Invertir en qualsevol cosa, i molt menys en Crypto, pot ser una tasca descoratjadora.
La qüestió?
Falta de comprensió i falta de temps. És precisament per aquests motius que la professió inversora ha donat lloc a intermediaris com bancs, companyies d'assegurances, fons d'inversió, etc., que facin tot el treball pesat per vostè.
Crypto no és diferent. Malauradament, hi ha una manca d'educació sobre el tema.
Bé, aquí és on us ajudaré. Havent escrit ja sobre Zignaly en un article anterior, ara em centraré en una revisió de Mudrex, un proveïdor d'estratègia automatitzada.
Preparat? Som-hi.
1. Què és Mudrex?
Mudrex és un proveïdor d'estratègia d'inversió automatitzada per a cripto.
En termes generals, ofereixen productes d'inversió seleccionats que podeu triar en funció del vostre perfil de risc.
2. Quins productes ofereix Mudrex?
2.a. Monedes Mudrex
Els conjunts de monedes són cistelles de criptomonedes escollides a causa de la seva identificació amb un tema determinat. Alguns dels monedes disponibles en aquest moment són:
- Fitxes de metavers
- fitxes NFT
- Plataformes de contracte intel·ligent (capes 1s);
- Top Crypto chips blaus
Aquests jocs de monedes us permeten invertir en idees. Digueu que heu estat llegint sobre les monedes metaversos que són la propera gran cosa, però no sabeu en quina invertir. Els conjunts de monedes eliminen aquest obstacle.
2.b. Mudrex Mints
Aquesta és una conjunt de tres productes que segueixen la fórmula de fons d'inversió:
- Llindar mínim d'inversió
- Entrada / Sortida en qualsevol moment
- Una compensació Risc/Recompensa entre productes alts (semblant a fons de renda variable), moderats (semblants a fons equilibrats) i baixos (semblants a fons d'ingressos).
De nou, la gestió de fons és el maldecap del comerciant de Mudrex mentre que tu, l'inversor, generes ingressos de manera passiva.
2.c. Mudrex Algos
Es tracta de robots comercials basats en anàlisi tècnica que ofereixen els seus comerciants a la plataforma Mudrex.
Hi ha una varietat d'estratègies disponibles per invertir de manera automatitzada, de manera que no necessiteu aprendre TA o trobar temps per operar activament.
2.d. Compte d'interessos
Això és similar a un compte d'estalvi bancari, excepte que ofereix un rendiment del 14% anual i es defineix com a baix risc.
2.e. Intercanvis coberts
Aquests productes estan disponibles per a les monedes que figuren a Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX i BitMex.
Mudrex no disposa de fons i només proporciona l'estratègia d'inversió que es pot implementar mitjançant la connectivitat de claus API als vostres fons als intercanvis esmentats.
3. Què passa amb Mudrex en xifres?
3.1. Mètriques empresarials
Mudrex revela que 700,000 inversors utilitzen la seva plataforma, però uns ínfims 20 milions de dòlars d'actius sota gestió. Això contrasta amb Zignaly, que té 450,000 inversors i 120 milions de dòlars en actius sota gestió.
Amb 3 milions de dòlars de volum de negociació des del seu inici, estan a prop de Zignaly, amb 4 milions de dòlars.
Suposant que les dades són precises, sembla que tenen un percentatge més elevat de comptes inactius, cosa que podria explicar els baixos actius gestionats.
El projecte sí que va anunciar que sí convertir-se en el gestor d'actius d'índexs més gran del món per a criptografia el primer trimestre de 1 però sembla que els números no s'alineen amb aquesta afirmació.
3.2. Comunitat
Una anàlisi dels seus seguiments a les xarxes socials tampoc explica l'elevat nombre de comptes.
Tenen uns 12,500 seguidors a Twitter i només 2,800 a Discord. Zignaly, a efectes de comparació, té 86,900 i 13,000 seguidors a Twitter i Discord respectivament.
4. És legítim Mudrex?
El projecte té diverses marques d'acceptació. Aquests són:
- Un equip doxxed que assegura que no hi hagi anonimat darrere del projecte;
- El projecte requereix KYC per als inversors;
- Empresa de capital risc de renom mundial Combinador Y és inversor del projecte, juntament amb alguns altres grans noms;
- Ha estat recollit per publicacions internacionals com Forbes, Business Insider i Bitcoin.com;
5. És segur Mudrex?
Com a part de la nostra investigació, no vaig trobar res negatiu pel que fa al robatori o l'apropiació indeguda de fons. Tanmateix, com totes les aplicacions d'inversió, el projecte segueix sent susceptible als riscos d'inversió relacionats amb el mercat:
- Excepte els Algos, tots els altres productes es proporcionen a nivell propietari i estan gestionats per comerciants professionals. No obstant això, són propensos als mateixos biaixos que els individus, però s'esperaria que fossin susceptibles en menor grau i practiquen la gestió del risc;
- Els algos són robots impulsats per la comunitat i la plataforma proporciona un constructor d'estratègies sòlid i un motor de prova posterior que els ajuda a perfeccionar-los i perfeccionar-los abans que arribin al mercat. De nou, s'espera que cadascuna d'aquestes estratègies automatitzades tingui integrats protocols de gestió de riscos;
- Les inversions segueixen sent susceptibles al risc de traducció en comparació amb Fiat. Podeu guanyar un 14% d'interès per la vostra moneda estable de $, per exemple, però l'enfortiment de la moneda del vostre país enfront dels $ afectarà el vostre rendiment global.
A més, s'entén que es tracta de solucions no de custòdia, és a dir, els vostres fons es mantenen en un compte d'intercanvi (similar a Zignaly) i no amb la plataforma o el creador de l'algoritme.
Enllaceu el vostre compte d'intercanvi amb el vostre Mudrex cartera mitjançant claus API. El programari d'encriptació d'última generació garanteix que els vostres fons i la vostra identitat romanguin segurs.
6. Com invertir en Mudrex?
Mudrex té un procés d'incorporació extremadament senzill:
- Creeu o inicieu sessió al vostre compte de Mudrex (només podeu utilitzar el vostre ID de Google per tal d'escollir una contrasenya);
- Connecteu l'intercanvi desitjat amb claus API;
- Trieu el bot en què voleu invertir i seleccioneu l'import;
- Pagueu la tarifa de la plataforma i ja esteu a punt.
7. Quina és l'estructura de tarifes a Mudrex?
El protocol cobra una petita tarifa (de vegades tan baixa com 5 dòlars al mes, segons el pla escollit.
Tenen un model Pay As You Invest pel qual, només quan els vostres fons estan sent utilitzats per un algorisme de negociació escollit, se us cobra una tarifa. No hi ha cap càrrec pels fons ociosos.
8. Com fa diners Mudrex?
No hi ha informació disponible, però s'entén que Mudrex guanya diners a través de dos canals:
- La comissió de gestió que cobra als seus comptes de client. Com s'ha explicat anteriorment, això varia segons el pla/bot escollit i és mínim;
- Corretatge dirigit al client com a descompte dels intercanvis. En termes senzills, això significa que reben diners en efectiu per dirigir les transaccions a una borsa concreta;
- Cobrar una tarifa als comerciants que volen crear el seu propi algorítmic estratègies de negociació (tot i que també hi ha una versió gratuïta)
9. Quins són alguns dels propers desenvolupaments de Mudrex?
El protocol ha llançat una revisió important de la seva interfície, anomenada "Projecte Phoenix". Igual que la criatura mítica que esclata en cendres i torna a néixer, Mudrex està canviant completament la seva manera de funcionar.
En poques paraules, implica:
- Reservar i actualitzar la infraestructura web existent només per a comerciants. El protocol espera que el seu generador d'estratègies i el seu motor de proves posteriors continuïn atraient comerciants al seu producte basat en algorismes, creant així una elecció dels consumidors.
- Canvi dels inversors minoristes a una nova infraestructura basada en aplicacions. La idea és promoure la facilitat d'inversió eliminant la necessitat d'un ordinador (ja que més gent té telèfons intel·ligents que ordinadors personals)
Hi ha més informació disponible sobre Project Phoenix aquí.
10. Veredicte
Tenint en compte el difícil que pot ser desenvolupar l'experiència i trobar el temps per gestionar tu mateix la teva cartera de criptografia, Mudrex marca totes les caselles de ser una solució fiable per a l'inversor minorista.
El procés d'incorporació és bastant senzill i l'estructura general de tarifes és força atractiva. Finalment, la construcció d'estratègia i el motor de proves posteriors és una proposta única.
Tanmateix, hi ha alguns negatius:
- El lloc web, entengueu que està passant per una actualització, no funciona amb diversos punts on un enllaç hauria d'haver perdut cap enllaç;
- No hi ha cap secció d'ajuda i els blocs estan escrits de manera aleatòria en lloc de proporcionar una guia clara. Per exemple, es pretén que Mudrex té un producte d'assegurança que paga si determinades estratègies no paguen una certa rendibilitat garantida. No he trobat cap informació sobre això. Un cop més, això potser a causa del manteniment del lloc web;
- L'autodivulgació de dades no està relacionada amb les mètriques observades de la comunitat. Les dades estan obsoletes o potser hi ha comptes inactius dels quals no tenim informació sobre si les dades pateixen un biaix de supervivència. La mida mitjana del compte també pot ser petita en relació amb la competència, però de nou no tenim informació sobre això;
- Sembla centrar-se en la quantitat per sobre de la qualitat dels comerciants, amb el creador d'estratègies i el motor de proves posteriors dedicats a tota la interfície web. L'altra cara d'aquest argument és que els comerciants pobres (i les seves estratègies) finalment es descobriran ells mateixos, donada la transparència de les mètriques de rendiment de la inversió.
Amb tot, aquest és un producte sòlid que resol un problema vital en el món de la democratització de l'accés a la inversió i les estratègies clau d'inversió de gamma alta, especialment per a Crypto.
Deixa un comentari