Després de nombroses sèries web i pel·lícules que mostren les històries de vida dels inversors empresarials i la seva filosofia d'inversió, la inversió en borsa s'ha convertit en una paraula de moda a nivell mundial.
La gent està prenent consciència de què és exactament un mercat de valors, com funciona i què cal fer per obtenir millors beneficis del mercat de valors.
En resum, puc dir que la gent està posant el seu interès en la inversió en borsa.
I, és clar, quan en parlo del mercat de valors invertint, no puc evitar pensar en el llegendari inversor Peter Lynch. Pere no només ha destacat invertir, però també ha inspirat a molts inversors individuals a aprendre de la seva filosofia d'inversió.
Aquí teniu set lliçons d'inversió de Peter Lynch que us poden ajudar a convertir-vos en un millor inversor.
1. Cada recurs és una oportunitat per aconseguir l'èxit:
Des de dècades d'experiència en la inversió en borsa, Peter Lynch sempre diu: "Les persones que tenen èxit a la borsa també accepten pèrdues periòdiques, contratemps i fets inesperats. Les gotes calamitoses no els espanten fora del joc".
Com altres inversors d'èxit, Peter Lynch també prové de la categoria de creure en la inversió a llarg termini com a clau per obtenir el màxim rendiment.
I quan es tracta d'inversions a llarg termini, sempre ha aconsellat als seus companys inversors que tallin els contactes amb preocupacions i capitulacions, que poden actuar com a emocions que poden provocar el desavantatge de la vostra carrera inversora.
A la borsa, hi ha moments en què el mercat és testimoni de fluctuacions extremes, la qual cosa porta els inversors a emocions de "preocupació".
Però per ser un gran inversor, haureu de trobar i utilitzar aquesta preocupació per convertir el recurs en una oportunitat d'èxit, fins i tot a costa d'una ganga.
Una altra emoció anomenada "Capitulació" afecta l'inversor quan s'enfronten a les caigudes de la seva inversió a causa de la dinàmica del mercat. En assenyalar aquesta emoció, Peter Lynch diu que la majoria dels inversors se senten orgullosos de ser inversors a llarg termini fins que compleixen la seva elevada alternativa i es veuen obligats a convertir-se en inversors a curt termini.
Lliçó: Per obtenir millors rendiments, seguiu la inversió a llarg termini, però amb una investigació bona i concreta per obtenir beneficis.
No us espanteu la caiguda del mercat calamitosa; tingueu una mica de paciència, confieu en la vostra investigació i gaudiu del vostre àpat. Ignoreu els brunzits que busquen els vostres instints.
2. No seguiu mai supòsits ni consells si aquesta no és la vostra recerca:
Peter Lynch diu que, al mercat, molts inversors busquen solucions ràpides per obtenir beneficis o consells per convertir la seva inversió en beneficis fent ombra el fet que sovint aquests anomenats "consells calents" són la presa de la tardor.
Per això va dir: "No invertiu mai en cap idea que no pugueu il·lustrar amb un llapis de colors". Aquí, el llapis es refereix al vostre instint d'inversió i estudi. A més, va dir: "Sabeu el que teniu".
En dir aquestes dues línies, en Peter intenta retratar, segons jo, si rebeu consells per a la inversió, preneu-los, però no els feu servir si no podeu explicar o projectar com actuarà l'empresa en el el minut següent.
Abans de fer qualsevol inversió, feu el vostre estudi en profunditat sobre l'empresa, com ara:
- Com es va fundar?
- Quin va ser el seu primer finançament recaptat i quant del finançament va convertir la inversió en un actiu?
- Quin era o és el seu marge de benefici al mercat?
- Qui són els seus competidors?
- Per què els clients haurien de confiar en aquesta empresa?
- Com actuarà en el futur, vist com el seu rendiment actual?
Un cop tingueu tots aquests detalls, hauríeu de buscar els riscos que comporta aquesta inversió de l'empresa i, si això passa, com recuperareu la vostra inversió.
Lliçó: Com a inversor, hauríeu d'estar actiu i estar atent per saber quan invertir més i quan retirar la vostra inversió per evitar pèrdues importants i assegurar la vostra rutina de son saludable.
3. Està bé cometre errors:
Pere sovint diu: "Deixa que els teus guanyadors s'escapi i talla als teus perdedors. És fàcil equivocar-se i fer el contrari, treure les flors i regar les males herbes”.
En dir-ho, en Peter intenta transmetre que en un mercat de valors, cometre errors és comú, però no deixis que el teu recurs arruïni la teva il·lusió per seguir invertint. En lloc d'això, el que podeu fer és analitzar la vostra inversió, enumerar els fets que us heu perdut per cobrir, trobar errors i utilitzar la vostra nova investigació per fer la vostra inversió correcta i afegir noves troballes a la vostra llista de verificació per trobar èxit en les vostres futures inversions.
Lynch va invertir en moltes accions durant el seu viatge d'inversió, de la qual alguns li van donar beneficis per deu i una mica de mediocritat.
Així, va treure una conclusió sobre els beneficis deu vegades i va anomenar aquestes accions amb el terme "deu-bagger" que aquestes accions són per a inversions a llarg termini i no es poden negociar per vendre fins que la seva dinàmica fonamental canviï molt.
Lliçó: Hauríeu de tenir paciència amb les vostres inversions en accions de deu embolcalls o de millor rendiment i gaudir d'un àpat complet quan arribi a la seva maduresa.
4. Arribeu aviat però no abans:
Peter Lynch va dir una vegada:
"Sovint penso invertir en empreses en creixement en termes de beisbol. Si compres abans que s'anunciï l'alineació. Estàs assumint un risc innecessari".
Amb aquest pensament, Peter intenta dir que invertir en empreses en creixement, és a dir, startups amb millors oportunitats de futur, és una bona inversió amb una investigació adequada. Però invertir en totes les startups amb l'expectativa de guanyar millor en el futur sense analitzar els seus actius és més com posar la mà al cau d'un lleó.
També podeu comprendre aquest pensament si no preneu decisions massa aviat perquè algunes empreses comencen a obtenir noves oportunitats a granel i també obtenen millors ingressos. Però amb el temps i la seva qualitat constant o degradant dels serveis, podrien perdre la seva fama.
Per tant, no invertiu en empreses massa aviat, però espereu que s'instal·lin al mercat i aprofiteu per fer el vostre tracte amb elles abans que pugin les seves tarifes.
Lliçó: Invertiu en empreses en la seva segona o tercera ronda de finançament perquè ja han demostrat la seva capacitat i han complert les seves promeses als inversors. I, per a les empreses cotitzades, us recomanaria que observeu almenys 4 trimestres després de la sortida a borsa.
5. La creativitat per a l'èxit:
Peter sempre va comparar la inversió en borsa amb l'art i la ciència. I aquestes van ser les seves paraules exactes: "Guanyar diners a la borsa és una combinació de ciència, art i treball".
Per què va dir això? Entenem el seu significat:
Els fonaments i les característiques teixides de les empreses tenen una relació directa implícita amb la seva relació causa-efecte. En paraules senzilles, fins i tot un únic i petit esdeveniment negatiu en una empresa pot afectar excessivament els preus de les seves accions.
Així doncs, en relació amb l'art i la ciència, l'individu inverteix en l'empresa abans que es produeixi la inversió. La investigació requereix talent per fer la pregunta correcta a la persona adequada per obtenir la resposta propera, ajudant-vos a prendre la decisió, si voleu invertir o no.
Les preguntes podrien ser:
- Per què l'empresa es va enfrontar a una situació de mercat en el passat?
- Què va causar això en el passat?
- Com es recuperen?
- Hi ha possibilitats que aquesta empresa s'enfronti a un problema similar?
- Com aquesta condició passada prepara l'empresa en el futur?
Lliçó: Si sou un inversor com aquest que fa aquestes preguntes abans de fer una inversió, considereu-vos un inversor de borsa creatiu i competent.
6. Ja és hora:
Peter mai ha seguit el terme "temporitzar el mercat", però en canvi, va dir: "Els inversors que es preparen per a les correccions o que intenten anticipar les correccions s'han perdut molts més diners dels que s'han perdut en les mateixes correccions".
Com també heu vist més amunt, en Peter sempre va aconsellar fer una inversió a llarg termini amb accions de qualitat / accions de primer nivell, però juntament amb això, també va dir que no es comprometés per sempre amb aquestes accions.
Crec que es compromet a no retirar les existències de qualitat abans d'hora, sinó a esperar el moment oportú per fer-ho en lloc de quedar-s'hi durant més temps del necessari.
Peter també va insistir a mantenir el full d'inversió i revisar-lo cada pocs mesos per comprovar:
- Per què el vas comprar en primer lloc?
- Quins eren els seus fonaments?
- Com estan actuant que abans?
- Quins són els canvis en els seus fonaments?
- Hi ha esperança de mantenir-s'hi un temps més?
- O hauria de retirar-lo, obtenir beneficis i tancar el capítol?
Analitzant i responent aquestes preguntes, podeu desbloquejar noves oportunitats per comprar més accions quan la seva dinàmica canvia si hi ha possibilitats de recuperar-se, o bé vendre-les a algú al millor preu i obtenir beneficis.
Lliçó: Peter sempre va utilitzar aquesta llista de verificació per treure el màxim profit de la seva inversió a la borsa, que podeu fer el mateix afegint a la vostra llista de verificació d'inversió.
7. Troba't a tu mateix:
En veure i experimentar la dinàmica de la borsa, Peter va classificar el mercat en sis etiquetes:
- Cultivadors lents: Aquesta categoria d'empreses és gran, madura, estable i val la pena invertir-hi si busqueu uns ingressos estables. Paguen alt dividends als inversors amb una ràtio d'increment anual del 8-10%. Però en Peter realment no els troba relacionables per la gran inversió.
- Incondicionals: Aquesta categoria d'empreses té més possibilitats de creixement, amb taxes potencials del 12-18% anual.
- Cultivadors ràpids: Aquesta categoria d'empreses és rendible segons els diferents períodes de temps. Per tant, podeu investigar aquestes empreses, fer una inversió i mantenir-hi fins que s'obtingui el retorn esperat. per exemple, Rakesh Jhunjhunwala va descobrir Tità en aquesta categoria; el seu preu de les accions era de 3 INR el 2003 i, ara, es valora entre 2491.85 i 2550 INR per acció.
- Cíclic: Peter Lynch considera aquesta categoria com la més fiable per a la inversió, ja que les seves empreses es dediquen majoritàriament a productes de luxe i tendències cícliques. Peter diu que s'enfronten a moltes fluctuacions en un període de temps determinat, el que significa que si entren al mercat equivocat, pateixen una gran pèrdua, i si al mercat correcte, obtenen beneficis elevats. Per tant, hauríeu de trobar aquestes accions, invertir-hi durant el temps d'inactivitat i vendre-les trobant l'oportunitat adequada. Les empreses d'automòbils entren en aquesta categoria.
- Inversions: A la borsa, trobareu moltes empreses els gràfics de les quals baixen i estan a punt de fer fallida, però hi ha moments en què moltes empreses han apostat per uns beneficis més alts després d'afrontar les altes pèrdues. Per tant, per als qui prenen riscos, val la pena invertir en aquestes empreses, que ofereixen alts rendiments amb alts riscos.
- Jocs d'actius: Aquestes categories d'empreses tenen molts actius que estan amb els ulls embenats pel mercat i infravalorats. Aquí, els actius podrien ser efectiu, altres inversions, béns arrels, etc. Molts inversors no valoren aquests actius i empreses en el seu temps d'inactivitat. Les accions d'aquestes empreses es poden classificar pel mercat quan els seus actius actuen.
Conclusió:
Peter Lynch dóna el millor exemple com a inversor. Tant si acabeu de començar el vostre viatge d'inversió com si us trobeu al mig, replicar els seus consells en la vostra mentalitat us pot ajudar a obtenir millors rendiments.
Per tant, torna a llegir-los si creus que val la pena llegir-los.
Tens algun dubte?
Feu-nos-ho saber a la secció de comentaris. Estaré encantat d'aclarir-ho.
Deixa un comentari