Abychom vám pomohli začít co nejrychleji, připravil jsem tento seznam fintech aplikací v Indii. Rozděleno do různých sekcí.
V každé sekci jednoduše zmíním jednu fintech aplikaci/platformu, která je prostě nejlepší v dané kategorii.
Proč?
Protože existují stovky seznamů online, kde můžete najít desítky platforem doporučených pro investování, spoření, průzkum trhu a další.
Ale to ztěžuje začátečníkům, protože to vytváří dilema výběru. Toto není seznam „Co používám“, nezáleží na tom, co používám.
Místo toho by vám tento seznam měl pomoci nastartovat a nemuseli byste se bát, že vás někdo podvede nebo si vyberete špatnou platformu.
Toto je seznam toho, co můžete použít, pokud si nejste jisti, kde začít s investováním nebo šetří vaše peníze.
Investování na akciovém trhu
Zerodha
Zerodha je nejlepší platforma pro investování do akcií. Není to jen snadné použití, ale je to mnohem lepší než jakákoli jiná platforma pro zprostředkování slev v Indii.
Zerodha je diskontní makléř, založený v roce 2010 Nithin a Nikhil Kamath. Účtuje si paušální poplatek, což je něco, co v Indii udělali jako první. Doručení akcií je zdarma a nemusíte platit žádný měsíční poplatek.
S účtem Zerodha získáte přístup k několika investičním platformám, jako jsou:
- Kite – jejich vlajková obchodní aplikace.
- Konzole – administrační panel back office s konsolidovanými informacemi o účtu, investičními údaji, držbami, daněmi a dalšími.
- Mince – Přímá investiční aplikace podílových fondů
- Varsity – jedno místo, kde se můžete dozvědět o financích
Umožňuje také připojení k aplikacím třetích stran prostřednictvím API. Jako je například TickerTape, který vám umožňuje analyzovat vaše podniky bez ručního zadávání a zdarma.
Zerodha také nabízí obchodování s komoditami, futures a Obchodování s opcemi, emise SGB, měnové deriváty, IPO, dluhopisy, ETF a majetková marže prostřednictvím zástavy akcií.
Integruje se také s SmallCases. Platforma, kde jsou akcie seskupeny do jednoho investičního nástroje, který lze zakoupit jako aktivum za účelem snížení rizika a získání lepších výnosů než srovnávací kategorie.
Kite by Zerodha je nejlepší obchodní aplikace, kterou najdete v Indii. Žádná jiná podobná aplikace neexistuje. Jednoduchý, snadno ovladatelný, nabitý spoustou informací k průzkumu o společnosti, krásný prostor pro sledování vaší pozice, pozice a další.
Navíc vám Zerodha umožňuje spouštět SIP a vytvářet backsety akcií. Stejně jako ty investovat do podílových fondů prostřednictvím měsíčních investičních plánů můžete udělat totéž s akciemi pomocí Zerodha.
Investice do podílových fondů – Přímé Udělej si sám
Růst
S Groww můžete začít investovat do podílových fondů během několika minut. Je to moje oblíbená investiční aplikace ze všeho, co jsem zatím testoval.
Groww je extrémně přátelský pro začátečníky a díky němu je investování zábavné, snadné a bez tření.
Za vedení účtu se neplatí žádný poplatek. Je to zcela zdarma. Za nákupy podílových fondů neúčtují žádné provize.
Groww vám také umožňuje investovat do:
- indické akcie
- Americké akcie
- Digitální zlato
- Fixní vklady
- Dluhopisy
- IPO
A více.
Můžete nastavit SIP, změnit jejich množství a datum, kdykoli budete chtít, a sledovat své externí investice v rámci Groww. Mají také velmi aktivní a nápomocný podpůrný tým.
Celkově je to nejjednodušší způsob, jak začít svou investiční cestu. A je to zcela zdarma.
Investice do podílových fondů – Přímé Asistoval
MoneyJar
MoneyJar je platforma, kterou bych doporučil zaneprázdněným zaměstnancům. Nebo lidé, kteří prostě chtějí začít investovat své peníze, ale nemají čas nebo vůli studovat trh.
Jak se MoneyJar liší od Groww?
S MoneyJar neděláte „úplně“ svá investiční rozhodnutí. Existuje systém a tým odborníků, kteří vám pomohou.
Existují koše podílových fondů (2 nebo více fondů sloučených jako jeden investiční nástroj) nazývané Jars. Tyto sklenice jsou cíle řazení založené na vaší chuti riskovat a investičním cíli.
Sklenice jsou stavěny pro krátkodobé cíle, agresivní/konzervativní, dlouhodobé cíle a další. Prostředky v těchto nádobách jsou pečlivě vybírány tak, aby vám poskytly nejlepší možné výsledky v čase a úměrné podstupovanému riziku.
Nejlepší na tom je, že v případě potřeby provedou čtvrtletní vyvážení vašich sklenic. Což 99krát ze 100 nedostanete zadarmo.
Navíc, pokud budete někdy potřebovat radu nebo pomoc s vašimi investicemi, můžete se obrátit na tým MoneyJar a oni vám pomohou individuálně.
Sledujte všechny své investice na jednom panelu
INDmoney
INDmoney je jedinečná aplikace. V Indii zatím neexistuje žádná jiná aplikace, která by se blížila tomu, co nabízí.
S jednou aplikací, INDmoney, můžete na jednom místě sledovat všechny své investice spojené s vaším e-mailem a PAN. Vaše akcie, PPF, EPF, bankovní účet, podílové fondy, NPS, AIF a další.
Umožňuje vám také investovat do podílových fondů bez provize, nakupovat americké akcie bez placení poplatků za převody a investovat do FD bez bankovního účtu.
INDmoney konsoliduje vaše investice a závazky a poté vypočítá vaše čisté jmění. Jakékoliv půjčky, kreditní karty závazky, které můžete mít, se odečítají od vašich investic a pak vám ukáže vaše čisté jmění.
Má skvělý sledovač akcií, který vám také dává doporučení k nákupu/držení/prodeji (pouze u placeného členství).
INDmoney vám také poskytuje služby rodinné kanceláře.
Celkově vzato, pokud chcete konsolidovat své investice a také investovat do amerických akcií zdarma, INDmoney stojí za to vyzkoušet.
O INDmoney jsem psal poměrně podrobně zde. Ve skutečnosti jsem napsal jediný nejpodrobnější článek o INDmoney.
Sledujte své finance, úspory a výdaje
Peněženka od BudgetBakers
Wallet od BudgetBakers je jediná nejlepší aplikace pro peněženku. Doslova jsem testoval všechny ostatní aplikace, od Walnut po Spendee, ale nezdá se, že by se všechny shodovaly s Peněženkou.
Peněženka je plánovač rozpočtu, sledovač výdajů/příjmů, který se propojuje s vaším bankovním účtem.
Poté synchronizuje vaše transakce do přehledného a intuitivního řídicího panelu. Kde můžete automaticky kategorizovat každou transakci, přidat štítek, vytvořit vlastní kategorie, vlastní pravidla a definovat rozpočet.
Některé z jeho funkcí, jako jsou automatická pravidla, jsou zcela exkluzivní. Pokaždé, když dojde k transakci, Peněženka automaticky definuje kategorii, přidá štítek a podle toho upraví rozpočet. Můžete také vidět budoucí projekce vašich výdajů, využití rozpočtu a peněžní tok.
Je zcela přizpůsobitelný, takže ať už potřebujete cokoli od sledování výdajů / plánovače rozpočtů, Peněženka by měla být schopna splnit vaše potřeby.
NeoBank
Fi. Peníze
Existuje mnoho neobanky přijíždějící do Indie. Ale ta, která se etablovala jako stabilní a spolehlivá neobanka, je Fi.
Fi je skvělá aplikace pro lidi, kteří nemají rádi konvenční bankovní aplikace a chtějí účet s nulovým zůstatkem bez jakýchkoliv podmínek. Kde můžete provádět každodenní transakce a nemusíte se starat o poplatky, poplatky a tak dále.
S Fi získáte veškerou svobodu a ještě více. Fi spolupracuje s Federal Bank, což znamená, že vaše peníze jsou uchovávány v bance regulované RBI. Ve srovnání s pomalou a nevrlou aplikací Federal Bank však můžete používat mnohem uživatelsky přívětivější aplikaci.
Fi také přichází s mnoha funkcemi, jako jsou Money Plants. Což je systém odměn, kde vyděláváte peníze plány pro konkrétní transakce a šetříte peníze k dosažení cíle. Získáte bezplatnou debetní kartu, přístup k UPI a asistenta AI, který za vás stáhne transakční data a zodpoví finanční otázky.
Takže, pokud hledáte způsob, jak bankovat bez jakýchkoli provázků, jak to má být, ch
Aplikace úvěrového limitu
MoneyTap
Poznámka – Pokud nutně nepotřebujete získat úvěrovou linku, nezískávejte ji.
Pokud již máte několik kreditních karet a nepotřebujete hotovost k rozvoji podnikání nebo k utrácení peněz za něco výrazně většího, než je váš peněžní přítok, o kterém víte, že budete schopni splatit, neberte si úvěrovou linku .
Pokud si to však přesto přejete, doporučuji použít MoneyTap.
MoneyTap je nejjednodušší způsob, jak získat úvěrovou linku. Jednoduše si stáhnete jejich aplikaci a dokončíte proces registrace.
Během několika minut můžete vidět, jaký úvěrový limit můžete získat, úrokovou sazbu a vybrat si peníze na svůj bankovní účet.
Od MoneyTap můžete získat úvěrový limit až 5,00,000 XNUMX XNUMX INR. Chcete-li splatit půjčku, můžete se rozhodnout pro splácení EMI.
Neexistuje žádný měsíční ani roční poplatek. Navíc nemusíte skládat žádné zajištění – MoneyTap nabízí nezajištěnou úvěrovou linku.
Nabízejí také kartu, která je propojena s vaší kreditní hranicí, díky níž je MoneyTap použitelný v obchodech a přímo pro nákupy v elektronickém obchodě.
Aplikace Paylater
Sezzle
Sezzle vám umožňuje nakupovat na tisících webových stránek elektronického obchodu, aniž byste museli platit celou cenu předem.
Místo toho u Sezzle musíte za nákupy platit ve 4 splátkách. První splátka v okamžiku uskutečnění nákupu. Zbytek každé 2 týdny v intervalu.
Můžete přímo platit přes Sezzle, neexistuje UPI ani karta. Pokud přeskočíte splátky poprvé, neplatíte žádné poplatky.
Simpl
Hledáte-li zaplať později služba hlavně pro nákupy každodenních produktů, jako je objednávka od Zomato, Simpl je lepší volba.
S Simpl můžete získat úvěrový limit až 20,000 XNUMX INR. Které lze utratit za nákupy v e-shopu.
Vyúčtování obdržíte dvakrát měsíčně, každý 15. den.
Nebankovní kreditní karta
Plátek
Slice je pravděpodobně nejlepší kreditní kartou pro mileniály a uživatele generace Z.
Je to nebankovní kreditní karta. To znamená, že Slice není spojen s bankou registrovanou v RBI, jako je ICICI, SBI a tak dále. Místo toho fungují jako půjčovací část a digitální partner pro NBFC.
Slice nabízí okamžitě schválenou kreditní kartu pro každého a pro každého. Nemusíte mít ITR nebo dokonce práci. Pokud je vám 18 let a nemáte ve své kreditní historii výchozí hodnotu, můžete získat kreditní kartu Slice.
Investujte do amerických akcií
Vestavěný
Vested je nejlepší způsob, jak investovat do amerických akcií a ETF z Indie. Společnost Vested uzavřela partnerství s DriveWealth, aby umožnila Indům přímo nakupovat akcie společností kotovaných na burze v New Yorku.
Za používání služby Vested nemusíte platit žádné provize. Nabízejí také „Vests“, což je koš portfolia založený na ochotě riskovat a sektorech. Každá vesta se skládá z několika akcií a ETF, aby se snížilo riziko diverzifikací vaší investice.
Vested také nabízí nízký poplatek za výběr a je zcela bezpečný.
Zvláštní uznání - INDmoney
INDmoney je další skvělá aplikace, jak začít investovat do amerických akcií. S INDmoney získáte přístup k účtu Super Saver k převodu prostředků na váš americký makléřský účet bez jakýchkoli poplatků nebo poplatků za převod.
Ve spojení s bankou SBM poskytuje INDmoney také nejlepší směnný kurz INR k USD.
Pokud se těšíte na investování do amerických ETF, budete milovat jejich robustní funkci výzkumu ETF. Ukazuje vám potenciální návratnost vaší investice do vybraných ETF, jejich držení a srovnání s jinými ETF ve stejné kategorii.
Získáváte také odměny za investování do amerických akcií prostřednictvím INDMoney.
Nástroje pro průzkum trhu
Tijori
Tijori má pravděpodobně nejrozsáhlejší/komplexnější finanční údaje o indických a amerických společnostech.
Cokoli byste chtěli vědět o určité akci, Tijori má data, abyste na to odpověděli. A jde spíše o to, jak tato data prezentují, ve velmi intuitivním, čistém a snadno srozumitelném formátu.
Tijori Finance umožňuje provádět hloubkovou analýzu akcií, porozumět tomu, kde určitá společnost vydělává většinu svých peněz, referenční hodnoty, vizuální grafy s podrobnou finanční analýzou, rozdělení sektorů a další.
Chcete-li získat přístup k úrovni dat, která Tijori poskytuje v konsolidovaném zobrazení, budete muset zkombinovat alespoň 7 různých finančních nástrojů. Navíc vám ušetří starosti s procházením výročních zpráv, technická analýza, analýza trhu, knihy, sektorová analýza, abychom jmenovali alespoň některé, a umožňuje vám učinit moudré rozhodnutí o tom, které akcie koupit nebo prodat.
Lepící páska
TickerTape je analýza akcií a screener, který poskytuje několik nástrojů pro analýzu společnosti jako investora.
Můžete analyzovat vnitřní hodnotu společnosti, finanční záznamy, kontrolovat budoucí cenové předpovědi, růst, vzorec držení akcií, události/novinky, porovnávat různé společnosti v sektoru a další.
TickerTape navíc přichází s kontrolním seznamem stavu zásob.
Pomocí TickerTape můžete také analyzovat ETF a podílové fondy. Toto je jeden z nástrojů, který byste jako začátečník měli používat.
Finology Ticker
Zvláštní zmínka o tom, že Finlology Tracker nemusí poskytovat předpovědi budoucích cen, ale stále je to skvělý nástroj pro analýzu akcií.
Jednou z nejlepších funkcí Finology Ticker je jeho sekce „Síla a slabost“. Ukazuje vám oblasti, ve kterých společnost sílí a kde má také nedostatky. Tyto informace jsou pro začátečníky obvykle trochu složité na odvození a konsolidaci.
Pokud chcete více informací, můžete se přihlásit k odběru Finology ONE, který vám umožní přístup k více zprávám a analýzám akcií prováděným skupinou odborníků.
Další užitečné nástroje Fintech
EnKash
EnKash prokazuje malým podnikům bezúročnou kreditní kartu pro firemní použití. Je to B2B fintech platforma.
Jakmile získáte kreditní hranici EnKash, můžete vytvořit více virtuálních a fyzických karet připojených k vašemu účtu EnKash a distribuovat je mezi svůj tým. Každou kartu si můžete přizpůsobit a ovládat její použití, jak uznáte za vhodné.
EnKash můžete také použít k přijímání plateb pro vaši firmu, automatizaci správy peněžních toků a integraci s oblíbeným účetním softwarem.
Hop
Hop nebo MoneyHop nabízí multiměnovou peněženku/spořicí účet. Umožňuje vám přijímat platby z různých zemí, včetně USA, přímo, aniž byste museli platit další poplatky za konverzi.
Hop přichází s debetní kartou a spořicím účtem s nulovým zůstatkem. Pomocí debetní karty Hop můžete provádět forexové transakce bez placení jakýchkoli poplatků.
Pokud jste použili funkci globálních plateb Payoneer, považujte Hop za alternativu, ale bez prodlení s příjmem peněz na váš bankovní účet.
Open. Money
Open.Money je neobanka vytvořená pro firmy. Pomáhat podnikům spravovat jejich výdaje, daně, účetnictví, cash flow a více bankovních účtů na jednom místě.
Open přichází s debetní kartou VISA, správou výplat, shromažďováním plateb a dalšími funkcemi elektronického obchodování, které vám umožní spravovat finanční stránku vašeho podnikání, aniž byste museli procházet tuny excelových listů a matoucího účetního softwaru.
A podporuje rozhraní API, takže můžete vyvíjet vlastní aplikace pro připojení k vašemu účtu Open. Tuto funkci v současnosti nabízí jen velmi málo neobank v Indii.