Samtang nagkaduol ang India nga mahimong usa ka superpower sa ekonomiya, ang mga tigpamuhunan labi nga nangita alang sa mga alternatibong pamuhunan. Kini nga mga pamuhunan naa sa gawas sa tradisyonal nga palibot sa pagpamuhunan, nga makatabang kanimo nga madugangan ang imong portfolio ug mapanalipdan ang imong kapital gikan sa potensyal nga pag-us-os sa panalapi.
Ang mga alternatibong pondo sa pamuhunan usa ka espesyal nga himan sa panalapi nga nakakuha og paspas nga pagkapopular sa industriya sa pinansya sa India.
Uban sa nagkadako nga kagubot sa merkado, pagtaas sa interes, mga kalisud, ug kakulang sa pagtuo sa nalista sa publiko nga mga kabtangan ug mga merkado, ang mga tigpamuhunan milingi sa alternatibong mga pamuhunan isip usa ka mapuslanon nga paagi sa pagpamuhunan.
Ang alternatibong mga pamuhunan pribado nga gihuptan nga langyaw o lokal nga mga pondo sa pamuhunan nga giorganisar isip LLP, korporasyon nga lawas, negosyo, o pagsalig. Sa yanong pagkasulti, sila mga pamuhunan sa mga tipo sa asset nga, dili sama sa mga bond, stock, ug cash, wala magpakita sa mga taluktok ug mga walog sa regular nga merkado.
Ang mga alternatibong pamuhunan makatabang kanimo sa pagpalapad sa imong mga portfolio samtang gipadayon ang imong mga peligro nga mas ubos kaysa tradisyonal nga mga pondo. Kini usa ka yano nga pamaagi alang sa mga una nga higayon nga namuhunan aron makasugod, ug dili kini limitado sa mga indibidwal o negosyo nga adunay taas nga kantidad.
Sa kini nga artikulo, hisgutan nako ang 9 nga labing kaayo nga alternatibong mga platform sa pamuhunan sa India nga magamit nimo karon aron ma-diversify ang imong mga pamuhunan. Apan una, atong sabton kung unsa ang alternatibong pagpamuhunan.
Atong tan-awon ang 9 nga labing kaayo nga alternatibo nga platform sa pamuhunan sa India.
Pagkupot Invest
Pagkupot Invest mahimong usa ka magamit nga himan sa pagpamuhunan alang kanimo kung nahadlok ka nga mag-risgo.
Kitang tanan gusto nga mamuhunan ug makakuha og maayong kita, apan kadaghanan kanato nagduha-duha tungod kay nahadlok kita sa kawalay kasiguruhan niini nga merkado.
Ang usa ka lahi nga bahin nga naghimo sa Grip nga mamuhunan nga talagsaon mao nga kini wala nalambigit sa merkado. Mao nga, naggamit kini usa ka talagsaon nga mekanismo nga nagtimbang-timbang sa mga peligro alang kanimo ug nagsiguro nga makadawat ka maayong mga pagbalik.
Dili sama sa ubang mga platform sa pagpamuhunan sa asset, ang mga ganansya nga imong makuha dinhi gipahiangay sa peligro.
Ang mga produkto sa pamuhunan nga gitanyag sa Grip mao ang:
- Mga bond sa korporasyon
- Pag-abang financing
- Panalapi sa Imbentaryo
- Pagpamuhunan sa pagsugod
- Komersyal nga real estate financing
Ang pagbalik gikan sa 8% hangtod 21% sa mga pamuhunan nga gipaluyohan sa asset. Sa pagtandi, ang mga pamuhunan sa pagsugod wala’y cap sa pagbalik ug nagtrabaho sa mga mekanismo nga adunay taas nga peligro-taas nga ganti.
Pinaagi sa Grip, mahimo kang mamuhunan sa mga pag-abang, mga baligya, tinuod nga kahimtang, ug bisan ang mga stock sa pagsugod. Naghatag kini og detalyado nga kasayuran bahin sa pagpamuhunan nga imong gipili, lakip ang mga kasabutan sa negosyo, pagbalik, panag-uban, mga highlight sa pamuhunan, ug posible nga mga risgo.
Mahimo kang mamuhunan sa Grip nga adunay labing gamay nga kantidad sa pagpamuhunan nga ₹10,000 sa mga produkto sa financing, samtang kinahanglan nimo nga ibutang ang kantidad nga ₹2,00,000 kung gusto nimo nga mosulod sa bahin sa pagsugod sa equity.
Ang nakapaikag kanako bahin sa Grip invest mao ang network sa tigpamuhunan niini; nga adunay kapin sa 2.5 milyon nga mga tigpamuhunan ug usa ka 0% nga default rate, kini usa sa labing gigamit nga alternatibong plataporma sa pamuhunan.
pros
- Matinguhaon kaayo ang Grip sa pagpili sa saktong proyekto nga puhonan. Aron malista sa grip, ang usa ka kompanya kinahanglang moagi ug higpit nga mga pagsusi aron maseguro nga ang kuwarta sa tigpamuhunan dili mausik.
- Giplano nila ang ilang mga pamuhunan pinaagi sa paghangyo og security deposit nga 7.5 hangtod 15% sa kantidad sa pag-abang, nga maayo.
- Ang mga pamuhunan nga magamit sa Grip wala’y kalabotan sa pag-usab-usab sa merkado. Kini talagsaon ug talagsaon, nga nakadani sa bag-ong mga tigpamuhunan.
- Ang kwarta sa matag tigpamuhunan giproseso nga independente ug dili sa usa ka pool, nga nagpasabut nga ikaw adunay kontrol sa dagan sa pagpamuhunan nga imong gihimo sa Grip.
disbentaha
- Sa pagsiksik niini, akong nadiskobrehan nga ang Grip naglangan sa pipila ka bayad sa pag-abang sa pipila ka mga imbentor.
- Ang rate sa pagbalik sa Grip medyo malimbungon usahay. Ang usa ka tiggamit nakahimo og halos 8% nga pagbalik imbes sa gipahayag nga 21%; dako kaayog kalainan.
- Ang Grip dili makagarantiya kanimo sa bisan unsang seguridad sa imong mga pamuhunan.
Tyke
Ang Tyke usa ka cloud-based nga alternatibong plataporma sa pamuhunan nga nagtugot kanimo nga mamuhunan sa mga pribadong negosyo.
Mahimo nimong gamiton ang Tyke ug mamuhunan sa mga Startup. Mahimo nimong masubay ang mga pondo ug KPI ug i-overview ang performance sa portfolio pinaagi sa dashboard.
Gihimo ni Tyke ang pagpataas sa mga pundo nga walay kasamok, nga naghatag sa mga tigpamuhunan sama kanamo og daghang mga oportunidad nga mamuhunan sa mga maayong pagsugod. Nagkonsentrar usab si Tyke sa pag-automate sa mga pamuhunan sa pribadong equity.
Gigamit sa mga magtutukod ang Tyke aron magsugod usa ka hugna sa pagpamuhunan, pagpili sa mga parameter ug pag-imbitar sa mga tigpamuhunan nga moapil.
Gilusad usab ni Tyke ang “Analytics,” usa ka bag-ong plataporma nga nagpahapsay sa pagreport pinaagi sa paghatag ug importanteng impormasyon sa kalampusan sa imong pagpamuhunan.
Gitinguha niini nga i-diversify ang mga produkto niini ngadto sa mga klase sa asset nga may kalabutan sa fixed income ug mga instrumento sa utang.
Maayo ang Tyke alang sa mga retail investor tungod kay naghatag kini og plataporma diin ang bisan kinsa mahimong direktang mamuhunan sa usa ka startup.
Ang kompanya sa pagkolekta sa pondo nagdesisyon sa minimum ug labing taas nga kantidad sa pagpamuhunan; bisan pa, sumala sa akong kasinatian, kini sa kasagaran nagsangkap tali sa ₹5,000 hangtod ₹20,000, nga makatarunganon.
pros
- Ang tipo yano nga gamiton ug intuitive.
- Ang serbisyo sa kustomer medyo responsive.
- Daghang mga tiggamit ang nagsumite usa ka positibo nga tubag pagkahuman gigamit nila ang Tyke sa unang higayon.
- Pag-access sa daghang mga pagsugod.
disbentaha
- Ang Tyke ra ang adunay modelo nga CSOP ug NCD nga gi-aktibo alang sa mga tigpamuhunan.
- Gibati nako nga ang Tyke sa pagkakaron dili user-friendly, ug kinahanglan ka nga magkalot sa daghang mga dokumento aron makit-an ang may kalabutan nga kasayuran, sama sa sulat sa pamuhunan, ug uban pa.
Lendbox
Ang Lendbox usa ka RBI-licensed NBFC - P2P lending platform. Gilunsad kini kaniadtong 2017 ug karon usa sa nanguna nga platform sa pagpahulam sa P2P sa India.
Bag-ohay lang, ang Lendbox gidesinyo pag-usab, ug daghang mga bag-ong serbisyo ang gidugang para sa mga kustomer.
Ang Lendbox nakig-uban sa pipila ka mga inila nga organisasyon aron mahatagan ang mga mamumuhunan og mga oportunidad sa pagpamuhunan nga mubu nga peligro.
Kini nga mga negosyo naglihok isip mga garantiya alang sa mga pautang nga gikuha sa ilang mga retailer ug mga miyembro sa channel. Mahimo nimong mapaabut ang tinuig nga pagbalik sa 12% hangtod 20%.
pros
- Ang Lendbox usa ka one-of-a-kind nga alternatibo nga plataporma sa pamuhunan nga nagkonektar sa mga nanghulam sa mga tigpamuhunan nga naghinamhinam nga magpahulam kanila og kwarta pinaagi sa internet platform.
- Gikan sa baroganan sa usa ka mamumuhunan, kini usa ka maayo kaayo nga higayon nga makamugna og hinungdanon nga pagbalik sa ilang puhunan.
- Ang mga transaksyon walay tinago nga bayranan.
- Ang pagparehistro libre, paspas, ug prangka.
disbentaha
- Mahimong kini usa ka gamay nga peligro kaysa sa ubang mga alternatibong plataporma sa pamuhunan tungod kay kini P2P.
Tradecred
Ang sunod nga plataporma sa akong listahan mao ang Tradecred. Kini usa ka plataporma sa pamuhunan nga naglihok lamang sa usa ka kapilian sa pagpamuhunan, ang diskwento sa invoice.
Mahimo nimong ikonsiderar kini nga alternatibo sa merkado sa utang.
Gigamit sa mga kompanya ang diskwento sa invoice ingon usa ka porma sa estratehiya sa pagkolekta. Nakakuha sila og gamay nga kantidad sa salapi gikan sa mga regular nga tigpamuhunan sa mubo nga termino. Gigamit sa Tradecred ang plataporma niini aron mahimo ang ingon nga mga kapilian sa pagpamuhunan nga magamit sa mga batakang tigpamuhunan sama kanimo ug kanako.
Gitugotan sa TradeCred ang mga negosyo nga i-post ang ilang mga invoice sa site niini. Unya, mahimo ka mopalit usa ka piraso sa transaksyon o ang tibuuk nga tanyag base sa ilang gusto. Ang matag usa niini nga mga transaksyon adunay petsa sa pagsugod ug pagtapos.
Sa diha nga ang transaksyon makompleto, ang kompanya mobayad sa mamumuhunan sa iyang salapi ug interes sa gidugayon sa transaksyon.
Aron makaapil sa TradeCred, kinahanglan nga adunay ka balido nga numero sa telepono nga konektado sa imong Aadhaar card, PAN card, ug usa ka nagtrabaho nga bank account. Pinaagi sa Tradecred, makakuha ka hangtod sa 12% nga abot sa imong mga pamuhunan.
pros
- Nagtanyag sila og kasayon nga mahimo nimong sugdan ug pagdumala ang imong mga pamuhunan.
- Ang takos nga pagdumala ug mga personahe sa pagmentinar sa sistema makapausab niini ngadto sa usa ka makalilisang ug mas luwas nga solusyon.
disbentaha
- Ang ubang mga potensyal nga tigpamuhunan mahimong dili makabayad sa gamay nga pagpamuhunan.
- Adunay dakong risgo.
Jiraaf
Ang Jiraaf usa ka Fintech nga plataporma nga naghatag sa mga retail investor og alternatibong solusyon sa pamuhunan.
Giangkon niini nga mas maayo ang mga fixed deposit sa termino sa mga pagbalik. Bisan kung ang pagpamuhunan sa Jiraaf medyo peligroso, ang kinatibuk-ang pagbalik parehas nga magantihon.
Gipaila ni Jiraaf ang mga Indian sa bag-ong mga instrumento nga fixed-income sama sa covered bonds, lease, ug invoice discounting.
Ang Jiraaf nag-una nga nagtanyag sa tulo ka mga produkto:
- Diskwento sa invoice,
- Pag-abang ug pinansya sa imbentaryo
- Non-convertible nga mga utang.
Apan pila ang imong mahimo sa Jiraaf?
Kini magkalahi depende sa produkto nga imong pilion.
Sama sa akong panukiduki, ang produkto sa pag-abang sa pinansya naghatag labing kaayo nga pagbalik, nga makahatag mga gross nga pagbalik hangtod sa 17-18%. Mahimo kini nga account alang sa post-tax nga kita hangtod sa 11-12% matag tuig.
Sa kaso sa NDC ug invoice discounting, ang gross returns mahimong mosaka sa 10-15%. Ang imong tax bracket maoy magdeterminar sa imong post-tax returns.
pros
- Mahimo nimong i-diversify ang imong mga pamuhunan sa daghang mga grupo sa asset.
- Mokita ka og labaw pa sa standard fixed-income investments.
- Gihimo nila ang legwork aron himuong simple ang pagpamuhunan alang kanimo.
- Sa 3 minuto ra, mahimo ka magbukas sa usa ka account ug magsugod sa pagpamuhunan.
disbentaha
- Ang risgo mas taas og gamay.
- Ang Jiraaf walay garantiya sa pagbalik.
Wint Wealth
Wint Wealth usa ka fintech nga kompanya nga nagtanyag kanimo ug higayon nga makapalit ug taas nga abot (9%+) nga mga instrumento sa utang (sama sa Covered Bonds/MLD) nga adunay mas maayong seguridad.
Ang padayon nga pagkunhod sa fixed-income yields miresulta sa pagtubo sa Wint. Tungod kay kini usa ka luwas ug kasaligan nga instrumento sa fixed-income, ang usa ka Senior Secured Bond susama sa usa ka FD. Bisan pa, nakamugna sila labi ka daghang ani kaysa mga FD, nga nagkantidad sa 9% hangtod 11% sa aberids.
Kini usa sa labing paspas nga nagtubo nga alternatibong mga plataporma sa pagpamuhunan sa miaging pipila ka tuig.
Gibaligya sa Wint Wealth ang mga senior secured bond gikan sa lainlaing mga kompanya direkta sa mga konsumedor. Naghimo kini og mga sakop nga mga bugkos alang sa indibidwal nga mga tigpamuhunan, nga naghatag og dugang nga seguridad.
Ang pag-abli sa usa ka account sa Wint Wealth hingpit nga libre. Kinahanglan ka nga maghupot una og usa ka account sa usa ka broker nga narehistro sa SEBI aron mahimo ang imong account. Ilang putlon ang imong interest rate sa halos 2% kung adunay mga palaliton nga adunay fixed interest rate payback nga 12-14%.
pros
- Tungod sa pagkalainlain niini, gisiguro ni Wint nga mapanalipdan ka batok sa wala damha nga mga katalagman sa stock market.
- Ang Wint Wealth bonds naghatag ug mga ganti sa mas mubo nga panahon, duha lang ka tuig.
- Ang mga bond nga magamit pinaagi sa plataporma ni Wint kanunay nga gilista sa stock market.
disbentaha
- Sumala sa mga taho, daghang mga tawo ang na-scam sa pila ka libo nga dolyar.
- Kinahanglan nimo nga kuhaon ang peligro sa kinatibuk-ang kapildihan kung ang negosyo mokuha niana nga pautang ug mapakyas.
LiquiLoans
Ang LiquiLoans usa ka platform sa pagpahulam sa P2P nga naggamit sa labing bag-ong teknolohiya aron ma-link ang mga takus sa utang nga mga aplikante ug nagpahulam base sa pagtugot sa peligro.
Ang mga Indian sa kasaysayan nahimong fixed-income investors, nga adunay gibana-bana nga 70% sa ilang pinansyal nga savings namuhunan sa fixed-income assets. Kadaghanan sa mga account sa pagtipig sa bangko sa pagkakaron naghatag lamang sa 2.5-3.5% sa karon nga low-return environment, nga mao ang target audience sa LiquiLoans.
Ang LiquiLoans nagtanyag usa ka talagsaon nga solusyon nga nagtugot kanimo nga makakuha 8-10% nga pagbalik sa imong mga pamuhunan samtang gipadayon ang dali nga pagkatubig ug pagkamakanunayon. Sa ingon kini usa ka maayo kaayo nga produkto alang sa pagtipig sa mga short-term nga pondo, nga mas maayo kaysa mga likido nga pondo/saving accounts/FDs.
Wala sila magpahamtang og bayronon sa mga tigpamuhunan o nangutang tungod kay ang gasto ipasa sa mga kauban nga gigikanan sa mga pautang.
pros
- Ang kompanya wala magpabayad sa interes sa mga konsumidor.
- Ang LiquiLoans mahimong makadani sa mga nangutang nga adunay kasagaran nga tinuig nga kinitaan nga labaw sa Rs. 8 lakhs pinaagi sa pakigtambayayong.
- Tungod kay ang katapusan nga paggamit sa salapi mabinantayon nga gipahayag, ang mga nanghulam nga adunay malimbong nga katuyoan awtomatik nga gihan-ay, nga labi nga nagpamenos sa higayon nga mapakyas.
disbentaha
- Ang minimum nga pagpamuhunan mao ang $50,000, nga usa ka hinungdanon nga kantidad.
Altifi
Ang AltiFi usa ka cutting-edge nga plataporma sa pamuhunan nga nagtugot sa indibidwal nga mga konsumidor sa pagpalit sa mga fixed-income assets.
Naghatag kini og mga securities nga kaniadto eksklusibo nga magamit sa mga kompanya sa pamuhunan, retail investor, adunahan nga mga indibidwal, ug HNIs.
Gitugotan sa Altifi ang mga institusyon, HNI, ug indibidwal nga mga tigpamuhunan nga makakuha mga bugkos ug mga sertipiko sa pagdeposito gikan sa mga nag-uswag nga mga kompanya sa daghang mga industriya.
Usa kini ka subsidiary sa Northern Arc Capital, usa ka iladong finance, syndication ug structuring, ug wealth management organization.
Tungod kay kini eksklusibo nga nagtanyag mga bugkos nga gi-subscribe sa iyang ginikanan nga negosyo, ang Northern Arc, ang Altfi dili usa ka merkado sa lugar. Kini nga plataporma nagpunting sa mga bugkos nga gi-isyu sa mga kompanya nga adunay lig-on nga kredito, ug ang Northern Arc adunay pagsalig sa underwriting.
Ang abot sa bono managlahi gikan sa 8 ngadto sa 13%. Gawas sa mga bond, kasagaran usab ang mga istruktura nga episyente sa buhis sama sa MLD.
Kung ma-enrol na sa Altifi, kinahanglan nimong isulod ang imong impormasyon sa Demat account, nga mahimong NSDL o CDSL. Ang pamaagi sa clearance sa KYC dali, ug mahimo kang mopalit ug mga bond sulod sa 24 oras.
Mahimo kang mopalit ug bond units pinaagi sa net banking o UPI, ug kini makita sa Demat account sulod sa duha ka adlaw.
pros
- Ang pagparehistro paspas. Nakapalit ko sa akong mga bond sa 24 oras.
- Ang serbisyo sa kustomer taas usab. Maabtik sila sa pagtubag sa bisan unsang pangutana.
disbentaha
- Ang mga bond mahimong molungtad ug sobra sa duha ka adlaw aron makita sa imong Demat account.
- Ang pamaagi sa KYC mahimong makapahigwaos sa pipila ka tiggamit.
KredX
Gihubit sa KredX ang iyang kaugalingon ingon usa ka tighatag sa mga solusyon sa pinansya sa supply chain.
Natukod kini kaniadtong 2015 ug nagdugang daghang mga produkto alang sa mga retail investor ug kompanya.
Ang KredX nagtanyag sa pagdumala sa pinansya ug cash flow sa mga korporasyon ug gagmay nga negosyo. Nagtanyag usab kini Pagpalit Karon Bayri Pagkahuman (BNPL) nga mga serbisyo para sa mga transaksyon sa B2B, diskwento sa bill, import-export financing, ug uban pang mga produkto.
Bag-o lang nila gipagawas ang KredX Cashback Card alang sa pagbayad sa vendor sa kolaborasyon sa ICICI Bank, nga naghatag cashback / ganti sa mga pagbayad sa vendor.
Ang KredX team naglangkob sa mga founder ug mga miyembro sa team nga adunay daghang kahanas sa banking, finance, ug uban pang natad. Ang Tiger Global, Sequoia, ug Prime Venture Partners usa sa mga panguna nga tigpamuhunan sa KredX.
pros
- Gitugotan niini ang mga ordinaryong tigpamuhunan nga makaapil sa mga transaksyon sa diskwento sa invoice.
- Ang KredX nagtanyag usa ka seamless nga pamaagi sa onboarding ug gitugotan ang mga tigpamuhunan nga mag-diversify sa mga tipo sa asset.
- Ang pagparehistro dali ug yano.
- Ang KredX luwas, nga walay natala nga mga default sa bag-ohay nga mga tuig.
disbentaha
- Dili nimo makita ang bisan unsang kasayuran nga may kalabutan sa rate sa pagbalik hangtod nga marehistro nimo ang imong account.
- Limitado ra nga mga kapilian ang magamit alang sa mga retail investor.
Katapusan nga Desisyon
Mao nga, kini ang 9 nga labing kaayo nga alternatibo nga platform sa pamuhunan sa India nga bantog ug gigamit sa milyon-milyon nga mga kustomer.
Sama sa mga plataporma Jiraaf, Pagkupot Invest, Wint Wealth, Ug Tyke maayo nga mga lugar aron magsugod sa imong alternatibong panaw sa pagpamuhunan. Kini nga mga plataporma sa pamuhunan adunay maayo nga base sa kostumer ug nahibal-an sa pagbuhat kung unsa ang ilang giangkon.
Dili pinansyal nga tambag, apan ang kasagaran nakong buhaton mao, imbes nga ibutang ang akong kuwarta sa usa ka alternatibong pundo sa pamuhunan, akong gipakaylap kini sa daghang mga pamuhunan. Nagsugod ako sa usa ka gamay nga kantidad, ug kung gibati nako nga nakakuha ako mga disente nga pagbalik gikan sa usa ka partikular nga plataporma ug ang ilang mga numero kasaligan, lagmit nga akong dugangan ang gidak-on sa akong pusta.
Kadto ra alang karong adlawa; kini nga mga alternatibo nga pondo sa pamuhunan nagtanyag usa ka maayong paagi aron makamugna ang passive income. Bisan pa, kinahanglan kong isulti kanimo, isip usa ka mamumuhunan, kinahanglan nga magpahigayon og bug-os nga panukiduki ug dili magsalig sa mga numero nga gipakita sa bisan unsang website sa platform sa pamuhunan.
Tushar
Gigamit nako ang halos tanan nga plataporma sa ibabaw gawas sa 2 ug gusto nga ipahibalo kanimo nga ang Kredx adunay daghang mga default nga among gipuhunan labaw sa 2-3 cr pinaagi niini ug ang 3 sa akong kaugalingon nga mga deal na-default sa karon nga mokabat sa labaw sa 10Lakh. nisaad sila nga bawion pero naay mga bayronon kapin na sa usa ka tuig ug walay timailhan sa resibo.