Esteu familiaritzat amb la inversió en renda variable, fons d'inversió i mercats de valors. Però la teoria de la diversificació de la cartera ens diu que el 95% dels rendiments de la cartera provenen de la diversificació entre altres classes d'actius.
La renda fixa o els bons, els béns immobles residencials i comercials, els arrendaments d'actius, l'inventari, les inversions de capital de risc o les inversions d'àngel en empreses ofereixen actius alternatius que diversifiquen la vostra cartera més enllà dels actius convencionals com ara accions i or.
Les inversions alternatives anteriors es van oferir a persones amb un alt patrimoni net amb una gran mida de la inversió.
Wint Wealth i Grip Invest són plataformes d'inversió alternatives a través de les quals podeu invertir i diversificar la vostra cartera entre actius no correlacionats.
En temps de volatilitat, invertir en inversions alternatives és una manera eficaç de diversificar el risc.
Quina és la principal proposta empresarial de Wint and Grip?
Wint ha dissenyat una manera radical de facilitar l'aprofundiment del mercat de bons a l'Índia mitjançant la participació minorista.
A l'Índia, la inversió en el mercat de bons es limita a les inversions de bancs comercials i fons d'inversió de bons. Wint mira els bons del sector privat o els bons crèdits corporatius, que ofereixen un alt rendiment.
Quan inverteix a través d'un fons de bons, el rendiment del fons d'inversió de bons es redueix per les comissions de gestió d'actius del gestor del fons i altres costos operatius.
Com que els rendiments dels fons de bons també es tributen, no obteniu una taxa de rendibilitat elevada dels bons. Anteriorment, la inversió mínima era prohibitiva a l'hora de comprar bons, fixada en Rs. 10 Lakhs per obligació. Això vol dir que no podeu crear la vostra cartera de bons inversió directa.
Wint et permet invertir directament en bons mitjançant la titulització de bons en mínims més petits adequats per als inversors minoristes. Wint us permet invertir directament en bons emesos per NBFC, que ofereixen alts rendiments amb inversions mínimes de 10,000 rupies.
A part d'una prima lleugerament elevada pagada en comprar el bon, només els impostos reduiran el vostre rendiment total. Això ofereix un gran diferencial en comparació amb els dipòsits bancaris convencionals, a més de l'avantatge de fer pagaments de renda fixa.
Encaixada, en canvi, ofereix conjunts d'actius titulitzats com arrendaments d'actius, inventari, béns arrels i capital risc i operacions d'inici. Un cop més, aquests actius s'ofereixen amb un mínim de detalls, cosa que facilita la inversió.
Ambdues són plataformes fintech en línia que ofereixen inversions alternatives titulitzades en mínims minoristes en què pot participar un petit inversor minorista.
L'univers d'inversions que ofereixen s'allunya de les inversions convencionals, que són conegudes per vostè i ofereixen bones oportunitats de diversificació per a la seva cartera i corrents d'ingressos.
Les seves inversions proporcionen fluxos d'ingressos regulars, excepte el capital privat, on el rendiment només es realitza amb la sortida a borsa i la cotització a la borsa.
Principals diferències entre Wint i Grip
S.No | Particulars | Wint | Encaixada |
1 | Tipus d'inversió | Bons sènior, garantits de NBFC | Els arrendaments d'actius titulitzats, l'inventari i els béns immobles comercials estan tots recolzats per actius i capital de risc/participació inicial |
2 | Inversió Mínima | Rs 10,000 | Varia de Rs. 10,000 per a arrendaments d'actius i inventaris de fins a Rs. 1,00,000 per a béns immobles comercials i capital risc |
3. | Seguretat/Colateral | Els bons són bons sèniors, la qual cosa significa que estan avalats per garanties i ocupa el primer lloc en pagaments i reemborsaments d'interessos si l'empresa es liquida. | Els arrendaments d'actius, l'inventari i els comercials estan avalats per actius, el que significa que paguen amb els fluxos d'efectiu de l'actiu. El capital risc o el capital inicial és arriscat i està subjecte a l'enlairament satisfactori de l'empresa |
4 | El tenor de la inversió | Normalment fins a dos anys. | S'ofereixen diferents terminis, les inversions en inventari oscil·len entre 1 i 6 mesos i els arrendaments amb garantia d'actius de 24 a 36 mesos. Les inversions immobiliàries tenen una durada més llarga, i el capital risc i el capital inicial són a llarg termini fins a la sortida de la inversió. |
5 | Pagaments de devolució | Els pagaments dels interessos dels bons poden ser semestrals o trimestrals. | Es tracta de pagaments mensuals en el cas d'arrendaments o d'inventaris avalats per actius, els béns immobles comercials pagan rendiments trimestralment i, en el cas del capital risc, la rendibilitat es realitza en funció del múltiple que obté el títol al cotitzar. |
6 | rendiment | Els rendiments poden ser d'un 11% anual abans d'impostos | Els arrendaments amb garantia d'actius ofereixen rendiments de fins a un 21% abans d'impostos, l'inventari ofereix un rendiment del 12% abans d'impostos, els béns immobles comercials ofereixen un 11% abans d'impostos i el capital de risc pot ser diverses vegades basat en llistes reeixides. |
7 | Risc subjacent | Crèdit corporatiu de les NBFC | Els arrendaments i l'inventari són crèdit corporatiu, el crèdit comercial és llogaters de multinacionals i el capital de risc és socis d'inversió i risc (categoria d'alt risc). |
Podeu llegir la nostra ressenya completa Grip Invest aquí. I també podeu llegir el nostre complet Revisió de Wint Wealth, aquí.
Similituds entre Wint i Grip
Totes dues són plataformes tecnològiques en línia que faciliten la inversió. Tots dos ofereixen un univers d'inversions alternatives. Tots dos ofereixen oportunitats d'inversió amb actius titulitzats per als inversors minoristes. Tots dos ajuden la vostra cartera diversificació oferint actius no relacionats. Les seves inversions són actius d'alt rendiment.
Les inversions que ofereixen ambdós estan subjectes al risc de morositat en el cas de bons, arrendaments amb garantia d'actius, inventaris i béns immobles comercials.
També hi ha risc de liquiditat i risc de frau. Les seves inversions ofereixen protecció perquè estan garantides. El capital risc està subjecte al risc de mercat del mercat de valors o no obté guanys de cotització en cotitzar a la borsa.
A més, les start-ups són empreses en fase inicial el model de negoci de les quals pot fracassar, cosa que comporta una pèrdua del vostre capital.
Key Takeaways:
Com a inversor minorista, teniu una oportunitat sense precedents d'invertir en inversions alternatives. A través de les seves ofertes en línia, Wint i Encaixada han proporcionat una oportunitat ideal per diversificar el vostre participacions en cartera.
A més, aquestes classes d'actius no estan vinculades als mercats de renda variable i proporcionen una taxa de rendibilitat elevada. Després de la pandèmia de la Covid-19, els actius corporatius estan disponibles a valoracions més barates, maximitzant la vostra rendibilitat.
Obteniu l'avantatge d'un flux d'ingressos constant invertint en aquests actius. En el cas del capital risc, teniu l'oportunitat de participar en valoracions més baixes molt, molt abans de la cotització al mercat.
Deixa un comentari