A mesura que l'Índia s'acosta a convertir-se en una superpotència econòmica, els inversors cada cop busquen més inversions alternatives. Aquestes inversions estan fora de l'entorn d'inversió tradicional, cosa que us ajuda a augmentar la vostra cartera i protegir el vostre capital de possibles recessió financera.
Els fons d'inversió alternatius són una eina financera especialitzada que guanya una ràpida popularitat a la indústria financera índia.
Amb l'augment de l'agitació del mercat, l'augment dels tipus d'interès, les dificultats i la falta de fe en els actius i mercats que cotitzen en borsa, els inversors estan recorrent a inversions alternatives com a via d'inversió rendible.
Les inversions alternatives són fons d'inversió privats estrangers o nacionals organitzats com a LLP, entitat corporativa, negoci o fideïcomís. En poques paraules, són inversions en tipus d'actius que, a diferència dels bons, les accions i l'efectiu, no reflecteixen els pics i les valls del mercat normal.
Les inversions alternatives us poden ajudar a ampliar les vostres carteres alhora que mantenen els vostres riscos més baixos que els fons tradicionals. És un mètode senzill perquè els inversors primerencs comencin, i no es limita a persones o empreses de gran valor net.
En aquest article, parlaré de les 9 millors plataformes d'inversió alternatives a l'Índia que podeu utilitzar avui per diversificar les vostres inversions. Però primer, entenem què és una inversió alternativa.
Vegem les 9 millors plataformes d'inversió alternatives a l'Índia.
Grip Invest
Grip Invest pot ser una eina d'inversió útil per a vostè si teniu por de prendre riscos.
Tots volem invertir i obtenir bones rendibilitats, però la majoria dubtem perquè tenim por de la incertesa d'aquest mercat.
Una característica diferent que fa que Grip inverteixi de manera única és que no està vinculat al mercat. Per tant, utilitza un mecanisme únic que avalua els riscos en nom vostre i garanteix que rebeu bones rendibilitats.
A diferència d'altres plataformes d'inversió en actius, els beneficis que obteniu aquí s'ajusten al risc.
Els productes d'inversió que ofereix Grip són:
- Bons corporatius
- Finançament d'arrendament
- Finançament d'inventaris
- Inversió inicial
- Finançament d'immobles comercials
El rendiment oscil·la entre el 8% i el 21% en inversions amb actius. En comparació, les inversions inicials no tenen cap límit de retorn i funcionen amb mecanismes d'alt risc-alta recompensa.
A través de Grip, podeu invertir en lloguers, mercaderies, béns arrels, i fins i tot accions d'inici. Proporciona informació detallada sobre la inversió que seleccioneu, inclosos els seus acords comercials, rendiments, col·laboració, aspectes destacats de la inversió i possibles riscos.
Podeu invertir a Grip amb un import mínim d'inversió de 10,000 ₹ en productes de finançament, mentre que haureu d'invertir una suma de 2,00,000 ₹ si voleu entrar al seu segment de capital inicial.
El que em fascina de Grip invest és la seva xarxa d'inversors; amb més de 2.5 milions d'inversors i una taxa de morositat del 0%, és una de les plataformes d'inversió alternatives més utilitzades.
pros
- Grip té moltes ganes d'escollir el projecte adequat per invertir. Per figurar a grip, una empresa ha de passar per controls rigorosos per assegurar-se que els diners de l'inversor no es malgasten.
- Planifiquen les seves inversions sol·licitant un dipòsit de seguretat del 7.5 al 15% de l'import del lloguer, que és fantàstic.
- Les inversions disponibles a Grip no tenen res a veure amb la volatilitat del mercat. És inusual i únic, que atrau nous inversors.
- Els diners de cada inversor es processen de manera independent i no en un grup, el que significa que teniu control sobre el flux d'inversió que feu a Grip.
Contres
- Quan vaig investigar això, vaig descobrir que Grip havia retardat alguns pagaments d'arrendament d'uns quants inventors.
- La taxa de rendiment de Grip és bastant enganyosa de vegades. Un usuari va obtenir aproximadament un 8% de rendiments en lloc del 21% indicat; això és molta diferència.
- Grip no us garanteix cap seguretat sobre les vostres inversions.
Tyke
Tyke és una plataforma d'inversió alternativa basada en núvol que us permet invertir en empreses privades.
Podeu utilitzar Tyke i invertir en startups. Podeu fer un seguiment dels fons i dels KPI i veure el rendiment general de la cartera mitjançant un tauler.
Tyke ha fet que la recaptació de fons sigui sense friccions, oferint als inversors com nosaltres moltes oportunitats d'invertir en startups prometedores. Tyke també es concentra a automatitzar les inversions en capital privat.
Els fundadors utilitzen Tyke per iniciar una ronda d'inversió, seleccionant els paràmetres i convidant els inversors a unir-se.
Tyke també va llançar "Analytics", una nova plataforma que racionalitza els informes proporcionant informació crucial sobre l'èxit de la vostra inversió.
Té la intenció de diversificar els seus productes en classes d'actius relacionats amb la renda fixa i els instruments de deute relacionats.
Tyke és ideal per als inversors minoristes perquè ofereix una plataforma on qualsevol pot invertir directament en una startup.
L'empresa de recaptació de fons decideix l'import mínim i màxim d'inversió; tanmateix, segons la meva experiència, generalment oscil·la entre 5,000 i 20,000 ₹, cosa que és força raonable.
pros
- El tipus és senzill d'utilitzar i intuïtiu.
- El servei d'atenció al client és bastant sensible.
- Molts usuaris han enviat una resposta positiva després d'utilitzar Tyke per primera vegada.
- Accés a múltiples startups.
Contres
- Tyke només té el model CSOP i NCD activat per als inversors.
- Crec que actualment el Tyke no és fàcil d'utilitzar i haureu d'explorar molts documents per trobar informació rellevant, com ara la carta d'inversió, etc.
Lendbox
Lendbox és una plataforma de préstec P2P NBFC amb llicència RBI. Es va llançar el 2017 i ara és una de les principals plataformes de préstec P2P de l'Índia.
Recentment, Lendbox s'ha redissenyat i s'han afegit nombrosos serveis innovadors per als clients.
Lendbox s'ha associat amb algunes organitzacions de bona reputació per oferir als inversors oportunitats d'inversió de baix risc.
Aquestes empreses actuen com a garants dels préstecs contractats pels seus minoristes i membres del canal. Podeu esperar un rendiment anual del 12% al 20%.
pros
- Lendbox és una plataforma d'inversió alternativa única que connecta els prestataris amb inversors que volen prestar-los diners mitjançant una plataforma d'Internet.
- Des del punt de vista de l'inversor, aquesta és una excel·lent oportunitat per generar un rendiment significatiu de la seva inversió.
- Les transaccions no tenen comissions ocultes.
- El registre és gratuït, ràpid i senzill.
Contres
- Pot ser una mica més arriscat que les altres plataformes d'inversió alternatives, ja que és P2P.
Tradecred
La següent plataforma de la meva llista és Tradecred. És una plataforma d'inversió que només funciona amb una opció d'inversió, el descompte de factures.
Podeu considerar això com una alternativa al mercat de deute.
Les empreses utilitzen el descompte de factures com a forma d'estratègia de recaptació de fons. Obtenen petites sumes de diners d'inversors habituals a curt termini. Tradecred utilitza la seva plataforma per posar aquestes opcions d'inversió disponibles per a inversors bàsics com tu i jo.
TradeCred permet a les empreses publicar les seves factures al seu lloc. A continuació, podeu comprar una part de la transacció o l'oferta completa en funció de les seves preferències. Cadascuna d'aquestes transaccions té una data d'inici i una data de finalització.
Quan la transacció s'hagi completat, l'empresa pagarà a l'inversor els seus diners més els interessos durant la durada de la transacció.
Per unir-vos a TradeCred, heu de tenir un número de telèfon vàlid connectat a la vostra targeta Aadhaar, targeta PAN i un compte bancari en funcionament. A través de Tradecred, podeu obtenir fins a un 12% de rendiments de les vostres inversions.
pros
- Ofereixen facilitat amb la qual podeu començar i gestionar les vostres inversions.
- El personal competent de gestió i manteniment del sistema pot transformar-lo en una solució formidable i més segura.
Contres
- És possible que alguns inversors potencials no puguin permetre's la inversió mínima.
- Hi ha un risc important.
Jiraaf
Jiraaf és una plataforma Fintech que ofereix als inversors minoristes solucions d'inversió alternatives.
Afirma que supera els dipòsits fixos en termes de rendiments. Tot i que invertir en Jiraaf és lleugerament arriscat, els rendiments generals són igualment gratificants.
Jiraaf va introduir als indis nous instruments de renda fixa com els bons garantits, els arrendaments i el descompte de factures.
Jiraaf ofereix principalment tres productes:
- Descompte de factures,
- Arrendament i finançament d'inventaris
- Obligacions no convertibles.
Però quants ingressos pots guanyar amb Jiraaf?
Això variarà segons el producte que trieu.
Segons la meva investigació, el producte financer d'arrendament ofereix els millors rendiments, que poden proporcionar rendiments bruts de fins a un 17-18%. Pot representar els ingressos després d'impostos de fins a un 11-12% anual.
En el cas de l'NDC i el descompte de factures, els rendiments bruts poden arribar al 10-15%. El vostre grup d'impostos determinarà les vostres declaracions després d'impostos.
pros
- Podeu diversificar les vostres inversions en diversos grups d'actius.
- Guanyeu més que les inversions estàndard de renda fixa.
- Fan el treball per facilitar-vos la inversió.
- En només 3 minuts, podeu obrir un compte i començar a invertir.
Contres
- El risc és lleugerament superior.
- Jiraaf no garanteix les devolucions.
Wint Riquesa
Wint Riquesa és una empresa fintech que us ofereix l'oportunitat d'adquirir instruments de deute d'alt rendiment (9% +) (com els bons coberts/MLD) amb una millor seguretat.
La reducció contínua dels rendiments de la renda fixa ha donat lloc al creixement de Wint. Com que és un instrument de renda fixa segur i fiable, un bon assegurat sènior és similar a un FD. No obstant això, generen rendiments significativament més grans que els FD, amb un total del 9% a l'11% de mitjana.
Ha estat una de les plataformes d'inversió alternatives de més ràpid creixement en els últims anys.
Wint Wealth ven bons assegurats sènior de diferents empreses directament als consumidors. Ha desenvolupat bons garantits per a inversors individuals, que proporcionen més seguretat.
Obrir un compte amb Wint Wealth és totalment gratuït. Primer heu de tenir un compte amb un corredor registrat a SEBI per crear el vostre compte. Reduiran el vostre tipus d'interès al voltant d'un 2% en el cas de matèries primeres amb una recuperació del tipus d'interès fix del 12-14%.
pros
- A causa de la seva diversitat, Wint assegura que esteu protegits contra desastres imprevistos de la borsa.
- Els bons Wint Wealth ofereixen recompenses durant un període més curt, només dos anys.
- Els bons disponibles a través de la plataforma de Wint cotitzen habitualment a la borsa.
Contres
- Segons els informes, diverses persones han estat estafades de diversos milers de dòlars.
- Haureu d'assumir el risc de pèrdua total si l'empresa pren aquest préstec i falla.
LiquiLoans
LiquiLoans és una plataforma de préstec P2P que utilitza tecnologia d'avantguarda per enllaçar sol·licitants amb sol·licitud de crèdit i prestadors basats en la tolerància al risc.
Històricament, els indis han estat inversors de renda fixa, amb aproximadament el 70% dels seus estalvis financers invertits en actius de renda fixa. La majoria dels comptes d'estalvi bancari actualment donen només un 2.5-3.5% en l'entorn actual de baix rendiment, que és el públic objectiu de LiquiLoans.
LiquiLoans ofereix una solució única que us permet obtenir un rendiment del 8-10% de les vostres inversions mantenint una liquiditat i una consistència ràpides. Per tant, és un producte excel·lent per estalviar fons a curt termini, millor que els fons líquids/comptes d'estalvi/FD.
No imposen comissions als inversors ni als prestataris perquè la despesa es repercuteix als socis que obtenen els préstecs.
pros
- L'empresa no cobra interessos al consumidor.
- LiquiLoans pot atreure prestataris molt ben situats amb uns ingressos mitjans anuals que superen les Rs. 8 lakhs mitjançant associacions.
- Com que l'ús final dels diners s'indica amb cura, els prestataris amb intenció fraudulenta es resolen automàticament, reduint considerablement les possibilitats d'impagament.
Contres
- La inversió mínima és de 50,000 dòlars, que és una quantitat important.
Altifi
AltiFi és una plataforma d'inversió d'avantguarda que permet als consumidors individuals comprar actius de renda fixa.
Proporciona valors que abans estaven disponibles exclusivament per a empreses d'inversió, inversors minoristes, persones riques i HNI.
Altifi permet a institucions, HNI i inversors individuals adquirir bons i certificats de dipòsit d'empreses en ascens de moltes indústries.
És una filial de Northern Arc Capital, una coneguda organització de finances, sindicació i estructuració i gestió de patrimonis.
Com que ofereix exclusivament bons subscrits pel seu negoci matriu, Northern Arc, Altfi no és un mercat puntual. Aquesta plataforma se centra en bons emesos per empreses amb crèdit sòlid, i Northern Arc té confiança en la subscripció.
Els rendiments dels bons varien entre el 8 i el 13%. A part dels bons, també són habituals les estructures fiscalment eficients, com ara MLD.
Un cop registrat a Altifi, heu d'introduir la informació del vostre compte Demat, que pot ser NSDL o CDSL. El procediment de liquidació KYC és ràpid i podeu comprar bons en 24 hores.
Podeu comprar unitats de bons mitjançant net banking o UPI, i apareixeran al compte de Demat en un termini de dos dies.
pros
- El registre és ràpid. Vaig poder comprar els meus bons en 24 hores.
- L'atenció al client també va ser de primer nivell. Van respondre ràpidament a qualsevol consulta.
Contres
- Els bons poden trigar més de dos dies a aparèixer al vostre compte Demat.
- El procediment KYC pot ser estressant per a alguns usuaris.
KredX
KredX es descriu com un proveïdor de solucions de finançament de la cadena de subministrament.
Va ser fundada el 2015 i ha afegit diversos productes per a inversors minoristes i empreses.
KredX ofereix finançament i gestió de fluxos d'efectiu a corporacions i petites empreses. També ofereix Compra ara Paga més tard (BNPL) per a transaccions B2B, descomptes de factures, finançament d'importació-exportació i molts altres productes.
Acaben de llançar la targeta KredX Cashback per als pagaments dels venedors en col·laboració amb ICICI Bank, que ofereix reemborsaments/recompenses en els pagaments dels proveïdors.
L'equip de KredX està format per fundadors i membres de l'equip amb una àmplia experiència en banca, finances i altres camps. Tiger Global, Sequoia i Prime Venture Partners es troben entre els principals inversors de KredX.
pros
- Permet als inversors normals participar en transaccions de descompte de factures.
- KredX ofereix un procediment d'incorporació perfecte i permet als inversors diversificar els diferents tipus d'actius.
- El registre és ràpid i senzill.
- KredX és segur, sense cap valor predeterminat registrat en els últims anys.
Contres
- No podreu veure cap informació relacionada amb la taxa de devolucions fins que registreu el vostre compte.
- Només hi ha opcions limitades disponibles per als inversors minoristes.
Veredicte final
Per tant, aquestes eren les 9 millors plataformes d'inversió alternatives de l'Índia famoses i utilitzades per milions de clients.
Plataformes com Jiraaf, Grip Invest, Wint Riquesai Tyke són llocs fantàstics per començar el vostre viatge d'inversió alternativa. Aquestes plataformes d'inversió tenen una bona base de clients i són conegudes per fer el que diuen.
No assessorament financer, però el que faig generalment és, en comptes de col·locar els meus diners en un sol fons d'inversió alternatiu, els distribueixo en múltiples inversions. Començo amb una quantitat més baixa, i quan sento que estic obtenint rendiments decents d'una plataforma determinada i les seves xifres són fiables, tendeixo a augmentar la mida de la meva aposta.
Això era tot per avui; aquests fons d'inversió alternatius ofereixen una gran manera de generar ingressos passius. Tanmateix, he de dir que, com a inversor, heu de fer una investigació exhaustiva i no confiar mai en les xifres que es mostren al lloc web de cap plataforma d'inversió.
Tushar
He utilitzat gairebé totes les plataformes anteriors, excepte 2, i us volia fer saber que Kredx té tants valors predeterminats que hem invertit per sobre de 2-3 cr a través d'ella i 3 de les meves ofertes han fallat fins ara per un import superior a 10 Lakh. s'han compromès a recuperar-lo, però fa més d'un any que s'han de pagar algunes factures i no hi ha cap senyal de rebut.