Светът на блокчейн и криптовалутите се тълкува като непрозрачен.
Широко разпространено е схващането, че криптопространството е пълно с лоши актьори и е склонно да бъде използвано от тях за преместване на неправомерно придобито богатство между юрисдикции, заобикаляйки строгите процедури за съответствие, използвани от традиционните финансови институции.
Тъй като блокчейнът по същество е подкрепен от разпределена публична книга, това не може да бъде по-далеч от истината. Транзакциите не са непрозрачни и вместо това са изключително видими и прозрачни.
Единственият проблем тогава е, че традиционните институции нямат разбирането да използват тези публични данни предвид функциите за запазване на поверителността на криптовалутите. Влезте в Chainalysis, които са разработили инструменти за точно това.
Ако се интересувате от екзистенциалния въпрос за това как дефицитът на доверие между правителствата / традиционните финанси и криптовалутите може да бъде премахнат, прочетете нататък!
1. Верижен анализ: Въведение
1.1. Компанията
Chainalysis е блокчейн платформа за данни, изследователски екип и доставчик на аналитичен софтуер. Те имат за цел да разработят и предоставят данни и инструменти на правителствени агенции и организации от частния сектор в традиционни фирми за финанси и киберсигурност.
Тези данни, проучвания и набор от инструменти помагат да се разширят аспектите на разследването, съответствието и пазарното разузнаване в блокчейн пространството. Компанията посочва на уебсайта си, че работата, която вършат, е допринесла за разрешаването на няколко нашумели криминални случая.
1.2. Лидерство
Компанията е основана от Майкъл Гронагер (бивш главен оперативен директор на борсата за криптовалута Kraken) & Джонатан Левин (икономист по образование с няколко години консултантски опит с правителства и компании от FTSE 100). Освен тях, компанията разполага с глобална работна сила от различни националности и опит от широк спектър от сектори.
1.3. Инвеститори
7 глобални фирми за рисков капитал с фокус върху технологичния сектор и крипто пространството в момента подкрепят Компанията. Те включват Accel, Допълнение, репер, Палто, Парадигма & Ribbit.
Най-ярката инвестиция обаче е тази от GIC което е подразделение на правителството на Сингапур, което управлява неговите чуждестранни резерви. Тук е уместно да се отбележи, че Сингапур е много приветлив към крипто пространството, но също така е бил нащрек, за да гарантира правилното му използване. Това инвестиция от GIC изглежда е стъпка в тази посока.
2. Chainalysis: Покритие и продуктов пакет
2.1. Вертикали на решение
Компанията заявява, че покрива цялото крипто пространство и всички активи в него. Това може би е впечатляващо за тези, които не разбират блокчейн архитектурата. За тези, които го правят, всеки крипто актив и транзакция съществува в блокчейна, така че тук няма изненади.
Широките вертикали, които компанията е определила за себе си, са следните:
- Изследвания – Това е насочено към престъпни организации, които използват криптовалути за преместване на средства между юрисдикции и как те могат да бъдат задържани;
- Спазването – Това е насочено към създаване на среда за съответствие около криптовалутите и цифровите активи, които могат да се използват за целите на създаването на системи за ранно предупреждение;
- Defu – Това е насочено към институционално съответствие и управление на риска, за да се гарантира, че Defi протоколите няма да се превърнат в инвестиционни средства за лоши участници;
- NFTS – Това е насочено към емитенти на NFT, колекционери, търговци и пазари с оглед предоставяне на инструменти за управление на риска.
2.2. Продукти
2.2.1 Реактор
Това е предимно интелигентен инструмент, който помага да се следват парите от един адрес на друг и в множество блокчейни и криптовалути. След това това се комбинира с данни от реалния свят, което помага за идентифицирането на участващите лица и организации.
2.2.2. KYT
KYT или Know Your Transaction е интелигентен инструмент, който помага да картографирате транзакции с отрицателни скрининг списъци (като OFAC), като по този начин сигнализирате за високорисковата дейност и по-специално за Defi протоколите да предприемат действия.
2.2.3. Проверка на адреса
Интелигентен инструмент, който действа като първа линия на защита, като автоматично проверява влизането на адреса с Defi протокол срещу отрицателни списъци за скрининг или частни данни, които маркират такива адреси като високорискови.
2.2.4. Бизнес данни
По същество блокчейн портал за данни, който може да бъде анализиран от крипто протоколи за създаване на по-добри продукти, като същевременно управлява риска. Това е преди всичко инструмент за бизнес прозрения чрез извличане на данни.
2.2.5. Криптос
Този продукт е ориентиран към потребителите с фокус върху използването на блокчейн данни за управление на риска при взаимодействие и инвестиране в/с крипто бизнеси и протоколи, използващи дейност във веригата. Идеята е да се проверят твърденията, направени от тези фирми.
2.2.6. Безплатен преглед на санкции
Това е инструмент, базиран на API и обединяване на други техни предложения в услуга с ограничен избор. Идеята е, че помага на крипто бизнеса да разположи скрининг за съответствие в своя край и да намали риска от лоши участници.
2.3. Услуги
Като се има предвид, че някои инструменти са патентовани и разбирането, че разходите за създаване на вътрешна програма за съответствие могат да бъдат непосилни, Компанията е разработила архитектура на услугата, която помага за по-нататъшното изграждане на доверие в блокчейните. Те включват:
- Разследвания и специални програми при което Компанията се връща с проницателен съдебномедицински анализ за фирми за киберсигурност в опит да помогне за ограничаване на нарушенията и възстановяване на откраднати средства, ако има такива;
- Реагиране на крипто инциденти е подобна на услугата по-горе, с изключение на това, че това е услуга за бързо реагиране, насочена към възстановяване на откраднати средства;
- Обучение и сертификати да помогне за преодоляване на пропастта в разбирането между традиционните финанси и крипто – предимно персонализирани B2B програми;
- Chainalysis Academy е бърз старт на кратки курсове за широката публика.
2.4. Клиенти
Според компанията 850 организации в 70 държави използват един или повече от нейните продукти и услуги. Някои от основните имена включват:
- IRS в Съединените американски щати
- Британският глобален банков гигант Barclays
- Commonwealth Bank в Австралия
- Швейцарската банка SEBA
- E'Toro – приложението за финансови услуги
- - Algorand Blockchain
- Протоколът Defi BlockFi
- Платежното решение на Джак Дорси Square
3. Верижен анализ – възможности
Целта на тази публикация беше да представи на нашите читатели основните тенденции в крипто индустрията и как Chainalysis се опитва да оформи това бъдеще. Няма преглед на продукта, за който да оставите мнение, или актив за инвестиране, който да ви препоръча да инвестирате.
Въпреки това, както винаги, изследванията показаха други възможности и се почувствах длъжен да ги споделя с вас по отношение на това как можете да се възползвате лично. Chainalysis има a програма за обучение и партньорска програма които ще ви помогнат да развиете знанията си за крипто и потенциално да станете част от тяхното движение като предприемач, насърчавайки каузата за създаване на доверие в блокчейните. Бих препоръчал Compliance като избор на кариера в Web 3 за тези от вас, които се интересуват и двете инициативи са отлични отправни точки.
Спомням си, че присъствах и обучавах преди няколко години, занимавайки се с подобряване на инфраструктурата за съответствие в традиционните финанси. Това е преди всичко да стане. Движението създаде милиони възможности по отношение на институции за разработване на продукти, институции, предоставящи консултации и работни места за потребителите на тези данни. С Crypto няма да е по-различно и очаквам това да бъде основна зона за наемане в бъдеще.
4. Верижен анализ – заключения
Интересното за мен лично е, че всички данни са достъпни във веригата. Прозренията, които извличането на данни може да предостави, и застъпничеството, което Chainalysis предприема, са това, което им помогна да създадат бизнес модел, който първокласните фирми за рисков капитал са готови да подкрепят, а клиентите са готови да внедрят.
Като цяло подобреното съответствие не е отхвърлило клиентите. Като се има предвид това, големите традиционни финансови институции губят бизнес в полза на стартиращи фирми, фокусирани върху технологиите. Причината е, че в днешния бързо развиващ се свят днешното поколение просто не може да си позволи бавното темпо, на което тези старци от финансовия сектор са станали синоним.
Криптоиндустрията е все още в ранна фаза и се очаква да се превърне в основен клас активи в бъдеще, като се има предвид скоростта на транзакциите и липсата на червен тапизъм. Тъй като става масово, търсенето на продукти за съответствие само ще се увеличи, тъй като правителствата се стремят да регулират сектора срещу лошите участници
Оставете коментар