Ray Dalio dünyanın ən istedadlı investorlarından biridir və ən uğurlu hedcinq fondunun – Bridgewater Associates-in yaradıcısıdır.
Təsisdən 2021-ci ilin mart ayına qədər Bridgewater Associates-in idarə olunan aktivləri təxminən 140 milyard ABŞ dolları idi. görə Forbes məqaləsi, Rey Dalionun xalis sərvəti 20 milyard ABŞ dolları civarında hesablanır.
Rey milyardlarını keçmişdən öyrənərək və tapıntılarına əsaslanaraq investisiyalar edərək qazanıb. İnvestor kimi səyahəti boyu Rey Dalio alış və saxlama yanaşmasından istifadə etmək əvəzinə yenidən investisiya etmək üçün bahalı səhmlərdən mənfəət əldə etməyə inanırdı və hələ də inanır.
Ray Dalionun investisiya fəlsəfələri kifayət qədər sadədir. Ancaq ilk baxışda çox sadə görünən şey düşündüyünüzdən daha mürəkkəbdir.
Onun kitablarında birja investisiyalarına dair inancları haqqında daha çox məlumat tapa bilərsiniz, Prinsipləri (2017) Dəyişən dünya nizamı ilə mübarizə prinsipləri (2021), və Böyük Borc Böhranlarında Naviqasiya Prinsipləri (2018).
Bu kitablarda o, birja investisiya təcrübələrini, səhvlərini, səhvlərini necə aşdığını və yaxşı bir investor olmaq üçün bəzi vacib dərsləri qeyd etdi.
Bilirəm ki, siz buraya daha yaxşı investor olmaq üçün sübut edilmiş yollar tapmaq üçün gəlmisiniz; narahat olma! Mən səni əhatə etdim.
Mən Ray Dalio tərəfindən yazılmış bu kitabları oxudum və onun bilməli olduğunuz birja investisiyası ilə bağlı maraqlı dərslərini topladım.
Beləliklə, Ray Dalio tərəfindən təklif edildiyi kimi investisiya dünyasına dalaq.
1. Prinsiplər Əhəmiyyətlidir
Prinsiplər kitabında Rey düzgün qərar vermə yolu ilə uğurlu investor karyerası aparmağa kömək edən prinsiplərə inamı qeyd etdi. Rey bir dəfə dedi:
“Prinsiplər olmadan, ən çox nəyi qiymətləndirdiyinizi və istədiyinizi əldə etmək üçün necə seçim edəcəyinizi düşünmədən qarşınıza çıxan vəziyyətlərə reaksiya verməyə məcbur olacaqsınız. Bu, həyatınızdan maksimum yararlanmağınıza mane olar”.
Əgər prinsipləriniz varsa, onlar sizin hərəkətlərinizi istiqamətləndirəcəklər. Onlar qərarların tez və effektiv şəkildə qəbul edilməsi üçün xaos şəraitində qəbul edilməli olan qərarların miqdarını məhdudlaşdırmaq məqsədi daşıyır. Prinsiplər müxtəlif şəraitlərdə mümkün olan ən yaxşı qərarları qəbul etməyə kömək etmək üçün nəzərdə tutulub.
İnvestisiyalarda səhvlərdən qaçmaq üçün heç bir yol yoxdur, lakin böyük prinsiplərə malik olmaq onların tezliyini və intensivliyini azaltmağa kömək edə bilər.
Rey Dalio belə düşüncələri çatdıraraq deməyə çalışır ki, səyahətinizdə bir investisiya olaraq hər zaman -
- Ehtiyaclarınızı müəyyənləşdirin
- Ehtiyaclarınız barədə dürüst olmaqla investisiya etmək üçün doğru aktivlərinizi və ya səhmlərinizi tapın
- Güman edilən gəliri əldə etmək üçün investisiya strategiyasını planlaşdırın
- İnvestisiya strategiyanızda qərarlı olun və uğurunuzdan və daha zəngin investor həyatından həzz alın.
2. Öz Tədqiqatını Edin
Uşaqlıqdan Rey tale şirkətlərinin uğur və tənəzzül qrafiklərindən bəhs edən və illik nəticələrini göstərən bir çox jurnal buraxmağı vərdiş etdi. Şirkətlər haqqında məlumat topladıqdan sonra o, investisiya qoymaq üçün səhmləri müəyyənləşdirir və özünəməxsus, fərdi investisiya strategiyasını tərtib edirdi.
Müvəffəqiyyət tapmaq üçün öz tədqiqatlarını aparmağa olan münasibəti Bridgewater Associates-də böyük idarəetmə ilə nəticələndi.
Rey Dalio bir dəfə dedi:
“Bazarlarda pul qazanmaq üçün müstəqil düşünmək və təvazökar olmaq lazımdır”
Heç bir şey haqqında hər şeyi bilmək mümkün deyil, lakin qlobal maliyyə sistemi kimi mürəkkəb və xaotik bir şey haqqında hər şeyi bilmək xüsusilə mümkün deyil. Beləliklə, hər şey haqqında öz fikrinizi yaratmalısınız, yəni başqalarının sizə söylədiklərinə yalnız etibar edə bilməzsiniz. Özünüz düşünməlisiniz.
Beləliklə, Ray Dalio kimi, unikal uğurunuzu tapmaq üçün öz tədqiqatınızı aparmadan başqasının araşdırmasına qapılmayın.
3. Yeni bir şey öyrənə biləcəyiniz insanlarla birlikdə olun
İlkin investor səyahətində Ray Dalio həmişə işlərində yaxşı hesab etdiyi investorlara hazırlaşır və suallar verir. O, indiki kimi investorların iqtisadiyyatın və bazarların gələcəyi haqqında necə düşündüklərini axtarırdı.
Zaman keçdikcə o, bu prosesi həyata keçirməyə kömək edəcək bir sıra prinsiplər hazırlayaraq dünya və orada hansı hadisələrin baş verə biləcəyi haqqında daha rəsmi düşüncə tərzinə çevirdi.
Dünya haqqında bu cür düşüncə tərzi, 1968-ci ildə başlayan staqflyasiya mühitini proqnozlaşdırdığı və ona sərmayə qoyduğu zaman ilk böyük investisiya uğuruna səbəb oldu.
"Çoxlu sualları olan insanları axtarın. Ağıllı insanlar, bütün cavabların özlərində olduğunu düşünməkdən fərqli olaraq, ən düşünülmüş sualları verənlərdir. Böyük suallar gələcək uğurun əla cavablardan daha yaxşı göstəricisidir."
Dalio heç vaxt peşələr iyerarxiyası yaratmayıb, bu o deməkdir ki, hətta bərbər, aşpaz və ya daşınmaz əmlak lideri də yaxşı investor ola bilər. O, hər şeydən üstün ağlına inanırdı. O, səhmləri araşdırmaq, düzgün seçim etmək və daha yüksək gəlir əldə etmək üçün düzgün metodu tapmaq üçün düşünmə prosesindən istifadə etdi.
Beləliklə, hər hansı bir investorun işini çox yaxşı etdiyini gördükdə, həmişə ona bəzi suallar verin, bu da investisiya üsullarınızı təkmilləşdirməyə və daha yaxşı qazanc əldə etməyə kömək edə bilər.
4. Gələcək Uğur tapmaq üçün analitik olun
Bütün uğurlu investorların investisiyalarında həmişə uğur qazandıqları kimi deyil.
Xeyr, mütləq yox! Lakin onlar sərmayə qoyduqları şirkətin böyüməsini proqnozlaşdırmaqda daha yüksək dəqiqlik dərəcələrinə malik idilər. Keçmişlərində səhv etdilər, lakin onlar həmişə səhvlərini təhlil etməyə və onları təkrarlamamağı öyrənməyə meyllidirlər. Və Rey hər zaman hərtərəfli təhlil vasitəsilə qərar vermə prosesini dəstəkləyib.
Rey məktəb illərindən uğursuzluğunu ya özünün, ya da başqalarının səhvləri nəticəsində qəbul etməyi öyrənmişdi. O, həmişə uğursuzluğu səhvləri düzəltmək və investisiyanın uğurunu proqnozlaşdırmaqda daha təsirli olmaq üçün müsbət yanaşma kimi qəbul etdi.
Potensialları maksimum dərəcədə artırmağın ən böyük açarlarından biri uğursuzluqla rahat olmaqdır. Əksər insanlar uğursuz olmaqdan çox qorxurlar, çünki pis görünməkdən və ya utanmaqdan çəkinirlər. Ancaq bu qorxunun öhdəsindən gələ bilsəniz, o zaman tez öyrənə, sürətlə təkmilləşə və indiki həddi aşa bilərsiniz.
Beləliklə, həmişə zəif tərəflərinizi qəbul edin, onları təhlil edin, onlardan öyrənin və növbəti dəfə uğur qazanmaq üçün daha effektiv olun. Səhvlərdən heç vaxt utanmayın, çünki səhvlər investisiya səyahətinizdə PRO-nun yaradılmasında təsirli rol oynayır.
5. Müxtəlifliklə dolu investisiya portfelinizi yaradın
Reyin investisiya yanaşmasını təhlil edərək, onun tək bir qurum növünə diqqət yetirməkdənsə, müxtəlif sektorlarda investisiya imkanlarını kəşf etməyə inandığını anladım. Hətta Bridgewater Associates-də o, qarışıq aktiv bölgüsü ilə diversifikasiya edilmiş portfel qurmağı bacardı.
“Əldə edə biləcəyiniz ən vacib şey strateji aktivlərin yaxşı bölüşdürülməsidir. Beləliklə, investorun etməli olduğu şey balanslaşdırılmış, strukturlaşdırılmış bir portfelə sahib olmaqdır - müxtəlif mühitlərdə yaxşı işləyən bir portfel. Ee, qalib gələcəyimizi bilmirik. Çoxşaxəli mərclərimiz olmalıdır”.
Şaxələnmiş investisiya portfelinin əsas ideyası riski azaltmaqdır. Necə? Müxtəlif investisiya növlərinə sərmayə qoymaqla, ümumi gəlirlərinizi mütləq azaltmadan bir növ investisiyada pul itirmək riskinizi azalda bilərsiniz.
Siz həmçinin portfelinizə yeni və müxtəlif növ investisiyalar əlavə etməklə pul qazanma sürətinizi artıra bilərsiniz. Siz həmçinin sərmayə qoyduğunuz şirkətlərin və ya digər qurumların müxtəlif sənaye sahələrində fəaliyyət göstərdiyinə və fərqli əməliyyat modellərindən istifadə etdiyinə əmin olmaqla riski azalda bilərsiniz. Beləliklə, əgər bir sənaye, məsələn, avtomobil sənayesi çətin iqtisadi dövrlərə düşərsə, hələ də zəif iqtisadiyyatdan təsirlənməyən digər investisiyalarınız olacaq.
Şaxələndirilmiş portfelə yalnız müxtəlif şirkətlərin səhmləri daxil edilməməlidir, həm də istiqrazlar və qarşılıqlı fondlar. Əlavə etmək istəyə bilərsiniz daşınmaz əmlak bunu etmək üçün kapitalınız varsa, investisiya portfelinizə. Daşınmaz əmlak həmişə nağd pula satıla bilən və gəlir əldə etmək üçün onu saxladığınız müddətdə icarəyə verilə bilən maddi aktivdir.
Şəxsi şəraitiniz yaxşı diversifikasiya edilmiş portfelin sizin üçün necə görünəcəyini diktə edəcək. İnvestisiya üçün nə qədər çox pulunuz varsa, risklərinizi yaymaq üçün bir o qədər çox seçiminiz olacaq.
Beləliklə, səhmlərə investisiya qoyarkən, həmişə səhmlərinizin sənaye baxımından yaxşı balanslaşdırılmış və strukturlaşdırılmış olmasını təmin edin. Bu portfel başqa bir sektor zərərlə qarşılaşarsa, bir müəssisədən mənfəət əldə etməyə kömək edəcək.
6. Maraq Sahələrinə İnvestisiya Edin
Rey həmişə deyir ki,
“Risk nəyə qarışdığınızı bilməməkdən artır.”
Birja sərmayəsi dərin araşdırma tələb edir və bunun üçün müəyyən bir marka haqqında bilmək marağınız lazımdır. Müəyyən bir səhmə marağınız yoxdursa, onu darıxdırıcı və ya ağır hesab etdiyiniz üçün şirkət haqqında ətraflı məlumat ala bilməyəcəksiniz, ona görə də sizi maraqlandıra biləcək şirkəti tapın.
Warren Buffett, bütün zamanların ən böyük investoru, eyni zamanda başa düşdüyünüz şeylərə investisiya qoymağı müdafiə edir. Bu nəzəriyyəyə əsaslanır ki, əgər onu başa düşmürsənsə, onu təxmin edə bilməzsən, əgər onu proqnozlaşdıra bilmirsənsə, onun dəyərsiz olub-olmaması barədə heç bir fikrin yoxdur.
7. Heç vaxt reaktiv qərar qəbul edən biri olmayın
Birjada heç bir şey dəqiq deyil - bir şirkətin mütərəqqi bir qrafik əldə etdiyi və eniş etdiyi günlər var. Beləliklə, yaxşı fəaliyyət göstərən şirkət birdən-birə tənəzzüllə üzləşdikdə – əsas mənfəətlə səhmləri sataraq investisiyanızı geri almağa reaksiya göstərməyin, araşdırmalarınıza etibar edin, ona sadiq qalın və qazancınızın üstünlüyünü tapın.
Rey Dalio bir dəfə dedi:
Bu ssenarini qlobal bazarın çökdüyü zaman mövcud Rusiya-Ukrayna müharibəsi ssenarisi ilə əlaqələndirə bilərsiniz. Bir çox investorlar uğursuzluqdan istifadə edərək yaxşı şirkətlərin səhmlərini ən aşağı qiymətlərlə satın aldılar və bəziləri səhmlərini zərərlə satarkən göz yaşı tökdülər.
Beləliklə, belə ssenarilərdə gələcəkdə daha yüksək qazanc əldə etmək üçün güclü araşdırmanızla bazarın süqutunda belə fürsətlər tapmaq üçün həmişə investorun birinci kateqoriyası olun.
8. Hər Şeyin İstifadə Tarixi Var
Bir çox investor bir pis hadisəni ömür boyu nəticə kimi qəbul edərək səhv edir.
Rey Dalio belə inanclara inanmır; deyir - heç nə əbədi deyil, nə uğur, nə də süqut. Tədqiqatınıza və əsaslandırmanıza əminsinizsə, uğur qazanacaqsınız, lakin tədqiqatınızdakı tək şübhəniz sizi çöküşünüzlə qarşılaşdıra bilər.
Həmçinin, keçmişdə daha yüksək qazanc verən səhmlər gələcəkdə sizə eyni gəliri verməyə bilər.
“Ticarətdə siz eyni zamanda müdafiə və aqressiv olmalısınız. Əgər aqressiv olmasan, pul qazana bilməyəcəksən, müdafiə etməsən isə pulu saxlamayacaqsan”.
Rey bilmək istəyir ki, bir səhmə sərmayə qoyarkən şirkətin tərəqqisini tez-tez yoxlamağa əmin olun. Beləliklə, əgər şirkət cədvəl üzrə irəliləyirsə, araşdırmanızın düzgün olduğunu biləcəksiniz. Ancaq şirkət problemlərlə üzləşirsə, investisiyanızı başqa yerə apara bilərsiniz. İnvestisiya sahələriniz üçün aktiv bir göz uğurlu investor olmaq üçün açardır.
Up cəmlənməsi
Beləliklə, Ray Dalionun investisiya səyahətindən əsas götürmələriniz bunlardır:
- Prinsipləri müəyyənləşdirin, onlara sona qədər əməl edin və heç vaxt sizə aid olmayan maraqlı araşdırmalara qapılmayın.
- Düzgün investisiya etmək üçün səhvlərinizdən öyrənin.
- Heç vaxt monoton bir yol seçin, lakin çoxlu sürprizlər olan, eyni zamanda inandırıcı və sərfəli bir yol seçin.
- Maraqlarınızı tapın və aktivlərinizi edin.
- Analitik olun və səhvlərinizdən öyrənin. Səhv etmək, uğur tapmaq üçün eybi yoxdur.
- Böhran zamanı, xüsusən də birjada heç vaxt qərar verməyə tələsməyin.
- Unutmayın, uğurunuz və uğursuzluğunuz müvəqqətidir.
Mən sizə gündəlik təcrübənizdə Ray Dalio-dan bu investisiya dərslərini təkrar etməyi və uğurlu birja investoru olmağı tövsiyə edirəm.
Cəmiyyətin birja investisiyası haqqında bilməli olduğu bilikləri paylaşmağa inanıram. Ray Dalio-nun investisiya fəlsəfəsi ilə bağlı hər hansı şübhəniz varsa, soruşmaqdan çekinmeyin, şübhələrinizi aradan qaldırmaqdan və investor karyeranızı qurmağınıza kömək etməkdən məmnun olaram.
Xoşbəxt investisiya!
Cavab yaz