Вы калі-небудзь задаваліся пытаннем, як разлічыць прыбытак ад вашых інвестыцый?
Калі так, гэты артыкул - выдатная навіна для вас. Вы збіраецеся вывучыць тэхніку пад назвай CAGR.
Гэты пост навучыць вас усяму, што вам трэба ведаць аб CAGR і як выкарыстоўваць яго ў вашых фінансавых разліках.
Вось кароткі выклад таго, што мы разгледзім далей:
Што такое CAGR?
CAGR расшыфроўваецца як "Зводны гадавы тэмп росту", і яго можна разлічыць практычна для ўсяго, што з цягам часу можа расці або зніжацца.
CAGR можна выкарыстоўваць для апісання некалькіх абласцей навучання. Аднак у асноўным ён выкарыстоўваецца ў фінансах, эканоміцы і дэмаграфіі.
Складаны гадавы тэмп росту (CAGR) ан інвестыцыі гэта сярэднегадавы тэмп росту інвестыцый за пэўны перыяд, большы за адзін год.
Простымі словамі, ён паказвае вам, колькі вашых інвестыцый былі зароблены кожны год за пэўны прамежак часу.
Станоўчы CAGR азначае, што вашы інвестыцыі павялічыліся, у той час як адмоўны CAGR азначае, што вашы інвестыцыі зменшыліся.
Як разлічыць CAGR?
Вы можаце разлічыць CAGR, выкарыстоўваючы наступныя тры параметры:
- Пачатковы кошт інвестыцый
- Канчатковы кошт інвестыцый
- Перыяд інвестыцый (гады)
Матэматычная формула для вымярэння CAGR:
Напрыклад, калі пачатковы кошт складае 1,000 рупій, а канчатковы - 2,500 рупій з перыядам інвестыцый 5 гадоў, CAGR разлічваецца наступным чынам:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Пачакайце!
Не хвалюйцеся, вам не трэба разлічваць уручную. Я тут, каб палегчыць вам жыццё.
У нас ёсць сваё Інтэрнэт-калькулятар CAGR.
Проста ўвядзіце значэнні, і вы атрымаеце CAGR у мікрасекундах.
Плюсы і мінусы CAGR
CAGR з'яўляецца адным з самых надзейных паказчыкаў для ацэнкі росту вашых інвестыцый, паколькі ён разлічвае складаныя працэнты. У адрозненне ад абсалютнай нормы прыбытку, CAGR дае больш дакладную ацэнку.
Давайце паглядзім на плюсы і мінусы CAGR:
Плюсы CAGR:
- CAGR дапамагае вам лепш зразумець прадукцыйнасць кампаніі ў параўнанні з іншай. Вы можаце прымаць дакладныя інвестыцыйныя рашэнні, якія могуць прывесці да большай прыбытковасці для вас.
- CAGR забяспечвае просты спосаб ацэнкі і параўнання мінулых даходаў кампаніі, зарэгістраванай на біржы фондавы рынак што дапаможа вам зразумець моцныя і слабыя бакі кампаній.
- CAGR дапаможа вам параўнаць прыбытковасць вашых інвестыцый з даходамі ад іншых інвестыцый.
- CAGR таксама выкарыстоўваецца ў якасці меры валацільнасць і рызыкі, так як ён паказвае на колькасць нявызначанасці ў інвестыцыях або партфелі.
- Самая важная перавага CAGR заключаецца ў тым, што ён разлічвае гадавую стаўку, па якой інвестыцыі ў a узаемную фонд схема або доля ўласнага капіталу вырасла за пэўны час. Такім чынам, разлічыўшы CAGR, вы можаце вызначыць, ці дасягнулі вашы інвестыцыі мэты, якую вы для іх раней паставілі, ці не.
- CAGR дапамагае вам згладзіць валацільнасць, звязаную з кароткатэрміновай прадукцыйнасцю.
Мінусы CAGR
CAGR - карысны паказчык для многіх мэтаў, але ён мае некаторыя абмежаванні, пра якія вам варта ведаць.
1. CAGR не паказвае на валацільнасць рынку:
Самае важнае абмежаванне заключаецца ў тым, што CAGR мала што расказвае пра рэальную эфектыўнасць інвестыцый.
Адна гадавая лічба вяртання не дае ніякага ўяўлення пра тое, што адбываецца пад ім.
Гэта можа схаваць значную валацільнасць у інвестыцыях або зрабіць вельмі няўстойлівыя інвестыцыі менш такімі.
Напрыклад, калі вашы рупіі. 10,000 15,000 інвестыцый дасягаюць рупій. 5,000 15,000 за адзін год, затым знізіцца да рупій. 0 у наступным годзе, а потым зноў да рупій. XNUMX XNUMX у наступным годзе, CAGR за гэтыя тры гады роўны XNUMX%. Але ваш рэальны кошт партфеля быў паўсюль.
Калі б вы гэтага не ведалі, вы б падумалі, што ваш партфель быў стабільным, калі ён быў зусім не стабільным.
Фактычна, у гэтым выпадку было б памылковым наогул выкарыстоўваць CAGR, таму што ён хавае той факт, што ваш партфель у адзін момант знізіўся на 50%.
2. CAGR не залічваецца як адлічэнні ад інвестыцый:
CAGR мяркуе, што ўсе дывідэнды або працэнтныя выплаты рэінвесціруюцца назад у фонд.
Гэта азначае, што калі вы жывяце за кошт прыбытку ад вашых інвестыцый і не рэінвестуеце свае размеркаванні, гэта дасць вам недакладную карціну эфектыўнасці вашых інвестыцый.
3. Інвестыцыі
CAGR - добры паказчык для параўнання інвестыцый з рознымі пачатковымі выдаткамі і канчатковымі коштамі.
Аднак гэта не ўлічвае, колькі вы грошай першапачаткова уклалі ў вашы інвестыцыі або колькі вы пазней знялі з іх.
4. Дакладнасць
CAGR дае дакладную меру прыбытковасці толькі ў тым выпадку, калі стаўка прыбытку пастаянная кожны год. Гэта азначае, што калі прадукцыйнасць вашага партфеля зменлівая і змяняецца кожны год, CAGR не дасць вам дакладнага ўяўлення аб эфектыўнасці вашых інвестыцый з цягам часу.
5. Не прымяняецца ў SIP:
CAGR можа быць непрыдатнай мерай для разліку прыбытку ад інвестыцый, зробленых у рамках Плана сістэматычных інвестыцый (SIP).
Для разліку CAGR ўлічваецца толькі пачатковы кошт інвестыцый.
Чым CAGR адрозніваецца ад XIRR або іншых падобных паказчыкаў?
CAGR - гэта ідэалізаваная норма прыбытку паміж дзвюма датамі.
Ён просты ў выкарыстанні і разуменні, але ён адрозніваецца ад некаторых іншых паказчыкаў, якія вы можаце выкарыстоўваць, якія таксама спрабуюць прадставіць «эфектыўны» паказчык прыбытку ад інвестыцый за некаторы час.
Давайце абмяркуем іншыя важныя паказчыкі для разліку рэнтабельнасці інвестыцый:
Што такое XIRR?
XIRR (Пашыраная ўнутраная норма прыбытку) - гэта фінансавая функцыя, якая можа разлічыць норму прыбытку інвестыцый, калі плацяжы і грашовыя патокі нерэгулярныя.
У параўнанні з CAGR, XIRR з'яўляецца больш дакладным спосабам вылічыць прыбытковасць інвестыцый, якія перыядычна робяцца на працягу пэўнага перыяду часу.
Ён улічвае дакладныя даты, калі інвестыцыі былі зроблены і атрыманы на працягу ўсяго інвестыцыйнага перыяду.
Іншымі словамі, XIRR разлічвае складаныя працэнты, атрыманыя ад інвестыцый, зробленых з інтэрваламі, а не ў адзін момант часу.
Аднак формула для XIRR не ідэальная.
Можа быць нечаканасцю, што пры разліку XIRR уключаюцца як нерэалізаваныя, так і рэалізаваныя даходы. Формула таксама мяркуе, што знятыя грошы прыносяць аналагічны прыбытак.
Што такое абсалютная норма прыбытку (ARR)?
Абсалютная норма прыбытку - гэта сума грошай, атрыманых або страчаных ад інвестыцый за пэўны перыяд часу, выражаная ў працэнтах.
Абсалютная норма прыбытку разлічваецца шляхам дзялення атрыманай або страчанай сумы за перыяд на першапачатковы кошт інвестыцый.
Напрыклад, калі інвестар купляе акцыі за 10,000 12,000 рупій і праз год прадае іх за 2,000 20 рупій, то ён атрымаў прыбытак у XNUMX XNUMX рупій. Дзяленне гэтага на першапачатковае значэнне дае абсалютную норму прыбытку ў XNUMX%.
Абсалютная норма прыбытку дае паказчык эфектыўнасці, які не залежыць ад часу, што палягчае параўнанне розных інвестыцый.
Аднак ён не ўлічвае інфляцыю або іншыя фактары, якія таксама могуць паўплываць на кошт грошай з цягам часу. Такім чынам, ён забяспечвае толькі абмежаваную меру прадукцыйнасці і павінен разглядацца ў спалучэнні з іншымі паказчыкамі.
заключэнне
Калі вы хочаце пачаць доўгатэрміновы інвестыцыйны план, CAGR - лепшы метад для выкарыстання.
Гэта можа дапамагчы вам адсочваць рост вашых інвестыцый і пазбегнуць валацільнасць.
Уважліва сачыце за выбарам інвестыцый, адсочваючы CAGR, каб разумна накіроўваць свае інвестыцыі і атрымліваць максімальную прыбытак.
Пакінуць каментар