لقد تغير الكثير منذ آخر مرة كتبت فيها عن فيستد. فمن ناحية، تحسن عدد الهنود الذين يستثمرون في الأسهم الأجنبية.
وعلى الرغم من عدم وجود إحصائيات ثابتة حول ما إذا كانت نسبة الهنود الذين يستثمرون في الأسهم قد ارتفعت من 2% إلى نسبة أعلى، فقد شهدت كل من CDSL وNSDL ارتفاعًا في عدد الحسابات الجديدة المفتوحة خلال عامي 2020 و2021، بإجمالي فتح 14.2 مليون حساب جديد (من الاقتصادية تايمز).
إنه عام 2022، ولا يبدو أن هذا التصاعد سينتهي في أي وقت قريب.
منصات تداول الأسهم الأمريكية والتحويل الإلكتروني
صعود تطبيقات الاستثمار كان السبب الرئيسي لهذه الطفرة.
وليس فقط في العدالة الوطنية. وقد أبدى الناس اهتماما بالأسهم الأجنبية أيضا. وفي الواقع، حققت الأسهم الأجنبية نسبة ربحية أكبر من الأسهم المحلية في عامي 2020 و2021.
وقد دفع هذا شباب الهند إلى استكشاف سوق الأسهم الأمريكية والتحقق من جدوى الاستثمار الناجح هناك.
اثنان من التطبيقات الأكثر شعبية المستخدمة للاستثمار في الأسهم الأجنبية هما Vested و INDmoney.
يمكنك الاطلاع على المراجعة التفصيلية لـ Vested هنا.
مراجعة متعمقة لـ INDmoney متاحة هنا.
قد يكون من المفيد قراءة المراجعات الخاصة بكل منصة إذا لم تكن على دراية بميزاتها المحددة.
هل أنت جديد في الاستثمار؟ اقرأ أهم 7 دروس يجب عليك تعلمها عند الاستثمار لأول مرة.
Vested مقابل INDmoney
Vested و INDmoney هما في الواقع تطبيقان مختلفان تمامًا مع بعض أوجه التشابه.
Tإن نقطة المقارنة الأكبر وربما الوحيدة بين هاتين المنصتين هي أن كلا من Vested و INDmoney يقدمان استثمارًا سهلاً في الأسهم الأجنبية.
ولذلك، سنركز منشور المقارنة هذا على هذا العامل الوحيد، ونحاول التوصل إلى استنتاج حول التطبيق الأكثر ملاءمة لأغراض الاستثمار الأجنبي الخاصة بك.
من المهم الإشارة هنا إلى أن متطلبات محفظتك الاستثمارية واستثماراتك قد تختلف، وكذلك قد تختلف متطلباتك لما تبحث عنه من تطبيق الاستثمار الخاص بك.
بناءً على احتياجاتك، قد تجد أيًا من التطبيقين – Vested وINDmoney أكثر فائدة من الآخر.
دعونا الآن نلقي نظرة على ميزات كل منصة أولاً للتوصل إلى نتيجة تحليلية حول التطبيق الأكثر ملاءمة للاستثمار في الأسهم الأمريكية.
مميزات فيست
لا توجد لجنة
لا تأخذ Vested عمولة على الاستثمار في الأسهم الأمريكية. هذه ميزة رائعة للمتداولين ذوي النشاط المتقطع وكذلك للمتداولين العاديين. إذا كنت تخطط للاستثمار على المدى الطويل، فإن ميزة عدم وجود عمولة تثبت أنها مربحة جدًا.
خيارات الاستثمار
لدى Vested أكثر من 1500 سهم أمريكي وصناديق استثمار متداولة متاحة للاستثمار. يمكنك أيضًا الحصول على ملفات تعريف استثمارية منسقة خاصة والمعروفة باسم "السترات" مقابل 3 دولارات لكل محفظة. ما يصل إلى 9 سترات تأتي مجانًا مع الخطة المميزة.
أسهم كسرية
يمكنك شراء أجزاء أو أجزاء من السهم بدلاً من شراء السهم بالكامل. تعتبر هذه الميزة رائعة للمبتدئين وصغار المستثمرين الذين يرغبون في البدء باستثمارات صغيرة. الكثير من الأسهم الأمريكية مكلفة.
على سبيل المثال، تبلغ تكلفة حصة واحدة من Meta (فيسبوك سابقًا) أكثر من 1 دولارًا (اعتبارًا من 344 ديسمبر). هذا هو ما يقرب من روبية. 31 من المال الهندي.
وبالنظر إلى أن 6.25 في المائة فقط من السكان الهنود يدفعون الضرائب، فإن استثمار 25,000 ألف روبية في سهم واحد قد يكون غير قابل للتحقيق بالنسبة لمعظم المستثمرين في الهند. هذا هو المكان الذي يعد فيه شراء الأسهم الجزئية طريقة رائعة للاستثمار في الأسهم الأمريكية المربحة وذات العائد الجيد.
حساب التداول الأمريكي المؤمن
أبرمت Vested شراكة مع DriveWealth، وهي شركة وساطة أمريكية مرموقة تدير الحسابات التي تم إنشاؤها من خلال Vested. يتم تأمين جميع الحسابات التي تم إنشاؤها باستخدام Vested بمبلغ يصل إلى 500,000 دولار.
السترات: المحافظ المعدة مسبقًا
السترات عبارة عن محافظ مصممة خصيصًا ومقدمة من Vested.
يتم تصنيف السترات إلى أساس الموضوع والهدف. يعتمد الموضوع على اختيار خيارات الاستثمار بناءً على المواصفات الخاصة بالصناعات. يمكن أن تعتمد السترات المستندة إلى الأهداف على أهداف تنويع المحفظة، وأهداف تنظيم المخاطر أثناء الاستثمار، وما إلى ذلك.
الرسوم والمصاريف
هيكل الرسوم الخاص بـ Vested بسيط ومباشر.
- رسوم فتح الحساب - لا شيء. Vested لا تتقاضى أي أموال لفتح حساب معهم.
- لا يوجد حد أدنى للرصيد - لا يوجد حد أدنى للرصيد المطلوب للحفاظ على حسابك المكتسب.
- رسوم عدم النشاط صفر - على عكس بعض التطبيقات التي تتطلب منك أن تكون نشطًا خلال فترة محددة (عادةً نشاط واحد على الأقل كل 12 شهرًا). Vested لا يعاقبك على عدم النشاط.
- رسوم إيداع - لا توجد رسوم إيداع يتم تحصيلها بواسطة Vested. ومع ذلك، يتم تطبيق الرسوم المصرفية القياسية.
- رسوم الانسحاب - هناك رسوم ثابتة بقيمة 5 دولارات لكل عملية سحب.
الباقات و الأسعار
لدى Vested خطة مجانية إلى الأبد. هناك أيضًا خطة مميزة تكلف روبية. 2500 سنويا. ضمن الخطة المميزة، تحصل على سحب مجاني واحد (تكلفة السحب الواحد 5 دولارات)
مميزات برنامج INDmoney
عمولة صفر على البيع والشراء
لا تتقاضى INDmoney أي عمولة على شراء وبيع الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة.
سهم كسور
تقدم INDmoney أيضًا شراء أسهم جزئية.
حساب أمريكي مجاني ومؤمن للتداول
عقدت INDmoney شراكة مع نفس الشركة الأمريكية – DriveWealth، والتي من خلالها تدير جميع الحسابات.
يتم تأمين كل حساب يصل إلى 500,000 دولار. يتم تنظيم DriveWealth من قبل SIPC وFINRA، وهما مؤسستان ماليتان مشهورتان في الولايات المتحدة وتخضعان لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات.
علاوة على ذلك، تقدم INDmoney تداولًا مجانيًا في الولايات المتحدة 2 في 1 بالإضافة إلى حساب توفير هندي لدى بنك الدولة في موريشيوس (SBM). تشتهر شركة SBM بمعاملاتها الأسرع في سوق الفوركس.
الاستشارات وإدارة المحافظ
تقدم INDmoney إدارة المحافظ الشخصية والمشورة بشأن الاستثمارات بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر وتفضيلات الصناعة. تبدأ رسوم الميزات الاستشارية من Rs. 399 شهريا.
الرسوم الدراسية
- فتح الحساب - بدون رسوم
- شراء الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة – لا توجد رسوم
- تحويل الأموال باستخدام حساب Super Saver SMB – بدون رسوم
- السحب أقل من 2,000 دولار – $5 السحب فوق 2,000 دولار – بدون رسوم
الباقات و الأسعار
هناك 4 خطط مميزة مخصصة لشرائح مختلفة من مبالغ الاستثمار.
- IND الذهب: روبية. 399 شهريًا للاستثمار حتى روبية. 50 ألف.
- IND الذهب +: روبية. 999 شهريًا للاستثمار حتى روبية. 1.5 كرور.
- IND البلاتينية: روبية. 2999 شهريًا للاستثمار حتى روبية. 3 كرور.
- IND البلاتينية +: روبية. 5999 شهريًا للاستثمار حتى روبية. 5 كرور.
هناك أيضًا خطة مخصصة للاستثمار فوق روبية. 5 كرور.
مقارنة تفصيلية بين Vested و INDmoney
اللوائح والأمن
أبرمت Vested وINDmoney شراكة مع DriveWealth، وهي هيئة مالية أمريكية منظمة. وبالتالي فإن كلا المنصتين آمنتان لأغراض الاستثمار.
يتبع كل من Vested وINDmoney إرشادات برنامج التحويلات الليبرالية (LRS) من قبل RBI. وفقًا لقواعد LRS، يمكن للمستثمر الهندي إرسال ما يصل إلى 250,000 ألف دولار دون موافقة بنك الاحتياطي الهندي.
حماية
بما أن INDMoney هي إدارة الأموال، تتبعوالتطبيق الاستثماري، فإنه يحتاج إلى الكثير من الأذونات - بعضها عالي الخطورة مثل الوصول إلى حساب Gmail الشخصي الخاص بك.
ومع ذلك، لا يوجد لدى Vested مثل هذا الشرط لأنه يركز فقط على تداول الأسهم الأمريكية.
قد يكون توفير الإذن لقراءة رسائل البريد الإلكتروني أمرًا بسيطًا ويحتاج إلى دراسة متأنية.
سهولة الاستعمال
من السهل فتح حساب على كلا النظامين. العملية هي نفسها بالنسبة لكليهما، حيث أن كل من Vested و INDmoney لهما نفس شركاء البنك الأمريكي.
ميزات واجهة المستخدم ولوحة المعلومات
واجهة المستخدم ولوحة القيادة لكلا النظامين سهلة الاستخدام. ومع ذلك، أنا أفضل
مكتسب فيما يتعلق بتجربة لوحة القيادة.
التنوع والخيارات
لدى Vested أكثر من 1500 من الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة للاختيار من بينها. لدى INDmoney خيارات أقل، ولكن لا يزال هناك الآلاف من الشركات للاختيار من بينها.
الرسوم والعمولات
يتم تطبيق عمولة صفرية على البيع والشراء على كلا المنصتين. منوط تبلغ رسوم كل عملية سحب 5 دولارات ، بينما تبلغ رسوم INDmoney لكل عملية سحب 5 دولارات أمريكية لعمليات السحب التي تقل عن 2,000 دولار. بالنسبة لعمليات السحب التي تزيد عن 2,000 دولار ، لا توجد رسوم سحب على INDmoney.
خطط متميزة وميزات استشارية
ميزة السترات من Vested جيدة وبأسعار معقولة. تبلغ تكلفة كل محفظة استثمارية منسقة تُعرف باسم "السترة" 3 دولارات. مع الخطة المميزة التي تكلف روبية. 2500 سنويًا، يمكنك الوصول إلى 9 سترات.
تعد خطط INDmoney المميزة أكثر تكلفة من خطط Vested (أدنى خطة هي 3600 روبية سنويًا) وتوفر ميزات استشارية من مستشارين ماليين مستقلين. الميزة الاستشارية لا تحتوي على تقييمات رائعة.
المستشارون المستقلون ليسوا دائما أكفاء بما فيه الكفاية. ولأنهم ليسوا موظفين في INDmoney، فإن المستشارين المستقلين ليسوا مسؤولين كما يود المرء أن يكون.
المجانية
توفر INDmoney أسهمًا مجانية عند فتح الحساب وتسجيل KYC الناجح. لا توفر Vested مثل هذه الهدايا المجانية.
قد تبدو الهدايا المجانية مغرية، وهي ميزة ترويجية جيدة من INDmoney.
ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالتطبيقات الاستثمارية، فمن الجيد الاطلاع على الأمور الترويجية السابقة والتحقق مما إذا كانت المنصة تناسب احتياجاتك الخاصة. نقطة أخرى مهمة يجب مراعاتها هي هيكل الرسوم والعمولات.
التوثيق والدعم
لدى Vested الكثير من الوثائق وقسم أسئلة وأجوبة قوي للإجابة على أسئلة الاستثمار الأكثر شيوعًا. فريق الدعم في Vested جيد أيضًا.
يمكن أن تكون ميزة التوثيق الخاصة بـ INDmoney أفضل. أيضًا، يمكن أن يكون الدعم أفضل كثيرًا أيضًا.
الاستثمارات المتكررة
تتيح لك Vested الاستثمار في الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة والسترات الخاصة بها بشكل متكرر. هذا يعني أنه يمكنك تحديد مبلغ للاستثمار من خلال Vested تلقائيا كل أسبوع أو شهر. بنفس الطريقة التي تقوم بها بإجراء SIP في صناديق الاستثمار المشتركة أو الودائع المتكررة.
يتيح لك هذا أيضًا تحديد متوسط تكلفة الدولار باستخدام Vested.
شيء لا تقدمه INDmoney حتى الآن.
الحكم: مكتسب مقابل INDmoney
يعد كل من Vested وINDmoney من التطبيقات الموثوقة لتداول الأسهم الأمريكية.
منوط ومع ذلك، فهو أكثر موثوقية فيما يتعلق بالأمان وسهولة الاستخدام (ميزات أفضل للواجهة ولوحة المعلومات). تركز Vested أيضًا بشكل فردي على تداول الأسهم الأمريكية.
INDmoney هو تطبيق شامل يساعدك على إدارة وتتبع استثماراتك المالية في الهند والولايات المتحدة أيضًا يتتبع النفقات الخاصة بك ويسهل تداول العملات المشفرة أيضًا.
فيما يتعلق بالأسهم الأمريكية وتداول التحويل الإلكتروني - تعتبر Vested أفضل على أساس كونها أكثر أمانًا وأكثر تركيزًا على التداول في الولايات المتحدة.
إذا كان علي أن أفكر في INDmoney، فهو ثاني أفضل تطبيق للاستثمارات الأمريكية.
تعتمد هذه المراجعة على استخدامي الشخصي للتطبيقات، وأوصيك بشدة بقراءة المراجعات الفردية للتطبيقات منتصب هنا و إندموني هنا، إلى جانب منشور المقارنة هذا لتقرر بنفسك.
بونيت
مقالة إعلامية @Rima، لكن لدي استفسار – ما هو الخيار الأفضل للاستثمار في الاكتتاب العام الأولي في الولايات المتحدة.
هل يوفر كل من Vested و indmoney فرصًا للاستثمار في الاكتتاب العام؟
عيوش بهاسكار
مرحبًا بونييت ،
حاليًا ، لا توجد طريقة للاستثمار في الاكتتابات العامة الأولية في الولايات المتحدة من خلال تطبيقات fintech في الهند.
فينيت
عيوش شكرا.
يبدو أن هذه مقالة مكتوبة بشكل جيد.
أنا أعرف أيهما أختار الآن.
النيلة
مرحبًا عيوش ، هل قارنت أسعار الصرف لكلتا المنصتين؟ أنا أستخدم النقود الهندية ومعدلات التحويل الخاصة بها في الجانب الأعلى ، كيف يتم التعامل معها؟
اوبيندرا
مرحبا، مقالة مفيدة للغاية. ومع ذلك، سيكون من الرائع أن يتم أيضًا جعل بعض النقاط الدقيقة جزءًا من هذا ومناقشتها بشكل أكبر، وهي،
1. الوثائق الضريبية المتاحة لتقديم الضرائب في الهند.
2. أنواع الأوامر والقيود. على سبيل المثال، أمر شراء محدد في Vested حيث يمكنك وضع سعر أقل من سعر السوق ولا يمكن وضعه للأسهم الكسرية. ولا يمكن وضع أوامر إيقاف البيع بسعر أعلى من سعر السوق. يمكن أن تكون كلتا الحالتين صحيحتين إذا كان المستثمر ينوي انتظار تنفيذ الأمر بسعر مناسب.