Калі Індыя набліжаецца да эканамічнай звышдзяржавы, інвестары ўсё часцей шукаюць альтэрнатыўныя інвестыцыі. Гэтыя інвестыцыі знаходзяцца па-за межамі традыцыйнага інвестыцыйнага асяроддзя, што дапамагае вам павялічыць свой партфель і абараніць свой капітал ад магчымых фінансавых спадаў.
Альтэрнатыўныя інвестыцыйныя фонды - гэта спецыяльны фінансавы інструмент, які хутка набірае папулярнасць у індыйскай фінансавай індустрыі.
Ва ўмовах узмацнення рынкавых узрушэнняў, павышэння працэнтных ставак, цяжкасцей і адсутнасці веры ў публічныя актывы і рынкі інвестары звяртаюцца да альтэрнатыўных інвестыцый як да прыбытковага шляху ўкладанняў.
Альтэрнатыўныя інвестыцыі - гэта прыватныя замежныя або айчынныя інвестыцыйныя фонды, арганізаваныя ў выглядзе ТАА, карпаратыўнага ўтварэння, бізнесу або трэста. Прасцей кажучы, гэта інвестыцыі ў тыпы актываў, якія, у адрозненне ад аблігацый, акцый і грашовых сродкаў, не адлюстроўваюць пікаў і спадаў звычайнага рынку.
Альтэрнатыўныя інвестыцыі могуць дапамагчы вам пашырыць вашыя партфелі, захоўваючы пры гэтым рызыкі ніжэй, чым у традыцыйных фондаў. Гэта просты метад для пачаткоўцаў інвестараў, каб пачаць працу, і ён не абмяжоўваецца асобнымі асобамі або прадпрыемствамі з высокім капіталам.
У гэтым артыкуле я абмяркую 9 лепшых альтэрнатыўных інвестыцыйных платформаў у Індыі, якія вы можаце выкарыстоўваць сёння для дыверсіфікацыі сваіх інвестыцый. Але спачатку давайце разбярэмся, што такое альтэрнатыўная інвестыцыя.
Давайце паглядзім на 9 лепшых альтэрнатыўных інвестыцыйных платформаў у Індыі.
Grip Invest
Grip Invest можа быць зручным інвестыцыйным інструментам для вас, калі вы баіцеся рызыкаваць.
Мы ўсе хочам інвеставаць і атрымліваць добры прыбытак, але большасць з нас вагаецца, таму што баіцца нявызначанасці гэтага рынку.
Асаблівасцю, якая робіць Grip Invest унікальнай, з'яўляецца тое, што яна не звязана з рынкам. Такім чынам, ён выкарыстоўвае унікальны механізм, які ацэньвае рызыкі ад вашага імя і гарантуе вам добры прыбытак.
У адрозненне ад іншых платформаў для інвестыцый у актывы, прыбытак, які вы атрымліваеце тут, з папраўкай на рызыку.
Інвестыцыйныя прадукты, якія прапануе Grip:
- Карпаратыўныя аблігацыі
- Лізінгавае фінансаванне
- Фінансаванне запасаў
- Пачатковыя інвестыцыі
- Фінансаванне камерцыйнай нерухомасці
Рэнтабельнасць інвестыцый, забяспечаных актывамі, вагаецца ад 8% да 21%. Для параўнання, інвестыцыі ў стартапы не маюць абмежавання вяртання і працуюць на механізмах высокай рызыкі і высокай узнагароды.
Праз Grip вы можаце інвеставаць у арэнду, тавары, нерухомасць, і нават стартавыя акцыі. Ён дае падрабязную інфармацыю аб выбраных вамі інвестыцыях, у тым ліку аб дзелавых пагадненнях, даходах, партнёрстве, асноўных момантах інвестыцый і магчымых рызыках.
Вы можаце інвеставаць у Grip з мінімальнай сумай інвестыцый у фінансавыя прадукты ў памеры 10,000 2,00,000 індыйскіх рупій, у той час як вам трэба будзе ўкласці суму ў XNUMX XNUMX XNUMX індыйскіх рупій, калі вы хочаце ўвайсці ў сегмент стартапаў.
Што мяне зачароўвае ў Grip Invest, так гэта яго сетка інвестараў; з больш чым 2.5 мільёнамі інвестараў і стаўкай па змаўчанні 0%, гэта адна з найбольш часта выкарыстоўваюцца альтэрнатыўных інвестыцыйных платформаў.
Прафесіяналы
- Grip вельмі імкнецца выбраць правільны праект для інвеставання. Каб быць уключаным у спіс Grip, фірма павінна прайсці дбайныя праверкі, каб пераканацца, што грошы інвестара не выдаткаваны марна.
- Яны плануюць свае інвестыцыі, запытваючы гарантыйны дэпазіт ад 7.5 да 15% ад сумы лізінгу, што выдатна.
- Інвестыцыі, даступныя ў Grip, не маюць нічога агульнага з валацільнасць рынку. Гэта незвычайна і ўнікальна, што прыцягвае новых інвестараў.
- Грошы кожнага інвестара апрацоўваюцца незалежна, а не ў пуле, што азначае, што вы кантралюеце паток інвестыцый, якія вы робіце на Grip.
мінусы
- Даследуючы гэта, я выявіў, што Grip затрымаў некаторыя лізінгавыя плацяжы некалькіх вынаходнікаў.
- Хуткасць вяртання Grip часам даволі зманлівая. Карыстальнік атрымаў прыкладна 8% даходаў замест заяўленых 21%; гэта вялікая розніца.
- Grip не гарантуе вам бяспекі вашых інвестыцый.
дварняк
Tyke - гэта воблачная альтэрнатыўная інвестыцыйная платформа, якая дазваляе інвеставаць у прыватны бізнес.
Вы можаце выкарыстоўваць Tyke і інвеставаць у стартапы. Вы можаце адсочваць сродкі і ключавыя паказчыкі эфектыўнасці, а таксама праглядаць прадукцыйнасць партфеля праз прыборную панэль.
Tyke зрабіў збор сродкаў простым, даючы такім інвестарам, як мы, шмат магчымасцей інвеставаць у перспектыўныя стартапы. Tyke таксама канцэнтруецца на аўтаматызацыі інвестыцый у прыватны капітал.
Заснавальнікі выкарыстоўваюць Tyke, каб пачаць інвестыцыйны раунд, выбіраючы параметры і запрашаючы інвестараў далучыцца.
Tyke таксама запусціў "Аналітыку", новую платформу, якая аптымізуе справаздачнасць, даючы важную інфармацыю аб поспеху вашых інвестыцый.
Ён мае намер дыверсіфікаваць сваю прадукцыю ў класах актываў, звязаных з фіксаваным прыбыткам і адпаведнымі даўгавымі інструментамі.
Tyke выдатна падыходзіць для рознічных інвестараў, таму што забяспечвае платформу, дзе кожны можа інвеставаць непасрэдна ў стартап.
Кампанія па зборы сродкаў вызначае мінімальную і максімальную суму інвестыцый; аднак, паводле майго досведу, звычайна яна вагаецца ад 5,000 да 20,000 XNUMX індыйскіх рупій, што даволі разумна.
Прафесіяналы
- Тып просты ў выкарыстанні і інтуітыўна зразумелы.
- Абслугоўванне кліентаў вельмі чуйнае.
- Многія карыстальнікі адправілі станоўчы адказ пасля першага выкарыстання Tyke.
- Доступ да некалькіх стартапаў.
мінусы
- Для інвестараў у Tyke актываваны толькі мадэлі CSOP і NCD.
- Я лічу, што Tyke зараз не з'яўляецца зручным для карыстальнікаў, і вам прыйдзецца перакапаць шмат дакументаў, каб знайсці адпаведную інфармацыю, напрыклад, інвестыцыйны ліст і г.д.
Лендбокс
Lendbox - гэта платформа для крэдытавання P2P з ліцэнзіяй RBI NBFC. Ён быў запушчаны ў 2017 годзе і цяпер з'яўляецца адной з вядучых індыйскіх платформаў крэдытавання P2P.
Нядаўна Lendbox быў рэдызайн і дададзены шматлікія інавацыйныя сэрвісы для кліентаў.
Lendbox аб'яднаўся з некалькімі аўтарытэтнымі арганізацыямі, каб даць інвестарам магчымасці для інвеставання з нізкім узроўнем рызыкі.
Гэтыя прадпрыемствы выступаюць у якасці гарантаў па крэдытах, узятых іх рознічнымі гандлярамі і членамі канала. Вы можаце разлічваць на гадавы прыбытак ад 12% да 20%.
Прафесіяналы
- Lendbox - гэта адзіная ў сваім родзе альтэрнатыўная інвестыцыйная платформа, якая злучае пазычальнікаў з інвестарамі, якія жадаюць пазычыць ім грошы, праз інтэрнэт-платформу.
- З пункту гледжання інвестара, гэта выдатны шанец атрымаць значную аддачу ад сваіх інвестыцый.
- Транзакцыі не маюць схаваных плацяжоў.
- Рэгістрацыя бясплатная, хуткая і простая.
мінусы
- Гэта можа быць крыху больш рызыкоўна, чым іншыя альтэрнатыўныя інвестыцыйныя платформы, паколькі гэта P2P.
Tradecred
Наступная платформа ў маім спісе - Tradecred. Гэта інвестыцыйная платформа, якая працуе толькі на адным варыянце інвестыцый, дыскантаванні рахункаў-фактур.
Вы можаце разглядаць гэта як альтэрнатыву пазыковага рынку.
Кампаніі выкарыстоўваюць дыскантаванне рахункаў-фактур як форму стратэгіі збору сродкаў. Яны атрымліваюць невялікія сумы грошай ад звычайных інвестараў у кароткі тэрмін. Tradecred выкарыстоўвае сваю платформу, каб зрабіць такія варыянты інвестыцый даступнымі для асноўных інвестараў, такіх як мы з вамі.
TradeCred дазваляе прадпрыемствам размяшчаць свае рахункі-фактуры на сваім сайце. Затым вы можаце набыць частку здзелкі або поўную прапанову ў залежнасці ад іх пераваг. Кожная з гэтых транзакцый мае дату пачатку і заканчэння.
Калі здзелка будзе завершана, фірма выплаціць інвестару яго грошы плюс працэнты за ўвесь час здзелкі.
Каб далучыцца да TradeCred, у вас павінен быць сапраўдны нумар тэлефона, падлучаны да вашай карты Aadhaar, карты PAN і дзеючага банкаўскага рахунку. Праз Tradecred вы можаце атрымаць да 12% даходнасці ад вашых інвестыцый.
Прафесіяналы
- Яны прапануюць лёгкасць, з якой вы можаце пачаць і кіраваць сваімі інвестыцыямі.
- Кампетэнтны персанал па кіраванні і абслугоўванню сістэмы можа ператварыць яе ў вялікае і бяспечнае рашэнне.
мінусы
- Некаторыя патэнцыйныя інвестары могуць быць не ў стане дазволіць сабе мінімальныя інвестыцыі.
- Ёсць значная рызыка.
Джыраф
Jiraaf - гэта платформа FinTech, якая прапануе рознічным інвестарам альтэрнатыўныя інвестыцыйныя рашэнні.
Ён сцвярджае, што пераўзыходзіць тэрміновыя дэпазіты з пункту гледжання даходнасці. Нягледзячы на тое, што інвестыцыі ў Jiraaf трохі рызыкоўныя, агульны прыбытак аднолькава карысны.
Джырааф пазнаёміў індыйцаў з новымі інструментамі з фіксаваным прыбыткам, такімі як забяспечаныя аблігацыі, лізінг і дыскантаванне рахункаў-фактур.
Jiraaf у асноўным прапануе тры прадукты:
- Зніжка па рахунку-фактуры,
- Фінансаванне арэнды і запасаў
- Неканверсоўныя аблігацыі.
Але колькі даходу вы можаце зарабіць з Jiraaf?
Гэта будзе адрознівацца ў залежнасці ад прадукту, які вы выбіраеце.
Згодна з маім даследаваннем, лізінгавы фінансавы прадукт забяспечвае лепшую прыбытковасць, якая можа забяспечыць валавую прыбытковасць да 17-18%. Гэта можа складаць даход пасля выплаты падаткаў да 11-12% у год.
У выпадку NDC і дыскантавання рахункаў-фактур валавая прыбытковасць можа дасягаць 10-15%. Ваша падатковая катэгорыя будзе вызначаць вашы дэкларацыі пасля выплаты падаткаў.
Прафесіяналы
- Вы можаце дыверсіфікаваць свае інвестыцыі ў некалькіх групах актываў.
- Вы зарабляеце больш, чым стандартныя інвестыцыі з фіксаваным прыбыткам.
- Яны робяць працу, каб зрабіць інвестыцыі простымі для вас.
- Усяго за 3 хвіліны вы можаце адкрыць рахунак і пачаць інвеставаць.
мінусы
- Рызыка крыху вышэй.
- Jiraaf не гарантуе вяртанне.
Wint Wealth
Wint Wealth гэта фінтэх-фірма, якая прапануе вам магчымасць набыць высокадаходныя (9%+) даўгавыя інструменты (напрыклад, пакрытыя аблігацыі/MLD) з лепшай бяспекай.
Пастаяннае зніжэнне даходнасці аблігацый з фіксаваным прыбыткам прывяло да росту Wint. Паколькі гэта бяспечны і надзейны інструмент з фіксаваным прыбыткам, старэйшыя забяспечаныя аблігацыі падобныя на FD. Аднак яны даюць значна большую ўраджайнасць, чым FD, у сярэднім ад 9% да 11%.
Гэта была адна з самых хуткарослых альтэрнатыўных інвестыцыйных платформаў за апошнія некалькі гадоў.
Wint Wealth прадае старэйшыя забяспечаныя аблігацыі ад розных кампаній непасрэдна спажыўцам. Ён распрацаваў забяспечаныя аблігацыі для індывідуальных інвестараў, якія забяспечваюць большую бяспеку.
Адкрыццё рахунку ў Wint Wealth цалкам бясплатнае. Вы павінны спачатку мець уліковы запіс у брокера, зарэгістраванага SEBI, каб стварыць свой уліковы запіс. Яны знізяць вашу працэнтную стаўку прыкладна на 2% у выпадку тавараў з фіксаванай працэнтнай стаўкай акупнасці 12-14%.
Прафесіяналы
- З-за сваёй разнастайнасці Wint гарантуе, што вы абаронены ад непрадбачаных катастроф на фондавым рынку.
- Аблігацыі Wint Wealth забяспечваюць узнагароды на працягу больш кароткага перыяду, усяго за два гады.
- Аблігацыі, даступныя праз платформу Wint, рэгулярна каціруюцца на фондавым рынку.
мінусы
- Паводле паведамленняў, некалькі чалавек былі ашуканы на некалькі тысяч долараў.
- Вам прыйдзецца ўзяць на сябе рызыку поўнай страты, калі бізнес возьме гэтую пазыку і не атрымаецца.
LiquiLoans
LiquiLoans - гэта платформа P2P-крэдытавання, якая выкарыстоўвае перадавыя тэхналогіі для сувязі крэдытаздольных заяўнікаў і крэдытораў на аснове талерантнасці да рызыкі.
Індыйцы гістарычна былі інвестарамі з фіксаваным прыбыткам, прыкладна 70% сваіх фінансавых зберажэнняў укладвалі ў актывы з фіксаваным прыбыткам. Большасць банкаўскіх ашчадных рахункаў у цяперашні час даюць толькі 2.5-3.5% у сучасным асяроддзі з нізкай прыбытковасцю, што і з'яўляецца мэтавай аўдыторыяй LiquiLoans.
LiquiLoans прапануе унікальнае рашэнне, якое дазваляе атрымліваць 8-10% прыбытку ад вашых інвестыцый, захоўваючы пры гэтым хуткую ліквіднасць і стабільнасць. Такім чынам, гэта выдатны прадукт для захавання кароткатэрміновых сродкаў, які лепш, чым ліквідныя сродкі/ашчадныя рахункі/FD.
Яны не спаганяюць плату з інвестараў або пазычальнікаў, таму што выдаткі перакладаюцца на партнёраў, якія даюць пазыкі.
Прафесіяналы
- Фірма не спаганяе спажывецкія працэнты.
- LiquiLoans можа прыцягнуць высокапастаўленых пазычальнікаў з сярэднім гадавым прыбыткам, які перавышае рупій. 8 лакхаў праз партнёрства.
- Паколькі канчатковае выкарыстанне грошай старанна вызначаецца, пазычальнікі з махлярскімі намерамі аўтаматычна адсартоўваюцца, што значна зніжае верагоднасць дэфолту.
мінусы
- Мінімальныя інвестыцыі - 50,000 XNUMX даляраў, што з'яўляецца значнай сумай.
Альтыфі
AltiFi - гэта перадавая інвестыцыйная платформа, якая дазваляе індывідуальным спажыўцам купляць актывы з фіксаваным прыбыткам.
Ён прадастаўляе каштоўныя паперы, якія раней былі даступныя выключна для інвестыцыйных кампаній, рознічных інвестараў, заможных людзей і HNI.
Altifi дазваляе ўстановам, HNIs і індывідуальным інвестарам набываць аблігацыі і дэпазітныя сертыфікаты ад кампаній, якія развіваюцца ў многіх галінах.
Гэта даччыная кампанія Northern Arc Capital, вядомай фінансавай, сіндыкацыйнай і структурнай арганізацыі, а таксама арганізацыі па кіраванні капіталам.
Паколькі Altfi прапануе выключна аблігацыі, на якія падпісаны яго матчыны бізнес, Northern Arc, Altfi не з'яўляецца простым спотавым рынкам. Гэтая платформа сканцэнтравана на аблігацыях, выпушчаных фірмамі з салідным крэдытам, і Northern Arc мае ўпэўненасць у андэррайтынгу.
Прыбытковасць аблігацый вар'іруецца ад 8 да 13%. Акрамя аблігацый, таксама распаўсюджаны падаткаэфектыўныя структуры, такія як MLD.
Пасля рэгістрацыі ў Altifi вы павінны ўвесці інфармацыю аб сваім уліковым запісе Demat, якая можа быць NSDL або CDSL. Працэдура афармлення KYC хуткая, і вы можаце купіць аблігацыі на працягу 24 гадзін.
Вы можаце набыць адзінкі аблігацый праз net banking або UPI, і яны з'явяцца на рахунку Demat на працягу двух дзён.
Прафесіяналы
- Рэгістрацыя хуткая. Я змог купіць свае аблігацыі за 24 гадзіны.
- Абслугоўванне кліентаў таксама было на вышэйшым узроўні. Яны хутка адказалі на любы запыт.
мінусы
- Аблігацыі могуць з'явіцца на вашым рахунку Demat больш за два дні.
- Працэдура KYC можа выклікаць стрэс для некаторых карыстальнікаў.
KredX
KredX апісвае сябе як пастаўшчыка рашэнняў па фінансаванні ланцужкоў паставак.
Ён быў заснаваны ў 2015 годзе і дадаў некалькі прадуктаў для рознічных інвестараў і кампаній.
KredX прапануе фінансы і кіраванне грашовымі патокамі для карпарацый і малых прадпрыемстваў. Ён таксама прапануе Купіць зараз Аплаціце пазней (BNPL) паслугі для транзакцый B2B, дыскантавання рахункаў, фінансавання імпарту і экспарту і многіх іншых прадуктаў.
Яны толькі што выпусцілі карту KredX Cashback Card для плацяжоў пастаўшчыкам у супрацоўніцтве з ICICI Bank, якая забяспечвае вяртанне грошай/узнагароды за плацяжы пастаўшчыкам.
Каманда KredX складаецца з заснавальнікаў і членаў каманды з шырокім вопытам работы ў банкаўскай, фінансавай і іншых галінах. Tiger Global, Sequoia і Prime Venture Partners з'яўляюцца аднымі з галоўных інвестараў KredX.
Прафесіяналы
- Гэта дазваляе звычайным інвестарам удзельнічаць у аперацыях з дыскантаваннем рахункаў-фактур.
- KredX прапануе бясшвоўную працэдуру ўключэння і дазваляе інвестарам дыверсіфікаваць тыпы актываў.
- Рэгістрацыя хуткая і простая.
- KredX з'яўляецца бяспечным, без зафіксаваных дэфолтаў у апошнія гады.
мінусы
- Вы не зможаце бачыць інфармацыю, звязаную з нормай прыбытку, пакуль не зарэгіструеце свой уліковы запіс.
- Для рознічных інвестараў даступныя толькі абмежаваныя магчымасці.
Канчатковы вердыкт
Такім чынам, гэта былі 9 лепшых альтэрнатыўных інвестыцыйных платформаў у Індыі, якія вядомыя і выкарыстоўваюцца мільёнамі кліентаў.
платформы як Джыраф, Grip Invest, Wint Wealth, і дварняк гэта выдатныя месцы для пачатку вашага альтэрнатыўнага інвестыцыйнага шляху. Гэтыя інвестыцыйныя платформы маюць добрую кліенцкую базу і вядомыя тым, што робяць тое, што заяўляюць.
Не фінансавыя парады, але звычайна я раблю замест таго, каб укладваць свае грошы ў адзіны альтэрнатыўны інвестыцыйны фонд, а размяркоўваю іх на некалькі інвестыцый. Я пачынаю з меншай сумы, і калі я адчуваю, што атрымліваю прыстойную аддачу ад пэўнай платформы і іх лічбы вартыя даверу, я імкнуся павялічыць памер стаўкі.
Гэта было ўсё на сёння; гэтыя альтэрнатыўныя інвестыцыйныя фонды прапануюць выдатны спосаб атрымання пасіўнага прыбытку. Аднак я павінен сказаць, што вы, як інвестар, павінны правесці дбайнае даследаванне і ніколі не спадзявацца на лічбы, паказаныя на вэб-сайтах любой інвестыцыйнай платформы.
Tushar
Я выкарыстаў амаль усе вышэйпералічаныя платформы, за выключэннем 2, і хацеў паведаміць вам, што ў Kredx так шмат дэфолтаў, праз якія мы ўклалі больш за 2-3 кр, і 3 мае ўласныя здзелкі не выканалі дэфолт на суму больш за 10 лакх. яны паабяцалі вярнуць яго, але некаторыя рахункі былі выплачаны ўжо больш за год, і ніякіх прыкмет атрымання.