Добив на отглеждане е колекция от стратегии, използвани в децентрализираните финанси (DeFi), които създават повече криптовалута от съществуващите ви притежания.
Това е стратегия за максимизиране на възвръщаемостта, която има за цел да подобри добива. Светът на DeFi обаче е изключително сложен със стотици проекти, предлагащи различни предлози и изобилен риск от дърпане на килими и кибератаки.
Тук преглеждаме топ 5 протокола за отглеждане на добиви, така че вие, нашите читатели, да знаете кого още да избягвате.
1. Доходно земеделие с AAVE
1.1. Въведение в AAVE
AAVE се определя като a „децентрализиран протокол за пазара на ликвидност без попечителство“ което позволява на потребителите да поемат ролята на вложители и/или кредитополучатели.
Вложителите по същество са доставчици на ликвидност, които им позволяват да печелят пасивен доход. От друга страна, кредитополучателите могат да осигурят обезпечение на съществуващите си притежания и да наберат средства.
1.2. Какво харесваме в AAVE?
AAVE е начело в списъка поради големия размер на ликвидността, заключена в различните му протоколи (11.53 милиарда щатски долара към момента на писане). Това е основен утешителен фактор и отразява доверието на общността в протокола и неговите стабилни системи за сигурност.
Освен това AAVE е проектиран за многоверижен свят и поддържа Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom & Harmony. Това гарантира бързи скорости на транзакции и ниски транзакционни разходи, които не са достъпни в мрежи само с Ethereum, като същевременно улеснява по-широка аудитория на пазара.
Протоколът предоставя пълната гама от услуги за кредитиране и вземане на заеми с допълнителната функция за залагане. Залагане делегира/заключва вашите токени на блокчейн проект Proof of Stake (PoS), за да поддържа удостоверяване на транзакция в тази мрежа. Повече за това по-късно.
1.3. Какво не харесваме в AAVE?
За съжаление, AAVE изисква активно разбиране и участие при земеделие. Липсват налични автоматизирани стратегии, които не са съвсем удобни за потребителя.
2. Доходно земеделие с Съединение
2.1. Въведение в Compound
Съединението се определя като „алгоритмичен и автономен протокол за лихвен процент“ свързване на кредитори и кредитополучатели.
Точно като AAVE, вложителите осигуряват ликвидност чрез интелигентни договори, за да печелят лихва, докато кредитополучателите плащат лихва за достъп до тези средства, което прави Compound посредник.
2.2. Какво ни харесва в Compound?
Всички неща, които трябва да харесате в AAVE, трябва да харесате и в Compound.
Към момента на писане протоколът има 5.4 милиарда щатски долара на ликвидност, заключена с 310,000 XNUMX участници, отразяващи доверието в протокола и неговите системи за сигурност.
2.3. Какво не харесваме в Compound?
За съжаление, подобно на AAVE, липсват налични автоматизирани стратегии. Единствената ни друга критика е, че е само в мрежата Ethereum.
Това има много отрицателно въздействие върху неговото класиране по отношение на сравняването на транзакционните разходи с AAVE.
3. Доходно земеделие с Крива финанси
3.1. Въведение в Curve Finance
Крива финанси е протокол за ликвидност за борсова търговия, фокусиран предимно върху стабилни монети.
Те са в блокчейна Ethereum с, към момента на писане, стойност от 8.34 милиарда щатски долара, заключена в интелигентните договори. Доставчиците на ликвидност се възнаграждават чрез LP токени, които могат да бъдат заложени или конвертирани в стабилни монети.
3.2. Какво ни харесва в Curve?
За разлика от AAVE & Compound, където протоколът има за цел да свърже вложителите и кредитополучателите, Curve има за цел да използва блокирането на ликвидността на своята платформа, за да действа като маркет мейкър за борсова търговия.
Казано на неспециалисти, децентрализираните борси черпят от ликвидните пулове на Curve, за да сключат суапове, като по този начин гарантират, че ликвидността, паркирана с Curve, винаги и последователно се използва по най-добрия начин.
В резултат на това интересът, генериран към пуловете Curve, обикновено е много конкурентен и възнаграждаващ.
3.3. Какво не харесваме в Curve?
Основната критика е предимно липсата на автоматизирани стратегии и транзакционните разходи на Ethereum, както при AAVE & Compound.
Въпреки това бих искал да добавя, че уебсайтът и приложението представляват изключително лош визуален UX, като протоколът се стреми към ретро усещане от 90-те.
4. Доходно земеделие с UniSwap
4.1 Въведение в UniSwap
Отменете е DEX, работещ в блокчейна Ethereum. Те работят под система без доверие, при която доставчиците на ликвидност инвестират в пул от два токена, което създава пазар за тази търговска двойка.
Това позволява търговията да се извършва на споменатата двойка (чрез суапове от един токен към друг) по недоверен начин, като таксата за търговия се изплаща на доставчиците на ликвидност като възвръщаемост.
4.2 Какво ни харесва в Uniswap?
Системата е изключително проста и прозрачна, с най-добра в класа си сигурност. Към момента на писане, 5.83 милиарда щатски долара от стойността е заключена в протокола, осигуряващ ликвидност на стотици търговски двойки.
4.3. Какво не харесваме в Curve?
За съжаление, фактът, че това е ориентирано към Ethereum, го излага на риск от високи транзакционни разходи. Това е бариера за влизане за тези с малки портфейли.
5. Доходно земеделие с Размяна на палачинки
5.1. Въведение в Pancakeswap
Размяна на палачинки е отговорът на BNB Chain на Uniswap, фокусиран върху Ethereum.
Използвайки пулове за ликвидност, състоящи се от два токена, може да се създаде пазар за всяка двойка за търговия с доставчици на ликвидност, които печелят таксата за търговия. Това е недоверие DEX подобно на Uniswap.
5.2. Какво харесваме в Pancakeswap?
Проста и прозрачна система с първокласна сигурност и допълнителното предимство да сте в рентабилна блокчейн. Тези фактори правят Panckaswap сигурен победител.
Нищо чудно, че 4.63 милиарда щатски долара от стойността е заключена в протокола, което го поставя наравно с неговия аналог на Ethereum – Uniswap.
5.3. Какво не харесваме в Pancakeswap?
Светът на DeFi е предимно Ethereum. Други вериги се състезават да вземат дял от пая с цялостно движение към оперативно съвместимо и многоверижно бъдеще.
В момента обаче Ethereum остава доминиращата сила. В това отношение веригата BNB & Panckaswap предлагат много по-малка вселена от търгуеми активи, тъй като фокусът е само върху токените на BNB Chain.
Заключителна бележка
Общата стойност, заключена в DeFi, към момента на писане, е 129.75 милиарда щатски долара от които 65% от цялата заключена стойност е в Ethereum.
Това помага да се обясни, че отглеждането на добиви по същество е стратегия с високи транзакционни разходи. С появата на вериги с ниски транзакционни разходи и виртуални машини Ethereum има стремеж да направим DeFi по-достъпен.
Като се има предвид това, основен проблем е, че DeFi & yield farming не са лесно обяснени или достатъчно автоматизирани. Следователно е важно да сте напълно запознати със стратегията, която искате да приложите.
Оставете коментар