Рей Далио е един от най-талантливите инвеститори в света и основател на най-успешния хедж фонд – Bridgewater Associates.
От основаването до март 2021 г. Bridgewater Associates имаше около 140 милиарда щатски долара управлявани активи. Според Статия на "Форбс", нетното състояние на Рей Далио се изчислява на около 20 милиарда щатски долара.
Рей е спечелил милиардите си, като се е учил от миналото и е инвестирал въз основа на откритията си. По време на своето пътуване като инвеститор Рей Далио вярваше и все още вярва в печеленето на печалби от скъпи акции за реинвестиране, вместо да използва подхода на купуване и задържане.
Инвестиционните философии на Рей Далио са доста прости. Но това, което може да звучи изключително просто в началото, е много по-сложно, отколкото си мислите.
Можете да намерите повече за неговите вярвания относно инвестициите на фондовия пазар в неговите книги, Принципи (2017), Принципи за справяне с променящия се световен ред (2021), намлява Принципи за справяне с големи дългови кризи (2018).
В тези книги той спомена опита си с инвестиции на фондовия пазар, грешките си, как е преодолял грешките си и някои важни уроци, за да бъде добър инвеститор.
Знам, че сте дошли тук, за да намерите доказани начини да станете по-добър инвеститор; не се тревожи! Покривам ви.
Прочетох тези книги, написани от Рей Далио, и събрах някои от неговите интересни уроци по инвестиране на фондовия пазар, които трябва да знаете.
И така, нека се потопим в света на инвестициите, както предлага Рей Далио.
1. Принципите имат значение
В книгата си „Принципи“ Рей споменава доверието в принципите, което му е помогнало да изгради успешна кариера като инвеститор чрез правилното вземане на решения. Рей веднъж каза,
„Без принципи ще бъдете принудени да реагирате на обстоятелствата, които ви сполетяват, без да обмисляте какво цените най-много и как да направите избор, за да получите това, което искате. Това би ви попречило да се възползвате максимално от живота си.“
Ако имате принципи, те ще ръководят действията ви. Те имат за цел да ограничат количеството вземане на решения, което трябва да се направи сред хаос, така че решенията да могат да се вземат бързо и ефективно. Принципите имат за цел да ви помогнат да вземете възможно най-добрите решения при голямо разнообразие от обстоятелства.
Няма начин да избегнете грешки в инвестициите, но наличието на страхотни принципи може да ви помогне да намалите тяхната честота и интензивност.
Рей Далио се опитва да каже, предавайки такива мисли, че във вашето пътуване като инвестиция винаги трябва –
- Определете вашите нужди
- Намерете подходящите си активи или акции, в които да инвестирате, като бъдете честни относно нуждите си
- Планирайте инвестиционната стратегия, за да получите очакваната възвръщаемост
- Останете решителни към своята инвестиционна стратегия и се насладете на успеха си и живота на по-богат инвеститор.
2. Направете свои собствени изследвания
От детството си Рей има навика да издава много списания, в които се говори и показва годишните резултати от графиките за успех и спад на компаниите. След като събираше данни за компаниите, той използваше за измисляне на акции, в които да инвестира, и изработи своята уникална индивидуална инвестиционна стратегия.
Неговото отношение да прави собствени проучвания, за да постигне успех, доведе до страхотно управление на Bridgewater Associates.
Рей Далио веднъж каза,
„За да правите пари на пазарите, трябва да мислите независимо и да бъдете смирени“
Невъзможно е да се знае всичко за каквото и да било, но е особено невъзможно да се знае всичко за нещо толкова сложно и хаотично като световната финансова система. Така че трябва да вземете решение за нещата, което означава, че не можете просто да се доверите на това, което другите хора ви казват. Трябва да мислите за себе си.
Така че, точно като Рей Далио, не се поддавайте на изследванията на други хора, без да проведете собствените си, за да намерите своя уникален успех.
3. Бъдете в компания с хора, от които можете да научите нещо ново
В първоначалния си инвеститорски път Рей Далио винаги се подготвяше и задаваше въпроси на инвеститори, които смяташе за добри в работата си. Той търсеше как инвеститорите мислят за бъдещето на икономиката и пазарите, подобно на него сега.
С течение на времето той разви този процес в по-формализиран начин на мислене за света и какви събития най-вероятно могат да се случат в него, като разработи набор от принципи, които биха му помогнали да направи това.
Този начин на мислене за света доведе до първия му голям инвестиционен успех, когато той прогнозира и инвестира в средата на стагфлация, започнала през 1968 г.
"Търсете хора, които имат много страхотни въпроси. Умните хора са тези, които задават най-обмислените въпроси, вместо да мислят, че имат всички отговори. Страхотните въпроси са много по-добър индикатор за бъдещ успех, отколкото страхотните отговори."
Далио никога не е създавал йерархия на професиите, така че това означава, че дори бръснар, готвач или лидер в областта на недвижимите имоти може да бъде добър инвеститор. Той вярваше в разума над всички останали. Той използва своя процес на разсъждение, за да намери правилния метод за проучване на акциите, да вземе правилния избор и да направи по-големи печалби.
Така че, когато видите някой инвеститор да си върши работата много добре, винаги му задавайте някои въпроси, които могат да ви помогнат да подобрите методите си за инвестиране и да получите по-добри печалби.
4. Бъдете аналитични, за да намерите бъдещ успех
Не е като всички успешни инвеститори винаги намират успех в своите инвестиции.
Не, определено не! Но те имаха по-висок процент на точност при прогнозирането на растежа на компанията, в която инвестираха. Те наистина са правили грешки в миналото си, но винаги са склонни да анализират грешките си и да се научат да не ги повтарят. И Рей винаги е подкрепял процеса на вземане на решения чрез задълбочен анализ.
От ученическите си дни Рей се научи да приема провала си като резултат от негови или чужди грешки. Той винаги е приемал неуспеха като положителен подход за коригиране на грешки и още по-ефективен при прогнозирането на успеха на инвестицията.
Един от най-големите ключове за максимизиране на потенциала е да се почувствате комфортно с провала. Повечето хора се страхуват твърде много да не се провалят, защото искат да избегнат да изглеждат зле или да се чувстват неудобно. Но ако можете да преодолеете този страх, тогава можете да научите бързо, да се усъвършенствате бързо и да надхвърлите настоящите си граници.
Така че винаги приемайте слабостите си, анализирайте ги, учете се от тях и бъдете по-ефективни следващия път, за да постигнете успех. Никога не се срамувайте от грешките, защото грешките са това, което играе ефективна роля в превръщането на PRO в инвестиционното ви пътуване.
5. Създайте своето инвестиционно портфолио, пълно с разнообразие
Анализирайки инвестиционния подход на Рей, разбрах, че той вярва в откриването на инвестиционни възможности в различни сектори, отколкото в фокусирането върху един тип предприятие. Дори в Bridgewater Associates той успя да изгради диверсифицирано портфолио със смесено разпределение на активите.
„Най-важното нещо, което можете да имате, е добра стратегическа комбинация от разпределение на активи. И така, това, което инвеститорът трябва да направи, е да има балансирано, структурирано портфолио – портфолио, което се справя добре в различни среди. Не знам, че ще спечелим. Трябва да имаме диверсифицирани залози.”
Основната идея на диверсифицирания инвестиционен портфейл е да се намали рискът. как? Като инвестирате в различни видове инвестиции, вие сте в състояние да намалите рисковете си от загуба на пари в един вид инвестиция, без непременно да намалите общата си възвръщаемост.
Можете също така да увеличите скоростта, с която печелите пари, като добавите нови и различни видове инвестиции към портфолиото си. Можете също така да намалите риска, като се уверите, че компаниите или другите субекти, в които инвестирате, работят в различни отрасли и използват различни оперативни модели. По този начин, ако една индустрия, като автомобилната индустрия, попадне в трудни икономически времена, вие все още ще имате други инвестиции, които не са засегнати от лошата икономика.
Диверсифицираният портфейл не трябва да включва само акции на различни компании, но и облигации и взаимни фондове. Може да искате да добавите недвижим имот към вашия инвестиционен портфейл, ако имате капитал за това. Недвижимото имущество е материален актив, който винаги може да бъде продаден за пари и може да бъде отдаден под наем, докато го държите, за да генерирате доход.
Вашите лични обстоятелства ще диктуват как изглежда едно добре диверсифицирано портфолио за вас. Колкото повече пари имате на разположение за инвестиране, толкова повече опции ще имате на разположение за разпределяне на рисковете.
Така че, докато инвестирате в акции, винаги се уверявайте, че вашите акции са добре балансирани и структурирани по отношение на индустрията. Това портфолио ще ви помогне да спечелите печалба от едно предприятие, ако друг сектор претърпи загуба.
6. Инвестирайте във вашите интереси
Рей винаги казва,
„Рискът нараства от незнанието в какво се забъркваш.“
Инвестициите на фондовия пазар изискват задълбочено проучване и за това е необходим вашият интерес да знаете за определена марка. Ако нямате интерес към конкретна акция, няма да можете да навлезете в подробности за компанията, тъй като я намирате за скучна или натоварваща, така че намерете компанията, която може да ви заинтересува.
Уорън Бъфет, най-великият инвеститор на всички времена, също се застъпва за инвестиране в неща, които разбирате. Това се основава на теорията, че ако не го разбирате, не можете да го предвидите, а ако не можете да го предвидите, нямате представа дали е подценено.
7. Никога не бъдете реактивен човек, който взема решения
На фондовия пазар нищо не е сигурно – има дни, когато една компания получава прогресивна графика и спадове. Така че, когато компания, която се представя добре, внезапно претърпи крах – не реагирайте бързо, за да си върнете инвестицията, като продадете акции на основната печалба, а се доверете на вашето проучване, придържайте се към него и намерете своя ръб на печалбата.
Рей Далио веднъж каза,
Можете да свържете този сценарий с настоящия сценарий на руско-украинската война, когато глобалният пазар се срина. Много инвеститори се възползваха от срива, за да купят акции на добри компании на най-ниски цени, а някои проляха сълзи, когато продадоха акциите си на загуба.
Така че, в такива сценарии, винаги бъдете първата категория инвеститори, които намират възможности дори при падането на пазара с вашето силно проучване, за да получите по-високи печалби в бъдеще.
8. Всичко си има срок на годност
Много инвеститори правят грешки, като разглеждат едно лошо събитие като последица за цял живот.
Рей Далио не вярва в подобни вярвания; той казва – нищо не е вечно, нито успехът, нито провалът. Ако сте сигурни в своите изследвания и разсъждения, ще постигнете успех, но единственото ви съмнение във вашето изследване може да ви накара да срещнете своя провал.
Освен това акциите, които са носили по-високи печалби в миналото, може да не ви осигурят същата възвръщаемост в бъдеще.
„В търговията трябва да сте отбранителни и агресивни едновременно. Ако не си агресивен, няма да правиш пари, а ако не си отбранителен, няма да държиш пари.”
Рей иска да знаете, че когато инвестирате в акции, проверявайте често напредъка на компанията. По този начин, ако компанията се движи напред по график, вие ще знаете, че вашето проучване е правилно. Но ако компанията изпитва проблеми, можете да вземете инвестицията си другаде. Проактивното око за вашите инвестиционни области е от ключово значение, за да станете успешен инвеститор.
Обобщаване
И така, от инвестиционното пътуване на Рей Далио, ето вашите ключови изводи:
- Дефинирайте принципи, следвайте ги докрай и никога не се затрупвайте с увлекателни изследвания, които не са ваши.
- Учете се от грешките си, за да направите правилната инвестиция.
- Никога не избирайте монотонен път, а път с много изненади, но убедителен и печеливш.
- Намерете вашите интереси и направете своите активи.
- Бъдете аналитични и се учете от грешките си. Добре е да правиш грешки, да намираш успех.
- Никога не прибързвайте с решения по време на криза, особено на фондовия пазар.
- Не забравяйте, че вашият успех и падение са временни.
Препоръчвам ви да повтаряте тези инвестиционни уроци от Рей Далио в ежедневната си практика и да станете успешен инвеститор на фондовия пазар.
Вярвам в споделянето на знания, които общността трябва да знае за инвестициите на фондовия пазар. Ако имате някакви съмнения относно инвестиционната философия на Рей Далио, не се колебайте да попитате, ще се радвам да изясня съмненията ви и да ви помогна да изградите своята инвеститорска кариера.
Честита инвестиция!
Оставете коментар