Kada se mir pretvori u rat i kada su sva tržišta pogođena, stručni savjeti o upravljanju vašim investicijama su od vitalnog značaja.
Ovaj članak bez žargona objašnjava detalje ulaganja u vrijeme rata i ispituje razne mogućnosti ulaganja koje su dostupne na tržištu.
Utjecaj rata na sve glavne sektore imovine, od obveznica, dionica, valuta i nekretnina do robe, gotovine i zlata je objašnjen korištenjem praktičnih primjera i stvarnih scenarija.
Nema potrebe za panikom – samo poduzmite akciju mirne i ujednačene glave dok političke tenzije eskaliraju.
Tako da ću vam postaviti pitanje. Kakav bi bio efekat na vaše ulaganje ako sutra izbije rat na drugom kraju svijeta?
Odgovor bi zavisio od toga kakve investicije imate, zar ne?
Posjedovanje dionica u kompaniji za proizvodnju odbrambene opreme moglo bi porasti. Ali posjedovanje dionica u kompaniji za kruzere moglo bi pasti.
Evo kratkog pregleda onoga što ćemo pokriti sljedeće:
Gdje Indijci trebaju ulagati u ratno vrijeme?
Razgovarajmo sada o uticaju rata na neke od važnih sredstava i zašto bismo ih trebali uzeti u obzir za ulaganja u ratno vrijeme.
obveznice
Ne kupujte obveznice. Vjerovatno će vam izgubiti novac u ratu.
To je iznenađujuća stvar za reći jer se obveznice smatraju sigurnima. Ali objasniću zašto je to istina.
Kada kupite tipičnu obveznicu, dajete zajam državi ili kompaniji koja ju je izdala. Zajmoprimac vam plaća kamatu za određeni period, a zatim vam vraća novac.
Rat bi mogao uzrokovati rast cijena nafte. Porast cijena nafte mogao bi se pretvoriti u veće kamatne stope.
Ako kamatna stopa poraste nakon što kupite obveznicu, njena tržišna cijena pada, jer se emituju nove obveznice koje plaćaju višu stopu.
valuta
Ne vjerujem da je držanje valute odbrambena pozicija. Velika je vjerovatnoća da će se realna vrijednost valute smanjiti zbog visoke inflacije.
Pretpostavimo da je dio zemlje poražen ili okupiran - šanse za valutu mogu biti potpuno zamijenjene ili se mogu pretvoriti u novac od banane su veoma visoke.
Dakle, neću preporučiti ulaganje u valutu tokom rata.
zlato
zlato je jedno od utočišta koje dobro posluje u vremenima rata. Zlato se takođe doživljava kao zaštita od inflacije i deprecijacije valute.
Zlato je nadmašilo dionice u periodima kada je postojala ekstremna neizvjesnost zbog inflacije i devalvacije valute. U takvim vremenima, zlato djeluje kao efikasna zaštita od dionica i obveznica generirajući pozitivne prinose dok su opadali.
Međutim, tokom sukoba koji su brzo riješeni, zlato je znatno podbacilo dionice. U takvim situacijama, investitori su radije uložili svoj novac u dionice kako bi ostvarili brzi dobitak nego u sigurniju imovinu poput zlata.
Predlažem da imate malo zlata u sebi portfelj, u slučaju hitne potrebe za sredstvima.
Postoji mnogo načina za ulaganje u zlato osim posjedovanja poluga ili kovanica. Možete posjedovati ETF-ove/RBI Sovereign Gold Bond Scheme koja vam daje vlasništvo nad metalom po djeliću trenutne tržišne cijene.
Nekretnina
Nekretnina je sigurna opklada jer je dokazala svoju otpornost decenijama, čak i vekovima.
U vremenima ekonomske nesigurnosti, ljudi se prirodno okreću materijalnoj imovini poput nekretnina jer ih bolje razumiju od dionica ili obveznica, koje mogu biti podložne nepravilnim kretanjima na osnovu glasina ili spekulacija.
Ulaganje u nekretnine može biti dobra opklada za vas. Rat remeti lanac snabdevanja što dovodi do inflacije. Povećanje cijena robe poput cementa i čelika povećat će stope na tržištu nekretnina.
Zamolio bih vas da ovu činjenicu imate na umu da je, ako izbije rat u vašoj zemlji rezidenta, ulaganje u zemljište bolje nego ulaganje u stanove, zgrade, kuće itd. jer bi izgrađena imovina mogla biti uništena tokom rata.
Dionice
Poslednji, ali najbolji. Da, nema ništa bolje od dionica u koje se može ulagati tokom rata.
Uzmimo primjer Kargilskog rata 1999. godine Indijska berza dostigla dno na 10% kada je objavljen rat i vratila se na 30% prije završetka rata.
Takođe, tokom Prvog svetskog rata, američka berza je zatvorena, a kada je trgovanje nastavljeno oko četiri meseca kasnije, Dow Jones Industrial Average je otvorio 30% dole, a odatle je bio u jednom pravcu! Udvostručio se tokom rata koji se nastavljao, uprkos svim pričama o ratu i pesimizmu.
Isto se dogodilo i nakon završetka Drugog svjetskog rata. Američko tržište je otvorilo veliki jaz i za godinu dana dalo prinos od 50%.
Godine 1975. Indija je prolazila kroz uslove nalik gladi nakon rata u Bangladešu, a istovremeno je širom svijeta postojala naftna kriza.
Indijska ekonomija je otišla u intenzivnu negu zbog ovog dvostrukog udarca. Mnogi globalni investitori bili su spremni da otpišu Indiju kao ekonomsku korpu.
Ali indijske berze su iznenadile sve svojim prinosom od 100% plus za manje od dvije godine.
Diverzifikacija je najbolja alternativa – UVIJEK!
Uobičajena strategija za smanjenje rizika bilo kog portfelja je diversifikacija ili distribucija kapitala na više investicija. Možete diverzificirati kako biste smanjili šanse da će jedno ulaganje uzrokovati značajne gubitke.
Kao rezultat toga, također ćete smanjiti izglede da će jedno ulaganje generirati značajan profit.
Ali diversifikacija investitora se ne odnosi samo na vlasničke udjele. To također može uključiti geografsku diverzifikaciju, koja se odnosi na širenje kapitala u više zemalja.
Najbolji način da to učinite je da svoj novac uložite u različite zemlje i klase imovine. Ne želite da se sav vaš novac uloži u jednu određenu zemlju ili jednu klasu imovine kada izbije rat ili dođe do ekonomskog pada — jer ne znate šta će se sljedeće dogoditi.
Znam da diverzifikacija izgleda lako apstraktno.
Ali kada to pokušaš, teško je.
Evo kad nešto slično Dezerv će raditi za većinu investitora. Dezerv vam omogućava da investirate u raznovrsnu imovinu bez brige o bilo čemu – vašim portfoliom upravlja tim stručnjaka.
Pogledajte našu objavu na Dezerv za detaljnu analizu.
Dozvolite mi da vam pokažem snimak ekrana 'High-Risk High Reward Portfolio' kojim upravlja Dezerv radi boljeg razumijevanja.
Ako pogledate gornju sliku, možete primijetiti da je investicija vrlo dobro diverzificirana u tri kategorije:
- Zajednički fondovi zasnovani na dionicama i Indeksni fondovi: za rast
- Fondovi sa fiksnim prihodima: za stabilnost i sigurnost
- Zlatni fond: za zaštitu u situaciji nalik na rat
Da li da otkupim svoje zajedničke fondove/SIPS ako izbije rat?
Ne biste trebali – ako ste dugoročni investitor.
Nikada ne prekidajte svoje SIP, planove sistematskog ulaganja, u dostojne šeme zajedničkih fondova, posebno kada se bavite određenim finansijskim ciljevima.
SIP je način ulaganja uzajamne fondove (MF) sa fiksnim iznosom u redovnim intervalima, recimo, mjesečno ili tromjesečno. Na ovaj način ćete imati koristi od snage kompaundiranja, a također i od prednosti prosječenja troškova rupija.
Prosječna cijena po jedinici se smanjuje ako kupujete više kada tržišta opadaju, a manje kada rastu.
Dakle, ako vidite da vam saldo sredstava pada u apsolutnom iznosu dok su tržišta u padu, nemojte paničariti. To samo znači da imate više jedinica za svoj novac.
Ne propustite priliku da akumulirate jedinice uzajamnih fondova kada su tržišta u opadajućem trendu.
Imajte na umu da je ulaganje u zajedničke fondove jedan od najpovoljnijih načina za stvaranje bogatstva. Za prosječnog investitora, zajednički fondovi su moćan put za stvaranje bogatstva.
Gdje ću investirati u ratno vrijeme?
Prije svega, nadam se da neće biti rata.
Međutim, u slučaju pada na berzi zbog geopolitičkih sukoba, pandemije ili rata, moj izbor ulaganja će biti:
1. Dionice Blue-chip kompanija s tržišnim vodstvom
Kompanije sa plavim čipovima imaju dobre rezultate u rastu i profitabilnosti. To su kompanije koje imaju dosljednu istoriju dobrog rada.
Blue-chip dionice obično vam ne daju vrlo visoke prinose, ali su generalno manje promjenjive od cjelokupnog tržišta dionica i mnogih drugih vrsta dionica. Izabrao bih one koji često plaćaju dividende svojim akcionarima.
2. Fondovi kojima se trguje na berzi (ETF)
Fondovi kojima se trguje na berzi (ETF) su vrsta fondova koji trguje akcijama tržište. ETF-ovi su jednostavan način da postanete izloženi određenoj klasi imovine.
Svaki ETF prati određeni indeks ili sektor i njime se trguje kao pojedinačna dionica. Možete kupovati i prodavati ETF-ove preko svog brokera.
3. Digitalni i tehnološki fondovi
Digitalni i tehnološki investicijski fondovi ulažu u dionice kompanija koje su značajno izložene digitalnoj tehnologiji, internetu, IT-u i srodnim sektorima.
Kako globalna ekonomija postaje sve više digitalizovana, kompanije koje podržavaju tehnologiju će vjerovatno dobiti tržišni udio.
Ovo vam može dobro poslužiti u digitalnim i tehnološkim shemama zajedničkih fondova.
4. zlato
Zlato mi izgleda zanimljivo i kao investicija jer je materijalna imovina i smatra se zaštitom od inflacije. Preporučujem ulaganje u zlatne fondove, a ne u fizički metal. Ili možete izabrati da kupite Šema suverenih zlatnih obveznica.
5. Američki Berza
Ulaganje u američke dionice iz Indije omogućava vam da geografski diverzificirate svoja ulaganja.
Kao što svi znamo, nije mudro ulagati sav svoj novac u lokalno tržište dionica jer je njegov učinak usko povezan s nacionalnim događajima i uvjetima kao što su izbori, cijene nafte, prirodne katastrofe, itd. Diverzifikacija pomaže u zaštiti vašeg portfelja od oštrih promjena uzrokovano lokalnim događajima.
Globalne dionice su imunije na takve šokove jer postoji toliko mnogo faktora u igri širom svijeta koji bi mogli utjecati na njihov učinak. Evo ih najbolje aplikacije u Indiji za ulaganje u američke dionice.
Možete pogledati naš post na najbolji berzanski alati za analizu indijskog tržišta dionica za pronalaženje kvalitetnih dionica, MF-ova, ETF-ova, itd.
Ratovi i oružani sukobi imaju tendenciju da dovedu do naglog pada vašeg portfelja i investicija.
Međutim, dugoročno gledano, ovi padovi su prilika za ulaganje zasnovano na istoriji.
Predlažem da ne ostanete neaktivni i najbolji način je da kapitalizirate iznenadne padove na tržištu ulaganjem u kvalitetne kompanije/fondove.
Preporučujem da pogledate naše AYF vodič; pomoći će vam da ne brinete o svojim finansijama i da brzo prođete kroz prošlu volatilnost tržišta.
Imate li pitanja?
Javite mi!
Ostavite odgovor