সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, ক্রিপ্টো শিল্প দত্তক গ্রহণের ক্ষেত্রে দৈত্য লাফিয়ে এগিয়েছে। নিয়ন্ত্রিত করার প্রয়োজনীয়তা শিল্পের গ্রহণযোগ্যতার কারণে এটি সম্ভব হয়েছে।
আপোস, মনে হচ্ছে, শিল্পটি একটি নতুন মুদ্রা ব্যবস্থার পরিবর্তে ডিজিটাল সম্পদ হওয়ার নিম্ন মূল্যকে গ্রহণ করতে প্রস্তুত। বিনিময়ে, সরকারগুলিও এই ব্যাখ্যাটি গ্রহণ করেছে এবং শিল্পকে নিয়ন্ত্রণের সাথে অতিরিক্ত বোঝা না দেওয়ার চেষ্টা করেছে যেটি যদি এটি একটি নতুন মুদ্রা ব্যবস্থা হয়।
নিয়ন্ত্রণের একটি বড় প্রভাব হল আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) প্রয়োজনীয়তা, যা শিল্পের মধ্যে একটি মারাত্মক বিভাজন তৈরি করেছে।
একদিকে, সেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ (সিইএক্স) যারা তাদের ব্যবসার প্রকৃতির ভিত্তিতে যাচাইকৃত অ্যাকাউন্ট হোল্ডারদের উত্সাহিত করার জন্য বিভিন্ন পদ্ধতি চালু করেছে এবং এখন প্রয়োগ করেছে।
অন্যদিকে, বিকেন্দ্রীভূত আন্দোলন অব্যাহতভাবে অনুভব করে যে প্রবিধান গ্রহণ করা শিল্প যা করতে শুরু করেছে তার জন্য মৃত্যুদণ্ড।
এই পোস্টের ফোকাস হল ক্রিপ্টো কেওয়াইসি, সুবিধাগুলি, অসুবিধাগুলি এবং কোথায়/কীভাবে আপনি কেওয়াইসি প্রয়োজন ছাড়াই ট্রেড করতে পারেন তা বোঝা। মনে রাখবেন যে এই নিবন্ধের বিষয়বস্তু সম্পূর্ণরূপে শিক্ষামূলক এবং আপনাকে আপনার ঝুঁকিগুলি পরিচালনা করতে সহায়তা করার জন্য, পাছে আপনার "কোনও কেওয়াইসি সিইএক্স নেই" দোকান বন্ধ করার সিদ্ধান্ত নেওয়ায় আপনি অর্থ হারাবেন।
প্রস্তুত? আসুন কেওয়াইসি মি এবং কেওয়াইসি মি নট অন্বেষণ করি৷
1. KYC প্রয়োজনীয়তা কি?
সহজ কথায়, KYC হল আপনার গ্রাহককে জানা।
কেন?
ঠিক আছে, আপনি যদি আপনার স্থানীয় বেকারিতে একটি ব্যাগেল কিনে থাকেন তবে দোকানদারকে আপনি কে তা জানার দরকার নেই।
কিন্তু আপনি যদি পরিবর্তে একটি শিকারী রাইফেল বা একটি ব্যাগেল কিনে থাকেন? এখন, মনে হচ্ছে দোকানদারের জানা দরকার আপনি কে।
সর্বোপরি, দোকানদার লাইসেন্সবিহীন ব্যক্তি বা তাদের নামের সাথে সহিংসতার ইতিহাস যুক্ত কাউকে বিক্রি করতে চাইবে না।
একই ধারণা আর্থিক পরিষেবার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। অর্থ বিশ্বকে ঘুরে বেড়ায়, এবং আক্ষরিক অর্থে, অবৈধ উপায়ে এবং/অথবা আরও অপরাধমূলক কার্যকলাপের মাধ্যমে অর্জিত অর্থের জন্য এটি সত্য।
তাই দোকানদারের জন্য এটি গুরুত্বপূর্ণ ক্রিপ্টো বিক্রি খারাপ অভিনেতাদের বাদ দিতে আপনি কে তা অনুসন্ধান করতে ক্রয় এবং বিক্রি করুন।
1.1 KYC এর সুবিধা
এটি বুঝতে সাহায্য করার জন্য আরেকটি উপমা। ব্যাগেল বিক্রির দোকানদার আপনাকে চেনে না। শত শত গ্রাহকের কাছে তিনি দিনে হাজার হাজার ব্যাগেল বিক্রি করেন। যদি কেউ তার সাথে আপনার সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করে, তবে সে প্রথম ক্লু পাবে না।
অন্যদিকে, পুলিশ যদি এমন সন্দেহভাজন ব্যক্তিকে খুঁজছে যে একটি শিকারী রাইফেল দিয়ে অপরাধ করেছে বা একটি নিষিদ্ধ পোশাকে দান করেছে, আপনার বন্দুকের দোকান বা আপনার ব্যাঙ্ক যথাক্রমে আপনার পক্ষে সমর্থন করবে।
সংক্ষেপে, KYC আপনাকে রক্ষা করে। অবশ্যই, যে প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে আপনি তাদের প্ল্যাটফর্মের অপব্যবহারের ঝুঁকি কমাতে সুবিধাগুলি লেনদেন করেন। তবে, সবচেয়ে বড় সুবিধাভোগী আপনি।
1.2 KYC-এর ত্রুটি
একটি ক্রিপ্টো দৃষ্টিকোণ থেকে, সাধারণত, কেওয়াইসি এড়াতে দুটি যুক্তি তৈরি করা হয়।
প্রথমত, আপনার পরিচয় তৃতীয় পক্ষের হাতে, যা অন্যদের কাছে প্রকাশ করতে পারে। দ্বিতীয়টি হল যে আপনার উপার্জনগুলি করের সাপেক্ষে।
আমাকে নিম্নরূপ এই উভয় আর্গুমেন্ট ডিবাঙ্ক করার অনুমতি দিন:
- এটা অদ্ভুত যে আপনি আপনার টাকা দিয়ে তৃতীয় পক্ষকে বিশ্বাস করবেন, আপনার পরিচয় নয়। সর্বোপরি, আপনি সহজেই আপনার ব্যাঙ্ক, আপনার বীমা প্রদানকারী, আপনার পরিচয় প্রদান করছেন পারস্পরিক তহবিল কোম্পানী, এবং এমনকি রাইড-হেলিং এবং খাদ্য বিতরণ পরিষেবা। কেন এমন করলে? উত্তর হল সেই আস্থা যা উল্লিখিত সংস্থা থেকে নিয়ন্ত্রিত হচ্ছে। যদি একটি বিনিময় স্থানীয়ভাবে নিয়ন্ত্রিত হয়, তাহলে আদর্শভাবে আপনার পরিচয় তুলে ধরতে কোনো সমস্যা হবে না।
- তারা বলে যে জীবনের একমাত্র নিশ্চিত জিনিস হল মৃত্যু এবং কর। আপনি KYC প্রকাশ না করে ট্যাক্স প্রদান এড়াতে চেষ্টা করতে পারেন, কিন্তু করদাতা আপনার সম্পদের অডিট করে সহজেই আপনাকে ধরতে পারেন। সর্বোপরি, যদি আপনার ঘোষিত আয় আপনার সম্পদের ব্যাখ্যা না করে, আপনি শীঘ্র বা পরে ট্যাক্স বিল পরিশোধ করবেন।
2. সেরা কোন KYC CEX এর
আমার গবেষণার অংশ হিসাবে, আমি বিভিন্ন P2P পরিষেবা দেখেছি যেগুলির জন্য KYC এর প্রয়োজন নেই কিন্তু উপলব্ধ নেতিবাচক প্রতিক্রিয়ার মধ্য দিয়ে চলেছি। আমি মনে করি না যে আপনার নিজের আগ্রহে সেগুলি এখানে শেয়ার করা বুদ্ধিমানের কাজ।
তাই, আপনি যদি CEX-এর সাথে লেগে থাকতে চান, তাহলে কিছু স্বীকৃত CEX আমাদের নীচের তালিকা অনুযায়ী অ-যাচাইকৃত অ্যাকাউন্টগুলিতে সুবিধা প্রদান করে চলেছে এবং আপনি সেগুলি ব্যবহার করা চালিয়ে যেতে পারেন।
যাইহোক, ক্রমবর্ধমান দত্তক গ্রহণের সাথে, এই উইন্ডোটি বন্ধ হওয়ার আগে শুধুমাত্র সময়ের ব্যাপার।
2.1। Binance
CZ (চ্যাংপেং ঝোউ-এর সংক্ষিপ্ত অর্থ) সম্ভবত বিশ্বের সবচেয়ে ধনী ব্যক্তি এবং কেওয়াইসি পুশের ক্ষেত্রে তিনি সবচেয়ে এগিয়ে আছেন। তার সিইএক্স, Binance, সবচেয়ে বড় এবং একটি পরিবারের নাম।
তারা অ-যাচাইকৃত অ্যাকাউন্টগুলিকে আমানত এবং বাণিজ্য করার অনুমতি দেয়; যাইহোক, প্রত্যাহার দৈনিক 0.6 BTC সমতুল্য সীমাবদ্ধ।
2.2। কুকয়েন
সিঙ্গাপুর-ভিত্তিক CEX হল সেরা প্ল্যাটফর্মগুলির মধ্যে একটি যা প্রতিশ্রুতিবদ্ধ প্রকল্পগুলি হোস্ট করে। প্রকৃতপক্ষে, 2021 সালের মেটাভার্স ওয়েভটি ব্যাপক ছিল KuCoin চালিত
তারা কেওয়াইসি ছাড়াই আমানত এবং ট্রেডিং সমর্থন করে তবে আপনি যদি যাচাই না করেন তবেই 1BTC সমতুল্য দৈনিক তোলার সীমা রয়েছে।
2.3। অ্যাসেন্ডেক্স
একটি ছোট বিনিময় যেটি সাম্প্রতিক সময়ে তালিকাভুক্ত নতুন প্রকল্পগুলির জন্য একটি গো-টু প্ল্যাটফর্ম হিসাবে অনেক বৃদ্ধি পেয়েছে।
তাদেরও, যাচাইকৃত অ্যাকাউন্টের জন্য দৈনিক তোলার সীমা 2 BTC আছে কিন্তু আমানত এবং ট্রেডিং সমর্থন করে।
3. বিকেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জগুলি কি কেওয়াইসির উত্তর?
সর্বোপরি, আজ এটি শুধুমাত্র বিকেন্দ্রীভূত বিনিময় (ডেক্স) যার জন্য কোন KYC লাগবে না।
অন্যথায়, ক্রমবর্ধমান নিয়ন্ত্রণ এবং গ্রহণের সাথে, KYC সমস্ত CEX-এর পণ্য অফারগুলির অবিচ্ছেদ্য অংশ হয়ে উঠেছে।
উপরের চার্ট থেকে অনুমান করা হয়েছে, CEXs থেকে DEXs-এ সামগ্রিক ভলিউম স্থানান্তর হয়েছে। এটি এই সত্য দ্বারা চালিত যে নতুন প্রকল্পগুলির মধ্যে অনেকগুলি একচেটিয়াভাবে প্রথম DEX-এ উপলব্ধ৷
এছাড়াও, বাল্ক ফলন চাষ & NFT ভলিউম DEXs এ আছে। এই এক্সচেঞ্জের জন্য KYC প্রয়োজন হয় না এবং, এর আবির্ভাবের সাথে DAOs এবং Zignaly এর মত প্রকল্পের মাধ্যমে তাদের দিকে এগিয়ে যান, সম্ভবত একটি জন্য জিজ্ঞাসা করবে না.
তারা ফলস্বরূপ তাদের নিজস্ব ঝুঁকি বহন করবে কিন্তু অর্থ হল যে একটি শিল্প হিসাবে, মানুষ ঝুঁকি/পুরস্কার অনুপাতের সাথে ভাল বলে মনে হয়। তাই, আপনি যদি কোন KYC পরিবেশে লেগে থাকতে চান, DEXs হল আপনার জন্য সমাধান। সবচেয়ে স্বীকৃত কিছু হল UniSwap এবং PancakeSwap.
যাইহোক, আমার ব্যক্তিগত মতে, এটিও প্রত্যাশিত রোলআউটের সাথে স্বল্পস্থায়ী আত্মাবদ্ধ টোকেন পরে এই বছর।
এই হবে গোপনীয়তা রক্ষা করুন কিন্তু, একই সময়ে, চেইনে পরিচয় যাচাইকরণ সক্ষম করুন।
উপসংহার
সমস্ত কিছু বলা হয়েছে, আমাকে আবারও বলতে দিন যে KYC বা না KYC, CEX, বা DEX, এমন কোনও উপায় নেই যে আপনি দীর্ঘ সময়ের জন্য পরিচয় রক্ষা করতে বা ট্যাক্স এড়াতে সক্ষম হবেন।
তাই, লুকানোর কিছু নেই, সত্যি বলছি, এত কষ্টের মধ্য দিয়ে যাওয়ার কোনো কারণ নেই।
নির্দেশিকা সমন্ধে মতামত দিন