Amb la previsió que el mercat mundial de bons verds assoleixi els 1 bilió de dòlars el 2023 segons la Iniciativa de bons climàtics, els inversors estan lluitant per fer inversions conscients del medi ambient i promoure l'agenda climàtica.
Al gener de 2023, la mida del mercat dels bons verds a l'Índia era de 20 milions de dòlars. Això representa el 3.8% del mercat de bons corporatius pendents de l'Índia, que val més de 500 milions de dòlars.
Entre els líders del món en desenvolupament, l'Índia, en els últims anys, s'ha convertit en una de les destinacions favorables per invertir en el mercat de bons verds, reafirmant les sòlides oportunitats d'inversió disponibles al capdavant de l'inversor.
Per discutir més sobre aquesta proposta, aquesta guia us ajudarà a entendre les perspectives i els passos per invertir en bons verds sobirans i privats a l'Índia.
Com són els bons verds
Amb l'arribada de l'agenda global de protecció del medi ambient, va sorgir el concepte de vincles sostenibles, centrat a fer inversions dirigides a projectes respectuosos amb el clima. Els bons sostenibles inclouen els bons socials, de sostenibilitat i verds (GSS).
Els bons verds ocupen la part majoritària de les inversions totals i funcionen fonamentalment com els bons tradicionals on una entitat, ja sigui una empresa o un país, emet bons o IOU per recaptar diners dels inversors, que utilitzen per finançar projectes i infraestructures conscients del medi ambient.
A més, aquests bons s'emeten per un període de temps determinat i, amb el venciment, els inversors reben els seus diners juntament amb un determinat tipus d'interès.
Els bons verds són únics perquè els fons recaptats estan destinats específicament a invertir en projectes sostenibles. Aquests projectes poden incloure energies renovables, aigua neta o el desenvolupament d'infraestructures eficients energèticament.
Per a una breu comprovació de la història, el primer bon verd va ser emès el 2008 pel Banc Mundial i va guanyar una popularitat substancial després de l'Acord sobre el Clima de París de 2015. Com de 2022, s'han emès més de 2 bilions de dòlars en bons verds a tot el món, i es preveu que el nombre arribi als 5 bilions de dòlars per 2025.
Índia: el poderós en desenvolupament
Sens dubte, l'Índia és una persona tardana a l'hora d'aventurar-se en el mercat de bons verds a nivell nacional.
No obstant això, analitzant el creixement de l'emissió de bons verds en els dos anys anteriors, es pot apreciar que el mercat verd de l'Índia augmentarà substancialment en els propers anys. El 2, el valor total de GSS La inversió en bons va ser de 7.85 milions de dòlars, un 585% més que la del 2020. D'aquesta xifra, només 6.11 milions de dòlars es van invertir en bons verds.
És un impuls significatiu que posa de manifest la voluntat de les empreses d'emetre instruments de deute verd al mercat per promoure projectes i inversions conscients del clima. El que fa que el cas de l'Índia sigui fascinant és el potencial de creixement dels projectes ecològics i renovables en els propers anys destinats a impulsar l'agenda del govern de ser neutre en carboni l'any 2070 i quadruplicar la seva capacitat d'energia renovable el 2030.
Això ens ajuda a difondre un projecte per entendre l'abast i la viabilitat de fer inversions ecològiques en un país en desenvolupament amb l'economia de més ràpid creixement del món.
A més, el govern de l'Índia va fer un pas important en el pressupost financer anual 2022-23 amb el llançament de bons verds sobirans per primera vegada. Ara ha posat en marxa un marc per al públic comú i va emetre bons per valor de 1.9 milions de dòlars, que passaran a licitació pública a partir del 25 de gener de 2023.
Aquest pas garanteix encara més la disposició del govern per reconèixer els bons verds com a instruments financers factibles i prendre mesures per crear un ecosistema favorable amb suport regulatori perquè els inversors facin inversions a llarg termini en projectes verds.
Per tant, amb aquest desenvolupament, els inversors ara poden invertir en bons verds tant privats com sobirans del país. Vegem com tu, com a inversor, pots triar diversos bons verds, inclosos els sobirans, per invertir a l'Índia.
Com invertir en bons verds
Els inversors tenen l'opció d'invertir en bons verds públics i privats. Aquí teniu com podeu fer-ho:
Bons Verds Sobirans
Els bons verds sobirans seran emesos per la RBI a través de subhastes de preu uniforme. El procés serà similar al de l'emissió de Valors públics (G-secs), on el govern demanarà en préstec els diners per finançar projectes públics a un tipus d'interès uniforme.
Segons el calendari RBI, 16000 milions de rupies en verd bons es cotitzarà per a licitació pública en dos trams a 8000 milions de rupies cadascun el 25 de gener i el 9 de febrer, respectivament. Aquests bons s'emetran amb un venciment de 5 i 10 anys i també es podran negociar com altres bons.
Els inversors minoristes poden licitar per aquests bons al RBI-Retail Direct plataforma, que és un lloc web del govern per facilitar la licitació de G-secs tant en mercats primaris com secundaris per a inversors individuals. Podeu registrar-vos en aquesta plataforma seguint el següent procés:
- Visita el RBI-Retail Direct lloc web.
- Creeu un compte únic o conjunt. Rebràs un OTP al teu número de mòbil registrat i a l'identificador de correu electrònic.
- Després de confirmar l'OTP, haureu de carregar el xec cancel·lat o donar permís per a la verificació en línia de les dades del vostre compte.
- En un termini de dos dies, rebràs una notificació per accedir a la plataforma.
Podeu invertir en bons verds aquí després de complir els criteris establerts per la RBI, que són similars a invertir en qualsevol altra seguretat governamental. Tanmateix, els requisits poden ser aclaparadors per a molts inversors i també poden no ser elegibles per invertir-hi directament.
Per tant, també podeu invertir en bons a través d'empreses de corretatge com Zerodha o plataformes especialitzades de negociació de bons com Wint Wealth. Aquestes plataformes us permeten invertir tant en bons governamentals com privats cotitzats per diverses empreses.
Invertir en bons verds privats
De manera similar al govern, les entitats privades com les corporacions multinacionals també alliberen bons verds a un tipus d'interès fix per al públic per finançar projectes sostenibles.
Aquests bons s'inclouen a la categoria de bons corporatius, amb mecanismes similars per invertir-hi, excepte pel fet que els bons verds s'alliberen tenint en compte una agenda específica.
L'emissió de bons verds està regulada efectivament per les directrius del SEBI sobre "Valors de deute verd”, assegurant així que les empreses no alliberin IOU falses sota l'egida dels bons verds.
Podeu comprar bons verds privats de dues maneres:
- Podeu contactar directament amb les empreses del mercat primari. Alliberen notificacions per a l'emissió de bons als seus llocs web, o també podeu sol·licitar-ho a través del vostre banc. En qualsevol cas, cal tenir un compte Demat per emmagatzemar de manera segura les teves obligacions. Tanmateix, és un procés tardà per als inversors amb capital limitat, i els inversors institucionals i les institucions financeres no bancàries amb un capital immens solen fer ús d'aquesta opció.
- A part de comprar directament bons verds de l'empresa, vostè, com a inversor minorista, pot comprar aquests bons com a els fons d'inversió o fons negociats en borsa (ETF) al mercat secundari. Aquests els ofereixen diversos bancs i organitzacions de fons d'inversió a les seves plataformes o a través de firmes de corretatge. Mentrestant, plataformes especialitzades com Wint Riquesa, goldenpie.com i thefixedincome.com també ofereixen als inversors minoristes un fàcil accés a bons creïbles juntament amb materials de recerca que expliquen la qualificació creditícia, el risc d'impagament, el risc de liquiditat i el risc de tipus d'interès de l'empresa i dels bons.
Amb l'Índia a la pedra de toc per convertir-se en la tercera economia més gran del món l'any 3, el govern i les empreses han augmentat les seves inversions en la construcció d'infraestructures sostenibles al país.
Amb aquesta perspectiva global positiva, el mercat de bons verds de l'Índia s'inclina a créixer a un ritme sense precedents, i ara els inversors minoristes també tenen l'oportunitat d'invertir en la història de creixement i obtenir rendiments substancials.
Deixa un comentari