Voren Bafet je čovek koji je najverovatnije inspirisao stvaranje više milionera nego bilo ko drugi u poslednjih sedamdeset godina. Warren Buffett je legendarni investitor kojem se mnogi obraćaju za savjete o investiranju.
Pitanje koje mi najčešće postavljaju o Warrenu Buffettu je “Koje su njegove tajne ulaganja?”
Ako želite ulagati u dionice ili želite poboljšati svoju trenutnu strategiju, trebali biste pročitati ovaj članak da biste dobili inspiraciju od jednog od najvećih investitora svih vremena.
Veliki Warren Buffett ima mnogo lekcija za investitore. Evo devet njegovih najvećih.
1. Kao investitor, trebalo bi da se potrudite da sačuvate svoj kapital.
Voren Bafet kaže da bi očuvanje kapitala trebalo da bude prioritet investitora; to znači da kada napravite lošu trgovinu, izađite. Nemojte paničariti i zadržite svoju poziciju.
„Pravilo br. 1: Nikada ne gubite novac. Pravilo br. 2: Nikad ne zaboravi pravilo br. 1”
The berza mnogo se ljulja gore-dole na volju mnogih faktora. Važno je da ostanete fokusirani na domaći zadatak, izbjegavajući iskušenje da slijedite gomilu.
Ako posao ima ogroman potencijal rasta, ostanite ulagani čak i na najgorim tržištima kako biste ostvarili najbolje moguće koristi kada se tržišta preokrenu.
2. Bolje je kupiti odličan posao po razumnoj cijeni nego kupiti prosječan posao po odličnoj cijeni.
To je prva lekcija koju Warren Buffett preporučuje ljudima koji žele naučiti o investiranju. Čini se dovoljno jednostavno, ali investitorima ga je vrlo teško pratiti.
Investitori donose emocionalne odluke. Pitaju se "koliko ću platiti ovu investiciju?"
Ali oni bi se trebali pitati "koliko vrijedi ova investicija?"
Morate odlučiti koliko ste spremni platiti za to, a zatim saznati koliko vrijedi. Ako je cijena niža od njene vrijednosti, samo naprijed i kupite. Ako ne, nemojte ga kupovati.
“Daleko je bolje kupiti divnu kompaniju po poštenoj cijeni nego poštenu kompaniju po divnoj cijeni”
Postoje dvije stvari koje trebate učiniti: prvo, morate uočiti potcijenjene kompanije; drugo, morate utvrditi da li imaju dobar potencijal za rast.
3. Vjerovatno je dobro vrijeme za kupovinu ako drugi ljudi očajnički žele prodati i obrnuto.
Ako ste skeptični prema ovom savjetu, niste sami.
Vjerovatno ste ga već čuli ili barem neku njegovu varijaciju.
Ali ako razmislite o značenju ovog citata io tome šta je potrebno da se postupi po njemu, stvari postaju zanimljivije.
Šta su pohlepa i strah?
A kako da znamo kada je naš strah dobra stvar?
Warren Buffett sugerira da bi vaš strah trebao proizaći iz vašeg razumijevanja kako će ljudi reagirati na nešto.
Ljudi se ne mogu uplašiti onoga što ne razumiju.
Dakle, ako želite da investirate u nešto čega se ljudi boje, prvo morate razumjeti zašto se toga boje.
Ako njihov strah nije racionalan, uložite u njega. Ako je njihov strah racionalan, nemojte ulagati u njega.
“Budi uplašen kada su drugi pohlepni i pohlepni kada su drugi uplašeni”
Da biste bili suprotni investitor poput Buffetta, morate biti spremni ići protiv konvencionalne mudrosti. To je teško za većinu ljudi jer smo ožičeni da pratimo gomilu.
4. Berza je uređaj za transfer novca od nestrpljivog do pacijenta.
Warren Buffett kaže da morate biti spremni držati zalihe na duge staze.
A ako se ne osjećate ugodno s tim, uopće ne biste trebali to posjedovati.
Prednost dugoročnog ulaganja je mogućnost da se iskoriste prednosti kombinovanja.
Kada držite investiciju dugo vremena, možete zaraditi novac na početnoj investiciji kao i na reinvestiranju dividende i raspodjela kapitalnih dobitaka.
Vremenom, ova dodatna sredstva rade kao grudva snijega koja se kotrlja nizbrdo, skupljajući veličinu i brzinu dok ne postanu lavina bogatstva.
“Bez obzira koliko je veliki talenat ili trud, za neke stvari jednostavno treba vremena. Ne možete roditi bebu u jednom mjesecu ako zatrudnite devet žena”
Ne možete stalno uhvatiti vrh i dno tržišta, pa nemojte pokušavati.
Investirajte kada ste uvjereni u vrijednost kompanije. Ako kupite dobre dionice po fer cijenama, s vremenom ćete biti nagrađeni.
5. Investirajte samo ako možete jasno i uvjerljivo objasniti svoju odluku.
Kada investirate u kompaniju, kupujete dio konkretnog posla, sa svojim jedinstvenim prednostima i slabostima.
Warren Buffett kaže da biste trebali razumjeti posao prije ulaganja. Ako to ne možete, onda je to previše komplikovano za vas.
Nećete razumjeti razloge ulaganja i nećete znati koje zamke tražiti. Biće samo glupa sreća ako zaradite novac na svojoj investiciji, a glupa sreća uskoro nestaje.
“Rizik dolazi iz toga što ne znaš šta radiš”
Na primjer, Buffett nikada nije investirao u tehnološke kompanije jer ih ne razumije.
Možda je puno čitao o tehnološkim kompanijama, ali nikada nije razumio osnovnu poslovnu ekonomiju tih kompanija dovoljno dobro da investira u njih.
Promašio je ulaganja u Amazon, Google, Facebook i mnoge druge, ali je vjerovatno izbjegao i neke gubitnike.
6. Ne dozvolite da se vaše emocije umiješaju.
Buffett razmišlja o psihološkim živcima većine neuspjeha ulaganja.
Savjet Warrena Buffetta investitorima je jednostavan: kupujte kvalitetne kompanije i držite ih se.
Ako možete da ostanete disciplinovani i da ne paničarite kada tržište padne, brzo ćete postati bogati.
“Najvažniji kvalitet za investitora je temperament, a ne intelekt”
Buffett kaže da je temperament najvažniji kvalitet investitora, a ne intelekt.
Morate držati pod kontrolom sirove iracionalne emocije. Morate biti strpljivi i disciplinirani i biti u stanju prihvatiti neuspjehe bez povrede.
Potrebna vam je sposobnost da ne dozvolite da vas greške muče.
Potrebna vam je sposobnost da se ponašate na način koji se veoma razlikuje od ponašanja većine ljudi. Ne morate biti pametni da zaradite novac na dionicama.
Ali morate se ponašati drugačije od prosječne osobe.
7. Tajna ulaganja je u razumijevanju vrijednosti nečega.
Koncept ulaganja u vrijednost popularizirali su Benjamin Graham i njegov student Warren Buffett.
Ulaganje vrijednosti bavi se dva osnovna koncepta – podcijenjenošću i precijenjenošću:
Dionice su potcijenjene ako se njima trguje po cijeni nižoj od njene intrinzične vrijednosti.
S druge strane, kada je dionica trgovački po cijeni višoj od svoje intrinzične vrijednosti, ona je precijenjena.
Warren Buffett preferira vrijednosno ulaganje jer vjeruje da mu to daje marginu sigurnosti u njegovim investicijama.
To znači da čak i ako akcije padnu, on i dalje ima prostora za zaradu jer ga je jeftino kupio.
“Cijena je ono što plaćate. Vrijednost je ono što dobijate”
U središtu vrijednosnog ulaganja je uvjerenje da cijena i vrijednost nisu iste stvari.
Warren Buffett predlaže kupovinu dionica uz značajan popust i traženje kompanija sa jakim osnovama (prodaja, zarada i novčani tok), ali cijene dionica koje nisu u prednosti ili su zanemarene.
On vjeruje da je moguće pronaći ove duboko snižene cijene dionica na tržištu.
Postoji nekoliko razloga zašto će cijena dionica kompanije pasti ispod njene intrinzične vrijednosti – a kada jedan od ovih faktora dođe u igru, trebali biste potražiti priliku da kupite dionice po povoljnoj cijeni.
8. Pripremite se za budućnost, nemojte je predviđati.
Ogromna većina investitora pokušava kupiti dionice koje će rasti, rekao je jednom prilikom Warren Buffett.
Oni ne razmatraju da li su cijene opravdane osnovnim poslovnim osnovama.
Problem je u tome što čak i kada biste mogli tačno da predvidite šta drugi ljudi misle, to vam ne bi mnogo pomoglo jer po definiciji polovina populacije misli suprotno – i ne postoji način da se kaže koja je polovina tačna.
“Predviđanje kiše se ne računa, izgradnja arki se računa”
Warren Buffett kaže da ne morate brinuti o svakodnevnim fluktuacijama na tržištu.
Ne morate da brinete šta će privreda uraditi sledeće ili sledeće godine.
Sastavljate portfolio kompanija za koje mislite da mogu da povećaju vrednost po stopi većoj od tržišne, i sve dok to rade, biće vam dobro.
9. Počnite ranije da ostavite više vremena za mešanje.
Kombinacija je najmoćnija sila u svemiru. Odlična stvar kod kombinovanja je to što uzima nešto iz ničega, pomalo poput magije.
Buffett je poznat po tome što je rekao da je njegov omiljeni period zadržavanja zauvijek.
Njegovo bogatstvo je još više poraslo, a zaradio je više novca u posljednjih 10 godina nego u prethodnih 50 godina.
„Prvu investiciju sam napravio sa jedanaest godina. Do tada sam gubio život”
Kombiniranje najbolje funkcionira kada ulažete rano i često i na duge periode.
To znači da biste trebali razmisliti o ulaganju čim imate nešto dodatnog novca na raspolaganju.
Nemojte čekati sutra ili iduću godinu ili dok ne postignete svoje druge ciljeve jer će vrijeme obaviti pola posla umjesto vas kada je u pitanju kompaundiranje.
Zaključiti
Warren Buffett je promijenio način na koji ljudi gledaju na ulaganje.
Njegove lekcije se ne odnose samo na ulaganja, već na gotovo svaki aspekt života.
Proveo je svoj život trudeći se da shvati kako dobro investirati, a njegovi savjeti nam mogu pomoći da donesemo pametne odluke u svim aspektima našeg života.
Za početnike ili veterane, Buffetove strategije će vjerovatno pružiti uvid u finansijski svijet.
Lekcije Oracle of Omaha su tu za uzimanje, samo da slušamo i učimo.
Ostavite odgovor