Impact investiranje nije samo tema, već i potreba vremena.
Uz rastuću zabrinutost za životnu sredinu, od suštinske je važnosti da ljudi počnu preduzimati sve velike i male korake koji su potrebni da bi to donekle imali koristi.
Jedna takva metoda koju su investitori i trgovci prihvatili je ulaganje u efekte, koje, kao što ime govori, ulaže u stvaranje utjecaja.
Impact investiranje sada postoji širom svijeta, ali je vidljivo iu Indiji.
Sve više ljudi pokušava da ulaže u proizvode koji pozitivno doprinose klimi i životnoj sredini, i ne može biti boljeg trenutka da se o tome priča!
Šta je ulaganje u uticaj?
Impact investiranje je metoda u kojoj investitori ulažu u kompanije, fondove i organizacije koje pozitivno doprinose životnoj sredini i stvaraju društvenu korist na ovaj ili onaj način, zajedno sa svojim redovnim finansijskim prinosima.
Impact investitori podržavaju kompanije u mikrofinansiranju, električnim automobilima, održivoj poljoprivredi, obnovljivim izvorima energije, zamjenama za plastiku i drugim sličnim inicijativama koje se poduzimaju u korist našeg društvenog i ekološkog okruženja.
Kako možete odabrati u koji investicioni fond uticaja ćete ulagati?
Postoje četiri glavna kriterijuma na osnovu kojih možete doneti odluku da investirate u uspešno preduzeće.
UBP IMAP sistem je razvio kriterijume. Možete ocijeniti svaki kriterij od 5 i zbrojiti ga za maksimalno 20 bodova.
- NAMJERA ili Namjera
- Ovaj kriterij uključuje navedene strategije kompanije.
- Sastoji se od udjela kompanije u kapitalnim troškovima/istraživanju i razvoju koji se izdvajaju za određeno rješenje problema.
- MATERIJALNOST ili materijalizam
- Ona ima koji procenat ukupnih prihoda kompanije potiče iz oblasti koje generišu pozitivan uticaj.
- Takođe uključuje da li postoje bilo koje druge konfliktne poslovne linije u istom polju rada.
- DODATNOST ili Dodatak
- Uključuje da li je kompanija globalni lider u ovoj oblasti.
- Takođe govori o tome da li postoji bilo kakva jedinstvenost u tehnologiji, pristupu i pružanju rješenja sa strane kompanije.
- POTENCIJALNOST ili Potencijal
- Uključuje stvarni potencijal predloženog rješenja putem usluge/proizvoda da ima značajan utjecaj na svijet.
- Govori o tome da li ovo rješenje mijenja igru za svijet ili ne.
Zabrinutosti koje dovode do ozbiljnog utjecaja na kulturu ulaganja u Indiji
Indija je zemlja ne samo bogate kulture, tradicije i vrijednosti, već ono čime je bogata je i njena populacija, zagađenje, degradirajuća okolina i ostalo. Zagađenje zraka, loše upravljanje otpadom i nestašica vode neki su od najkritičnijih ekoloških problema u Indiji, zajedno sa degradacijom tla, degradacijom kvaliteta šuma, a lista je beskonačna.
Imajući na umu ovaj motiv, da očuvamo životnu sredinu zemlje, vazduh koji udišemo, vodu koju konzumiramo i očuvanje šuma koje nam donose mnogo više od samo pejzaža, ulaganje u uticaj je ozbiljno zaronilo u Indiju. Evo zašto se u Indiji ulaganje u uticaj sada shvata ozbiljno –
- Sve indijske kompanije se sada detaljno procjenjuju na osnovu njihovih aspekata zaštite okoliša, društva i upravljanja (ESG) kako bi se utvrdio njihov stvarni rast i doprinos privredi.
- Pitanja poput klimatskih promjena i društvene nejednakosti preovlađuju u Indiji, a da bi se informirale o stvarnim promjenama, ulaganje u efekte izgleda kao jedini razuman korak.
- Investitori su sada svjesni kakvog ekološkog, društvenog i upravljačkog uticaja kompanija ima na ekonomiju i samo na osnovu toga investitori ulažu svoj novac.
- Sredstva za održivost rastu više nego ikad, s prilivom od skoro 186 milijardi dolara u prvom kvartalu 2021.
- Ako idemo prema statistici, kompanije koje su prihvatile ESG imale su bolje rezultate od skoro svih S&P 500 kompanija.
- Sve kompanije sa ESG motivom su pouzdanije u pogledu buduće zarade.
- Globalno održivo ulaganje će dominirati tradicionalnim investicijama u bliskoj budućnosti.
- Postoji više odgovornosti sa strane kompanije prema društveno-ekološkom i upravljanju.
- Pandemija je dovela do značajnijih socio-ekonomskih razlika koje investitori i kompanije nastoje suziti.
- Nefinansijski uticaji se sada smatraju jednakim, ako ne i višim, finansijskom uticaju koji kompanija ima na ekonomiju.
- Preko 80% maloprodajnih investitora u Indiji usmjerava svoj pomak ka održivom ulaganju.
- Nifty 100 ESG je imao bolji učinak od Nifty 50 i Nifty 100 u prošloj godini, što je izgradilo više samopouzdanja prema ESG ulaganju.
- Socijalna preduzeća i kompanije sa bilo kojim društvenim motivom daju prednost u odnosu na konvencionalne poslovne ideje.
- Društvene inicijative se uvelike financiraju za promoviranje bolje Indije.
- Preko 2.5 milijardi dolara prikupljeno je putem dioničkih poslova u 2020. za uticajna preduzeća, nakon čega slijedi 1.2 milijarde dolara primljenih u prvoj polovini 2021.
- Obim i potencijal za održive povrate u Indiji čine je odličnim mjestom za početak ulaganja u utjecaj, jer nudi široke društvene mogućnosti zbog velike populacije i nekoliko povezanih problema.
- U razgovorima je i osnivanje socijalne berze, koja je stekla povjerenje ljudi u održiva sredstva.
Prednosti uticajnog ulaganja u Indiji
- Pomaže u premošćivanju jaza između finansijskih i društvenih ciljeva investitora.
- Pomaže investitorima da ostvare svoje vrijednosti doprinoseći novim ciljevima.
- Također pomaže investitorima da pomognu kompanijama koje imaju pozitivnu namjeru da doprinesu društvenim i ekološkim aspektima kompanije.
- Nudi visok rast, snažan potencijal profitabilnosti i društvenu odgovornost kroz jedno ulaganje.
- Fokusira se na dugoročni horizont i iz perspektive kompanije i iz perspektive investitora.
- Usklađeni investitori sa 17 ciljeva održivog razvoja Ujedinjenih nacija.
- Investitorima nudi veliku bazu prihoda budući da prati zamah tržišta.
- Investitoru daje prednost na prvom potezu jer se radi o novom konceptu koji je na putu prema gore.
- Pomaže u rješavanju ne samo nacionalnih, već i globalnih pitanja koja se spominju u UN-ovim SDG ciljevima.
- Otvara vrata investitorima da postanu međunarodni oportunisti doprinoseći rješenju problema i postajući pobjednici budućnosti.
- Pomaže u stabilizaciji i diversifikaciji portfelja.
- Pomaže u ispunjavanju individualne i organizacijske društvene odgovornosti.
- Omogućava investitorima da se povežu sa velikim misliocima sa većim aspiracijama izvan monetarnog zadovoljstva.
- Indija, kao zemlja ljudi, ima mnogo neriješenih pitanja koja se mogu riješiti ulaganjem u efekte.
- Impact investiranje postoji da bi ozdravilo svijet, i ako ništa drugo, ovo je nešto na čemu svi trebamo početi raditi – već danas!
Nedostaci ulaganja u Indiju
- Malo je rizično početi ulagati u socijalne fondove zbog novosti koncepta.
- Baza investitora za uticajna ulaganja je i dalje veoma niša, sa samo nekoliko investicionih fondova koji mogu da postignu visoke rezultate uz skalabilnost.
- Još uvijek je teško uvjeriti privatne investitore da počnu ulagati svoj novac u efektne fondove, čineći industriju utjecajnog ulaganja još uvijek nategnutim snom.
- Ako se radi o ulaganju sa visokim povratom, ono je i visoko rizično.
- Pošto se uticaj razlikuje u različitim poljima, teško je postići konzistentnost merenja.
- Učinke je teško uporediti, izmjeriti i kvantificirati.
- Utjecaj na trendove ulaganja u Indiju u godini 2020-2021.
- Godina pandemije, 2020., bila je svjedok uticaja na zdravstvenu zaštitu preduzeća koja su privukla 20 miliona američkih dolara kroz 29 različitih poslova.
- Preduzeća sa uticajem u tehnološke investicije u početnoj fazi privukla su najveći rast, pri čemu je većina investitora bila zainteresovana za tehnološka preduzeća u ranoj fazi u oblasti zdravstvene zaštite, tehnologije, sredstava za život i tehnološke poljoprivrede.
- Preduzeća koja utiču na obrazovanje stekla su 660 miliona dolara u godini 2020-2021.
- Impact preduzeća u poljoprivredi privukla su 440 miliona dolara kroz 52 ugovora u fiskalnoj godini 2020-2021, ostajući na trećoj najvišoj poziciji od svih investicija.
Primjeri uticajnih investicija u Indiji
- Grupa Aavishkaar, koja se fokusira na razvoj kroz preduzetništvo sa ciljem da razvije uticajni ekosistem na kontinentima poput Azije i Afrike.
- Pronicljivost, fokusiranje na povećanje prihoda malih poljoprivrednika.
- Elevar Equity, koji ima za cilj privlačnost u realnom vremenu i stvaranje vrijednosti za kupce, uz optimalna ulaganja za poduzetnike.
- Unitus Ventures, čineći investicije u početnim fazama i startapove koji služe populaciji sa niskim prihodima.
- Omidyar Network, pomaže u stvaranju pristupačnih i fleksibilnih finansijskih proizvoda za male i marginalne farmere, zajedno sa redovnim Indijcima i preduzećima.
Ideje za povećanje uticaja investicija u Indiji
- Korištenje telemedicine koja povezuje gradske ljekare sa ruralnim pacijentima kako bi se premostio jaz između vještina potrebnih u medicinskom polju i njihove dostupnosti u teško dostupnim područjima. Postojeće firme u ovoj oblasti: Karma Healthcare, Practo, Apollo i još mnogo toga.
- Iskorištavanje zelene tehnologije i njeno produktivno korištenje povećanjem obnovljive energije dovodi do ulaganja u zelenu energiju. Postojeće firme u ovoj oblasti: S4S tehnologije, Resham Sutra i još mnogo toga.
- Rad na finansijskoj inkluziji ugroženog i ruralnog stanovništva kroz mikrofinansirajuće NVO, fokusirajući se na kreditne i finansijske potrebe ljudi u ruralnim područjima. Postojeće firme u ovoj oblasti: Shram Sarathi, Grameen Model Bank, i još mnogo toga.
- Raditi na, ohrabrivati i ulagati u firme koje imaju uticaja koje direktno utiču na situaciju pandemije u zemlji do sada, bilo u sektoru zdravstva, hrane i pića, sredstava za život ili bilo kom drugom sektoru.
zaključak
Impact investiranje je sada definitivno drastično, a ako se uradi na pravi način, doživjet će ogromne visine u narednom vremenu.
Definitivno je potreba vremena s obzirom na iscrpljujući kvalitet životne sredine i samo uticaj na preduzeća koja predano rade na promjeni u svijetu mogu promijeniti igru načina na koji preživljavamo zajedno s onim što zarađujemo.
Impact ulaganja je pravi učinak!
Također biste željeli pročitati naš vodič 7 ključnih savjeta za ulaganje za početnike i 5 najboljih investicijskih aplikacija u Indiji za početnike
Javite mi ako imate bilo kakvih pitanja u komentarima ispod.
Ostavite odgovor