Ако сте се занимавали с инвестиране от известно време, вече сте запознати с термина дивиденти.
Но ако сте нов в инвестирането или се чувствате малко претоварени – тогава тази статия е за вас!
В този блог ще научите повече за дивидентите и как можете да ги използвате във финансовото си планиране. Но първо, какво е дивидент?
Какво е дивидент?
Дивидентът е разпределение на част от печалбата на компанията между нейните акционери.
Когато една компания спечели печалба или излишък, бордът може да използва тази печалба, за да реинвестира в бизнеса, да я разпредели на акционерите чрез дивидент или да закупи свои собствени акции.
Бордът на директорите на компанията решава дали и кога да изплаща дивиденти по обикновени наличност. Бордът взема това решение, защото действа в най-добрия интерес на акционерите, които са техни собственици. Те искат да предприемат действия, които ще увеличат стойността им инвестиция в дългосрочен план.
Дивидентите могат да бъдат изплатени в брой или може би разпределени като допълнителни акции. Дивидентите обикновено се декларират веднъж или два пъти годишно и се изплащат за едно или повече тримесечия след всяка дата на деклариране.
Видове дивиденти:
Има много видове дивиденти, но най-често срещаният е паричният дивидент. Нека видим различните видове дивиденти, изплащани от компаниите.
- Парични дивиденти: Паричните дивиденти са най-често срещаната форма на дивиденти и се изплащат директно на акционерите. Ще ви бъде платено в брой, обикновено чрез електронен превод.
- Дивиденти по акции: Дивидентите от акции се изплащат в акции на компанията вместо в брой. Ще ви бъде платено под формата на допълнителни акции, а не парични плащания.
- Специален дивидент: Специалният дивидент е допълнително плащане, направено на акционерите от компания, което не е част от нормалния цикъл на дивиденти. Специални дивиденти често възникват в резултат на корпоративно преструктуриране или други фактори, които променят мнението на ръководството за перспективите на бизнеса.
- Планове за реинвестиране на дивиденти (DRIP): DRIPs са програми, чрез които можете да реинвестирате вашите парични дивиденти в повече акции на самата емитентска компания.
Как датата на бившия дивидент се различава от датата на запис?
Датата на бивш дивидент и датата на запис са две дати, които са важни за акционерите.
Датата на предишен дивидент е датата, на която компанията декларира, че повече няма да изплаща дивиденти на акционери, които купуват акции след тази дата.
Датата на запис е датата, на която бордът на директорите на компанията установява кой притежава акции в определен момент, така че всички плащания на дивиденти ще отидат при тези хора.
Объркването между датата на записване и датата на бивш дивидент е често срещано явление. Първият се определя от компания, а вторият от борса. Това е така, защото има период на сетълмент за сделки, направени на борси.
Защо да купувате дивидентни акции?
Е, има някои реални ползи от притежаването на акции в компании, които генерират доход за вас като акционер. Изплащането на дивиденти може да сигнализира за здрава компания.
Ако искате да знаете дали една компания се справя добре, един бърз начин е да погледнете изплащането на дивиденти. Ако компанията изплаща дивиденти, това означава, че има достатъчно пари, за да покрие плащанията и да продължи да работи.
Дивидентните акции могат да осигурят добра възглавница срещу нестабилността на пазара. Допълнителният доход може да помогне за компенсиране на потенциални загуби по време на цикли на спад или да улесни реинвестирането в други възможности.
Дивидентите са чудесен източник на пасивен доход. Най-добрата част за дивидентните акции е, че те могат да осигурят поток от приходи - дори когато не търгувате активно на фондовия пазар.
Ако купувате акции на компании, които постоянно изплащат дивиденти и след това ги държите в продължение на много години, можете да започнете да получавате плащания, без да се налага да вършите никаква работа!
Защо компаниите плащат дивиденти
Компаниите плащат дивиденти, защото искат да възнаградят своите акционери и да ги насърчат да инвестират в компанията. Дивидентите често се използват като стимул за инвеститорите да държат акции, вместо да ги продават на фондовия пазар.
Плащанията на дивиденти също могат да помогнат за намаляване на разходите за финансиране на дейностите и операциите на компанията.
Когато компаниите плащат дивиденти, те раздават пари, които биха могли да бъдат използвани за други цели. Дивидентите обаче могат да помогнат за подобряване на финансовите резултати на компанията, като увеличат цената на акциите й и я направят по-привлекателна за инвеститорите.
Компаниите могат да увеличат дивидентите си, ако печалбите им нараснат или ако цената на акциите се повиши значително.
Как да оценим дивидентите?
Когато оценявате дивидент, първото нещо, което трябва да вземете предвид, е колко устойчив е той. Компаниите, които изплащат постоянни дивиденти във времето, вероятно го правят, защото имат устойчив бизнес модел и могат да генерират достатъчно паричен поток, за да поддържат тези плащания.
Като цяло, колкото по-висок е дивидентът, толкова по-ценни са акциите. Има обаче няколко начина, по които можете да оцените дивидентите.
- Коефициент на покритие на дивидент: Това съотношение измерва колко пари има една компания след разходите и лихвените плащания. Той показва какъв процент от печалбата на акция (EPS) се изплаща като дивиденти. Колкото по-висок е този процент, толкова по-сигурен изглежда дивидентът.
- Коефициент на изплащане: Това сравнява колко печалби са били изплатени под формата на дивиденти през една година спрямо това колко са били реинвестирани обратно в операции или използвани за други цели като обратно изкупуване на акции или придобивания. Високият коефициент на изплащане означава, че повече печалби се изплащат под формата на дивиденти, отколкото се реинвестират в операции или се използват за други цели. Колкото по-висок е този брой, толкова по-вероятно е компанията да има затруднения при изплащането на бъдещи дивиденти.
- Темп на растеж на дивидента: Темпът на растеж на дивидента измерва колко бързо една компания увеличава изплащането на дивиденти с течение на времето. Разрастващ се даващ дивиденти уверява инвеститорите, че могат да разчитат на своя поток от приходи от възвръщаемостта на своите инвестиции.
- Дивидентна доходност: Дивидентната доходност се изчислява чрез разделяне на годишния дивидент на акция на текущата цена на акцията. Например, ако една акция има годишен дивидент от 2 рупии на акция и текущата й цена е 40 рупии на акция, тогава нейната доходност ще бъде 5%. Колкото по-висока е дивидентната доходност, толкова по-добре, тъй като това показва, че инвеститорите са компенсирани за риска си от притежаването на дадена акция. В някои случаи компаниите, които изплащат големи дивиденти, може да не развиват бизнеса си достатъчно бързо или да генерират достатъчно паричен поток, за да поддържат тези дивиденти във времето. Това може да е червен флаг за инвеститорите, които искат компании, които ще предложат непрекъснат потенциал за растеж, без да жертват текущото генериране на паричен поток.
Подоходен данък върху доходите от дивиденти в Индия
Дивидентите са част от дохода на физическо лице или компания. Ако една компания изплаща дивиденти на своите акционери, тогава акционерите ще трябва да плащат данък върху нея. Размерът на дивидента, получен от акционера, се добавя към общия му доход и се облага с данък според неговата ставка.
Съгласно Закона за финансите от 2020 г., ако получавате дивиденти от индийска компания или a взаимен фонд над 5,000 Rs за година, компанията ще удържи данък от 10%.
Сумата на приспаднатия данък ще бъде показана на вашия сертификат за дивидент и кредит за тази сума ще ви бъде даден, докато попълвате декларацията си за данък върху дохода. Ще трябва да платите данъци по-късно въз основа на доходите си за тази финансова година, когато подадете данъчната си декларация.
За да обобщим, несъмнено има много причини да бъдем оптимисти и да се вълнуваме от инвестирането на дивиденти, особено след като технологията продължава да прави тези инвестиции по-прости и по-достъпни.
Въпреки че трябва да сте готови да направите своя дял от проучването и да научите малко за пазара, не е твърде трудно да започнете. Ако изобщо се интересувате от пасивни потоци от доходи и изграждане на богатство в дългосрочен план, тогава си струва да разгледате.
Най-малкото прегледът на списъка по-горе би трябвало да ви даде добра представа какво представляват дивидентните акции, как работят и кои от тях биха могли да се окажат жизнеспособни инвестиционни цели за вас.
Оставете коментар