Kako bih vam pomogao da počnete što je brže moguće, pripremio sam ovu listu fintech aplikacija u Indiji. Kategorizirani u različite sekcije.
U svakom odjeljku, jednostavno ću spomenuti jednu fintech aplikaciju/platformu koja je jednostavno najbolja u kategoriji.
Zašto?
Jer postoje stotine lista na mreži na kojima možete pronaći desetine platformi preporučenih za ulaganje, štednju, istraživanje tržišta i još mnogo toga.
Ali to otežava početniku jer stvara dilemu oko izbora. Ovo nije lista „šta koristim“, nije važno šta koristim.
Umjesto toga, ova lista bi vam trebala pomoći da se pokrenete i ne biste morali brinuti o tome da ćete biti prevareni ili odabrati pogrešnu platformu.
Ovo je lista onoga što VI možete koristiti ako niste sigurni gdje, za početak investiranja ili štedite svoj novac.
Ulaganje u berzu
Zerodha
Zerodha je najbolja platforma za ulaganje u dionice. Nije samo jednostavna za korištenje, već je i mnogo bolja od bilo koje druge platforme za brokerske popuste u Indiji.
Zerodha je diskontni broker, osnovan 2010. od strane Nithina i Nikhila Kamatha. Naplaćuje paušalnu naknadu, što su prvo uradili u Indiji. Isporuka dionica je besplatna i ne morate plaćati mjesečnu naknadu.
Sa Zerodha računom dobijate pristup višestrukim investicionim platformama kao što su:
- Kite – Njihova vodeća aplikacija za trgovanje.
- Konzola – Administrativna kontrolna tabla pozadinske kancelarije sa konsolidovanim informacijama o računu, podacima o investicijama, fondovima, porezima i još mnogo toga.
- Kovanica – Direktno aplikacija za ulaganja u zajednički fond
- Varsity – jedno mjesto za učenje o finansijama
Također vam omogućava da se povežete s aplikacijama trećih strana putem API-ja. Kao što je TickerTape, koji vam omogućava da analizirate svoju imovinu bez ručnog unosa i besplatno.
Zerodha također nudi trgovinu robom, fjučerse i Trgovanje opcijama, emisije SGB-a, valutni derivati, IPO, obveznice, ETF-ovi i marža kapitala putem zalaganja dionica.
Takođe se integriše sa SmallCases. Platforma na kojoj su dionice grupisane u jedan investicijski instrument koji se može kupiti kao sredstvo za smanjenje rizika i ostvarivanje boljeg prinosa od referentne kategorije.
Kite by Zerodha je najbolja aplikacija za trgovanje koju ćete naći u Indiji. Nema druge slične aplikacije. Jednostavna, laka za navigaciju, puna tona informacija za istraživanje o kompaniji, prekrasan prostor za praćenje vašeg posjeda, pozicija i još mnogo toga.
Osim toga, Zerodha vam omogućava da pokrenete SIP-ove i kreirate backsetove dionica. Baš kao ti investiraju u uzajamne fondove putem mjesečnih planova ulaganja, možete učiniti isto sa dionicama koristeći Zerodha.
Ulaganje u uzajamne fondove – direktan Uradi sam
groww
Uz Groww, možete početi ulagati u zajedničke fondove za nekoliko minuta. To je moja omiljena aplikacija za ulaganje od svega što sam do sada testirao.
Groww je izuzetno pogodan za početnike i čini ulaganje zabavnim, lakim i bez problema.
Nema naknade za održavanje računa. Potpuno je besplatno. Ne naplaćuju nikakve provizije za kupovinu zajedničkih fondova.
Groww vam takođe omogućava da investirate u:
- Indijske dionice
- Američke akcije
- Digital Gold
- Fiksni depoziti
- obveznice
- IPO
I više.
Možete podesiti SIP-ove, promijeniti njihov iznos i datum kad god želite i pratiti svoja vanjska ulaganja unutar Groww-a. Imaju i vrlo aktivan i koristan tim za podršku.
Sve u svemu, to je najlakši način da započnete svoje investicijsko putovanje. I potpuno je besplatno.
Ulaganje u uzajamne fondove – direktan Asistirano
MoneyJar
MoneyJar je platforma koju bih preporučio zaposlenima koji su zaposleni. Ili ljudi koji jednostavno žele da počnu da ulažu svoj novac, ali nemaju vremena ni volje da proučavaju tržište.
Po čemu se MoneyJar razlikuje od Groww-a?
Sa MoneyJar-om ne donosite "u potpunosti" odluke o ulaganju. Postoji sistem i tim stručnjaka koji će vam pomoći.
Postoje korpe zajedničkih fondova (2 ili više fondova kombinovanih kao jedan investicioni instrument) pod nazivom Jars. Ove tegle su sortirani ciljevi na osnovu vašeg apetita za rizikom i cilja ulaganja.
Tegle su napravljene za kratkoročne ciljeve, agresivne/konzervativne, dugoročne ciljeve i još mnogo toga. Sredstva u ovim teglama pažljivo su odabrana kako bi vam pružila najbolje moguće rezultate u vremenu i proporcionalno preuzetom riziku.
Najbolji dio je što tromjesečno rebalansiraju vaše staklenke ako je potrebno. Koje nećete dobiti besplatno 99 od 100 puta.
Osim toga, ako vam ikada zatrebaju smjernice ili pomoć oko vaših ulaganja, možete se obratiti MoneyJar timu i oni će vam pomoći jedan na jedan.
Pratite sva svoja ulaganja na jednoj kontrolnoj tabli
INDmoney
INDmoney je jedinstvena aplikacija. Za sada ne postoji nijedna druga aplikacija u Indiji koja se približava onome što nudi.
S jednom aplikacijom, INDmoney, možete pratiti sva ulaganja koja ste napravili povezanim sa vašom e-poštom i PAN-om na jednom mjestu. Vaše dionice, PPF, EPF, bankovni račun, zajednički fondovi, NPS, AIF-ovi i još mnogo toga.
Takođe vam omogućava da investirate u uzajamne fondove bez provizije, kupujete američke akcije bez plaćanja naknade za doznake i investirate u FD bez bankovnog računa.
INDmoney konsoliduje vaše investicije i obaveze, a zatim izračunava vašu neto vrijednost. bilo kakvih kredita, kreditna kartica obaveze koje možda imate oduzimaju se od vaših investicija i onda vam prikazuje vašu neto vrijednost.
Ima odličan zalihe tracker, koji vam također daje preporuke za kupovinu/držanje/prodaju (samo uz plaćeno članstvo).
INDmoney vam takođe pruža usluge porodične kancelarije.
Sve u svemu, ako želite da konsolidujete svoja ulaganja i besplatno ulažete u američke dionice, INDmoney vrijedi provjeriti.
O INDmoneyu sam pisao prilično detaljno ovdje. Zapravo, napisao sam najdetaljniji članak o INDmoney-u.
Pratite svoje finansije, uštede i troškove
Novčanik od BudgetBakers
Wallet by BudgetBakers je najbolja aplikacija za novčanik. Doslovno sam testirao sve ostale aplikacije, od Walnut do Spendee, ali izgleda da se sve ne poklapaju sa Walletom.
novčanik je planer budžeta, praćenje troškova/prihoda koji se povezuje s vašim bankovnim računom.
Zatim sinkronizira vaše transakcije na čistu i intuitivnu kontrolnu ploču. Gdje možete automatski kategorizirati svaku transakciju, dodati oznaku, kreirati prilagođene kategorije, prilagođena pravila i definirati budžet.
Neke od njegovih karakteristika kao što su automatska pravila su potpuno isključive. Svaki put kada se transakcija dogodi, Wallet će automatski definirati kategoriju, dodati oznaku i prilagoditi budžet u skladu s tim. Također možete vidjeti buduće projekcije vaših troškova, korištenja budžeta i toka gotovine.
Potpuno je prilagodljiv, tako da sve što vam treba od uređaja za praćenje troškova/budger planera, Wallet bi trebao biti u mogućnosti da ispuni vaše potrebe.
NeoBank
Fi.Money
Postoji mnogo neobanke stižu u Indiju. Ali jedna koja se etablirala kao stabilna i pouzdana neobanka je Fi.
Fi je odlična aplikacija za ljude koji ne vole konvencionalne bankarske aplikacije i žele račun bez salda bez ikakvih obaveza. Gdje možete obavljati dnevne transakcije i ne brinuti o naknadama, naknadama i tako dalje.
Uz Fi dobijate svu tu slobodu i više. Fi je sklopio partnerstvo sa Federalnom bankom što znači da se vaš novac čuva u banci regulisanoj IRB-om. Međutim, možete koristiti aplikaciju koja je mnogo lakša za korisnika u poređenju sa sporom i mrzovoljnom aplikacijom Federalne banke.
Fi takođe dolazi sa mnogim funkcijama, kao što su Money Plants. Što je sistem nagrađivanja u kojem zarađujete planovima novca za određene transakcije i štedite novac prema cilju. Dobijate besplatnu debitnu karticu, UPI pristup i AI asistenta koji prikuplja podatke o transakcijama i odgovara na pitanja o finansijama umjesto vas.
Dakle, ako tražite način za bankarstvo bez ikakvih obaveza kao što bi trebalo da bude, ch
Aplikacija Credit Line
MoneyTap
Napomena – Osim ako apsolutno ne morate da dobijete kreditnu liniju, nemojte je dobiti.
Ako već imate nekoliko kreditnih kartica i nije vam potrebna gotovina da biste razvili posao ili potrošili novac na nešto znatno veće od vašeg priliva gotovine za koji znate da ćete moći isplatiti, nemojte uzimati kreditnu liniju .
Međutim, ako i dalje želite, preporučujem korištenje MoneyTap-a.
MoneyTap je najlakši način da dobijete kreditnu liniju. Jednostavno preuzmete njihovu aplikaciju i završite proces ugradnje.
U roku od nekoliko minuta možete vidjeti koliko kreditnog limita možete dobiti, kamatu i podići novac na svoj bankovni račun.
Možete dobiti kreditni limit do INR 5,00,000 od MoneyTap-a. Da biste otplatili kredit, možete se odlučiti za otplatu EMI.
Nema mjesečne ili godišnje naknade. Osim toga, ne morate da dajete nikakav kolateral – MoneyTap nudi neosiguranu kreditnu liniju.
Oni također nude karticu koja je povezana s vašom kreditnom linijom koja MoneyTap čini upotrebljivim u trgovinama i direktno za kupovinu putem e-trgovine.
Paylater App
Sezzle
Sezzle vam omogućava da kupujete na hiljadama web stranica za e-trgovinu, bez plaćanja cijele cijene unaprijed.
Umjesto toga, uz Sezzle, morate platiti svoje kupovine u 4 rate. Prva rata u trenutku kupovine. Ostatak u intervalu od 2 sedmice.
Možete direktno naplatiti preko Sezzle-a, nema UPI ili kartice. Ako prvi put preskočite rate, nema naknade.
Simpl
Ako tražite plati kasnije usluga uglavnom za kupovinu svakodnevnih proizvoda, kao što je naručivanje od Zomato-a, Simpl je bolja opcija.
Uz Simpl, možete dobiti kreditni limit do INR 20,000. Koja se može potrošiti na kupovinu putem e-trgovine.
Račun ćete dobiti dva puta mjesečno, svakog 15. dana.
Nebankarska kreditna kartica
Rezina
Slice je vjerovatno najbolja kreditna kartica za milenijale i korisnike generacije Z.
To je nebankarska kreditna kartica. Što znači, Slice nije povezan sa bankom registrovanom na RBI, kao što su ICICI, SBI i tako dalje. Umjesto toga, oni djeluju kao kreditni dio i digitalni partner za NBFC.
Slice nudi trenutno odobrenu kreditnu karticu za svakoga i svakoga. Ne morate imati ITR ili čak posao. Ako imate 18 godina i nemate zadanu vrijednost u svojoj kreditnoj istoriji, možete dobiti Slice Credit Card.
Investirajte u američke dionice
Provjereno
Vested je najbolji način za ulaganje u američke dionice i ETF-ove iz Indije. Vested se udružio sa DriveWealthom kako bi Indijcima omogućio direktnu kupovinu dionica kompanija koje kotiraju na njujorškoj berzi.
Ne morate plaćati nikakve provizije za korištenje Vested-a. Oni također nude “prsluke” koji su korpa portfelja zasnovana na apetitu za rizik i sektorima. Svaki prsluk se sastoji od nekoliko dionica i ETF-ova za smanjenje rizika diverzifikacijom vaše investicije.
Vested također nudi nisku naknadu za povlačenje i potpuno je siguran.
Posebno priznanje – INDmoney
INDmoney je još jedna odlična aplikacija za početak ulaganja u američke dionice. Uz INDmoney dobijate pristup Super Saver računu za prijenos sredstava na vaš US brokerski račun bez ikakvih naknada ili naknada za vanjske doznake.
U saradnji sa SBM bankom, INDmoney takođe nudi najbolji kurs INR prema USD.
Ako se radujete ulaganju u američke ETF-ove, svidjet će vam se njihova robusna značajka istraživanja ETF-a. Pokazuje vam potencijalni povrat vaše investicije za odabrane ETF-ove, njihove posjede i usporedbe s drugim ETF-ovima u istoj kategoriji.
Također zarađujete nagrade za ulaganje u američke dionice putem INDMoney.
Alati za istraživanje tržišta
Tijori
Tijori ima vjerovatno najopsežnije/sveobuhvatnije finansijske podatke o indijskim i američkim kompanijama.
Sve što želite znati o određenoj dionici, Tijori ima podatke da odgovori. I više se radi o tome kako oni predstavljaju ove podatke, u vrlo intuitivnom, čistom i lako razumljivom formatu.
Tijori Finance omogućava vam da izvršite dubinsku analizu dionica, shvatite gdje određena kompanija zarađuje najveći dio svog novca, referentne vrijednosti, vizuelne grafikone sa detaljnom finansijskom analizom, podjelom sektora i još mnogo toga.
Da biste dobili pristup nivou podataka koje Tijori pruža u konsolidovanom prikazu, moraćete da kombinujete najmanje 7 različitih finansijskih alata. Osim toga, štedi vas muke oko prolaska kroz godišnje izvještaje, tehnička analiza, analiza tržišta, knjige, analiza sektora, da spomenemo samo neke, i omogućava vam da donesete mudru odluku o tome koje dionice kupiti ili prodati.
TickerTape
TickerTape je analiza dionica i screener koji pruža više alata za analizu kompanije kao investitora.
Možete analizirati intrinzičnu vrijednost kompanije, finansijske podatke, provjeriti predviđanja budućih cijena, rast, obrazac vlasništva, događaje/vijesti, upoređivati različite kompanije u sektoru i još mnogo toga.
Osim toga, TickerTape dolazi sa kontrolnom listom stanja zaliha.
Također možete analizirati ETF-ove i uzajamne fondove koristeći TickerTape. Ovo je jedan alat koji biste trebali koristiti kao početnik.
Finology Ticker
Posebno spomenuti, Finlology Tracker možda neće pružiti predviđanja budućih cijena, ali je i dalje odličan alat za analizu dionica.
Jedna od najboljih karakteristika Finology Ticker-a je njegov odjeljak “Snaga i slabost”. Pokazuje vam područja u kojima kompanija jača i gdje je i nedostatak. Ove informacije je obično malo teško izvući i konsolidirati za početnike.
Ako želite više informacija, možete se pretplatiti na Finology ONE koji vam daje pristup višestrukim izvještajima i analizama zaliha koje provodi grupa stručnjaka.
Drugi korisni Fintech alati
EnKash
EnKash dokazuje da mala preduzeća imaju beskamatnu kreditnu karticu za korporativnu upotrebu. To je B2B fintech platforma.
Kada dobijete EnKash kreditnu liniju, možete kreirati više virtualnih i fizičkih kartica povezanih s vašim EnKash računom i distribuirati ih među svojim timom. Možete prilagoditi svaku karticu i kontrolirati njeno korištenje kako vam odgovara.
EnKash možete koristiti i za prihvatanje plaćanja za vaše poslovanje, automatizaciju upravljanja novčanim tokovima i integraciju sa popularnim računovodstvenim softverom.
hop
Hop, ili MoneyHop nudi multivalutni novčanik/štedni račun. Omogućava vam direktno prihvatanje plaćanja iz različitih zemalja, uključujući SAD, bez plaćanja dodatnih naknada za konverziju.
Hop dolazi s debitnom karticom i štednim računom bez salda. Koristeći Hop-ovu debitnu karticu, možete obavljati forex transakcije bez plaćanja ikakvih troškova.
Ako ste koristili Payoneer-ovu globalnu funkciju plaćanja, smatrajte Hop alternativom, ali bez odlaganja primanja novca na vaš bankovni račun.
Open.Money
Open.Money je neobanka napravljena za preduzeća. Da pomognemo preduzećima da upravljaju svojim troškovima, porezima, računovodstvom, tokovima novca i više bankovnih računa na jednom mestu.
Open dolazi sa VISA debitnom karticom, upravljanjem isplatama, prikupljanjem plaćanja i drugim funkcijama e-trgovine koje vam omogućavaju da upravljate finansijskom stranom vašeg poslovanja bez prolaska kroz tone Excel listova i zbunjujućeg računovodstvenog softvera.
I podržava API tako da možete razviti prilagođene aplikacije za povezivanje s vašim Open računom. Vrlo malo neobanika u Indiji trenutno nudi ovu funkciju.