Докато Индия се приближава към превръщането си в икономическа суперсила, инвеститорите все повече търсят алтернативни инвестиции. Тези инвестиции са извън традиционната инвестиционна среда, което ви помага да увеличите портфолиото си и да защитите капитала си от потенциални финансови спадове.
Алтернативните инвестиционни фондове са специализиран финансов инструмент, набиращ бърза популярност в индийската финансова индустрия.
С нарастващите пазарни сътресения, повишаващите се лихвени проценти, трудностите и липсата на вяра в публично регистрираните активи и пазари, инвеститорите се насочват към алтернативни инвестиции като печеливш начин за инвестиране.
Алтернативните инвестиции са частни чуждестранни или местни инвестиционни фондове, организирани като LLP, корпоративно тяло, бизнес или тръст. Казано по-просто, те са инвестиции във видове активи, които, за разлика от облигации, акции и пари, не отразяват върховете и падините на редовния пазар.
Алтернативните инвестиции могат да ви помогнат да разширите портфейлите си, като същевременно поддържате рисковете си по-ниски от традиционните фондове. Това е прост метод за начинаещи инвеститори, за да започнат, и не се ограничава само до лица или предприятия с висока нетна стойност.
В тази статия ще обсъдя 9-те най-добри алтернативни инвестиционни платформи в Индия, които можете да използвате днес, за да разнообразите инвестициите си. Но първо, нека разберем какво е алтернативна инвестиция.
Нека да разгледаме 9-те най-добри алтернативни инвестиционни платформи в Индия.
Грип Инвест
Грип Инвест може да бъде удобен инвестиционен инструмент за вас, ако се страхувате да поемате рискове.
Всички искаме да инвестираме и да спечелим добра възвръщаемост, но повечето от нас се колебаят, защото се страхуват от несигурността на този пазар.
Отличителна черта, която прави Grip invest уникален е, че не е свързан с пазара. И така, той използва уникален механизъм, който оценява рисковете от ваше име и гарантира, че ще получите добра възвръщаемост.
За разлика от други платформи за инвестиране на активи, печалбите, които получавате тук, са съобразени с риска.
Инвестиционните продукти, предлагани от Grip са:
- Корпоративни облигации
- Лизингово финансиране
- Финансиране на инвентара
- Стартова инвестиция
- Финансиране на търговски недвижими имоти
Възвръщаемостта варира между 8% до 21% в инвестиции, обезпечени с активи. За сравнение инвестициите в стартиращи компании нямат ограничение за възвръщаемост и работят по механизми с висок риск и висока възнаграждение.
Чрез Grip можете да инвестирате в лизинг, стоки, недвижим имот, и дори стартови акции. Той предоставя подробна информация за избраната от вас инвестиция, включително нейните бизнес споразумения, възвръщаемост, партньорство, акценти на инвестициите и възможни рискове.
Можете да инвестирате в Grip с минимална сума на инвестиция от ₹10,000 2,00,000 във финансови продукти, докато ще трябва да вложите сума от ₹XNUMX XNUMX XNUMX, ако искате да влезете в сегмента на стартиращия капитал.
Това, което ме очарова в Grip invest, е неговата мрежа от инвеститори; с над 2.5 милиона инвеститори и 0% процент на неизпълнение, това е една от най-използваните алтернативни инвестиционни платформи.
Професионалисти
- Grip много държи да избере правилния проект, в който да инвестира. За да бъде включена в списъка на Grip, фирмата трябва да премине през строги проверки, за да гарантира, че парите на инвеститора не са пропилени.
- Те планират инвестициите си като изискват гаранционен депозит от 7.5 до 15% от сумата на лизинга, което е страхотно.
- Инвестициите, налични в Grip, нямат нищо общо с нестабилността на пазара. Той е необичаен и уникален, което привлича нови инвеститори.
- Парите на всеки инвеститор се обработват независимо, а не в пул, което означава, че имате контрол върху потока от инвестиции, които правите в Grip.
Против
- Когато проучвах това, открих, че Grip е забавил някои лизингови плащания на няколко изобретатели.
- Скоростта на възвращаемост на Grip понякога е доста измамна. Потребител е направил приблизително 8% възвръщаемост вместо посочените 21%; това е голяма разлика.
- Grip не ви гарантира никаква сигурност на вашите инвестиции.
пес
Tyke е облачна алтернативна инвестиционна платформа, която ви позволява да инвестирате в частен бизнес.
Можете да използвате Tyke и да инвестирате в стартиращи фирми. Можете да проследявате средства и KPI и да преглеждате ефективността на портфолиото чрез табло за управление.
Tyke направи набирането на средства безпроблемно, давайки на инвеститори като нас много възможности да инвестират в обещаващи стартиращи компании. Tyke също се концентрира върху автоматизирането на инвестициите в частен капитал.
Основателите използват Tyke, за да започнат инвестиционен кръг, като избират параметрите и канят инвеститори да се присъединят.
Tyke стартира и „Analytics“, нова платформа, която рационализира отчитането чрез предоставяне на важна информация за успеха на вашата инвестиция.
Възнамерява да диверсифицира продуктите си в класове активи, свързани с фиксиран доход и свързани дългови инструменти.
Tyke е страхотен за инвеститори на дребно, защото предоставя платформа, където всеки може да инвестира директно в стартиращ бизнес.
Компанията за набиране на средства решава минималната и максималната сума на инвестицията; обаче, според моя опит, обикновено варира между ₹5,000 и ₹20,000 XNUMX, което е доста разумно.
Професионалисти
- Типът е лесен за използване и интуитивен.
- Обслужването на клиенти е доста отзивчиво.
- Много потребители са изпратили положителен отговор, след като са използвали Tyke за първи път.
- Достъп до множество стартирания.
Против
- Tyke има активирани само моделите CSOP и NCD за инвеститори.
- Чувствам, че Tyke в момента не е удобен за потребителя и ще трябва да се разровите в много документи, за да намерите подходяща информация, като инвестиционното писмо и т.н.
Lendbox
Lendbox е лицензирана от RBI NBFC – P2P платформа за кредитиране. Тя стартира през 2017 г. и сега е една от водещите P2P платформи за кредитиране в Индия.
Наскоро Lendbox беше преработен и бяха добавени множество иновативни услуги за клиентите.
Lendbox се обедини с няколко реномирани организации, за да предостави на инвеститорите възможности за инвестиране с нисък риск.
Тези предприятия действат като гаранти за заемите, взети от техните търговци на дребно и членове на канала. Можете да очаквате годишна възвръщаемост от 12% до 20%.
Професионалисти
- Lendbox е единствена по рода си алтернативна инвестиционна платформа, която свързва кредитополучатели с инвеститори, желаещи да им заемат пари чрез интернет платформа.
- От гледна точка на инвеститора, това е отличен шанс за генериране на значителна възвръщаемост на тяхната инвестиция.
- Транзакциите нямат скрити такси.
- Регистрацията е безплатна, бърза и лесна.
Против
- Може да е малко по-рисковано от другите алтернативни инвестиционни платформи, тъй като е P2P.
Tradecred
Следващата платформа в моя списък е Tradecred. Това е инвестиционна платформа, която работи само с една инвестиционна опция, отстъпка от фактура.
Можете да разглеждате това като алтернатива на дълговия пазар.
Компаниите използват дисконтиране на фактури като форма на стратегия за набиране на средства. Те получават малки суми пари от редовни инвеститори в краткосрочен план. Tradecred използва своята платформа, за да направи такива инвестиционни опции достъпни за основни инвеститори като вас и мен.
TradeCred позволява на фирмите да публикуват своите фактури на своя сайт. След това можете да закупите част от сделката или пълната оферта въз основа на техните предпочитания. Всяка от тези транзакции има начална и крайна дата.
Когато транзакцията приключи, фирмата ще плати на инвеститора неговите пари плюс лихва за продължителността на транзакцията.
За да се присъедините към TradeCred, трябва да имате валиден телефонен номер, свързан с вашата карта Aadhaar, PAN карта и работеща банкова сметка. Чрез Tradecred можете да получите до 12% доходност от вашите инвестиции.
Професионалисти
- Те предлагат лекота, с която можете да започнете и управлявате вашите инвестиции.
- Компетентният персонал за управление и поддръжка на системата може да я превърне в страхотно и по-безопасно решение.
Против
- Някои потенциални инвеститори може да не са в състояние да си позволят минималната инвестиция.
- Съществува значителен риск.
Джираф
Jiraaf е финтех платформа, която предоставя на инвеститорите на дребно алтернативни инвестиционни решения.
Той твърди, че превъзхожда фиксираните депозити по отношение на възвръщаемостта. Въпреки че инвестирането в Jiraaf е малко рисковано, общата възвръщаемост е еднакво възнаграждаваща.
Jiraaf запозна индийците с нови инструменти с фиксиран доход като обезпечени облигации, лизинг и отстъпка на фактури.
Jiraaf предлага основно три продукта:
- Сконтиране на фактури,
- Финансиране на лизинг и инвентар
- Неконвертируеми облигации.
Но колко приходи можете да направите с Jiraaf?
Това ще варира в зависимост от избрания от вас продукт.
Според моето проучване лизинговият финансов продукт осигурява най-добра възвръщаемост, която може да осигури брутна възвръщаемост до 17-18%. Може да отчете доход след облагане с данъци до 11-12% годишно.
В случай на NDC и дисконтиране на фактури, брутната възвръщаемост може да достигне до 10-15%. Вашата данъчна група ще определи вашите декларации след облагане с данъци.
Професионалисти
- Можете да диверсифицирате инвестициите си в няколко групи активи.
- Вие печелите повече от стандартните инвестиции с фиксиран доход.
- Те правят крака, за да направят инвестирането лесно за вас.
- Само за 3 минути можете да отворите сметка и да започнете да инвестирате.
Против
- Рискът е малко по-висок.
- Jiraaf не поема гаранция за връщане.
Wint Wealth
Wint Wealth е финтех фирма, която ви предлага възможността да закупите високодоходни (9%+) дългови инструменти (като обезпечени облигации/MLD) с по-добра сигурност.
Непрекъснатото намаляване на доходността на фиксирания доход доведе до растеж на Wint. Тъй като е сигурен и надежден инструмент с фиксиран доход, Senior Secured Bond е подобна на FD. Въпреки това, те генерират значително по-големи добиви от FD, възлизащи средно на 9% до 11%.
Това е една от най-бързо развиващите се платформи за алтернативно инвестиране през последните няколко години.
Wint Wealth продава първостепенни обезпечени облигации от различни компании директно на потребителите. Тя е разработила обезпечени облигации за индивидуални инвеститори, които осигуряват повече сигурност.
Откриването на акаунт в Wint Wealth е напълно безплатно. Първо трябва да имате акаунт при регистриран в SEBI брокер, за да създадете своя акаунт. Те ще намалят вашия лихвен процент с около 2% в случай на стоки с фиксиран лихвен процент на изплащане от 12-14%.
Професионалисти
- Поради своето разнообразие, Wint гарантира, че сте защитени от неочаквани бедствия на фондовия пазар.
- Wint Wealth облигациите осигуряват награди за по-кратък период, само две години.
- Облигациите, достъпни чрез платформата на Wint, рутинно се котират на фондовия пазар.
Против
- Според съобщенията няколко души са били измамени с няколко хиляди долара.
- Ще трябва да поемете риска от пълна загуба, ако бизнесът вземе този заем и се провали.
LiquiLoans
LiquiLoans е P2P платформа за кредитиране, която използва авангардна технология за свързване на кредитоспособни кандидати и кредитори въз основа на толерантност към риск.
Индийците исторически са били инвеститори с фиксиран доход, като приблизително 70% от техните финансови спестявания са инвестирани в активи с фиксиран доход. Повечето банкови спестовни сметки в момента дават само 2.5-3.5% в настоящата среда с ниска възвръщаемост, която е целевата аудитория на LiquiLoans.
LiquiLoans предлага уникално решение, което ви позволява да печелите 8-10% възвръщаемост на вашите инвестиции, като същевременно поддържате бърза ликвидност и последователност. Следователно това е отличен продукт за спестяване на краткосрочни средства, който е по-добър от ликвидни средства/спестовни сметки/FD.
Те не налагат такси на инвеститори или кредитополучатели, тъй като разходите се прехвърлят на партньорите, които предоставят заеми.
Професионалисти
- Фирмата не начислява потребителска лихва.
- LiquiLoans може да привлече високо позиционирани кредитополучатели със средни годишни печалби над Rs. 8 lakh чрез партньорства.
- Тъй като крайната употреба на парите е внимателно посочена, кредитополучателите с измамни намерения се сортират автоматично, което значително намалява вероятността от неизпълнение.
Против
- Минималната инвестиция е $50,000 XNUMX, което е значителна сума.
Алтифи
AltiFi е авангардна инвестиционна платформа, която позволява на отделни потребители да купуват активи с фиксиран доход.
Той предоставя ценни книжа, които преди са били изключително достъпни за инвестиционни посредници, инвеститори на дребно, богати лица и HNI.
Altifi позволява на институции, HNIs и индивидуални инвеститори да придобиват облигации и депозитни сертификати от нарастващи фирми в много индустрии.
Това е дъщерно дружество на Northern Arc Capital, добре известна организация за финанси, синдикиране и структуриране и управление на богатство.
Тъй като предлага ексклузивно облигации, записани от неговия бизнес майка, Northern Arc, Altfi не е чист спот пазар. Тази платформа се фокусира върху облигации, емитирани от фирми със солиден кредит, а Northern Arc има доверие в подписването.
Доходността на облигациите варира от 8 до 13%. Освен облигациите, данъчно ефективни структури като MLD също са често срещани.
След като се регистрирате в Altifi, трябва да въведете информацията за акаунта си в Demat, която може да бъде NSDL или CDSL. Процедурата за уреждане на KYC е бърза и можете да закупите облигации в рамките на 24 часа.
Можете да закупите облигационни единици чрез нетно банкиране или UPI и те ще се появят в сметката на Demat в рамките на два дни.
Професионалисти
- Регистрацията е бърза. Успях да купя облигациите си за 24 часа.
- Обслужването на клиентите също беше на първо ниво. Бяха бързи да отговорят на всяко запитване.
Против
- Облигациите може да отнеме повече от два дни, за да се покажат във вашия Demat акаунт.
- Процедурата KYC може да бъде стресираща за някои потребители.
KredX
KredX описва себе си като доставчик на решения за финансиране на веригата за доставки.
Основан е през 2015 г. и е добавил няколко продукта за инвеститори на дребно и компании.
KredX предлага управление на финанси и парични потоци на корпорации и малки предприятия. Освен това предлага Купете сега Платете по-късно (BNPL) услуги за B2B транзакции, сконтиране на сметки, импортно-износно финансиране и много други продукти.
Те току-що пуснаха KredX Cashback Card за плащания на доставчици в сътрудничество с ICICI Bank, която осигурява връщане на пари/награди за плащания на доставчици.
Екипът на KredX се състои от основатели и членове на екипа с богат опит в банкирането, финансите и други области. Tiger Global, Sequoia и Prime Venture Partners са сред основните инвеститори на KredX.
Професионалисти
- Тя позволява на обикновените инвеститори да участват в транзакции с отстъпка на фактури.
- KredX предлага безпроблемна процедура за включване и позволява на инвеститорите да диверсифицират видовете активи.
- Регистрацията е бърза и лесна.
- KredX е защитен, без регистрирани настройки по подразбиране през последните години.
Против
- Няма да можете да видите никаква информация, свързана с процента на възвръщаемост, докато не регистрирате своя акаунт.
- За инвеститорите на дребно са налични само ограничени опции.
Влязла в сила присъда
И така, това бяха 9-те най-добри алтернативни инвестиционни платформи в Индия, които са известни и се използват от милиони клиенти.
Платформи като Джираф, Грип Инвест, Wint Wealth, и пес са чудесни места да започнете вашето алтернативно инвестиционно пътуване. Тези инвестиционни платформи имат добра клиентска база и са известни с това, че правят това, което твърдят.
Не финансови съвети, но това, което обикновено правя, е, вместо да поставя парите си в един алтернативен инвестиционен фонд, да ги разпределям в множество инвестиции. Започвам с по-ниска сума и когато усетя, че получавам прилична възвръщаемост от определена платформа и техните цифри са надеждни, имам склонност да увелича размера на залога си.
Това беше всичко за днес; тези алтернативни инвестиционни фондове предлагат чудесен начин за генериране на пасивен доход. Въпреки това трябва да кажа, че вие, като инвеститор, трябва да проведете задълбочено проучване и никога да не разчитате на цифри, показани на уебсайта на която и да е инвестиционна платформа.
Tushar
Използвал съм почти всяка платформа от горепосочените с изключение на 2 и исках да ви уведомя, че Kredx има толкова много неизпълнения, че сме инвестирали над 2-3 крони през него и 3 от моите собствени сделки са неизпълнени към момента, възлизащи на повече от 10 Lakh. те са обещали да го върнат, но някои сметки са дължими вече повече от година и няма знак за получаване.