U mercatu Crypto hè in un ciculu bearish. Avà ùn ci hè micca dui modi per questu.
$ BTC hè in calata di più di 60% è a maiò parte di i vostri altcoins preferiti anu avutu un drawdown di 90% da i livelli di punta.
Tuttavia, questu ùn significa micca chì voi, cum'è investitore, duvete perde a speranza, imballà è andà in casa. I mercati di l'orsu sò fantastichi per accumulà è preparanu per u prossimu ciclu di toru.
Una di queste strategie hè l'agricultura di rendiment, è aghju decisu di scrive una guida per principianti per educà tutti nantu à cumu pudete prufittà da questu.
1. Cosa hè Yield Farming ?
L'agricultura di rendiment hè una cullizzioni di stratèggi utilizati in a finanza decentralizata (DeFi) chì creanu più criptu di munita da i vostri pussibuli esistenti.
Questa hè una strategia di maximizazione di ritornu chì hà da scopu di rinfurzà u rendiment.
2. Chì sò i Diversi Strategii Agricultori Rendimentu ?
Ci sò principalmente trè rende l’agricultura strategie:
- Fornitori di Liquidità
- Prestitu
- Prufunate
2.1. Fornitori di liquidità
Ogni volta chì interagisce cù un scambiu decentralizatu (DEX) vi sò assicurati chì a munita chì vulete scambià averà una contraparte pronta da l'altra parte disposta à vende.
Questu hè assicuratu da u DEX attraversu l'usu di pools di liquidità, induve i titulari di diverse cripthe di cripthe chjude i so pussessi è guadagnanu ingressi passivi in ritornu.
Cusì, per esempiu, a $ DOT pool di liquidità avissi avutu i titulari chì cuntribuiscenu i so pussessi di $ DOT & un attivu cuntrariu, dì $ USDT, à a piscina per facilità u cummerciu nantu à un DEX. In ritornu, u fornitore di liquidità guadagnà un percentualità di a tarifa di cummerciale, chì pò esse pagata in una terza criptocurrency o novi LP Tokens.
2.2 Prestitu
Questu hè abbastanza simplice. Cum'è un detentore di una criptocurrency, dì $ ATOM, prestate i vostri pussessi à i prestiti per mezu di un cuntrattu intelligente è guadagnà interessu. L'interessu pò esse pagatu in $ATOM o una terza criptocurrency.
2.3. Prestu
Questu hè ancu una strategia abbastanza simplice. Cum'è un detentore di una criptocurrency, dì $ LINK, Deposite i vostri pussessi cù una piattaforma attraversu un cuntrattu intelligente. Allora pigliate in prestito una altra criptocurrency, dì $ ETH, aduprendu i vostri $LINK holdings cum'è collateral.
L'aumentu sussegwente di u prezzu di $LINK continuarà à benefiziu, mentre chì pudete cultivà u $ETH prestitu per un rendimentu supplementu furnisce liquidità o prestitu per guadagnà interessi.
3. Rendimentu Agriculture in Azzione
Una strategia tipica di agricultura di rendimentu pò implicà una o più di e strategie citate aduprate in cunjunzione. Pruvemu di travaglià un esempiu quì sottu:
Per ricapiglià, Mario hà pigliatu in prestito $ USDT contr'à i so $ ETH holdings à 7% è hà utilizatu a criptografia di munita presa in prestito per guadagnà tokens LP supplementari chjudendu in un pool di liquidità à 15%. HE scambia sti tokens LP per $ USDT chì usa per cumprà più $ ETH. Tuttavia, hè a strategia prufittuosa?
Facemu uni pochi di scenarii assumendu chì un annu hè passatu. Inoltre, assumemu chì i tokens LP sò emessi è l'interessu hè dovutu à a fine di un annu. In mente, questa hè una supposizione simplista cum'è questu hè fattu ogni ghjornu.
3.1. U prezzu di $ ETH cade à $ 1,500:
- L'investimentu iniziale vale avà $ 1,500.
- U $USDT prestitu hà un interessu dovutu di $USDT 140.
- Tuttavia, i Tokens LP per $ USDT hà generatu un ritornu supplementu di $ USDT 300.
- Dopu avè cuntatu l'interessu, u valore di $ USDT 160 di LP Tokens sò usati per cumprà $ ETH à un prezzu mediu di USD 1,500 = 0.11 $ ETH
- U risultatu netu hè chì a participazione di $ ETH di Mario hè avà aumentata à 1.11 ETH à un prezzu mediu di 1800 USD.
- In effetti, malgradu u purtassi un marcatu, senza spende una sola centesimu, Mario hà fattu un mediu in a so basa di costu.
- Impurtante! - cù u costu di u prestitu $ USDT invariatu, hè assai prubabile chì ùn avemu mai ghjunghje à l'anniversariu di un annu cum'è u protokollu pò liquidate a pusizioni lassannu Mario cù solu $ USDT.
3.2. U prezzu di $ ETH aumenta à $ 2,500:
- L'investimentu iniziale vale avà $ 2,500.
- U $USDT prestitu hà un interessu dovutu di $USDT 140.
- Tuttavia, i Tokens LP per $ USDT anu generatu un ritornu supplementu di $ USDT 300.
- Dopu avè cuntatu l'interessu, u valore di $ USDT 160 di LP Tokens sò usati per cumprà $ ETH à un prezzu di USD 2,500 = 0.064 $ ETH
- U risultatu netu hè chì a participazione di $ ETH di Mario hè avà aumentata à 1.064 ETH à un prezzu mediu di 1,879 USD.
- In effetti, hà diminuitu a so basa di costu è hà guadagnatu 121 USD extra.
4. Risichi di Yield Farming
I nostri esempi simplistici mette in risaltu cumu in ogni scenariu u nostru protagonista, Mario, hè capaci di riduce u costu o aumentà a so prufittuità generale nantu à u cummerciu di $ ETH. Dittu chistu, l'agricultura di rendiment hà a so parte di risichi.
- Rischiu Regulatori: In a maiò parte di e ghjuridizione induve Crypto hè stata permessa cum'è una classa di attivu, ci hè sempre assai incertezza nantu à u statutu di DeFi. In efficacia, mentri decentralizate è tecnicamente immune à l'azzione di u Guvernu, queste piattaforme agiscenu cum'è intermediari finanziarii trà i prestiti è i prestiti. Una tale intermediazione hè generalmente regulata è qualsiasi azzione di u Guvernu avversa pò avè un impattu negativu in i protokolli DeFi, almenu temporaneamente.
- attacchi cibernetici - In vista di u grande volume di holdings chjusi nantu à i protokolli DeFi, sò un scopu primariu per i pirate. Numerosi casi in l'ultimi 2 anni sò evidenza di questu. Se u protocolu ùn hè micca capaci di ricuperà i fondi arrubati, pudete esse in risicu di avè persu i vostri fondi chjusi.
- Tappetini - Questa hè una situazione induve un protokollu DeFi attrae l'utilizatori à chjappà e so pruprietà nantu à a so piattaforma. Questa attrazione hè creata spessu cù a prumessa di ritorni più alti di a media cù u pruprietariu di u protocolu poi procede à scappà. Data a natura decentralizata è micca regulata di u settore DeFi, questu hè un risicu enormu.
5. Conclusioni Nota
L'agricultura di rendiment hè una pruposta interessante per utilizà i vostri attivi criptografici inattivi per generà ritorni supplementari. In un mercatu di tendenza, puderia ancu aiutà vi mediu senza gastru più capitale.
Tuttavia, u settore DeFi hè propensu à certi risichi chì un agricultore pruspettiva di rendiment deve esse cunnisciutu.
A volatilità in i mercati Crypto significa chì i nostri esempi simplistici ùn ponu micca sempre tene & tassi di ritornu, chì sò una funzione di a dumanda è l'offerta, ponu cambià in modu avversu.
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