Когато мирът се превърне във война и всички пазари са засегнати, експертните съвети за управление на вашите инвестиции са жизненоважни.
Тази статия без жаргон обяснява тънкостите на инвестирането по време на война и разглежда разнообразието от инвестиционни възможности, налични на пазара.
Ефектът от войната върху всички основни сектори на активи, от облигации, акции, валути и недвижими имоти до стоки, пари и злато, се обяснява с помощта на практически примери и реални сценарии.
Няма нужда от паника – просто действайте със спокойна и здрава глава, докато политическото напрежение ескалира.
Така че ще ви задам един въпрос. Какъв би бил ефектът върху вашата инвестиция, ако утре избухне война на другия край на света?
Отговорът ще зависи от това какви инвестиции имате, нали?
Притежаването на акции в компания за отбранително оборудване може да се повиши. Но притежаването на акции в компания за круизни кораби може да падне.
Ето кратко описание на това, което ще разгледаме по-нататък:
Къде трябва да инвестират индийците във военно време?
Нека сега обсъдим ефекта от войната върху някои от важните активи и защо трябва да ги разглеждаме като инвестиции по време на война.
Облигации
Не купувайте облигации. Вероятно ще ви загубят пари по време на война.
Това е изненадващо нещо, тъй като облигациите се считат за безопасни. Но ще обясня защо е вярно.
Когато купувате типична облигация, вие давате заем на правителството или компанията, която я е емитирала. Кредитополучателят ви плаща лихва за определен период и след това ви връща парите.
Войната може да доведе до покачване на цените на петрола. Повишаването на цените на петрола може да доведе до по-високи лихвени проценти.
Ако лихвеният процент се повиши, след като закупите облигацията, нейната пазарна цена пада, защото се емитират нови облигации, които плащат по-висок процент.
Валута
Не вярвам, че задържането на валута е отбранителна позиция. Има голяма вероятност реалната стойност на валутата да бъде намалена поради високата инфлация.
Нека приемем, че част от дадена държава е победена или окупирана - шансовете на валутата да бъдат напълно заменени или да се превърнат в бананови пари са много високи.
Така че няма да препоръчам инвестиране във валута по време на война.
ЗЛАТO
ЗЛАТO е едно от убежищата, които се справят добре по време на война. Златото също се възприема като защита срещу инфлацията и обезценяването на валутата.
Златото се представи по-добре от акциите в периоди, когато имаше изключителна несигурност поради инфлация и девалвация на валутата. В такива моменти златото действа като ефективен хедж срещу акции и облигации, като генерира положителна възвръщаемост, докато те падат.
Въпреки това, по време на конфликти, които са били разрешени бързо, златото е по-слабо от акциите с огромна разлика. В тези ситуации инвеститорите са предпочели да вложат парите си в акции, за да направят бързи печалби, вместо да ги вложат в по-сигурни активи като златото.
Предлагам ви да имате малко злато в себе си портфейл, при възникнала нужда от средства.
Има много начини да инвестирате в злато, различни от притежаването на кюлчета или монети. Можете да притежавате ETFs/RBI Sovereign Gold Bond Scheme, която ви дава собственост върху метала на част от текущата пазарна цена.
Недвижими имоти
Недвижим имот е сигурен залог, защото е доказал своята устойчивост в продължение на десетилетия, дори векове.
Във времена на икономическа несигурност хората естествено се обръщат към материални активи като недвижими имоти, защото ги разбират по-добре от акции или облигации, които могат да бъдат обект на хаотични движения въз основа на слухове или спекулации.
Инвестирането в недвижими имоти може да бъде добър залог за вас. Войната нарушава веригата за доставки, което води до инфлация. Увеличението на цените на стоки като цимент и стомана ще повиши цените на пазара на недвижими имоти.
Бих ви помолил да имате предвид този факт, че ако избухне война във вашата държава, инвестирането в земя е по-добро от инвестирането в апартаменти, сгради, къщи и т.н., тъй като застроените имоти могат да бъдат унищожени по време на войната.
Акции
Последен, но най-добър. Да, няма нищо по-добро от акции, в които да инвестирате по време на война.
Да вземем за пример войната в Каргил през 1999 г Индийски фондов пазар спадна до 10%, когато войната беше обявена, и се върна до 30% преди края на войната.
Също така, по време на Първата световна война американският фондов пазар беше затворен и когато търговията беше възобновена около четири месеца по-късно, Dow Jones Industrial Average отвори с 30% спад, а оттам нататък беше една посока нагоре! Той се удвои по време на продължаващата война, въпреки всички военни приказки и песимизъм.
Същото се случи и след края на Втората световна война. Американският пазар отвори с голям гап надолу и за една година даде 50% доходност.
През 1975 г. Индия преминаваше през подобни на глад условия след войната в Бангладеш и в същото време имаше петролна криза в целия свят.
Индийската икономика влезе в интензивно отделение поради този двоен удар. Много глобални инвеститори бяха готови да отпишат Индия като икономическа кошница.
Но индийските фондови пазари изненадаха всички със своите 100% плюс възвръщаемост за по-малко от две години.
Диверсификацията е най-добрата алтернатива – ВИНАГИ!
Обща стратегия за намаляване на риска на всеки портфейл е диверсификацията или разпределянето на капитал в множество инвестиции. Можете да диверсифицирате, за да намалите шансовете една инвестиция да причини значителни загуби.
В резултат на това вие също ще намалите шансовете една инвестиция да генерира значителни печалби.
Но диверсификацията на инвеститорите не се прилага само за дялови участия. Може да включва и географска диверсификация, която е свързана с разпределяне на капитал в множество държави.
Най-добрият начин да направите това е като вложите парите си в различни географски области и класове активи. Не искате всичките ви пари да бъдат инвестирани в една конкретна държава или един клас активи, когато избухне война или има икономически спад — защото не знаете какво ще се случи след това.
Знам, че диверсификацията изглежда лесна абстрактно.
Но когато се опитате да го направите, е трудно.
Ето кога нещо подобно Dezerv ще работи за повечето инвеститори. Dezerv ви позволява да инвестирате в диверсифицирани активи, без да се притеснявате за нищо – вашето портфолио се управлява от екип от експерти.
Вижте нашата публикация на Dezerv за подробен анализ.
Позволете ми да покажа екранна снимка на „Портфолио с високорискови високи награди“, управлявано от Dezerv, за да разберете по-добре.
Като погледнете изображението по-горе, можете да забележите, че инвестицията е много добре диверсифицирана в три категории:
- Базирани на акции взаимни фондове и Индексни фондове: за растеж
- Фондове с фиксиран доход: за стабилност и сигурност
- Златен фонд: за хеджиране в ситуация, подобна на война
Трябва ли да осребря моите взаимни фондове/SIPS, ако войната избухне?
Не трябва – ако сте дългосрочен инвеститор.
Никога не прекъсвайте вашите SIP, систематични инвестиционни планове, в достойни схеми за взаимни фондове, особено когато адресирате определени финансови цели.
SIP е начин за инвестиране в взаимни фондове (MFs) с фиксирана сума на редовни интервали, да речем месечно или тримесечно. По този начин можете да се възползвате от силата на комбинирането, а също и от предимството на осредняването на разходите в рупии.
Средната цена на единица намалява, ако купувате повече, когато пазарите спадат, и по-малко, когато се покачват.
Така че, ако видите, че балансът на вашия фонд намалява в абсолютно изражение, докато пазарите са в спад, не се паникьосвайте. Това означава само, че имате повече единици за парите си.
Не пропускайте възможността да натрупате дялове от взаимни фондове, когато пазарите са в низходящ тренд.
Имайте предвид, че инвестирането във взаимни фондове е един от най-удобните начини за изграждане на богатство. За обикновения инвеститор взаимните фондове са мощен начин за създаване на богатство.
Къде ще инвестирам във Wartime?
Първо се надявам да няма война.
Въпреки това, в случай на спад на фондовия пазар поради геополитически конфликти, пандемии или война, моят избор на инвестиции ще бъде:
1. Акции на компании със сини чипове с лидерство на пазара
Компаниите със сини чипове имат добър опит в растежа и рентабилността. Това са компании, които имат постоянна история на добро представяне.
Акциите със сини чипове обикновено не ви дават много висока възвръщаемост, но като цяло са по-малко променливи от общия фондов пазар и много други видове акции. Бих избрал тези, които често плащат дивиденти на своите акционери.
2. Борсово търгувани фондове (ETF)
Борсово търгуваните фондове (ETF) са вид фонд, който търгува на борсата пазар. ETF са лесен начин да получите експозиция към определен клас активи.
Всеки ETF проследява определен индекс или сектор и се търгува като отделна акция. Можете да купувате и продавате ETF чрез вашия брокер.
3. Цифрови и технологични фондове
Цифрови и технологични взаимни фондове инвестират в акции на компании, които имат значителна експозиция към цифровите технологии, интернет, ИТ и свързаните с тях сектори.
Тъй като глобалната икономика става все по-дигитализирана, бизнесите, базирани на технологии, вероятно ще спечелят пазарен дял.
Това може да ви се отрази добре в дигитални и технологични схеми за взаимни фондове.
4. злато
Златото също ми изглежда интересно като инвестиция, защото е материален актив и се счита за защита срещу инфлацията. Препоръчвам да инвестирате в златни фондове, а не във физически метал. Или можете да изберете да купите Схема за суверенни златни облигации.
5. САЩ Фондова борса
Инвестирането в американски акции от Индия ви позволява да диверсифицирате инвестициите си географски.
Както всички знаем, не е разумно да инвестирате всичките си пари в местния фондов пазар, защото представянето му е тясно свързано с национални събития и условия като избори, цени на петрола, природни бедствия и т.н. Диверсификацията помага да защитите портфолиото си от резки колебания причинени от местни събития.
Глобалните акции са по-имунизирани срещу подобни сътресения, тъй като по света има толкова много фактори, които могат да повлияят на представянето им. Ето ги най-добрите приложения в Индия за инвестиране в американски акции.
Можете да се обърнете към нашата публикация на най-добрите фондови инструменти за анализ на индийския фондов пазар за намиране на качествени акции, MF, ETF и др.
Войните и въоръжените конфликти водят до внезапен спад във вашия портфейл и инвестиции.
Въпреки това, в нетен дългосрочен план, тези спадове са възможност за инвестиране въз основа на историята.
Предлагам ви да не оставате бездействащи и най-добрият начин е да се възползвате от внезапните спадове на пазара, като инвестирате в качествени компании/фондове.
Препоръчвам ви да разгледате нашия AYF ръководство; това ще ви помогне да не се тревожите за финансите си и бързо да преодолеете нестабилността на пазара.
Имате ли въпроси?
Кажи ми!
Оставете коментар