Svět blockchainu a kryptoměn je vykládán jako neprůhledný.
To, že krypto prostor je prošpikován špatnými herci a je náchylný k tomu, aby jej využili k přesunu neoprávněně nabytého bohatství napříč jurisdikcemi a obcházeli tak přísné postupy dodržování předpisů používané tradičními finančními institucemi, je všeobecně rozšířený názor.
Vzhledem k tomu, že blockchain je v podstatě založen na distribuované veřejné knize, nemůže to být dále od pravdy. Transakce nejsou neprůhledné a naopak extrémně viditelné a průhledné.
Jediným problémem pak je, že tradiční instituce nemají pochopení pro používání těchto veřejných dat vzhledem k funkcím kryptoměn, které chrání soukromí. Vstupte do Chainalysis, kteří vyvinuli nástroje, jak to udělat.
Pokud vás zajímá existenční otázka, jak lze odstranit deficit důvěry mezi vládami / tradičními financemi a kryptoměnami, čtěte dál!
1. Řetězová analýza: Úvod
1.1. Společnost
Chainalysis je blockchainová datová platforma, výzkumná jednotka a poskytovatel analytického softwaru. Jejich cílem je vyvíjet a poskytovat data a nástroje vládním agenturám a organizacím soukromého sektoru v tradičních firmách v oblasti financí a kybernetické bezpečnosti.
Tato sada dat, výzkumu a nástrojů pomáhá rozšířit aspekty vyšetřování, dodržování předpisů a zpravodajství o trhu do prostoru blockchainu. Společnost na svých webových stránkách uvádí, že jejich práce pomohla vyřešit několik vysoce sledovaných kriminálních případů.
1.2. Vedení
Společnost byla založena Michael Gronager (dříve COO na kryptoměnové burze Kraken) & Jonathan Levin (vzdělaný ekonom s několikaletými konzultačními zkušenostmi s vládami a společnostmi FTSE 100). Kromě nich se společnost může pochlubit globální pracovní silou z různých národností a zkušenostmi z celé řady odvětví.
1.3. Investoři
Společnost v současné době podporuje 7 globálních společností rizikového kapitálu se zaměřením na technologický sektor a kryptografický prostor. Tyto zahrnují Accel, Přidání, měřítko, Potažené, Paradigma & Žebrový.
Nejvýraznější investicí je však ta od GIC což je odnož singapurské vlády, která spravuje své zahraniční rezervy. Zde je vhodné poznamenat, že Singapur velmi vítá prostor kryptoměn, ale stejně tak byl ostražitý, aby zajistil jeho oprávněné využití. Tento investice od GIC se zdá být krokem tímto směrem.
2. Chainalysis: Coverage & Product Suite
2.1. Vertikální řešení
Společnost prohlašuje, že pokrývá celý kryptoprostor a všechna aktiva v něm. To je možná působivé pro ty, kteří nerozumí blockchainové architektuře. Pro ty, kteří ano, každé krypto aktivum a transakce existují na blockchainu, takže zde žádné překvapení.
Široké vertikály, které si společnost pro sebe definovala, jsou následující:
- vyšetřování – Toto je zaměřeno na zločinecké organizace, které používají kryptoměny k přesunu finančních prostředků mezi jurisdikcemi a jak je lze zadržet;
- Dodržování – Toto je zaměřeno na vytvoření prostředí pro dodržování předpisů v oblasti kryptoměn a digitálních aktiv, které lze použít pro účely vytváření systémů včasného varování;
- Defu – Toto je zaměřeno na institucionální dodržování a řízení rizik, aby se zajistilo, že protokoly Defi neskončí jako investiční nástroje pro špatné aktéry;
- NFT – Toto je zaměřeno na emitenty, sběratele, obchodníky a tržiště NFT s cílem poskytovat nástroje pro řízení rizik.
2.2. Produkty
2.2.1 Reaktor
Jedná se především o inteligentní nástroj, který pomáhá sledovat peníze z jedné adresy na druhou a napříč více blockchainy a kryptoměnami. Ty jsou pak kombinovány s reálnými daty, což pomáhá identifikovat zúčastněné osoby a subjekty.
2.2.2. KYT
KYT neboli Know Your Transaction je inteligentní nástroj, který pomáhá mapovat transakce s negativními screeningovými seznamy (jako OFAC), čímž signalizuje vysoce rizikovou aktivitu a zejména protokoly Defi mohou jednat.
2.2.3. Screening adres
Inteligentní nástroj, který funguje jako první obranná linie tím, že automaticky kontroluje přihlášení adresy pomocí protokolu Defi proti negativním seznamům prověřování nebo chráněným datům, které označují takové adresy jako vysoce rizikové.
2.2.4. Obchodní data
V podstatě blockchainový datový portál, který lze analyzovat pomocí krypto protokolů a vytvářet tak lepší produkty při řízení rizik. Je to především nástroj pro business insight prostřednictvím data miningu.
2.2.5. Kryptos
Tento produkt je orientován na spotřebitele se zaměřením na používání blockchainových dat pro řízení rizik při interakci a investování do/s kryptopodniky a protokoly využívající aktivity v řetězci. Cílem je ověřit tvrzení těchto podniků.
2.2.6. Bezplatná kontrola sankcí
Jedná se o nástroj založený na API a sloučení jejich dalších nabídek do omezené volitelné služby. Myšlenka je taková, že to pomáhá kryptografickým firmám nasadit na jejich konci kontrolu dodržování předpisů a snížit riziko ze strany špatných aktérů.
2.3. Služby
Vzhledem k tomu, že některé nástroje jsou proprietární a pochopení nákladů na vytvoření vnitropodnikového programu dodržování předpisů může být neúnosné, společnost vyvinula architekturu služeb, která pomáhá podporovat budování důvěry v blockchainy. Tyto zahrnují:
- Vyšetřování a speciální programy přičemž se společnost vrací s pronikavou forenzní analýzou pro firmy zabývající se kybernetickou bezpečností ve snaze pomoci omezit porušení a získat zpět odcizené finanční prostředky, pokud nějaké existují;
- Reakce na krypto incidenty je podobná výše uvedené službě s tím rozdílem, že se jedná o službu rychlé reakce zaměřenou na zpětné získání ukradených finančních prostředků;
- Školení a certifikace pomoci překlenout propast v porozumění mezi tradičními financemi a krypto – většinou přizpůsobenými B2B programy;
- Akademie řetězové analýzy je rychlý začátek krátkých kurzů pro širokou veřejnost.
2.4. Zákazníci
Podle společnosti využívá jeden nebo více jejích produktů a služeb 850 organizací v 70 zemích. Mezi hlavní jména patří:
- IRS ve Spojených státech amerických
- Britský globální bankovní gigant Barclays
- Commonwealth Bank v Austrálii
- Švýcarská banka SEBA
- E'Toro – aplikace finančních služeb
- Projekt Algorand Blockchain
- Defi protokol BlockFi
- Platební řešení Jacka Dorseyho Square
3. Řetězová analýza – příležitosti
Záměrem tohoto příspěvku bylo představit našim čtenářům základní trendy v krypto průmyslu a jak se Chainalysis snaží utvářet tuto budoucnost. Neexistuje žádná recenze produktu, na kterou byste zanechali názor, ani investovatelné aktivum, do kterého byste vám doporučili investovat.
Nicméně, jako vždy, výzkum ukázal další příležitosti a cítil jsem povinnost se s vámi o ně podělit, pokud jde o to, jak můžete mít osobní prospěch. Řetězová analýza má a tréninkový program a partnerský program které vám pomohou posunout vaše znalosti o kryptoměnách a potenciálně se stát součástí jejich hnutí jako podnikatel, který podporuje vytváření důvěry v blockchainy. Doporučil bych Compliance jako volbu kariéry ve Web 3 pro ty z vás, kteří mají zájem a obě tyto iniciativy jsou skvělými výchozími body.
Pamatuji si, jak jsem se před několika lety zúčastnil školení a školení, které se zabývalo zlepšováním infrastruktury dodržování předpisů v tradičních financích. Tohle je ještě předtím, než to šlo všechno bokem. Hnutí vytvořilo miliony příležitostí, pokud jde o instituce pro vývoj produktů, instituce poskytující poradenství a pracovní místa pro uživatele těchto dat. S Crypto to nebude jiné a očekávám, že to bude v budoucnu hlavní náborová zóna.
4. Řetězová analýza – závěry
Zajímavé pro mě osobně je, že všechna data jsou dostupná on-chain. Právě poznatky, které může dolování dat poskytnout, a obhajoba, kterou Chainalysis podniká, jim pomohly vytvořit obchodní model, který jsou špičkové firmy rizikového kapitálu připraveny podpořit a zákazníci jsou připraveni nasadit.
Obecně platí, že lepší dodržování předpisů neodmítlo zákazníky. Jak již bylo řečeno, velké tradiční finanční instituce ztrácejí obchody ve prospěch technologicky zaměřených start-upů. Důvodem je to, že v dnešním rychle se měnícím světě si dnešní generace prostě nemůže dovolit pomalé tempo, pro které se tito staříci z finančního sektoru stali synonymem.
Odvětví kryptoměn je stále brzy a očekává se, že se v budoucnu stane hlavní třídou aktiv vzhledem k rychlosti transakcí a nedostatku red-tapismu. Jakmile se stane hlavním proudem, poptávka po produktech splňujících požadavky se bude zvyšovat pouze s tím, jak se vlády budou snažit regulovat sektor proti špatným aktérům
Napsat komentář