За да ви помогна да започнете възможно най-бързо, подготвих този списък с финтех приложения в Индия. Категоризирани в различни раздели.
Във всеки раздел просто ще спомена едно финтех приложение/платформа, което е просто най-доброто в категорията.
Защо?
Защото има стотици списъци онлайн, където можете да намерите десетки платформи, препоръчани за инвестиране, спестявания, пазарни проучвания и др.
Но това затруднява начинаещия, тъй като създава дилема при избора. Това не е списък с „Какво използвам“, няма значение какво използвам.
Вместо това този списък трябва да ви помогне да започнете бързо и няма да се налага да се притеснявате, че ще бъдете измамени или ще изберете грешна платформа.
Това е списък с това, което ВИЕ можете да използвате, ако не сте сигурни къде, за да започнете с инвестиране или спестяване на парите си.
Инвестиране на фондовия пазар
Зерода
Zerodha е най-добрата платформа за инвестиране в акции. Не само е лесен за използване, но е много по-добър от всяка друга платформа за посредничество с отстъпки в Индия.
Zerodha е брокер на отстъпки, основан през 2010 г. от Nithin и Nikhil Kamath. Той начислява фиксирана такса, което е нещо, което са направили първо в Индия. Доставката на акции е безплатна и не е необходимо да плащате месечна такса.
С акаунт в Zerodha получавате достъп до множество инвестиционни платформи като:
- Kite – Тяхното водещо приложение за търговия.
- Конзола – Табло за администриране на бек офис с консолидирана информация за акаунта, данни за инвестиции, притежания, данъци и др.
- Монета – Директно приложение за инвестиране във взаимен фонд
- Varsity – едно място да научите за финансите
Освен това ви позволява да се свързвате с приложения на трети страни чрез API. Като например TickerTape, който ви позволява да анализирате притежанията си без ръчно въвеждане и безплатно.
Zerodha също предлага търговия със стоки, фючърси и Търговия с опции, емисии SGB, валутни деривати, IPO, облигации, ETF и марж на собствения капитал чрез залагане на акции.
Той също така се интегрира с SmallCases. Платформа, при която акциите са групирани в един инвестиционен инструмент, който може да бъде закупен като актив за намаляване на риска и получаване на по-добра възвръщаемост от бенчмарка на категорията.
Kite от Zerodha е най-доброто приложение за търговия, което ще намерите в Индия. Няма друго подобно приложение. Опростено, лесно за навигиране, заредено с тонове информация за проучване за компания, красиво пространство за проследяване на вашето участие, позиции и др.
Плюс това, Zerodha ви позволява да стартирате SIPs и да създавате набори от акции. Точно като теб инвестирайте във взаимни фондове чрез месечни инвестиционни планове, можете да направите същото с акции, използвайки Zerodha.
Инвестиране във взаимни фондове – директен Направи го сам
растат
С Groww можете да започнете да инвестирате във взаимни фондове за минути. Това е любимото ми инвестиционно приложение от всичко, което съм тествал досега.
Groww е изключително удобен за начинаещи и прави инвестирането забавно, лесно и безпроблемно.
Няма такса за поддръжка на сметката. Това е напълно безплатно. Те не начисляват комисионни за покупки на взаимни фондове.
Groww също ви позволява да инвестирате в:
- индийски акции
- Американски акции
- Цифрово злато
- Фиксирани депозити
- Облигации
- IPO-та
И още.
Можете да настроите SIP, да промените тяхната сума и дата, когато пожелаете, и да следите външните си инвестиции в Groww. Те също имат много активен и полезен екип за поддръжка.
Като цяло, това е най-лесният начин да започнете своето инвестиционно пътуване. И е напълно безплатно.
Инвестиране във взаимни фондове – директен Assisted
MoneyJar
MoneyJar е платформа, която бих препоръчал за заети служители на заплата. Или хора, които просто искат да започнат да инвестират парите си, но нямат време или воля да проучат пазара.
Как MoneyJar се различава от Groww?
С MoneyJar вие не вземате „изцяло“ вашите инвестиционни решения. Има въведена система и екип от експерти, които да ви помогнат.
Има кошници от взаимни фондове (2 или повече фонда, комбинирани като един инвестиционен инструмент), наречени буркани. Тези буркани са сортирани цели въз основа на вашия апетит за риск и инвестиционна цел.
Бурканите са създадени за краткосрочни цели, агресивни/консервативни, дългосрочни цели и др. Средствата в тези буркани са внимателно подбрани, за да ви дадат възможно най-добрите резултати за времето и пропорционално на поетия риск.
Най-добрата част е, че те правят тримесечно повторно балансиране на вашите буркани, ако е необходимо. Което няма да получите безплатно 99 от 100 пъти.
Плюс това, ако някога се нуждаете от някакви насоки или помощ с инвестициите си, можете да се свържете с екипа на MoneyJar и те ще ви помогнат един на един.
Проследявайте всичките си инвестиции в едно табло за управление
INDmoney
INDmoney е единствено по рода си приложение. Към момента няма друго приложение в Индия, което да се доближава до това, което предлага.
С едно приложение, INDmoney, можете да проследявате всички инвестиции, които сте направили, свързани с вашия имейл и PAN на едно място. Вашите акции, PPF, EPF, банкова сметка, взаимни фондове, NPS, AIF и други.
Той също така ви позволява да инвестирате във взаимни фондове без комисионна, да купувате американски акции без да плащате такси за изходящ превод и да инвестирате във FD без банкова сметка.
INDmoney консолидира вашите инвестиции и пасиви, след което изчислява нетната ви стойност. Всякакви заеми, кредитна карта задълженията, които може да имате, се изваждат от вашите инвестиции и след това ви показва нетната ви стойност.
Има страхотен инструмент за проследяване на акции, който също така ви дава препоръки за покупка/задържане/продажба (само при платено членство).
INDmoney също ви предоставя семейни офис услуги.
Като цяло, ако искате да консолидирате инвестициите си и да инвестирате безплатно в американски акции, INDmoney си струва да проверите.
Тук съм писал за INDmoney доста подробно. Всъщност аз съм написал най-подробната статия за INDmoney.
Проследявайте вашите финанси, спестявания и разходи
Портфейл от BudgetBakers
Wallet от BudgetBakers е най-доброто приложение за портфейли. Буквално тествах всички други приложения, от Walnut до Spendee, но изглежда, че всички те не съвпадат с Wallet.
Портфейл е програма за планиране на бюджет, програма за проследяване на разходи/приходи, която се свързва с вашата банкова сметка.
След това синхронизира вашите транзакции в чистото и интуитивно табло за управление. Където можете автоматично да категоризирате всяка транзакция, да добавите етикет, да създадете персонализирани категории, персонализирани правила и да дефинирате бюджет.
Някои от функциите му, като автоматичните правила, са напълно изключителни. Всеки път, когато се случи транзакция, Wallet автоматично ще дефинира категория, ще добави етикет и ще коригира съответно бюджета. Можете също така да видите бъдещи прогнози за вашите разходи, използване на бюджета и паричен поток.
Той е напълно персонализиран, така че каквото и да ви е необходимо от инструмент за проследяване на разходи/планиране на бюджети, Wallet трябва да може да изпълни вашите нужди.
NeoBank
Fi.Money
Има много необанки, пристигащи в Индия. Но тази, която се е утвърдила като стабилна и надеждна необанка, е Fi.
Fi е страхотно приложение за хора, които не харесват конвенционалните банкови приложения и искат сметка с нулев баланс без каквито и да било условия. Където можете да извършвате ежедневни транзакции и да не се притеснявате за такси, такси и т.н.
С Fi получавате цялата тази свобода и много повече. Fi си партнира с Федералната банка, което означава, че вашите пари се съхраняват в банка, регулирана от RBI. Можете обаче да използвате много по-удобно за потребителя приложение в сравнение с бавното и мрачно приложение на Федералната банка.
Fi също идва с много функции, като Money Plants. Това е система за възнаграждение, при която печелите планове за пари за конкретни транзакции и спестявате пари за цел. Получавате безплатна дебитна карта, UPI достъп и AI асистент, който извлича данни за транзакции и отговаря на финансови въпроси вместо вас.
Така че, ако търсите начин да банкирате без никакви низове, както се предполага, гл.
Приложение за кредитна линия
MoneyTap
Забележка – Освен ако не е абсолютно необходимо да получите кредитна линия, не взимайте такава.
Ако вече имате няколко кредитни карти и не се нуждаете от пари в брой, за да развивате бизнес или да харчите пари за нещо значително по-голямо от паричния ви поток, което знаете, че ще можете да изплатите, не взимайте кредитна линия .
Въпреки това, ако все пак желаете, препоръчвам ви да използвате MoneyTap.
MoneyTap е най-лесният начин да получите кредитна линия. Просто изтегляте тяхното приложение и завършвате процеса на включване.
В рамките на няколко минути можете да видите колко кредитен лимит можете да получите, лихвата и да изтеглите парите по банковата си сметка.
Можете да получите кредитен лимит до 5,00,000 XNUMX XNUMX INR от MoneyTap. За да върнете заема, можете да изберете изплащане на EMI.
Няма месечна или годишна такса. Освен това не е необходимо да предоставяте обезпечение – MoneyTap предлага необезпечена кредитна линия.
Те също така предлагат карта, която е свързана с вашата кредитна линия, което прави MoneyTap използваем в магазини и директно за покупки от електронната търговия.
Приложение Paylater
Sezzle
Sezzle ви позволява да пазарувате от хиляди уебсайтове за електронна търговия, без да плащате цялата цена предварително.
Вместо това със Sezzle трябва да платите покупките си на 4 вноски. Първа вноска в момента на покупката. Останалите на всеки 2 седмици интервал.
Можете директно да платите чрез Sezzle, няма UPI или карта. Ако пропуснете вноските за първи път, няма такси.
Simpl
Ако търсите плати по късно услуга основно за пазаруване на ежедневни продукти, като например поръчка от Zomato, Simpl е по-добър вариант.
Със Simpl можете да получите кредитен лимит до 20,000 XNUMX INR. Които могат да бъдат изразходвани за покупки в електронната търговия.
Ще получавате сметка два пъти в месеца, на всеки 15-ти ден.
Небанкова кредитна карта
Парче
Slice е може би най-добрата кредитна карта за милениалите и потребителите от поколението Z.
Това е небанкова кредитна карта. Това означава, че Slice не е свързан с банка, регистрирана в RBI, като ICICI, SBI и т.н. Вместо това те действат като кредитираща част и дигитален партньор за NBFC.
Slice предлага незабавно одобрена кредитна карта за всеки и всеки. Не е необходимо да имате ITR или дори работа. Ако сте на 18 години и нямате неизпълнение в кредитната си история, можете да получите кредитната карта Slice.
Инвестирайте в американски акции
Защитен
Vested е най-добрият начин да инвестирате в американски акции и ETF от Индия. Vested си партнира с DriveWealth, за да позволи на индийците директно да купуват акции на компании, регистрирани на Нюйоркската фондова борса.
Не е нужно да плащате комисионни за използването на Vested. Те също така предлагат „Жилетки“, което е кошница от портфолио, базирана на апетита за риск и сектори. Всяка жилетка се състои от няколко акции и ETF за намаляване на риска чрез диверсификация на вашата инвестиция.
Vested също предлага ниска такса за теглене и е напълно безопасен.
Специално споменаване – INDmoney
INDmoney е друго страхотно приложение, за да започнете да инвестирате в американски акции. С INDmoney вие получавате достъп до Super Saver акаунт, за да прехвърлите средства във вашата брокерска сметка в САЩ без никакви такси или такси за изходящ превод.
В сътрудничество с банка SBM, INDmoney също така предоставя най-добрия обменен курс INR към USD.
Ако очаквате с нетърпение да инвестирате в ETF в САЩ, ще харесате тяхната надеждна функция за проучване на ETF. Той ви показва потенциалната възвръщаемост на вашата инвестиция за избрани ETF, техните притежания и сравнения с други ETF в същата категория.
Вие също печелите награди за инвестиране в американски акции чрез INDMoney.
Инструменти за проучване на пазара
Тижори
Tijori има вероятно най-обширните/изчерпателни финансови данни за индийски и регистрирани в САЩ компании.
Всичко, което искате да знаете за определена акция, Tijori разполага с данните, за да ви отговори. И това е повече за това как те представят тези данни в много интуитивен, чист и лесен за разбиране формат.
Tijori Finance ви позволява да извършвате задълбочен анализ на акциите, да разберете къде дадена компания прави повечето от парите си, показателите, визуални графики с подробен финансов анализ, разбивка на секторите и др.
За да получите достъп до нивото на данните, които Tijori предоставя в консолидиран изглед, ще трябва да комбинирате поне 7 различни финансови инструмента. Освен това ви спестява неудобството да разглеждате годишни отчети, технически анализ, анализ на пазара, книги, секторен анализ, само за да назовем няколко, и ви позволява да вземете мъдро решение кои акции да купите или продадете.
TickerTape
TickerTape е инструмент за анализ на акции и проверка, който предоставя множество инструменти за анализ на компания като инвеститор.
Можете да анализирате присъщата стойност на компанията, финансови записи, да проверявате прогнози за бъдещи цени, растеж, модел на акционерно участие, събития/новини, да сравнявате различни компании в даден сектор и др.
Освен това TickerTape идва с списък за проверка на състоянието на акциите.
Можете също да анализирате ETF и взаимни фондове с помощта на TickerTape. Това е един инструмент, който трябва да използвате като начинаещ.
Финологичен тикер
Специално споменаване, Finlology Tracker може да не предоставя бъдещи прогнози за цените, но все пак е страхотен инструмент за анализ на запасите.
Една от най-добрите характеристики на Finology Ticker е неговият раздел „Сила и слабост“. Показва ви области, в които една компания става по-силна и в които това също е недостатък. Тази информация обикновено е малко трудна за извличане и консолидиране за начинаещи.
Ако искате повече информация, можете да се абонирате за Finology ONE, което ви дава достъп до множество отчети и анализ на запасите, извършени от група експерти.
Други полезни финтех инструменти
EnKash
EnKash доказва малкия бизнес с безлихвена кредитна карта за корпоративно ползване. Това е B2B финтех платформа.
След като получите кредитна линия EnKash, можете да създадете множество виртуални и физически карти, свързани с вашия акаунт в EnKash, и да ги разпределите сред вашия екип. Можете да персонализирате всяка карта и да контролирате нейното използване, както сметнете за добре.
Можете също да използвате EnKash, за да приемате плащания за вашия бизнес, да автоматизирате управлението на паричните потоци и да го интегрирате с популярния счетоводен софтуер.
Хоп
Hop или MoneyHop предлага мултивалутен портфейл/спестовна сметка. Тя ви позволява да приемате плащания от различни държави, включително САЩ, директно, без да плащате допълнителни такси за конвертиране.
Hop идва с дебитна карта и спестовна сметка с нулев баланс. Използвайки дебитната карта на Hop, можете да извършвате валутни транзакции, без да плащате никакви такси.
Ако сте използвали функцията за глобални плащания на Payoneer, помислете за алтернатива на Hop, но без забавяне на получаването на парите по банковата ви сметка.
Open.Money
Open.Money е необанка, създадена за бизнеса. За да помогне на бизнеса да управлява своите разходи, данъци, счетоводство, паричен поток и множество банкови сметки на едно място.
Open идва с дебитна карта VISA, управление на изплащания, събиране на плащания и други функции за електронна търговия, които ви позволяват да управлявате финансовата страна на вашия бизнес, без да преминавате през тонове таблици в Excel и объркващ счетоводен софтуер.
И поддържа API, така че можете да разработвате персонализирани приложения, които да се свързват с отворения ви акаунт. Много малко необанки в Индия в момента предлагат тази функция.