Els valors públics són un dels fons més estables, ja que estan lliures de risc i garanteixen una certa rendibilitat de la inversió cada any.
També garanteix l'amortització total de la inversió de capital quan venci el bon públic.
Per millorar l'accés a aquests valors governamentals, el primer ministre indi va llançar recentment el pla d'inversió directa minorista de RBI.
Aquest esquema permet als petits inversors invertir en tot tipus de bons estatals i centrals amb rendibilitat assegurada.
Què és un esquema de venda directa al detall?
El pla d'inversió directa minorista és una iniciativa del govern indi per permetre als inversors minoristes invertir en valors públics directament, sense cap molèstia.
Els bons del govern es poden comprar i vendre en línia.
L'import mínim d'inversió en el règim de venda al detall de RBI és de 10,000 rupies i són múltiples.
Els valors del govern central, les lletres del Tresor i els valors del govern estatal es poden comprar en línia amb aquest esquema.
Tot el que necessiteu com a inversor és obrir un compte Retail Direct Gilt amb el Reserve Bank of India.
El màxim que podeu invertir per oferta amb aquest esquema és de dos milions de rupies.
Els principals distribuïdors, les empreses que comprar bons del govern directament del govern i després els venguin als inversors, s'espera que aviat es presentin les cotitzacions de compra i venda per permetre als inversors minoristes comprar i vendre valors públics al mercat secundari de bons.
Presentació del pla d'inversió directa minorista al mercat indi
La primera vegada que es va esmentar aquest esquema va ser al febrer de 29021, sota les esmenes de la política monetària índia.
No obstant això, el 12 de novembre, el primer ministre de l'Índia va llançar oficialment el pla, afirmant que "el pla de venda directa al detall donarà força a la inclusió de tothom a l'economia, ja que aportarà la classe mitjana, els empleats, els petits empresaris i la gent gran amb els seus petits estalvis directament i seguretat en els valors públics".
Abans del llançament d'aquest esquema en particular, els grans inversors institucionals, inclosos fons mutualista empreses, companyies d'assegurances, bancs i organitzacions similars van dominar molt el mercat de bons indis. Això no va deixar gaire espai perquè els petits inversors minoristes participessin per tenir una participació en el bon govern per ells mateixos.
No obstant això, amb els valors públics que ofereixen un dels volums més elevats del mercat de renda fixa a causa de les seves característiques sense risc, també és un dels horitzons més flexibles que poden permetre als inversors minoristes obtenir fluxos d'efectiu regulars durant tot el període d'inversió.
Per tant, aquest llançament és definitivament molt esperat, que no només beneficiarà el govern mitjançant una augment de capital, sinó també els inversors que guanyaran un interès assegurat pel mateix.
Què és el compte de Gilt Direct Retail de RBI?
Tots els inversors minoristes individuals que vulguin entrar al mercat de valors governamentals i gaudir dels avantatges alineats poden fer-ho obrint i mantenint el compte de Gilt Direct Retail del Reserve Bank of India.
Mitjançant aquest compte, poden invertir directament en els g-secs i també obtenir exposició al pla d'inversió directa al detall de RBI.
Els inversors tindran accés tant al mercat primari com al secundari.
Al mercat primari, compraran directament al Receiver Bank of India. Mentre que, al mercat secundari, podran comprar títols públics d'altres inversors al preu de mercat en curs.
El compte RDG es crea específicament per a l'esquema d'inversió directa al detall de RBI i només requereix uns quants passos fàcils per obrir-lo en línia.
Tots els inversors principals registrats també poden accedir a les emissions principals de g-sec juntament amb els sistemes de marxa de comandes del sistema de negociació (NDS-OM).
L'NDS-OM és bàsicament un sistema de concordança d'ordres electrònic/en línia que coincideix amb les comandes del mercat secundari de valors públics.
Mitjançant l'ús del compte de Gilt al detall, es pot invertir en bons del govern central, lletres del Tresor del govern de l'Índia, préstecs estatals de desenvolupament (SDL), bons del govern estatal i fins i tot bons d'or sobirà durant el període de temps especificat.
Finalment, si parlem dels guanys amb el compte Retail Direct Gilt, els guanys de capital es calcularan per a tots els valors que tingueu/comercieu en un exercici si opteu per la inversió directa en g-sec.
Tanmateix, quan invertiu/comercieu amb fons d'inversió Gilt, els guanys de capital es calcularan durant el període durant el qual mantingueu les unitats de fons d'inversió, independentment de quantes operacions s'executen durant la gestió de l'esquema.
Qui pot sol·licitar el compte Retail Direct Gilt?
Les tres categories de persones que poden sol·licitar el pla són:
- Segons l'esquema, tots els inversors minoristes són elegibles per registrar-se al pla i mantenir un compte Retail Direct Gilt. També han de tenir un número de compte permanent (PAN), un número de mòbil registrat, un compte bancari d'estalvis en rupies índies i una adreça de correu electrònic vàlida per poder invertir mitjançant el pla d'inversió directa al detall.
- Es pot obrir el compte Retail Direct Gilt individualment o conjuntament amb un segon inversor minorista que pugui complir els criteris establerts anteriorment.
- L'inversor minorista no resident d'Anu també és elegible per invertir en bons governamentals si les seves dades s'especifiquen a la Llei de gestió de divises (1999).
Beneficis d'invertir a través del pla d'inversió directa minorista
- Aquest esquema permetrà a tots els inversors, grans o petits, l'oportunitat d'invertir directament en valors públics i beneficiar-se'n.
- Aquest esquema és una solució única per permetre als inversors entrar al mercat de valors públics primari i secundari.
- Aviat, l'NDS-OM llançarà un sistema de lots estranys en què els inversors minoristes podran comerciar amb lots detallistes específics, cosa que no requerirà que una gran part dels seus diners s'inverteixi en un instrument.
- Aquest esquema permetrà als inversors minoristes comerciar amb valors governamentals segons la seva elecció, sense cap restricció.
- Els valors governamentals estan totalment lliures de risc i ofereixen rendiments assegurats als inversors.
- L'esquema també permetrà a tots els inversors obrir i mantenir un compte de seguretat del govern sense cap cost addicional.
- Hi ha la possibilitat que els inversors minoristes rebin beneficis fiscals per invertir en valors públics directes.
Com es pot invertir en valors públics mitjançant aquest esquema?
- Anar a la Portal en línia de RBI Retail Direct i obriu un compte Retail Direct amb el RBI.
- Ompliu un formulari en línia i envieu la contrasenya única que rebeu al vostre número de mòbil registrat
- Registra't per accedir als valors públics al mercat primari.
- Seguiu els passos detallats que rebeu amb el vostre identificador de correu electrònic vàlid
- Un cop us hàgiu registrat amb èxit, podeu comprar bons del govern al mercat primari mitjançant la venda de deute primari o al mateix mercat secundari.
- Les subhastes dels bons se celebren cada divendres pel propi gestor de deutes del govern, el Reserve Bank of India.
- Podeu pagar la compra de bons a través de la UPI o les facilitats de net banking que us ofereix el portal.
- L'import es carrega quan es presenta una oferta
Quin és l'estat dels bons governamentals ara?
Actualment, hi ha uns 97 títols públics en circulació que tenen una durada d'entre 3 mesos i 40 anys.
Tots aquests valors combinats sumen uns 79 mil milions de rupies. El govern central de l'Índia espera demanar prestat fins a uns 12 mil milions de rupies mitjançant l'emissió de bons del govern tant a inversors institucionals com minoristes.
Tan bon punt es va posar en marxa el programa, hi va haver una afluència massiva de registres en poques hores. Es van realitzar 12,000 registres amb la participació activa d'inversors titulars de bons d'or sobirans.
Beneficis per a la inversió en el mercat secundari a través del pla d'inversió en RD
El nou esquema ofereix als inversors accés al mercat secundari, que la majoria de la gent està més entusiasmada. Això es deu al fet que se sap que la inversió en el mercat secundari proporciona rendiments més alts en períodes més curts.
De la mateixa manera, invertir en valors governamentals a través del mercat secundari també són inversors de nova era existents per poder obtenir rendiments significatius en poc temps.
Els inversors poden accedir al portal del mercat secundari de g-sec a través del portal directe minorista del banc central en línia. S'emetrà un identificador de Clearing Corporation of India Ltd. a cada individu que inverteixi al mercat secundari.
A partir de llavors, els inversors poden accedir en línia a la marxa de les comandes i a les sol·licituds silencioses.
Els inversors poden col·locar, comprar i vendre comandes a través del seu compte de venda al detall directe. Això s'ha de fer després que hagin enviat els fons mitjançant un sistema de pagament en línia. Al portal minorista. La mesura en què el vostre compte té un saldo es pot utilitzar per fer compres de g-s a l'instant.
Finalment, un inversor pot liquidar l'operació basant-se en T+1, és a dir, un dia després de la data de la transacció.
Aleshores, és aquest el moment adequat per invertir en valors públics ara mateix?
Definitivament, podeu esperar comprar un bon mantingut fins al venciment en el moment actual, ja que s'espera que us estalviï de la volatilitat actual de mercat a mercat. Serà una aposta adequada per a aquells que busquen rendiments constants i seguretat de capital mentre inverteixen.
No obstant això, com que l'esquema s'acaba de posar en marxa, esperar uns 4 o 6 mesos és un temps raonable per analitzar cap a on s'està movent el mercat i com està funcionant.
L'èxit de l'esquema d'inversió directa al detall de RBI dependrà de la liquiditat d'aquests bons quan un inversor es presenti a vendre'ls i si pot vendre'ls a un ritme rendible.
Actualment, qualsevol persona que opti per aquesta via directa en particular per entrar al mercat de valors públics ha d'estar ben informat sobre el mercat i tots els factors que afecten i mouen els preus d'aquests valors.
També s'aconsella conèixer més sobre què està fent, ha fet i té previst fer el govern per fer-se una idea de la posició actual del govern. Si sou nou a invertir, rebre assistència professional us ajudarà a prendre decisions d'inversió millors i més sàvies.
Aquí teniu els enllaços oficials a RBI Retail Direct Scheme per si voleu més informació:
Deixa un comentari