Uorren Baffet son yetmiş ildə hamıdan çox milyonerin yaranmasına ilham verən adamdır. Warren Buffett əfsanəvi investordur və bir çoxları investisiya məsləhətləri üçün müraciət edirlər.
Warren Baffett haqqında mənə ən çox verilən sual “Onun investisiya sirləri nədir?” sualıdır.
Əgər səhmlərə investisiya etmək və ya mövcud strategiyanızı təkmilləşdirmək istəyirsinizsə, bütün zamanların ən böyük investorlarından birindən ilham almaq üçün bu məqaləni oxumalısınız.
Böyük Uorren Baffetin investorlar üçün çoxlu dərsləri var. Budur onun ən böyük doqquzu.
1. İnvestor olaraq kapitalınızın qorunub saxlanmasına çalışmalısınız.
Warren Buffett deyir ki, kapitalın qorunması investorun prioriteti olmalıdır; bu o deməkdir ki, pis ticarət etdiyiniz zaman çıxın. Panik etməyin və mövqeyinizi qoruyun.
“Qayda №1: Heç vaxt pul itirməyin. 2 nömrəli qayda: 1 nömrəli qaydanı heç vaxt unutma”
The fond bazarı bir çox amillərin şıltaqlığına görə çox yuxarı və aşağı yellənir. Diqqəti ev tapşırığına yönəltmək, izdihamı izləmək şirnikləndirməsindən qaçmaq vacibdir.
Əgər biznesin böyük inkişaf potensialı varsa, bazarlar dönəndə mümkün olan ən yaxşı faydaları əldə etmək üçün ən pis bazarlara belə investisiya qoyun.
2. Orta biznesi yüksək qiymətə almaqdansa, münasib qiymətə böyük biznes almaq daha yaxşıdır.
Uorren Baffetin investisiya haqqında öyrənmək istəyən insanlara tövsiyə etdiyi ilk dərs budur. Kifayət qədər sadə görünür, lakin investorlar üçün bunu izləmək çox çətindir.
İnvestorlar emosional qərarlar qəbul edirlər. Özlərindən soruşurlar: “Mən bu investisiya üçün nə qədər ödəyəcəyəm?”
Ancaq “bu investisiyanın dəyəri nə qədərdir?” sualını verməlidirlər.
Bunun üçün nə qədər ödəməyə hazır olduğunuza qərar verməlisiniz və sonra bunun nə qədər dəyərli olduğunu öyrənməlisiniz. Qiymət öz dəyərindən aşağıdırsa, davam edin və alın. Yoxdursa, almayın.
“Mükəmməl bir şirkəti münasib qiymətə almaq, gözəl qiymətə ədalətli şirkət almaqdan daha yaxşıdır”
Etməli olduğunuz iki şey var: birincisi, dəyərindən aşağı olan şirkətləri aşkar etməlisiniz; ikincisi, onların inkişaf üçün yaxşı potensiala malik olub-olmadığını müəyyən etməlisiniz.
3. Yəqin ki, başqa insanlar satmağa can atırlarsa və əksinə, satın almaq üçün yaxşı vaxtdır.
Bu məsləhətə şübhə ilə yanaşırsınızsa, tək deyilsiniz.
Yəqin ki, siz bunu əvvəllər eşitmisiniz və ya ən azı bir növ variasiyası.
Ancaq bu sitatın arxasındakı məna və bunun üzərində hərəkət etmək üçün nə lazım olduğunu düşünsəniz, işlər daha maraqlı olar.
Xəsislik və qorxu nədir?
Qorxumuzun yaxşı bir şey olduğunu necə bilirik?
Warren Buffett, qorxunuzun insanların bir şeyə necə reaksiya verəcəyini anlamanızdan qaynaqlanmasını təklif edir.
İnsanlar anlamadıqları şeydən qorxa bilməzlər.
Beləliklə, insanların qorxduğu bir şeyə sərmayə qoymaq istəyirsinizsə, əvvəlcə onun niyə qorxduğunu başa düşməlisiniz.
Onların qorxusu rasional deyilsə, ona sərmayə qoyun. Əgər onların qorxusu məntiqlidirsə, ona sərmayə qoymayın.
“Başqaları acgözlük edəndə qorx, başqaları qorxduqda xəsis ol”
Buffet kimi ziddiyyətli bir investor olmaq üçün adi müdrikliyə qarşı çıxmağa hazır olmalısınız. Bu, əksər insanlar üçün çətindir, çünki biz izdihamı izləməyə hazırıq.
4. Fond bazarı səbirsizdən xəstəyə pul köçürmək üçün bir cihazdır.
Warren Buffett deyir ki, uzun müddətə səhm saxlamağa hazır olmalısınız.
Əgər bununla özünüzü rahat hiss etmirsinizsə, ona heç sahib çıxmamalısınız.
Uzunmüddətli sərmayənin üstünlüyü kompozisiyadan istifadə etmək bacarığıdır.
İnvestisiyanı uzun müddət saxladığınız zaman ilkin sərmayənizdən, eləcə də yenidən investisiyadan pul qazana bilərsiniz. dividendlər və kapital gəlirlərinin bölüşdürülməsi.
Zamanla bu əlavə vəsaitlər sərvət uçqunu halına gələnə qədər aşağı yuvarlanan qartopu kimi işləyir, ölçüsünü və sürətini toplayır.
“İstedadın və səylərin nə qədər böyük olmasından asılı olmayaraq, bəzi şeylər sadəcə vaxt tələb edir. Doqquz qadını hamilə saxlamaqla bir ayda uşaq dünyaya gətirmək olmaz”
Ardıcıl olaraq bazarın yuxarı və aşağı hissələrini tuta bilməzsiniz, buna görə də cəhd etməyin.
Bir şirkətin dəyərinə əmin olduğunuz zaman investisiya qoyun. Yaxşı səhmləri ədalətli qiymətlərlə alsanız, zamanla mükafatlandırılacaqsınız.
5. Yalnız qərarınızı aydın və inandırıcı şəkildə izah edə bilsəniz investisiya qoyun.
Bir şirkətə sərmayə qoyarkən, özünəməxsus güclü və zəif tərəfləri ilə konkret bir iş parçası alırsınız.
Warren Buffett deyir ki, sərmayə qoymazdan əvvəl biznesi başa düşməlisiniz. Əgər bunu edə bilmirsinizsə, bu sizin üçün çox mürəkkəbdir.
İnvestisiya məntiqini başa düşməyəcəksiniz və hansı tələlərin axtarılacağını bilməyəcəksiniz. Əgər sərmayənizdən pul qazansanız, bu sadəcə lal şans olacaq və lal şans tezliklə tükənəcək.
“Risk nə etdiyinizi bilməməkdən irəli gəlir”
Məsələn, Buffet heç vaxt texnologiya şirkətlərinə investisiya qoymayıb, çünki onları başa düşmür.
O, texnologiya şirkətləri haqqında çox şey oxumuş ola bilər, lakin o, heç vaxt bu şirkətlərin əsas biznes iqtisadiyyatını onlara sərmayə qoymaq üçün kifayət qədər yaxşı başa düşməyib.
O, Amazon, Google, Facebook və bir çox başqa şirkətlərə investisiyaları əldən verdi, lakin yəqin ki, bəzi itirənlərdən də qaçdı.
6. Duyğularınızın qarışmasına imkan verməyin.
Buffett əksər investisiya uğursuzluqlarının psixoloji əsəbləri üzərində düşünür.
Uorren Baffetin investorlara tövsiyəsi sadədir: keyfiyyətli şirkətlər alın və onlardan yapışın.
Əgər siz nizam-intizamlı qala bilsəniz və bazar aşağı düşəndə çaxnaşma etməsəniz, qısa zamanda varlı olacaqsınız.
“İnvestor üçün ən vacib keyfiyyət intellekt deyil, temperamentdir”
Buffett deyir ki, xasiyyət investorun intellekt deyil, ən vacib keyfiyyətidir.
Xam irrasional emosiyanı nəzarət altında saxlamalısan. Səbirli və nizam-intizamlı olmalı və zərər görmədən uğursuzluqları qəbul etməyi bacarmalısınız.
Səhvlərin sizə əzab verməməsinə imkan verməmək bacarığı lazımdır.
İnsanların çoxunun davranışından çox fərqli şəkildə davranmaq bacarığına ehtiyacınız var. Səhmlərdə pul qazanmaq üçün ağıllı olmaq lazım deyil.
Amma adi insandan fərqli davranmalısan.
7. İnvestisiya etməyin sirri bir şeyin dəyərini anlamaqdır.
Dəyərli investisiya konsepsiyası Benjamin Graham və onun tələbəsi Warren Baffett tərəfindən populyarlaşdırıldı.
Dəyər sərmayəsi iki əsas anlayışla məşğul olur - aşağı qiymətləndirmə və həddindən artıq qiymətləndirmə:
Səhm öz dəyərindən aşağı qiymətə ticarət edildiyi təqdirdə dəyərsizdir.
Digər tərəfdən, bir səhm olduqda ticarət onun daxili dəyərindən yüksək qiymətə, həddindən artıq qiymətləndirilmişdir.
Warren Buffett dəyərli sərmayələrə üstünlük verir, çünki bunun ona investisiyalarında təhlükəsizlik marjası verdiyinə inanır.
Bu o deməkdir ki, səhm ucuzlaşsa belə, onu ucuza aldığı üçün hələ də pul qazanmaq üçün yeri var.
“Qiymət ödədiyiniz şeydir. Dəyər əldə etdiyiniz şeydir"
Dəyər investisiyasının mərkəzində qiymət və dəyərin eyni şey olmadığına inam dayanır.
Warren Buffett səhmləri əhəmiyyətli endirimlə almağı və güclü əsasları (satış, qazanc və pul axını) olan, lakin xoşagəlməz və ya diqqətdən kənarda qalan səhm qiymətləri olan şirkətlər axtarmağı təklif edir.
O, bazarda bu dərin endirimli səhm qiymətlərini tapmaq mümkün olduğuna inanır.
Bir şirkətin səhm qiymətinin öz dəyərindən aşağı düşməsinin bir neçə səbəbi var və bu amillərdən biri işə düşdükdə, səhmi ucuz qiymətə almaq fürsəti axtarmalısınız.
8. Gələcəyə hazır olun, onu proqnozlaşdırmayın.
Uorren Baffet bir dəfə demişdi ki, investorların böyük əksəriyyəti yüksələcək səhmləri almağa çalışır.
Onlar qiymətlərin əsas biznes əsaslarına uyğun olub-olmadığını nəzərə almırlar.
Problem ondadır ki, başqalarının nə düşündüyünü dəqiq proqnozlaşdıra bilsəniz belə, bu sizə çox kömək etməyəcək, çünki tərifə görə əhalinin yarısı əksini düşünür və hansı yarısının doğru olduğunu söyləmək üçün heç bir yol yoxdur.
“Yağışları proqnozlaşdırmaq sayılmaz, gəmi tikmək sayılır”
Warren Buffett deyir ki, bazarın gündəlik dalğalanmasından narahat olmaq lazım deyil.
İqtisadiyyatın gələn il və ya ondan sonrakı il nə edəcəyi barədə narahat olmaq lazım deyil.
Dəyərini bazardan daha yüksək nisbətdə artıra biləcəyini düşündüyünüz şirkətlər portfelini bir araya gətirirsiniz və onlar bunu etməyə davam etdikcə yaxşı olacaqsınız.
9. Kompozisiyaya daha çox vaxt ayırmaq üçün daha erkən başlayın.
Qarışıqlıq kainatın ən güclü qüvvəsidir. Kompozisiyanın ən gözəl tərəfi odur ki, yoxdan bir şey alır, bir az sehr kimi.
Buffett ən çox sevdiyi müddətin əbədi olduğunu söyləməklə məşhurdur.
Onun sərvəti daha da artıb, son 10 ildə əvvəlki 50 ilindən daha çox pul qazanıb.
“İlk investisiyamı on bir yaşımda etmişəm. O vaxta qədər həyatımı boşa keçirdim”
Erkən və tez-tez və uzun müddətə sərmayə qoyduğunuzda birləşmə yaxşı işləyir.
Bu o deməkdir ki, ətrafınızda əlavə pulunuz olan kimi investisiya etməyi düşünməlisiniz.
Sabahı və ya gələn ili və ya digər hədəflərinizə çatana qədər gözləməyin, çünki kompozisiyaya gəldikdə zaman sizin üçün işin yarısını görəcək.
Sona çatdırmaq üçün
Warren Buffett insanların investisiyaya baxış tərzini dəyişdi.
Onun dərsləri təkcə investisiyaya deyil, həyatın demək olar ki, hər bir sahəsinə aiddir.
O, həyatını düzgün investisiyaların necə ediləcəyini başa düşməyə çalışıb və onun məsləhətləri həyatımızın bütün sahələrində ağıllı qərarlar qəbul etməyimizə kömək edə bilər.
Həm təcrübəsizlər, həm də veteranlar üçün, Baffetin strategiyaları maliyyə dünyası haqqında məlumat verəcəkdir.
Omaha Oracle dərsləri almaq üçün var, əgər biz dinləmək və öyrənmək lazımdır.
Cavab yaz