الشركات ذات الأسس القوية.
علاوة على ذلك ، التزم بفلسفة شراء الأسهم عالية الجودة بأسعار منافسة والاحتفاظ بها لمدة خمس إلى عشر سنوات ، وبالتالي الاستفادة من فرص السوق لتحقيق أرباح كبيرة.
راكيش جونجونوالا حقق أرباحًا باستخدام نفس استراتيجية البيع على المكشوف.
قام دماني بتقدير عملائه ومورديه وشركائه في الأعمال التجارية. تلتزم منافذ DMart الخاصة به بنفس المبدأ وتركز على تقديم سلع رخيصة الثمن بأسعار مغرية.
لضمان حصوله على الإمدادات بتكلفة رخيصة وبيعها بسعر مخفض ، يفضل أن يدفع لمورديه وتجاره في غضون يوم واحد في معظم الحالات. حقيقة أن متاجره لا تنفد أبدًا من البضائع هي مجرد عامل واحد.
بصرف النظر عن ذلك ، فضل ببساطة مشاهدة ومراقبة المشاركين الآخرين في السوق في سنواته الأولى والتعلم منهم. استخدم مانو مانيك ، أكثر المشاركين نشاطاً في السوق آنذاك ، استراتيجيات محددة لسوق الأوراق المالية وفهم عمليته في الاستثمار.
عندما تم التلاعب بسوق الأوراق المالية للمستثمر المعروف هارشاد ميهتا في التسعينيات ، اكتسب المال عن طريق البيع على المكشوفوالبيع أولاً ثم الشراء بعد ذلك.
يمكن أن يتعرف دماني على نبض السوق ويتخذ قرارات تتماشى معه. بدأ البيع على المكشوف بعد أن استثمر Harshad Mehta بشكل كبير أموال البنوك في شراء الأسهم وزيادة قيمتها.
قام ميهتا بشراء سهم ACC ، الذي ارتفع من 200 إلى 9000 ، لكن أساسيات الشركة لم تدعم الزيادات. مع ارتفاع تقييمات السوق في ذلك الوقت ، تكبدت داماني أيضًا بعض الخسائر.
ومع ذلك ، فقد بدأ في البيع على المكشوف لتلك الأسهم المحددة التي كان هارشاد ميهتا يقوم باستثمارات كبيرة فيها بعد أن أدرك أنه كان يتلاعب بالسوق. لقد فعل ذلك لأنه علم أن الأسهم ستنخفض. وعندما كشف SEBI عن عملية احتيال Harshad Mehta في عام 1992 ، حقق أرباحًا جيدة ، مما أدى إلى زيادة قيمته الشخصية.
الدخول في قيمة الاستثمار
بعد بضع سنوات من الاستثمار ، شجعه السيد Chandra Kant Sampat ، وهو مستثمر ذو قيمة ، على الاستثمار في القيمة. كان سامبات قد حقق بالفعل ثروة كبيرة بمساعدة استثمار القيمة. للقيام باستثمارات طويلة الأجل ، بدأت داماني بعد ذلك في ممارسة الاستثمار القيمي.
علاوة على ذلك ، فقد اشترى أسهمًا متدنية القيمة تتمتع بأساسيات ممتازة وبأسعار منخفضة واحتفظ بها لفترة طويلة لتحقيق مكاسب. مثالان هما GATI و TCI.
عندما كانت جميع بنوك PSU تعمل بشكل جيد في التسعينيات ، استثمر في HDFC Bank في عام 1990 ، وتوقع أن "Dharavi سيبقى Dharavi و Peddar Road سيكون Peddar Road ، فقط انتظر وشاهد."
قام بشراء العديد من أسهم VST Industries for Rs. 85 في عام 2000. اليوم قيمة السهم أكثر من روبية. 3600. قام أيضًا بالاستثمار في Blue Dart و Sundaram Finance و Gillette و India Cement و GATI وعدد قليل من الشركات الأخرى ، وحقق مكاسب هائلة على مدار خمس إلى عشر سنوات.
الاستثمار في شركات عالية الجودة بسعر مخفض والاحتفاظ بها لفترة طويلة أتاح للسيد دماني تحقيق أرباح كبيرة.
دروس استثمارية لتعلمها من RK Damani
يمكن تمييز الشخص الناجح عن الجماهير من خلال تخطيطه. يتبادر إلى الذهن بعض رجال الأعمال والمستثمرين المشهورين عندما نتحدث عن الإستراتيجية.
يعتبر ملك التجزئة في الهند ، السيد رادهاكيشان داماني ، أحد الأمثلة التي اكتشف سوق الأسهم وبرز إلى الصدارة كمستثمر طويل الأجل.
1 حافظ على التركيز على المدى الطويل
كان الاستثمار في القيمة أحد مبادئ الاستثمار الأساسية لشركة RK Damani. كمستثمر ، كان هدفه الرئيسي هو شراء أسهم مقومة بأقل من قيمتها مع وجود فرصة قوية لجني الأرباح على المدى الطويل.
احتفظ بنفس الفلسفة عندما أصبح رائد أعمال.
كلما أراد فتح متجر ، كان يشتري الأرض دائمًا بدلاً من تأجيرها. تحقق D-mart في النهاية وفورات كبيرة في تكلفة الإيجار بفضلها.
لفهم عالم التداول ، يجب أن تمتلك القدرات التحليلية والمعلومات اللازمة والبصيرة ، تمامًا مثل داماني. التجار الناجحين دائما على استعداد لتحمل المخاطر وتجربة الخسائر. إنهم لا يندفعون فقط إلى عالم التجارة ويأملون في الأفضل.
2 اتخذ خطوات صغيرة لجعلها كبيرة
استغرق دماني وقته ليفتح نفسه. ونتيجة لذلك ، تم تحسين سيطرته على سلسلة التوريد. حافظ دماني على سمعته الودودة للبائعين وركز على الربحية من خلال إبقائها على نطاق ضيق.
وبالتالي ، كانت D-mart مربحة كل عام في ما يقرب من عقدين من التشغيل.
3 الصبر
إذا كنت تريد أن تفعل شيئًا ما ، فيجب أن يكون لديك الحماس والصبر لملاحقته.
ركز على الجانب العاطفي الذي يتحدث عن أهمية التحلي بالصبر حتى عندما لا تسير الأمور على ما يرام.
بالمقارنة مع المتاجر التي يسيطر عليها أمباني وبياني ، فإن D-Mart ، التي تم إطلاقها منذ 16 عامًا ، لديها 119 موقعًا فقط في عدد قليل من الولايات.
لكن لماذا؟
اختار دماني وتيرة بطيئة ، مما سمح له بالتركيز على الربحية بدلاً من النمو السريع. لهذا السبب ، لم تغلق D-Mart موقعًا واحدًا منذ أن بدأت عملياتها ، وهي تجلب أموالًا لكل موقع أكثر مما يفعل أي شخص آخر.
4 حافظ على سجل نظيف
على عكس معظم الشركات المنافسة له ، يدفع داماني دائمًا لمورديه بالكامل ، على عكس معيار الصناعة من 30 إلى 40 يومًا من الائتمان. في غضون يومين إلى ثلاثة أيام ، يدفع عادة للبائعين.
مكنته من التعرف على البائعين والموردين لديه والحفاظ على علاقات قوية معهم. هذا هو السبب في أن المخزونات في المتجر ليست منخفضة أبدًا.
5 تجاهل مشاعر القطيع
في البداية تبنى أساليب مالية محبوبة عندما استثمر في شارع دلال. اعترف أنه عندما تخلى عن غريزة القطيع وتمسك بخطته ، بدأ في كسب المال.
لذلك ، بدأ بالتركيز على تحديد مواقع الأسهم ذات الربح المحتمل على المدى الطويل.
عندما أصبح رجل أعمال ، تمسك بنفس النهج. على عكس منافسيه ، توسع تدريجياً ، والعلامات التجارية المتوفرة في منافذ بيعه محدودة. تجنب دماني فتح المحلات التجارية داخل المولات مما سمح له بذلك توفير الكثير من المال وتوفير السلع بأسعار منخفضة.
6 جذب الاهتمام المحلي
قامت الضماني ببناء سلسلة موثوقة من الموزعين وتجار التجزئة.
لقد مكنه أسلوبه البسيط في العمليات من الاستمرار في جني الأرباح. يتضح من حقيقة أن D-mart لم تغلق موقعًا واحدًا منذ تأسيسها في عام 2002.
7 شراء وبيع رخيصة
كان تقديم سلع استهلاكية للعملاء يوميًا بأسعار باهظة أمرًا كان داماني على دراية جيدة به. وعلى عكس معايير الصناعة المتبعة في الأسابيع ، كانت إحدى استراتيجياته هي الدفع للبائعين والموردين في غضون أيام.
يقومون بتوريد البضائع بسعر أقل بدلاً من السداد المبكر. تم نقل وفورات التكلفة إلى عملائه ، مما يضمن تدفقًا ثابتًا للأعمال.
8 بدون زخرفة
كان دماني مدركًا أن الهدف من عمله هو تقديم سلع استهلاكية بتكاليف مخفضة. دون بذل جهد غير ضروري ، حقق هدفه.
متاجره مزينة بشكل واضح وتحمل مجموعة صغيرة من البضائع. التسعير المنخفض هو السحب الوحيد للزوار.
يعكس مظهره الجسدي هذه الجودة أيضًا. إنه ببساطة يرتدي قميصًا وسروالًا أبيض ، مما أكسبه لقب "السيد. أبيض وأبيض. "
9 دع عملك يتكلم عنك
يحافظ دماني على مكانة منخفضة ، مما يسمح له بإيلاء اهتمامه الكامل لعمله. صعوده الهادئ في اقتصاد هابط هو شهادة على تفانيه الذي لا يتزعزع في وظيفته.
على سبيل المثال ، نادرًا ما أجرى مقابلة مع صحيفة أو محطة تلفزيونية.
10 البساطة هي المفتاح
يعمل وفقًا لنموذج الشركة المباشر ، حيث يقوم بتزويد العملاء بمنتجات السلع الاستهلاكية بأسعار منخفضة دون بذل الكثير من الجهد في الموقع الفاخر والديكور.
العملاء مغرمون بزيارة D-mart للحصول على منتجات مخفضة.
وسلط الضوء على "أهمية المضاعفة" في محفظة المستثمر الشاب ، قائلاً إن مفتاح المضاعفة هو البدء مبكرًا والاستثمار بحكمة.
يقول: "يعلمنا السوق شيئًا جديدًا كل يوم ، ولكن الدرس الوحيد الذي يبرز هو" أهمية المضاعفة "في محفظة المستثمر الشاب".
بالإضافة إلى ذلك ، أكد على أهمية اختيار علاقات طويلة الأمد مع الشركات المتميزة.
"إن أهم درس تم تعلمه على مدار ثلاثين عامًا هو أهمية فهم التركيب ؛ إذا قمت بذلك ، فقد ربحت جزءًا كبيرًا من الكفاح من أجل الحرية المالية "، وفقًا لما قاله دماني.
"الدرس الأول هو أن هناك شخصًا ما جالسًا في الظل الآن لأن شخصًا ما زرع شجرة منذ سنوات عديدة ،" أجاب عندما سئل ما هي أكبر الوجبات الجاهزة التي حصل عليها من تحمل السوق كان.
وفي الختام
لا أحد يمكنه التغاضي عن اسم RK Damani عند سرد أسماء الهنود الناجحين. على الرغم من أنه يحتفظ بملف شخصي متواضع للغاية ، إلا أن صعوده إلى النجاح كرائد أعمال كان رائعًا جدًا.
يتضح تمامًا من حقيقة أنه أحد أصحاب الملايين القلائل المختارين الذين بدأوا بلا شيء وارتقوا إلى الشهرة بالتفاني والتصميم والبصيرة.
يوضح مثال حياة RK Damani قيمة رؤية القيمة في وقت مبكر والقيام بالاستثمارات مع الحفاظ على الصورة الكبيرة في الاعتبار.
يعتبر التفكير النقدي أكثر أهمية في سوق الأسهم من نهج الضرب والفشل. RK Damani هو واحد من العديد من رجال الأعمال والمستثمرين العظماء الذين نما من خلال ارتكاب الأخطاء وتطبيق الدروس التي تعلمها لتحقيق المزيد من النجاح.
اختار دماني متابعة سوق الأوراق المالية ، على الرغم من أنه لم يكن لديه خبرة جيدة في الأكاديميين. لكنه تابع شغفه وبنى مسيرة مهنية مربحة بعد رؤية إمكانات السوق.
يجب أن تمتلك القدرات التحليلية والمعلومات اللازمة والتبصر للنجاح في عالم التجارة ، مثل داماني.
أخيرًا ، المتداولون الناجحون مستعدون دائمًا لتحمل المخاطر والتعامل مع أي خسائر وعدم الانغماس في عالم التداول فقط على نجومهم.
اترك تعليق