Avete mai dumandatu cumu per calculà i ritorni da i vostri investimenti?
Sì cusì, questu articulu hè una grande nutizia per voi. Avete da amparà una tecnica chjamata CAGR.
Questu post vi insegnerà tuttu ciò chì avete bisognu di sapè nantu à CAGR è cumu aduprà in i vostri calculi finanziarii.
Eccu un rapidu scorrimentu di ciò chì copreremu dopu:
Cosa hè CAGR?
CAGR significa "Tasso di crescita annuale cumpostu" è pò esse calculatu per quasi tuttu ciò chì pò cullà o calà u valore cù u tempu.
CAGR pò esse usatu per discrìviri parechji campi di studiu. Tuttavia, hè principalmente utilizatu in finanza, ecunumia è demugrafia.
U tassu di crescita annuale cumpostu (CAGR) di an investimentu hè u tassu mediu di crescita annuale di un investimentu annantu à un periudu specificu più di un annu.
In parolle simplici, vi mostra quantu u vostru investimentu hè statu guadagnatu ogni annu per un intervallu di tempu.
Un CAGR pusitivu significa chì i vostri investimenti anu aumentatu, mentre chì un CAGR negativu significa chì i vostri investimenti anu diminuitu.
Cumu calculà u CAGR?
Pudete calculà u CAGR utilizendu i seguenti trè parametri:
- Valore iniziale di l'investimentu
- Valore finale di l'investimentu
- Periudu d'investimentu (anni)
A formula matematica per a misurazione di CAGR hè:
Per esempiu, se u valore iniziale hè Rs 1,000, è u valore finale hè Rs 2,500 cù un periodu d'investimentu di 5 anni, u CAGR hè calculatu cusì:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Aspettate!
Ùn vi preoccupate, ùn avete micca bisognu di calculà manualmente. Sò quì per fà a vostra vita faciule.
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Basta inserisce i Valori è uttene u CAGR in microsecondi.
Pro è Cons di CAGR
CAGR hè una di e metriche più affidabili per stimà a crescita di u vostru investimentu perchè calcula l'interessu cumpostu. A cuntrariu di a tarifa assoluta di ritorni, CAGR furnisce una stima più precisa.
Fighjemu i pro è i contra di CAGR:
Pro di CAGR:
- CAGR vi aiuta à furnisce una megliu comprensione di u rendiment di a cumpagnia in paragunà à l'altru. Pudete piglià decisioni d'investimentu precise chì ponu risultatu in una prufittuità più altu per voi.
- CAGR furnisce un modu simplice per valutà è paragunà i renditi passati di una sucità listata in u mercatu scorta chì aiuta à capisce i punti di forza è debule di l'imprese.
- CAGR vi aiuta à paragunà i vostri ritorni d'investimentu cù quelli di altri investimenti.
- CAGR hè ancu usatu cum'è una misura di volatilità è risicu, postu chì indica a quantità di incertezza in un investimentu o cartera.
- U vantaghju più impurtante di CAGR hè chì calcula a tarifa annualizzata à quale un investimentu in a mutuale schema o una parte di l'equità hè cresciutu annantu à un orizzonte di tempu specificu. Cusì, calculendu CAGR, pudete determinà se i vostri investimenti anu ottenutu u scopu chì avete stabilitu prima per elli o micca.
- CAGR vi aiuta à attenuà a volatilità assuciata à u rendiment à cortu termine.
Contro di CAGR
CAGR hè una metrica utile per parechji scopi, ma hà alcune limitazioni chì duvete esse cunuscenza.
1. CAGR ùn indica micca a volatilità di u mercatu:
A limitazione più impurtante hè chì CAGR ùn vi dice micca assai di u rendimentu di l'investimentu attuale.
Un unicu numeru di ritornu annualizatu ùn offre micca sensu di ciò chì succede sottu.
Puderà ammuccià assai volatilità in un investimentu o fà un investimentu estremamente volatile pare menu menu.
Per esempiu, se u vostru Rs. L'investimentu di 10,000 cuntinueghja à Rs. 15,000 5,000 in un annu, dopu à Rs. 15,000 l'annu dopu, è poi torna à Rs. 0 l'annu dopu, u CAGR in quelli trè anni hè XNUMX%. Ma u vostru valore di cartera attuale era in tuttu u locu.
Se ùn cunnosci micca questu, pensate chì a vostra cartera era stabile quandu era tuttu ma stabile.
In fatti, in questu casu, seria ingannante à aduprà CAGR in tuttu perchè oculta u fattu chì a vostra cartera hè cascata di 50% in un puntu.
2. CAGR ùn conta cum'è deduzioni da l'investimentu:
CAGR assume chì tuttu dividendsi o pagamentu d'interessi sò reinvestiti in u fondu.
Hè significatu chì, sè vo site da l'ingudu da i vostri investimenti è micca reinvestisce e vostre distribuzioni, allora vi darà una stampa imprecisa di u vostru rendimentu d'investimentu.
3. Investimenti
CAGR hè una bona metrica per paragunà investimenti cù diversi costi iniziali è valori finali.
Tuttavia, ùn conta micca quanti soldi vi inizialmenti investitu in u vostru investimentu o quantu avete ritiratu dopu.
4. Accuranza
CAGR dà solu una misura precisa di i ritorni se u tassu di ritornu hè constante ogni annu. Questu significa chì se u vostru rendimentu di cartera hè volatile è varieghja ogni annu, u CAGR ùn vi darà micca una stampa precisa di u vostru rendimentu d'investimentu cù u tempu.
5. Ùn hè micca applicabile in SIP:
CAGR pò esse micca una misura adatta per calculà i ritorni per l'investimenti fatti in u Pianu di Investimentu Sistematicu (SIP).
Solu u valore iniziale di un investimentu hè cunsideratu per calculà CAGR.
Cumu u CAGR differisce da XIRR o altre metriche simili?
CAGR hè a tarifa idealizzata di ritornu trà duie date.
Hè faciule d'utilizà è di capiscenu, ma difiere di qualchì altra metrica chì pudete aduprà chì pruvate ancu di rapprisintà a rata "efficace" di ritornu nantu à un investimentu per un certu tempu.
Discutemu altre metriche impurtanti per u calculu di a rata di ritornu di l'investimentu:
Cosa hè XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) hè una funzione finanziaria chì pò calculà a tarifa di ritornu per l'investimentu quandu i pagamenti è i flussi di cassa sò irregulari.
In cunfrontu cù CAGR, XIRR hè un modu più precisu per calculà i vostri ritorni nantu à l'investimenti fatti periodicamente per un periudu di tempu.
Piglia in contu e date precise chì l'investimenti sò stati fatti è ricevuti durante tuttu u periodu d'investimentu.
In altri palori, u XIRR calcula l'interessu cumpostu guadagnatu nantu à l'investimenti fatti à intervalli in quantu à un puntu unicu in u tempu.
Tuttavia, a formula per XIRR ùn hè micca perfetta.
Pò esse una sorpresa chì i guadagni micca realizati è realizati sò inclusi durante u calculu XIRR. A formula assume ancu chì i soldi ritirati guadagnanu un ritornu simili.
Chì ghjè a Tassa Assoluta di Ritornu (ARR)?
U tassu assolutu di ritornu hè a quantità di soldi guadagnatu o persu nantu à un investimentu annantu à un periudu di tempu, spressione in percentuale.
U tassu assolutu di ritornu hè calculatu dividendu a quantità guadagnata o persa annantu à u periodu da u valore iniziale di l'investimentu.
Per esempiu, se un investitore compra azioni per Rs 10,000 è li vende per Rs 12,000 un annu dopu, allora hà fattu un prufittu di Rs 2,000. Dividendu questu per u valore originale dà un tassu assolutu di ritornu di 20%.
U tassu assolutu di ritornu dà una misura di rendiment chì hè indipindente di u tempu, facendu più faciule per paragunà diversi investimenti.
In ogni casu, ùn cunsiderà micca l'inflazione o altri fatturi chì ponu ancu influenzà u valore di soldi in u tempu. Comu tali, furnisce solu una misura limitata di u rendiment è deve esse cunsideratu in cunjunzione cù altre misure.
cunchiusioni
Sè vo circate di inizià un pianu d'investimentu à longu andà, CAGR hè u megliu metudu per aduprà.
Pò aiutà à seguità a crescita di i vostri investimenti è evità a volatilità.
Mantene strette tabulazioni nantu à e vostre scelte d'investimentu seguitendu CAGR per guidà i vostri investimenti cun prudenza per guadagnà u massimu rendimentu.
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