Ray Dalio je jedním z nejtalentovanějších investorů na světě a zakladatelem nejúspěšnějšího hedgeového fondu – Bridgewater Associates.
Od založení do března 2021 měla společnost Bridgewater Associates ve správě aktiva v hodnotě přibližně 140 miliard USD. Podle Článek Forbes, čisté jmění Raye Dalia se počítá na přibližně 20 miliard USD.
Ray vydělal své miliardy tím, že se poučil z minulosti a investoval na základě svých zjištění. Během své cesty investora Ray Dalio věřil a stále věří v získávání zisků z drahých akcií pro reinvestice spíše než v používání přístupu nákupu a držení.
Investiční filozofie Raye Dalia je poměrně jednoduchá. Ale to, co může na první pohled znít extrémně jednoduše, je mnohem složitější, než si možná myslíte.
Více o jeho přesvědčení o investicích na akciovém trhu najdete v jeho knihách, Zásady (2017) Principy vyrovnávání se s měnícím se světovým řádem (2021), a Zásady pro zvládání velkých dluhových krizí (2018).
V těchto knihách se zmínil o svých zkušenostech s investováním na akciovém trhu, o svých chybách, o tom, jak se dostal přes své chyby, ao některých důležitých lekcích, jak být dobrým investorem.
Vím, že jste sem přišli, abyste našli osvědčené způsoby, jak se stát lepším investorem; neboj se! Mám tě pokrytou.
Četl jsem tyto knihy od Raye Dalia a shromáždil jsem některé z jeho zajímavých lekcí investování na burze, které byste měli vědět.
Pojďme se tedy ponořit do světa investic, jak navrhl Ray Dalio.
1. Na principech záleží
Ve své knize-Principles Ray zmínil důvěru v principy, které mu pomohly vést úspěšnou kariéru investora prostřednictvím správného rozhodování. Ray jednou řekl:
„Bez zásad byste byli nuceni reagovat na okolnosti, které na vás přijdou, aniž byste zvážili, čeho si nejvíce ceníte a jak se rozhodnout, abyste získali to, co chcete. To by ti zabránilo využít svůj život na maximum."
Pokud máte zásady, budou řídit vaše jednání. Jsou určeny k omezení množství rozhodování, které je třeba dělat uprostřed chaosu, aby rozhodnutí mohla být přijímána rychle a efektivně. Principy jsou určeny k tomu, aby vám pomohly činit nejlepší možná rozhodnutí za nejrůznějších okolností.
Chybám se v investicích vyhnout nelze, ale dobré zásady vám mohou pomoci snížit jejich frekvenci a intenzitu.
Ray Dalio se snaží předáním takových myšlenek říci, že na své investiční cestě byste měli vždy –
- Definujte své potřeby
- Najděte svá správná aktiva nebo akcie, do kterých můžete investovat, tím, že budete upřímní ohledně svých potřeb
- Naplánujte si investiční strategii tak, abyste získali předpokládaný výnos
- Zůstaňte pevně rozhodnuti pro svou investiční strategii a užívejte si svůj úspěch a bohatší investorský život.
2. Proveďte vlastní průzkum
Od dětství měl Ray ve zvyku vydávat mnoho časopisů, o kterých se hovořilo a ukazovalo roční výsledky grafů úspěšnosti a poklesu úspěšnosti společností. Poté, co provedl sběr dat o společnostech, vymyslel akcie, do kterých investoval, a vytvořil svou jedinečnou, individuální investiční strategii.
Jeho postoj k vlastnímu studiu, aby dosáhl úspěchu, vyústil ve skvělé vedení společnosti Bridgewater Associates.
Ray Dalio jednou řekl:
"Abyste vydělali peníze na trzích, musíte myslet nezávisle a být pokorní"
Není možné o ničem vědět vše, ale především je nemožné vědět vše o něčem tak složitém a chaotickém, jako je globální finanční systém. Takže si o věcech musíte udělat vlastní názor, což znamená, že nemůžete jen věřit tomu, co vám říkají ostatní. Musíte myslet sami za sebe.
Takže, stejně jako Ray Dalio, nenechte se podrobit výzkumu jiné osoby, aniž byste provedli svůj vlastní, abyste našli svůj jedinečný úspěch.
3. Buďte ve společnosti lidí, od kterých se můžete naučit něco nového
Na své počáteční cestě investora se Ray Dalio vždy připravoval a kladl otázky investorům, které považoval za dobré v jejich práci. Hledal, jak investoři uvažují o budoucnosti ekonomiky a trhů, podobně jako on nyní.
Postupem času rozvinul tento proces do formalizovanějšího způsobu uvažování o světě a o tom, jaké události se v něm s největší pravděpodobností mohou odehrát, a to vytvořením souboru principů, které mu v tom pomohou.
Tento způsob uvažování o světě vedl k jeho prvnímu velkému investičnímu úspěchu, když předpovídal a investoval v prostředí stagflace, která začala v roce 1968.
"Hledejte lidi, kteří mají spoustu skvělých otázek. Chytří lidé jsou ti, kteří kladou ty nejpromyšlenější otázky, na rozdíl od toho, že si myslí, že mají všechny odpovědi. Skvělé otázky jsou mnohem lepším ukazatelem budoucího úspěchu než skvělé odpovědi."
Dalio nikdy nevytvořil hierarchii povolání, takže to znamená, že i holič, šéfkuchař nebo realitní vůdce může být dobrým investorem. Věřil v rozum nade vše ostatní. Použil svůj proces uvažování, aby našel správnou metodu k prozkoumání akcií, zvolil správnou volbu a dosáhl vyšších zisků.
Když tedy uvidíte, že jakýkoli investor dělá svou práci velmi dobře, vždy mu položte několik otázek, které vám mohou pomoci zlepšit vaše investiční metody a pomoci vám získat lepší zisky.
4. Buďte analytickí, abyste našli budoucí úspěch
Není to tak, že by všichni úspěšní investoři vždy našli úspěch ve svých investicích.
Ne, to rozhodně ne! Ale měli vyšší míru přesnosti při předpovídání růstu společnosti, do které investovali. Dělali chyby ve své minulosti, ale vždy mají tendenci analyzovat své chyby a naučit se je neopakovat. A Ray vždy podporoval rozhodovací proces prostřednictvím důkladné analýzy.
Ray se od školních let naučil přijímat své selhání jako důsledek chyb svých nebo jiných. Neúspěch vždy bral jako pozitivní přístup k nápravě chyb a ještě efektivnějšímu předpovídání úspěchu investice.
Jedním z největších klíčů k maximalizaci potenciálu je vyrovnat se s neúspěchem. Většina lidí se příliš bojí selhání, protože se chtějí vyhnout tomu, aby vypadali špatně nebo se cítili trapně. Ale pokud dokážete překonat tento strach, můžete se rychle učit, rychle se zlepšovat a překračovat své současné limity.
Takže vždy přijměte své slabé stránky, analyzujte je, poučte se z nich a příště buďte efektivnější, abyste dosáhli úspěchu. Nikdy se nestyďte za chyby, protože chyby hrají účinnou roli při vytváření vašeho PRO na vaší investiční cestě.
5. Vytvořte své investiční portfolio plné rozmanitosti
Analýzou Rayova investičního přístupu jsem usoudil, že věří v objevování investičních příležitostí v jiných sektorech než v zaměření se na jeden typ entity. I v Bridgewater Associates se mu podařilo vybudovat diverzifikované portfolio se smíšenou alokací aktiv.
„Nejdůležitější věc, kterou můžete mít, je dobrý mix strategické alokace aktiv. Investor tedy potřebuje mít vyvážené, strukturované portfolio – portfolio, které si vede dobře v různých prostředích. Ee nevím, že vyhrajeme. Musíme mít diverzifikované sázky."
Základní myšlenkou diverzifikovaného investičního portfolia je snížení rizika. Jak? Investováním do řady různých typů investic můžete snížit riziko ztráty peněz v jednom typu investice, aniž byste nutně snížili své celkové výnosy.
Rychlost, kterou vyděláváte, můžete také zvýšit přidáním nových a různých typů investic do svého portfolia. Riziko můžete snížit také tím, že se ujistíte, že společnosti nebo jiné subjekty, do kterých investujete, působí v různých odvětvích a používají různé provozní modely. Tímto způsobem, pokud se jedno odvětví, jako je automobilový průmysl, dostane do těžkých ekonomických časů, budete mít stále další investice, které nejsou ovlivněny špatnou ekonomikou.
Diverzifikované portfolio by nemělo zahrnovat pouze akcie různých společností, ale také dluhopisy a podílové fondy. Možná budete chtít přidat nemovitost do svého investičního portfolia, pokud na to máte kapitál. Nemovitost je hmotné aktivum, které lze vždy prodat za hotovost a lze jej pronajímat, zatímco je držíte, abyste získali příjem.
Vaše osobní okolnosti budou určovat, jak pro vás bude vypadat dobře diverzifikované portfolio. Čím více peněz máte k dispozici na investování, tím více možností budete mít k dispozici, jak rozložit svá rizika.
Při investování do akcií se tedy vždy ujistěte, že jsou vaše akcie dobře vyvážené a strukturované z hlediska odvětví. Toto portfolio vám pomůže získat zisk z jednoho subjektu, pokud se jiný sektor setká se ztrátou.
6. Investujte do oblastí vašeho zájmu
Ray vždy říká,
"Riziko roste z toho, že nevíte, do čeho se zapletete."
Investice na burze vyžadují hloubkovou studii, a proto je nutný váš zájem vědět o konkrétní značce. Pokud nemáte zájem o konkrétní akcie, nebudete moci jít do hloubky o společnosti, protože vám bude připadat nudná nebo zatěžující, takže najděte společnost, která by vás mohla zajímat.
Warren Buffett, největší investor všech dob, také obhajuje investice do věcí, kterým rozumíte. To je založeno na teorii, že pokud tomu nerozumíte, nemůžete to předvídat, a pokud to nemůžete předvídat, nemáte ponětí, zda to není podhodnocené.
7. Nikdy nebuďte reaktivním rozhodovatelem
Na akciovém trhu není nic jisté – jsou dny, kdy společnost dostane progresivní graf a pády. Když se tedy společnost s dobrým výkonem náhle setká s pádem – nereagujte na to, že si vezmete své investice zpět prodejem akcií s hlavním ziskem, ale důvěřujte svému výzkumu, držte se ho a najděte svou výhodu zisku.
Ray Dalio jednou řekl:
Tento scénář můžete vztáhnout k současnému scénáři války mezi Ruskem a Ukrajinou, kdy se zhroutil globální trh. Mnoho investorů využilo krachu k nákupu akcií dobrých společností za nejnižší ceny a někteří ronili slzy, když své akcie prodávali se ztrátou.
Takže v takových scénářích buďte vždy první kategorií investorů, kteří najdou příležitosti i při pádu trhu se svým silným průzkumem, abyste v budoucnu získali vyšší zisky.
8. Vše má své datum spotřeby
Mnoho investorů dělá chyby tím, že považuje jednu špatnou událost za celoživotní důsledek.
Ray Dalio v takové víry nevěří; říká – nic netrvá věčně, ani úspěch, ani pád. Pokud jste si jisti svým výzkumem a úvahami, najdete úspěch, ale vaše jediná pochybnost ve vašem výzkumu vás může přimět k pádu.
Také akcie, které v minulosti přinášely vyšší zisky, vám nemusí poskytnout stejný výnos v budoucnu.
„Při obchodování musíte být defenzivní a agresivní zároveň. Pokud nebudete agresivní, nebudete vydělávat peníze, a pokud nebudete defenzivní, nebudete si nechávat peníze.“
Ray chce, abyste věděli, že když investujete do akcií, nezapomeňte často kontrolovat pokrok společnosti. Tímto způsobem, pokud společnost postupuje podle plánu, budete vědět, že váš průzkum byl správný. Ale pokud má společnost problémy, můžete investovat jinam. Proaktivní pohled na vaše investiční oblasti je klíčem k tomu, abyste se stali úspěšným investorem.
Sčítání
Takže z investiční cesty Raye Dalia jsou vaše klíčové poznatky:
- Definujte zásady, dodržujte je až do konce a nikdy se nenechte zavalit fascinujícím výzkumem, který není váš.
- Poučte se ze svých chyb, abyste mohli správně investovat.
- Nikdy nevolte monotónní cestu, ale cestu s mnoha překvapeními, přesto přesvědčivou a ziskovou.
- Najděte své zájmy a získejte svůj majetek.
- Buďte analytickí a poučte se ze svých chyb. Je v pořádku dělat chyby, najít úspěch.
- Nikdy nespěchejte s rozhodnutími v době krize, zejména na akciovém trhu.
- Pamatujte, že váš úspěch a pád jsou dočasné.
Doporučuji vám zopakovat si tyto investiční lekce od Raye Dalia ve své každodenní praxi a stát se úspěšným investorem na akciovém trhu.
Věřím ve sdílení znalostí, které by komunita měla vědět o investicích na burze. Pokud máte nějaké pochybnosti o investiční filozofii Raye Dalia, klidně se ptejte, rád vaše pochybnosti vyčistím a pomohu vám vybudovat vaši investorskou kariéru.
Šťastné investování!
Napsat komentář