Přemýšleli jste někdy, jak vypočítat výnosy z vašich investic?
Pokud ano, tento článek je pro vás skvělou zprávou. Naučíte se techniku zvanou CAGR.
Tento příspěvek vás naučí vše, co potřebujete vědět o CAGR a jak ji používat ve svých finančních výpočtech.
Zde je rychlý přehled toho, co probereme dále:
Co je CAGR?
CAGR je zkratka pro „Compound Annual Growth Rate“ a lze jej vypočítat pro téměř cokoliv, co může v průběhu času stoupat nebo klesat.
CAGR lze použít k popisu více oborů studia. Primárně se však používá ve financích, ekonomice a demografii.
Složená roční míra růstu (CAGR) an investice je průměrná roční míra růstu investice za určité období delší než jeden rok.
Jednoduše řečeno, ukazuje vám, kolik vaše investice vydělala každý rok za daný časový interval.
Kladný CAGR znamená, že se vaše investice zvýšily, zatímco záporný CAGR znamená, že se vaše investice snížily.
Jak vypočítat CAGR?
CAGR můžete vypočítat pomocí následujících tří parametrů:
- Počáteční hodnota investice
- Konečná hodnota investice
- Investiční období (roky)
Matematický vzorec pro měření CAGR je:
Pokud je například počáteční hodnota 1,000 2,500 Rs a konečná hodnota 5 XNUMX Rs s investičním obdobím XNUMX let, CAGR se vypočítá takto:
CAGR = (2,500 1,000/1 5)^(1/20.11)-XNUMX = XNUMX %
Počkejte!
Nebojte se, nemusíte počítat ručně. Jsem tu, abych vám usnadnil život.
Máme svůj vlastní online kalkulačka CAGR.
Stačí zadat hodnoty a získáte CAGR v mikrosekundách.
Výhody a nevýhody CAGR
CAGR je jednou z nejspolehlivějších metrik pro odhad růstu vaší investice, protože počítá složený úrok. Na rozdíl od absolutní míry návratnosti poskytuje CAGR přesnější odhad.
Pojďme se podívat na výhody a nevýhody CAGR:
Výhody CAGR:
- CAGR vám pomůže lépe porozumět výkonnosti společnosti ve srovnání s jinou. Můžete dělat přesná investiční rozhodnutí, která vám mohou přinést vyšší ziskovost.
- CAGR poskytuje jednoduchý způsob, jak posoudit a porovnat minulé výnosy společnosti kótované na burze burza cenných papírů který vám pomůže pochopit silné a slabé stránky společností.
- CAGR vám pomůže porovnat návratnost vašich investic s těmi z jiných investic.
- CAGR se také používá jako měřítko volatility a rizika, protože udává míru nejistoty v investici nebo portfoliu.
- Nejdůležitější výhodou CAGR je to, že vypočítává anualizovanou sazbu, kterou je investice do a podílový fond nebo akciový podíl rostl v určitém časovém horizontu. Výpočtem CAGR tedy můžete určit, zda vaše investice dosáhly cíle, který jste pro ně dříve stanovili, či nikoli.
- CAGR vám pomůže vyrovnat volatilitu spojenou s krátkodobým výkonem.
Nevýhody CAGR
CAGR je užitečná metrika pro mnoho účelů, ale má určitá omezení, kterých byste si měli být vědomi.
1. CAGR nenaznačuje volatilitu trhu:
Nejdůležitějším omezením je, že CAGR vám neřekne mnoho o skutečné investiční výkonnosti.
Jediné roční návratové číslo nenabízí žádný smysl pro to, co se děje pod ním.
Může skrýt velkou volatilitu v investici nebo způsobit, že extrémně volatilní investice nebude tak vypadat.
Například, pokud vaše Rs. Investice 10,000 15,000 se vyšplhá na Rs. 5,000 15,000 za jeden rok, pak až na Rs. 0 XNUMX příští rok a pak zpět na Rs. XNUMX XNUMX v následujícím roce, CAGR za tyto tři roky je XNUMX %. Ale vaše skutečná hodnota portfolia byla všude.
Kdybyste to nevěděli, mysleli byste si, že vaše portfolio bylo stabilní, i když nebylo stabilní.
Ve skutečnosti by v tomto případě bylo zavádějící vůbec používat CAGR, protože skrývá skutečnost, že vaše portfolio kleslo v jednu chvíli o 50 %.
2. CAGR se nepočítá jako srážky z investice:
CAGR předpokládá, že všechny dividendy nebo jsou úrokové platby reinvestovány zpět do fondu.
To znamená, že pokud žijete z příjmů z vašich investic a nereinvestujete své distribuce, pak vám to poskytne nepřesný obrázek o vaší investiční výkonnosti.
3. Investice
CAGR je dobrá metrika pro srovnání investic s různými počátečními náklady a konečnými hodnotami.
Nezohledňuje však, kolik peněz máte zpočátku investovali do své investice nebo kolik jste z ní později vybrali.
4. Přesnost
CAGR poskytuje přesnou míru návratnosti pouze tehdy, pokud je míra návratnosti každý rok konstantní. To znamená, že pokud je výkon vašeho portfolia kolísavý a mění se každý rok, CAGR vám neposkytne přesný obrázek o vaší investiční výkonnosti v průběhu času.
5. Neplatí v SIP:
CAGR nemusí být vhodným měřítkem pro výpočet návratnosti investic provedených v rámci Systematic Investment Plan (SIP).
Pro výpočet CAGR se bere v úvahu pouze počáteční hodnota investice.
Jak se CAGR liší od XIRR nebo jiných podobných metrik?
CAGR je idealizovaná míra návratnosti mezi dvěma daty.
Je snadno použitelný a pochopitelný, ale liší se od některých jiných metrik, které můžete použít a které se také snaží reprezentovat „efektivní“ míru návratnosti investice za určitou dobu.
Proberme další důležité metriky pro výpočet míry návratnosti investic:
Co je XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) je finanční funkce, která dokáže vypočítat míru návratnosti investic, když jsou platby a peněžní toky nepravidelné.
Ve srovnání s CAGR je XIRR přesnější způsob, jak vypočítat návratnost investic prováděných pravidelně za určité časové období.
Bere v úvahu přesná data, kdy byly investice uskutečněny a přijaty během celého investičního období.
Jinými slovy, XIRR vypočítává složený úrok získaný z investic provedených v intervalech, nikoli v jediném okamžiku.
Vzorec pro XIRR však není dokonalý.
Může být překvapením, že při výpočtu XIRR jsou zahrnuty jak nerealizované, tak realizované zisky. Vzorec také předpokládá, že vybrané peníze přinesou podobný výnos.
Co je absolutní míra návratnosti (ARR)?
Absolutní míra návratnosti je množství peněz získaných nebo ztracených z investice za určité časové období, vyjádřené v procentech.
Absolutní míra návratnosti se vypočítá vydělením částky získané nebo ztracené za dané období počáteční hodnotou investice.
Pokud například investor koupí akcie za 10,000 12,000 Rs a o rok později je prodá za 2,000 20 Rs, pak dosáhl zisku XNUMX XNUMX Rs. Vydělením původní hodnotou získáme absolutní míru návratnosti XNUMX %.
Absolutní míra návratnosti udává míru výkonnosti, která je nezávislá na čase, což usnadňuje srovnání různých investic.
Nezohledňuje však inflaci ani jiné faktory, které mohou také ovlivnit hodnotu peněz v čase. Jako takový poskytuje pouze omezenou míru výkonu a měl by být zvažován ve spojení s jinými opatřeními.
Proč investovat do čističky vzduchu?
Pokud hledáte zahájení dlouhodobého investičního plánu, CAGR je nejlepší metodou, kterou můžete použít.
Může vám pomoci sledovat růst vašich investic a vyhnout se volatilitě.
Mějte přehled o svých investičních volbách sledováním CAGR, abyste své investice vedli moudře, abyste získali maximální výnosy.
Napsat komentář