Si Ray Dalio usa sa labing talento nga mga tigpamuhunan sa kalibutan ug ang nagtukod sa labing malampuson nga pondo sa hedge - Bridgewater Associates.
Gikan sa pundasyon hangtod sa Marso 2021, ang Bridgewater Associates adunay hapit 140 bilyon nga USD sa mga kabtangan nga gidumala. Sumala sa Artikulo sa Forbes, ang net worth ni Ray Dalio gikalkulo sa mga 20 bilyon USD.
Nahimo ni Ray ang iyang binilyon pinaagi sa pagkat-on gikan sa nangagi ug paghimo og mga pamuhunan base sa iyang mga nahibal-an. Sa tibuok niyang panaw isip usa ka mamumuhunan, si Ray Dalio mituo ug nagtuo gihapon sa pagkita og ginansya gikan sa mga mahal nga stocks alang sa pag-reinvest kay sa paggamit ug buying and holding approach.
Ang mga pilosopiya sa pamuhunan ni Ray Dalio kay yano ra. Apan kung unsa ang paminawon nga labi ka yano sa sinugdan labi ka komplikado kaysa sa imong gihunahuna.
Makita nimo ang dugang bahin sa iyang mga pagtuo bahin sa pagpamuhunan sa stock market sa iyang mga libro, sa mga baruganan sa (2017), Mga Prinsipyo sa Pag-atubang sa nagbag-o nga han-ay sa kalibutan (2021), ug Mga Prinsipyo sa Pag-navigate sa Daghang Krisis sa Utang (2018).
Niini nga mga libro, iyang gihisgutan ang iyang mga kasinatian sa pagpamuhunan sa stock market, ang iyang mga kasaypanan, kung giunsa niya pagbuntog ang iyang mga kasaypanan, ug pipila ka importante nga mga leksyon aron mahimong maayong mamumuhunan.
Nahibal-an ko nga mianhi ka dinhi aron makapangita mga napamatud-an nga mga paagi aron mahimong mas maayong mamumuhunan; ayaw kabalaka! Gitabonan ko ikaw.
Nabasa nako kini nga mga libro nga gisulat ni Ray Dalio ug gitigum ang pipila sa iyang makapaikag nga mga leksyon sa pagpamuhunan sa stock market nga kinahanglan nimong mahibal-an.
Busa, mosalom kita sa kalibutan sa pagpamuhunan sama sa gisugyot ni Ray Dalio.
1. Importante ang mga Prinsipyo
Sa iyang libro-Prinsipyo, si Ray naghisgot sa pagsalig sa mga prinsipyo nga nakatabang kaniya sa pagdala sa usa ka malampuson nga investor career pinaagi sa husto nga desisyon-making. Si Ray kausa miingon,
"Kung wala ang mga prinsipyo, mapugos ka sa pag-reaksyon sa mga kahimtang nga moabut kanimo nga wala maghunahuna kung unsa ang imong labing gipabilhan ug kung giunsa ang paghimo og mga pagpili aron makuha ang imong gusto. Kini makapugong kanimo sa pagpahimulos sa imong kinabuhi.”
Kon ikaw adunay mga prinsipyo, sila mogiya sa imong mga aksyon. Gituyo nila nga limitahan ang gidaghanon sa paghimog desisyon nga kinahanglan buhaton taliwala sa kagubot aron ang mga desisyon mahimo dayon ug epektibo. Ang mga prinsipyo gituyo aron matabangan ka sa paghimo sa labing kaayo nga mga desisyon nga posible sa lainlaing mga kahimtang.
Wala’y paagi aron malikayan ang mga sayup sa pagpamuhunan, apan ang pagbaton og daghang mga prinsipyo makatabang kanimo nga makunhuran ang kasubsob ug intensity niini.
Gisulayan ni Ray Dalio nga isulti pinaagi sa pagpahayag sa ingon nga mga hunahuna nga, sa imong pagbiyahe ingon usa ka pamuhunan, kinahanglan nimo kanunay -
- Gihubit ang imong mga kinahanglan
- Pangitaa ang imong husto nga mga kabtangan o mga stock aron mamuhunan pinaagi sa pagkamatinud-anon bahin sa imong mga panginahanglan
- Pagplano sa estratehiya sa pagpamuhunan aron makuha ang gituohan nga pagbalik
- Magpabilin nga determinado sa imong estratehiya sa pagpamuhunan ug pahimusli ang imong kalampusan ug mas adunahan nga kinabuhi sa mamumuhunan.
2. Buhata ang Imong Kaugalingong Pagpanukiduki
Gikan sa pagkabata, si Ray nabatasan nga mag-isyu sa daghang mga magasin nga naghisgot ug nagpakita sa tinuig nga mga resulta sa kalampusan sa mga kompanya sa kapalaran ug mga graph sa pagkahulog. Pagkahuman sa paghimo sa iyang pagkolekta sa datos bahin sa mga kompanya, nahibal-an niya ang mga stock aron mamuhunan ug maghimo sa iyang talagsaon, indibidwal nga estratehiya sa pagpamuhunan.
Ang iyang kinaiya sa pagbuhat sa iyang kaugalingon nga mga pagtuon sa pagpangita sa kalampusan miresulta sa dako nga pagdumala sa Bridgewater Associates.
Si Ray Dalio kausa miingon,
"Aron makakwarta sa mga merkado, kinahanglan ka nga maghunahuna nga independente ug magmapainubsanon"
Imposible nga mahibal-an ang tanan bahin sa bisan unsang butang, apan labi nga imposible nga mahibal-an ang tanan bahin sa usa ka butang nga komplikado ug gubot sama sa global nga sistema sa panalapi. Mao nga kinahanglan nimong buhaton ang imong kaugalingon nga hunahuna bahin sa mga butang, nga nagpasabut nga dili ka makasalig sa gisulti sa ubang mga tawo kanimo. Kinahanglan nimong hunahunaon ang imong kaugalingon.
Mao nga, sama ni Ray Dalio, ayaw pag-apil sa panukiduki sa ubang tawo nga wala magbuhat sa imong kaugalingon aron makit-an ang imong talagsaon nga kalampusan.
3. Pakig-uban sa mga Tawo nga Makakat-on Ka og Bag-o
Sa iyang inisyal nga panaw sa mamumuhunan, si Ray Dalio kanunay nga nangandam ug nangutana sa mga tigpamuhunan nga iyang giisip nga maayo sa ilang mga trabaho. Gipangita niya kung giunsa ang paghunahuna sa mga tigpamuhunan bahin sa kaugmaon sa ekonomiya ug mga merkado, sama sa iyang gibuhat karon.
Sa paglabay sa panahon, iyang gipalambo kini nga proseso ngadto sa usa ka mas pormal nga paagi sa paghunahuna mahitungod sa kalibutan ug unsa nga mga panghitabo ang lagmit mahitabo niini pinaagi sa pagpalambo sa usa ka hugpong sa mga baruganan nga makatabang kaniya sa pagbuhat niini.
Kini nga paagi sa paghunahuna bahin sa kalibutan mitultol sa iyang una nga dako nga kalampusan sa pagpamuhunan sa dihang iyang gitagna ug namuhunan sa stagflation nga palibot nga nagsugod kaniadtong 1968.
"Pangitaa ang mga tawo nga adunay daghang maayo nga mga pangutana. Ang maalamon nga mga tawo mao ang nangutana sa labing mahunahunaon nga mga pangutana, sukwahi sa paghunahuna nga sila adunay tanan nga mga tubag. Ang dagkong mga pangutana usa ka mas maayo nga timailhan sa umaabot nga kalampusan kaysa maayo nga mga tubag."
Wala gyud maghimo si Dalio og hierarchy sa mga trabaho, mao nga nagpasabut nga bisan ang barbero, chef, o lider sa real-estate mahimong maayong mamumuhunan. Siya mituo sa katarungan labaw sa tanan. Gigamit niya ang iyang proseso sa pangatarungan aron makit-an ang husto nga pamaagi sa pag-imbestiga sa stock, pagkuha sa husto nga pagpili ug paghimo og mas taas nga kita.
Mao nga, kung makita nimo ang bisan kinsa nga mamumuhunan nga nagbuhat sa iyang trabaho nga maayo, pangutana kanunay kaniya pipila ka mga pangutana, nga makatabang kanimo nga mapaayo ang imong mga pamaagi sa pagpamuhunan ug makatabang kanimo nga makakuha og mas maayo nga kita.
4. Mangin Analitiko Aron Makapangita ug Umaabot nga Kalampusan
Dili sama sa tanan nga malampuson nga mga tigpamuhunan nga kanunay nga nagmalampuson sa ilang mga pamuhunan.
Dili, siguradong dili! Apan sila adunay mas taas nga mga rate sa katukma sa pagtag-an sa pagtubo sa kompanya nga ilang gipuhunan. Nakahimo sila og mga sayup sa ilang nangagi, apan sila kanunay nga nag-analisa sa ilang mga kasaypanan ug nakakat-on nga dili na balikon kini. Ug kanunay nga gisuportahan ni Ray ang proseso sa paghimog desisyon pinaagi sa bug-os nga pagtuki.
Si Ray, gikan sa iyang mga adlaw sa eskuylahan, nakakat-on sa pagdawat sa iyang kapakyasan isip resulta sa iyang mga sayop o sa uban. Kanunay niyang gikuha ang kapakyasan isip usa ka positibo nga pamaagi sa pag-ayo sa mga sayup ug mahimong mas epektibo sa pagtagna sa kalampusan sa pagpamuhunan.
Usa sa pinakadako nga mga yawe sa pag-maximize sa potensyal mao ang komportable sa kapakyasan. Kadaghanan sa mga tawo nahadlok kaayo nga mapakyas tungod kay gusto nila nga malikayan ang pagtan-aw nga dili maayo o mobati nga maulaw. Apan kung mabuntog nimo kana nga kahadlok, mahimo kang makakat-on dayon, paspas nga molambo ug molapas sa imong mga limitasyon karon.
Busa, dawata kanunay ang imong mga kahuyang, analisa kini, pagkat-on gikan niini, ug mahimong mas epektibo sa sunod nga higayon aron makakita og kalampusan. Ayaw ikaulaw ang mga kasaypanan tungod kay ang mga sayup mao ang adunay epektibo nga papel sa paghimo sa imong PRO sa imong pagbiyahe sa pamuhunan.
5. Paghimo sa imong Investment Portfolio Puno sa Diversity
Pinaagi sa pag-analisar sa pamaagi sa pagpamuhunan ni Ray, nahunahuna ko nga nagtuo siya sa pagdiskobre sa mga oportunidad sa pagpamuhunan sa lainlaing mga sektor kaysa pag-focus sa usa ka tipo sa entidad. Bisan sa Bridgewater Associates, nakahimo siya sa pagtukod og usa ka diversified portfolio nga adunay nagkasagol nga alokasyon sa asset.
"Ang labing hinungdanon nga butang nga mahimo nimo mao ang usa ka maayo nga pagsagol sa alokasyon sa estratehikong asset. Busa, ang kinahanglan buhaton sa mamumuhunan mao ang pagbaton og balanse, structured nga portfolio - usa ka portfolio nga maayo sa lain-laing mga palibot. Ee wala kabalo nga daog ta. Kinahanglan nga adunay kami lainlaing mga pusta. ”
Ang sukaranan nga ideya sa usa ka lainlaing portfolio sa pamuhunan mao ang pagpakunhod sa peligro. Giunsa? Pinaagi sa pagpamuhunan sa lain-laing mga lain-laing mga matang sa mga pamuhunan, kamo makahimo sa pagpakunhod sa imong risgo sa pagkawala sa salapi sa usa ka matang sa investment nga dili kinahanglan nga pagkunhod sa imong kinatibuk-ang pagbalik.
Mahimo usab nimo nga madugangan ang rate sa imong kita pinaagi sa pagdugang bag-o ug lain-laing mga klase sa pamuhunan sa imong portfolio. Mahimo usab nimo nga makunhuran ang peligro pinaagi sa pagsiguro nga ang mga kompanya o uban pang mga entidad nga imong gipuhunan naglihok sa lainlaing mga industriya ug gigamit ang lainlaing mga modelo sa pag-operate. Nianang paagiha, kung ang usa ka industriya, sama sa industriya sa awto, moabut ubos sa lisud nga mga panahon sa ekonomiya, aduna ka pay ubang mga pamuhunan nga dili maapektuhan sa kabus nga ekonomiya.
Ang usa ka diversified portfolio kinahanglan dili lang maglakip sa mga stock sa lain-laing mga kompanya, apan usab mga bugkos ug mutual funds. Mahimo nimong idugang tinuod nga kahimtang sa imong investment portfolio kon ikaw adunay kapital sa pagbuhat niini. Ang real estate usa ka mahikap nga asset nga kanunay ibaligya alang sa salapi ug mahimong abangan samtang gikuptan nimo kini aron makapatunghag kita.
Ang imong personal nga mga kahimtang ang magdikta kung unsa ang hitsura sa usa ka maayo nga pagkalainlain nga portfolio alang kanimo. Ang mas daghang salapi nga imong magamit alang sa pagpamuhunan, mas daghang mga kapilian ang imong magamit aron ipakaylap ang imong mga risgo.
Mao nga, samtang namuhunan sa mga stock, siguruha kanunay nga ang imong mga stock maayo nga balanse ug istruktura sa mga termino sa industriya. Kini nga portfolio makatabang kanimo nga makakuha og ganansya gikan sa usa ka entidad kung ang laing sektor makasugat sa pagkawala.
6. Mamuhunan sa Imong Interes nga mga Lugar
Kanunay nga giingon ni Ray,
"Ang risgo motubo gikan sa wala pagkahibalo kung unsa ang imong giapilan."
Ang pamuhunan sa stock market nanginahanglan ug lawom nga pagtuon, ug alang niana, kinahanglan ang imong interes nga mahibal-an ang bahin sa usa ka partikular nga tatak. Kung wala ka'y interes sa usa ka partikular nga stock, dili ka makahimo sa pag-adto sa lawom bahin sa kompanya tungod kay nakita nimo kini nga makalaay o mabug-at, busa pangitaa ang kompanya nga mahimong makapainteres kanimo.
Warren Buffett, ang pinakadako nga tigpamuhunan sa tanang panahon, nagpasiugda usab sa pagpamuhunan sa mga butang nga imong nasabtan. Gibase kini sa teorya nga kung dili nimo kini masabtan, dili nimo kini matagna, ug kung dili nimo kini matagna, wala ka mahibal-an kung kini wala’y bili.
7. Ayaw Gayud Mahimong Usa ka Reaktibo nga Magbubuhat sa Desisyon
Sa stock market, wala'y sigurado - adunay mga adlaw nga ang usa ka kompanya nakakuha usa ka progresibo nga graph ug pagkahulog. Mao nga, kung ang usa ka kompanya nga maayo ang pasundayag kalit nga makasugat sa usa ka pagkahulog - ayaw pag-reaktibo sa pagbawi sa imong puhunan pinaagi sa pagbaligya sa mga stock sa panguna nga ganansya, apan pagsalig sa imong panukiduki, sunda kini, ug pangitaa ang imong ganansya.
Si Ray Dalio kausa miingon,
Mahimo nimong i-relate kini nga senaryo sa karon nga senaryo sa gubat sa Russia-Ukraine kung ang usa ka global nga merkado nahagsa. Daghang mga tigpamuhunan ang nagpahimulos sa pagkahagsa aron makapalit og mga stock sa maayong mga kompanya sa labing ubos nga presyo, ug ang uban nagpatulo sa mga luha samtang gibaligya nila ang ilang mga stock nga napildi.
Mao nga, sa ingon nga mga senaryo, kanunay nga mahimong una nga kategorya sa usa ka mamumuhunan aron makapangita mga oportunidad bisan sa pagkahulog sa merkado sa imong lig-on nga panukiduki aron makakuha mas taas nga kita sa umaabot.
8. Ang Tanan May Expiry Date
Daghang mga tigpamuhunan ang masayop pinaagi sa pagkonsiderar sa usa ka dili maayo nga panghitabo ingon usa ka sangputanan sa tibuok kinabuhi.
Si Ray Dalio dili motuo sa maong mga pagtuo; siya nag-ingon - walay molungtad sa kahangturan, ni kalampusan o pagkapukan. Kung sigurado ka bahin sa imong panukiduki ug pangatarungan, makit-an nimo ang kalampusan, apan ang imong pagduha-duha sa imong panukiduki makahimo kanimo nga masugatan ang imong pagkahulog.
Usab, ang mga stock nga kaniadto naghatag og mas taas nga ganansya sa nangagi mahimong dili makahatag kanimo sa parehas nga pagbalik sa umaabot.
"Sa trading kinahanglan ka nga depensiba ug agresibo sa samang higayon. Kung dili ka agresibo, dili ka makakwarta, ug kung dili ka depensiba, dili ka magtipig salapi.
Gusto ni Ray nga mahibal-an nimo nga kung mamuhunan ka sa usa ka stock, siguruha nga susihon kanunay ang pag-uswag sa kompanya. Nianang paagiha, kung ang kompanya nagpadayon sa iskedyul, mahibal-an nimo nga husto ang imong panukiduki. Apan kung ang kompanya adunay mga problema, mahimo nimong dad-on ang imong puhunan sa ubang lugar. Ang usa ka aktibo nga mata alang sa imong mga lugar sa pagpamuhunan mao ang yawe aron mahimong usa ka malampuson nga tigpamuhunan.
pagsumaryo Up
Mao nga, gikan sa panaw sa pagpamuhunan ni Ray Dalio, ania ang imong mga hinungdan nga makuha:
- Ipasabot ang mga prinsipyo, sunda kini hangtod sa kataposan, ug ayawg kabug-at sa makaiikag nga panukiduki nga dili imo.
- Pagkat-on gikan sa imong mga kasaypanan aron makahimo sa husto nga pagpamuhunan.
- Ayaw pagpili sa usa ka monotonous nga dalan, apan usa ka dalan nga adunay daghang mga sorpresa, apan makapakombinsir ug mapuslanon.
- Pangitaa ang imong mga interes ug himoa ang imong mga kabtangan.
- Mangin analitiko, ug pagkat-on gikan sa imong mga kasaypanan. Okay ra ang masayop, aron makit-an ang kalampusan.
- Ayaw pagdalidali sa mga desisyon sa panahon sa krisis, labi na sa stock market.
- Hinumdomi, ang imong kalampusan ug pagkapukan temporaryo lang.
Girekomenda ko nga sublion nimo kini nga mga leksyon sa pagpamuhunan gikan ni Ray Dalio sa imong adlaw-adlaw nga praktis ug mahimong usa ka malampuson nga tigpamuhunan sa stock market.
Nagtuo ako sa pagpaambit sa kahibalo nga kinahanglan mahibal-an sa komunidad bahin sa pagpamuhunan sa stock market. Kung naa kay mga pagduha-duha bahin sa pilosopiya sa pamuhunan ni Ray Dalio, ayaw pagduhaduha sa pagpangutana, malipay ako nga limpyohan ang imong mga pagduhaduha ug tabangan ka sa pagtukod sa imong karera sa mamumuhunan.
Malipayon nga pagpamuhunan!
Leave sa usa ka Reply