Pokud chcete být v investování úspěšní, je nezbytné naučit se investiční filozofii velkých investorů.
Jedním z nejlepších investorů vůbec je Charlie Munger, který zkombinoval své obchodní zkušenosti s jedinečným logickým rámcem oboru psychologie a proměnil to v investiční přístup, který ho dovedl k tomu, že ohromující množství překonal širší trhy.
Aniž bychom ztráceli více času, pojďme se poučit z lekcí investování od Charlieho Mungera v naději, že vás naplní obrovskými znalostmi o finančních investicích.
Stručný o Charlie Mungerovi
Není pochyb o tom, že Charlie Munger je zatím nejlepší a největší investor na světě.
Jeho život připomíná spíše americké drama odehrávající se na horské dráze.
Od 19letého, kdo předčasně ukončil studium na vysoké škole, se stal absolventem Harvardu, skvělým obchodníkem a skvělým obchodním partnerem společnosti Warren Buffett v Berkshire Hathaway Charlie připravil svůj život k největšímu úspěchu.
Veškerá zásluha za jeho úspěchem patří jeho investičním metodám, oportunistickému prohlížení statistik a grafů, rozhodování o investicích a vycházení z toho správným způsobem. V současnosti Charlie Munger dosáhne svého století a ve věku 98 let se jeho čisté jmění blíží 2.2 miliardy USD.
A co je nejdůležitější, z jeho životního příběhu nelze opomenout jeho poctivost, pracovitost a pozitivní přístup k řešení složitých životních výzev. Není to fascinující, motivující a inspirující? Ano, skutečně je.
Proto je důležité naučit se něco z jeho zásad, důvěry, vytrvalosti a postoje k práci a využít toho k tomu, aby byl náš život tak bohatý, jak si přejeme.
Nyní přejděme k vlivným investičním lekcím z Filosofie Charlieho Mungera.
Investiční filozofie Charlieho Mungera
Nyní, když mluvím o investiční filozofii, uveďme několik citátů a přesvědčení Charlieho Mungera:
- My, lidé, jsme naprogramováni myslet opačným směrem, takže při strategii investice byste se měli nejprve zaměřit na rizika spojená s akciemi. Jakmile si osvojíte tento zvyk nacházet chyby, v určitém okamžiku skončíte u akcií s nízkým rizikem a lepší návratností.
- Jako investor byste se měli vždy soustředit spíše na výkonnost podniku než na jeho manažerskou práci.
- Investice do poctivého podnikání je vždy nejlepší praxí k dosažení vyšších zisků.
- Při přemýšlení o dlouhodobém investování do akcií byste měli identifikovat podnik s téměř konzistentním růstem, abyste zdvojnásobili své zisky a zachránili svůj podíl před tím, aby se dostal do rukou vašich konkurentů.
- Investice je něco nejistého, co vyžaduje soustředění, 100% očekávání, důvěru ve značku a váš průzkum. Věřte tedy svému výzkumu, buďte trpěliví a počkejte na správnou příležitost, abyste získali maximální zisky.
Šest důležitých investičních lekcí z investiční filozofie Charlieho Mungera:
1. Upřímnost:
Charlie Munger věří, že být upřímný k sobě a ke svému partnerovi je prvním krokem k dosažení požadovaného úspěchu.
Zde lze o poctivosti hovořit z hlediska života nebo podnikání. Bez ohledu na to, z jaké perspektivy se na investici díváte, měli byste být vždy upřímní k rozhodnutím, která učiníte, ke svým názorům a ke každému člověku, se kterým jednáte.
Pokud jde o akciový trh, upřímnost se svými instinkty je klíčem k dosažení lepších výnosů.
A nejen to, pro nejlepší investici musíte také najít poctivou společnost, do které investujete, abyste zaručili příznivé výnosy.
V tomto případě finančních investic, pokud společnost, do které investujete, není vůči investorům upřímná, předpokládané výnosy mohou být manipulativní nebo jednoduše vést k falešným obratům.
2. Perzistence:
Investiční filozofie Charlie Mungera doporučuje rostoucím investorům, aby byli na své cestě k úspěchu na akciovém trhu vytrvalí.
Život a burza cenných papírů obojí je plné nejistot, kdy nevíte, co přijde dál a zničí naše projekce, a ve kterých je řešení takových nejistot a výzev také součástí procesu zlepšování.
Pokud korelujete postoj k řešení výzev, přímo to implikuje vaši osobnost a rozhoduje o vaší pozici, ať už jako vítěze nebo poraženého.
A ve scénáři akciového trhu je jedinou osobností, která může stát na místě, až do konce, ta vítězná s největší sebedůvěrou.
Jak tedy můžete udělat ze své osobnosti vítěznou?
Samozřejmě tím, že je vytrvalým hráčem na burze, buď tím, že je býkem trhu, nebo medvědem trhu.
Ať už si vyberete jakoukoli osobnost při jednání s burzou, vždy zamýšlejte vytrvalí ve své osobnosti, cílech, poctivosti a zásadách.
3. Sebevědomí:
Během této velké cesty jako lídr trhu a úspěšný investor Charlie Munger vždy nenáviděl sebelítost.
Jak víte, na akciovém trhu není nic jisté. Někdy vyděláváte hodně a občas nejvíc prohrajete. V negativních scénářích má mnoho lidí tendenci sledovat špatné vlivy, jako je rozvoj pitného režimu, kouření atd.
Na temné straně akciového trhu je lidem zřejmé, že pociťují sebelítost, ztrácejí sebevědomí a vytvářejí si mnoho dalších špatných návyků.
Charlie Munger ve svých temných časech na akciovém trhu nikdy nehrál roli oběti a sám sebe litoval. Místo toho analyzoval své chyby, jeho slepá místa ve svých projekcích a posílil svou základnu, aby už ten čas neviděl.
Charlie o této události řekl: „Pokud vám někdo může pomoci překonat vaše těžké časy… jste to vy.“
Sebelítost má vždy v úmyslu být kartou oběti a získat empatii a pozornost lidí. Když Charlie viděl odvrácenou stranu sebelítosti, dospěl k závěru, že sebelítost k jednotlivci vede k nejhorší úrovni, která může člověka zkazit emocionálně nebo finančně.
Charlie proto říká, že všichni obchodníci a investoři by se měli v případě obchodování s akciemi podívat na pozitivní bod, než aby se podívali na stranu soucitu.
Pak pokračoval, pokud ze své investice získáte zisk, oslavte, ale pokud ne, přejděte k jiné investici nebo se osvěžte, protože lpění na jedné věci vám nepřinese žádný závěr, spíše než plýtvání časem a energií.
4. Sebedisciplína:
Charlie Munger kdysi uvedl tři pilíře investování na akciovém trhu, včetně poctivosti, etiky a disciplíny. Tyto tři pilíře se neomezují pouze na investice na akciovém trhu, ale lze je odkazovat na scénáře podnikání a osobního života.
Pokud jde o podnikání, poctivá a disciplinovaná rutinní praxe eticky může hodně pomoci k růstu firmy, dodává bohatství, chytrost, větší infrastrukturu a mnoho dalšího.
Pomocí těchto tří principů se může každý investor a obchodník vypořádat s vysokou laťkou akciového trhu a najít lehkost v dynamice trhu.
5. Pozitivní přístup k učení se novým strategiím:
Ať už se jedná o investování na akciovém trhu nebo o jakoukoli jinou finanční či nefinanční záležitost, je třeba počítat s pozitivním přístupem k učení se novým přístupům k řešení problémů a řešení problémů.
V tomto procesu můžete číst nespočet knih, sledovat videa odborníků na danou problematiku a číst blogy týkající se osvědčených postupů.
Vždy byste měli mít inovativní přístup a učit se nové věci.
Charlie Munger říká, že existuje nespočet dostupných řešení pro jeden problém, z nichž některá již znáte.
Někteří však možná nevíte, které by mohlo být ideálním řešením nebo nejlepším způsobem, jak se s problémem vypořádat, ve srovnání s tím, který již znáte. Proto se v této věci budete muset držet při zemi a zkusit jiná řešení tím, že ponecháte svá známá stranou.
Stejný přístup platí pro investiční strategii. Nelze vždy použít stejný přístup ke strategiím pro různé investice.
Zjednodušeně řečeno, každá nová investice vyžaduje nový přístup ke strategiím a vy jako investor byste měli předvídat.
6. Vytvořte kontrolní seznam:
Jako investor byste si měli stanovit určité cíle a měřítka, když plánujete investovat do jakýchkoli akcií nebo akcií.
Podle Charlese udržuje investiční kontrolní seznam investory v disciplíně a bude zahrnovat následující parametry:
- Riziko: Zaměřte se na akcie s nižším rizikem, abyste ochránili svou investici nebo ji získali před poklesem.
- Sebevědomí: V oblasti investic má každý investor, mentor, agent a poradce jiný názor a mít s nimi konflikt v myšlení je přirozené. Proto byste měli sledovat své učení a připravit si cestu k úspěchu v investici.
- Pátrání po lepší budoucí udržitelnosti: Před investováním do jakékoli akcie byste měli provést důkladný průzkum akcií, například:
- Co z něj dělá spolehlivou akciovou investiční možnost?
- Jak velké je riziko?
- Jaký je poměr návratnosti nebo návratnosti investice?
A mnoho dalších podobných otázek.
Zabalení:
Charlie Munger jednou řekl –
"Vždy jeďte po hlavní silnici, je mnohem méně přeplněná!"
Dnes, kdy lidé hledají nejlepší nabídku, aby získali něco za nejlepší cenu, ale je v pořádku dělat kompromisy v kvalitě zážitku, byste jako investor měli jít méně přeplněnou cestou, kde jsou přítomni pouze dlouhodobí myslitelé.
Na závěr tedy mohu říci, že investice je něco, co se na kratší dobu nedá vymyslet. Chcete-li jít co nejbezpečněji, k dosažení předpokládaných výsledků jsou nezbytná dlouhodobá pozorování a plány.
Když to zkrátím, řeknu, že buďte informovaní, aktivní, soběstační a strategický, abyste byli nejlepším investorem jako Charlie Munger.
Napsat komentář