Jak se Indie přibližuje k tomu, aby se stala ekonomickou supervelmocí, investoři stále více hledají alternativní investice. Tyto investice jsou mimo tradiční investiční prostředí, což vám pomáhá rozšířit vaše portfolio a chránit váš kapitál před potenciálními finančními poklesy.
Alternativní investiční fondy jsou speciálním finančním nástrojem, který si v indickém finančním průmyslu rychle získává popularitu.
Se zvýšenými nepokoji na trhu, rostoucími úrokovými sazbami, potížemi a nedostatkem důvěry ve veřejně obchodovaná aktiva a trhy se investoři obracejí k alternativním investicím jako k výnosné investiční cestě.
Alternativní investice jsou soukromě držené zahraniční nebo domácí investiční fondy organizované jako LLP, korporace, podnik nebo trust. Jednoduše řečeno, jsou to investice do typů aktiv, které na rozdíl od dluhopisů, akcií a hotovosti neodrážejí vrcholy a propady běžného trhu.
Alternativní investice vám mohou pomoci rozšířit vaše portfolia a zároveň udržet vaše rizika nižší než tradiční fondy. Je to jednoduchá metoda pro začínající investory, jak začít, a není omezena na jednotlivce nebo podniky s vysokým čistým jměním.
V tomto článku proberu 9 nejlepších alternativních investičních platforem v Indii, které dnes můžete využít k diverzifikaci svých investic. Nejprve si ale ujasněme, co je to alternativní investice.
Podívejme se na 9 nejlepších alternativních investičních platforem v Indii.
Grip Invest
Grip Invest může být pro vás užitečným investičním nástrojem, pokud se bojíte riskovat.
Všichni chceme investovat a vydělávat dobré výnosy, ale většina z nás váhá, protože se bojíme nejistoty tohoto trhu.
Charakteristickým rysem, díky kterému je Grip invest jedinečný, je to, že není spojen s trhem. Využívá tedy jedinečný mechanismus, který za vás vyhodnocuje rizika a zajišťuje, že získáte dobré výnosy.
Na rozdíl od jiných platforem pro investice do aktiv jsou zisky, které zde získáte, přizpůsobeny riziku.
Investiční produkty nabízené Grip jsou:
- Korporátní dluhopisy
- Financování leasingu
- Financování zásob
- Startovací investice
- Financování komerčních nemovitostí
Návratnost se pohybuje mezi 8 % až 21 % u investic zajištěných aktivy. Pro srovnání, investice do startupů nemají žádný limit návratnosti a fungují na mechanismech s vysokým rizikem a vysokou odměnou.
Prostřednictvím Gripu můžete investovat do leasingu, zboží, nemovitosta dokonce i začínající akcie. Poskytuje podrobné informace o investici, kterou si vyberete, včetně jejích obchodních smluv, výnosů, partnerství, hlavních investic a možných rizik.
Do Gripu můžete investovat s minimální investiční částkou 10,000 2,00,000 ₹ na produkty financování, zatímco budete muset vložit částku XNUMX XNUMX XNUMX ₹, pokud chcete vstoupit do jeho segmentu startupů.
Co mě na Grip invest fascinuje, je jeho síť investorů; s více než 2.5 miliony investorů a 0% mírou defaultu je jednou z nejpoužívanějších alternativních investičních platforem.
Klady
- Společnost Grip se velmi snaží o výběr správného projektu, do kterého bude investovat. Aby mohla být firma uvedena na burze, musí projít přísnými kontrolami, aby se zajistilo, že peníze investora nepřijdou nazmar.
- Své investice plánují tak, že požadují kauci ve výši 7.5 až 15 % z částky leasingu, což je skvělé.
- Investice dostupné na Gripu nemají nic společného s volatilitou trhu. Je to neobvyklé a jedinečné, což přitahuje nové investory.
- Peníze každého investora se zpracovávají nezávisle a ne v poolu, což znamená, že máte kontrolu nad tokem investic, které na Gripu provedete.
Nevýhody
- Když jsem to zkoumal, zjistil jsem, že Grip zpozdil některé splátky leasingu několika vynálezcům.
- Návratnost Gripu je někdy dost klamná. Uživatel dosáhl zhruba 8% návratnosti namísto uvedených 21%; to je velký rozdíl.
- Grip vám nezaručuje žádnou jistotu vašich investic.
kujón
Tyke je cloudová alternativní investiční platforma, která vám umožňuje investovat do soukromých podniků.
Můžete používat Tyke a investovat do startupů. Prostřednictvím řídicího panelu můžete sledovat fondy a KPI a vytvářet přehled o výkonnosti portfolia.
Díky Tykeovi je získávání finančních prostředků bezproblémové a investorům, jako jsme my, dává mnoho příležitostí investovat do slibných startupů. Tyke se také soustředí na automatizaci investic do soukromého kapitálu.
Zakladatelé používají Tyke k zahájení investičního kola, vybírají parametry a zvou investory, aby se připojili.
Tyke také spustil „Analytics“, novou platformu, která zjednodušuje reporting poskytováním zásadních informací o úspěchu vaší investice.
Své produkty hodlá diverzifikovat do tříd aktiv souvisejících s pevným výnosem a souvisejícími dluhovými nástroji.
Tyke je skvělý pro drobné investory, protože poskytuje platformu, kde může kdokoli investovat přímo do startupu.
Fundraisingová společnost rozhoduje o minimální a maximální výši investice; nicméně podle mých zkušeností se to obecně pohybuje mezi 5,000 20,000 až XNUMX XNUMX ₹, což je docela rozumné.
Klady
- Typ je jednoduchý na používání a intuitivní.
- Zákaznický servis je poměrně citlivý.
- Mnoho uživatelů zaslalo kladnou odpověď poté, co poprvé použili Tyke.
- Přístup k více startupům.
Nevýhody
- Tyke má pro investory aktivovaný pouze model CSOP a NCD.
- Mám pocit, že Tyke v současné době není uživatelsky přívětivý a budete se muset prohrabat mnoha dokumenty, abyste našli relevantní informace, jako je investiční dopis atd.
Lendbox
Lendbox je platforma NBFC – P2P půjčování s licencí RBI. Byla zahájena v roce 2017 a nyní je jednou z předních indických platforem P2P půjček.
Nedávno byl Lendbox přepracován a pro zákazníky byly přidány četné inovativní služby.
Lendbox se spojil s několika renomovanými organizacemi, aby investorům poskytl investiční příležitosti s nízkým rizikem.
Tyto podniky fungují jako ručitelé za půjčky, které si vzali jejich maloobchodníci a členové distribučních kanálů. Můžete očekávat roční výnos 12 % až 20 %.
Klady
- Lendbox je jedinečná alternativní investiční platforma, která spojuje dlužníky s investory, kteří jim chtějí půjčit peníze prostřednictvím internetové platformy.
- Z pohledu investora je to skvělá šance, jak generovat významné výnosy z jejich investice.
- Transakce nemají žádné skryté poplatky.
- Registrace je bezplatná, rychlá a přímočará.
Nevýhody
- Může to být trochu riskantnější než jiné alternativní investiční platformy, protože jde o P2P.
Tradecred
Další platformou na mém seznamu je Tradecred. Jedná se o investiční platformu, která funguje pouze na jedné investiční možnosti, eskontování faktur.
Můžete to považovat za alternativu k trhu s dluhy.
Společnosti používají diskontování faktur jako formu fundraisingové strategie. Krátkodobě získávají malé částky peněz od pravidelných investorů. Tradecred využívá svou platformu ke zpřístupnění takových investičních možností základním investorům, jako jste vy a já.
TradeCred umožňuje podnikům zveřejňovat své faktury na svých stránkách. Poté si můžete zakoupit část transakce nebo celou nabídku na základě jejich preferencí. Každá z těchto transakcí má datum zahájení a ukončení.
Po dokončení transakce firma vyplatí investorovi jeho peníze plus úrok po dobu trvání transakce.
Chcete-li se připojit k TradeCred, musíte mít platné telefonní číslo připojené ke své kartě Aadhaar, kartě PAN a funkčnímu bankovnímu účtu. Prostřednictvím Tradecred můžete získat až 12% výnosy ze svých investic.
Klady
- Nabízejí snadnost, se kterou můžete začít a spravovat své investice.
- Kompetentní pracovníci správy a údržby systému jej mohou přeměnit na impozantní a bezpečnější řešení.
Nevýhody
- Někteří potenciální investoři si nemusí dovolit minimální investici.
- Existuje značné riziko.
Jiraaf
Jiraaf je fintech platforma, která poskytuje retailovým investorům alternativní investiční řešení.
Tvrdí, že z hlediska výnosů překonává pevné vklady. I když je investice do Jiraaf mírně riskantní, celkové výnosy jsou stejně přínosné.
Jiraaf seznámil Indy s novými nástroji s pevným výnosem, jako jsou kryté dluhopisy, leasingy a diskontování faktur.
Jiraaf nabízí především tři produkty:
- sleva na fakturu,
- Financování leasingu a zásob
- Nekonvertibilní dluhopisy.
Ale jak velký příjem můžete s Jiraafem vydělat?
To se bude lišit v závislosti na produktu, který si vyberete.
Podle mého průzkumu poskytuje leasingový finanční produkt nejlepší výnosy, které mohou poskytnout hrubé výnosy až 17–18 %. Může představovat příjem po zdanění až 11-12 % ročně.
V případě NDC a diskontování faktur se mohou hrubé výnosy vyšplhat až na 10–15 %. Vaše daňové pásmo bude určovat vaše přiznání po zdanění.
Klady
- Své investice můžete diverzifikovat do několika skupin aktiv.
- Vyděláte více než standardní investice s pevným výnosem.
- Dělají terénní práce, aby vám investování zjednodušili.
- Za pouhé 3 minuty si můžete otevřít účet a začít investovat.
Nevýhody
- Riziko je o něco vyšší.
- Jiraaf nepřebírá žádnou záruku za vrácení.
Wint Bohatství
Wint Bohatství je fintech firma, která vám nabízí možnost nákupu dluhových nástrojů s vysokým výnosem (9 %+) (jako jsou kryté dluhopisy/MLD) s lepším zabezpečením.
Neustálé snižování výnosů s pevným výnosem vedlo k růstu Wint. Protože se jedná o bezpečný a spolehlivý nástroj s pevným výnosem, je senior zajištěný dluhopis podobný FD. Vytvářejí však výrazně vyšší výnosy než FD, celkem v průměru 9 % až 11 %.
V posledních letech je to jedna z nejrychleji rostoucích alternativních investičních platforem.
Wint Wealth prodává senior zajištěné dluhopisy od různých společností přímo spotřebitelům. Pro individuální investory vyvinula kryté dluhopisy, které poskytují větší bezpečnost.
Otevření účtu u Wint Wealth je zcela zdarma. Abyste si mohli vytvořit svůj účet, musíte nejprve mít účet u makléře registrovaného v SEBI. Sníží vám úrokovou sazbu zhruba o 2 % v případě komodit s fixní návratností úrokové sazby 12-14 %.
Klady
- Díky své rozmanitosti Wint zajišťuje, že jste chráněni před neočekávanými katastrofami akciového trhu.
- Dluhopisy Wint Wealth poskytují odměny za kratší období, pouze dva roky.
- Dluhopisy dostupné prostřednictvím platformy Wint's jsou běžně kótovány na akciovém trhu.
Nevýhody
- Podle zpráv bylo několik lidí podvedeno o několik tisíc dolarů.
- Budete muset podstoupit riziko totální ztráty, pokud si podnik vezme půjčku a zkrachuje.
LiquiPůjčky
LiquiLoans je platforma P2P půjček, která využívá špičkovou technologii k propojení bonitních žadatelů a věřitelů na základě tolerance rizika.
Indové byli historicky investoři s pevným příjmem, přičemž přibližně 70 % svých finančních úspor investovali do aktiv s pevným příjmem. Většina bankovních spořicích účtů v současné době dává pouze 2.5-3.5% v současném prostředí s nízkou návratností, což je cílová skupina LiquiLoans.
LiquiLoans nabízí unikátní řešení, které vám umožní získat 8-10% návratnost vašich investic při zachování rychlé likvidity a konzistence. Jde tak o výborný produkt pro spoření krátkodobých prostředků, který je lepší než likvidní prostředky/spořicí účty/FD.
Neukládají poplatky investorům ani dlužníkům, protože náklady jsou přeneseny na partnery, kteří poskytují půjčky.
Klady
- Firma neúčtuje spotřebiteli úrok.
- LiquiLoans mohou přilákat vysoce postavené dlužníky s průměrným ročním výdělkem přesahujícím Rs. 8 milionů prostřednictvím partnerství.
- Vzhledem k tomu, že konečné použití peněz je pečlivě stanoveno, jsou dlužníci s podvodnými úmysly automaticky vytříděni, což výrazně snižuje možnost nesplácení.
Nevýhody
- Minimální investice je 50,000 XNUMX USD, což je nezanedbatelná částka.
Altifi
AltiFi je špičková investiční platforma, která umožňuje jednotlivým spotřebitelům nakupovat aktiva s pevným příjmem.
Poskytuje cenné papíry, které byly dříve dostupné výhradně investičním firmám, drobným investorům, bohatým jednotlivcům a HNIs.
Altifi umožňuje institucím, HNI a individuálním investorům získávat dluhopisy a depozitní certifikáty od rostoucích firem v mnoha průmyslových odvětvích.
Je dceřinou společností Northern Arc Capital, známé organizace v oblasti financí, syndikace a strukturování a správy majetku.
Vzhledem k tomu, že Altfi nabízí výhradně dluhopisy upsané její mateřskou společností Northern Arc, není pouhým spotovým trhem. Tato platforma se zaměřuje na dluhopisy vydané firmami se solidním úvěrem a Northern Arc má důvěru v upisování.
Výnosy dluhopisů se pohybují od 8 do 13 %. Kromě dluhopisů jsou běžné také daňově efektivní struktury, jako je MLD.
Jakmile se zaregistrujete u Altifi, musíte zadat informace o svém účtu Demat, což může být NSDL nebo CDSL. Zúčtování KYC je rychlé a dluhopisy můžete koupit do 24 hodin.
Dluhopisové jednotky můžete nakupovat přes net banking nebo UPI a na účtu Demat se objeví do dvou dnů.
Klady
- Registrace je rychlá. Byl jsem schopen koupit své dluhopisy za 24 hodin.
- Zákaznický servis byl také na špičkové úrovni. Rychle odpověděli na jakýkoli dotaz.
Nevýhody
- Dluhopisy mohou trvat déle než dva dny, než se objeví na vašem účtu Demat.
- Postup KYC může být pro některé uživatele stresující.
KredX
KredX se popisuje jako poskytovatel finančních řešení pro dodavatelský řetězec.
Byla založena v roce 2015 a přidala několik produktů pro drobné investory a společnosti.
KredX nabízí korporacím a malým podnikům finance a řízení peněžních toků. Také nabízí Koupit nyní, platit později (BNPL) služby pro B2B transakce, eskontování faktur, financování import-export a mnoho dalších produktů.
Právě vydali kartu KredX Cashback Card pro platby dodavatele ve spolupráci s ICICI Bank, která poskytuje cashback/odměny za platby dodavatele.
Tým KredX se skládá ze zakladatelů a členů týmu s rozsáhlými odbornými znalostmi v bankovnictví, financích a dalších oblastech. Tiger Global, Sequoia a Prime Venture Partners patří mezi hlavní investory KredX.
Klady
- Umožňuje běžným investorům účastnit se transakcí se slevou na fakturu.
- KredX nabízí bezproblémovou proceduru onboardingu a umožňuje investorům diverzifikovat různé typy aktiv.
- Registrace je rychlá a jednoduchá.
- KredX je bezpečný, v posledních letech nebyly zaznamenány žádné výchozí hodnoty.
Nevýhody
- Dokud si nezaregistrujete svůj účet, neuvidíte žádné informace týkající se míry návratnosti.
- Pro drobné investory jsou k dispozici pouze omezené možnosti.
konečný verdikt
Toto bylo 9 nejlepších alternativních investičních platforem v Indii, které jsou známé a používané miliony zákazníků.
Platformy jako Jiraaf, Grip Invest, Wint Bohatství, a kujón jsou skvělými místy pro zahájení vaší alternativní investiční cesty. Tyto investiční platformy mají dobrou zákaznickou základnu a jsou známé tím, že dělají to, co tvrdí.
Ne finanční poradenství, ale obecně to, co dělám, je, že namísto umístění svých peněz do jednoho alternativního investičního fondu je rozložím do více investic. Začínám s nižší částkou, a když mám pocit, že z konkrétní platformy dostávám slušné výnosy a jejich čísla jsou důvěryhodná, mám tendenci zvyšovat svou sázku.
To bylo pro dnešek vše; tyto alternativní investiční fondy nabízejí skvělý způsob, jak generovat pasivní příjem. Musím však říci, že jako investor musíte provést důkladný průzkum a nikdy se nespoléhat na čísla uvedená na webových stránkách jakékoli investiční platformy.
Tushar
Použil jsem téměř každou z výše uvedených platforem kromě 2 a chtěl jsem vám dát vědět, že Kredx má tolik defaultů, že jsme do něj investovali více než 2-3 cr a 3 mé vlastní nabídky se nyní nesplnily v hodnotě více než 10 Lakh. slíbili, že to dostanou zpět, ale některé účty jsou splatné již více než rok a žádné známky přijetí.