Zemědělství je soubor strategií používaných v decentralizovaných financích (DeFi), které vytvářejí více kryptoměny z vašich stávajících držeb.
Jedná se o strategii maximalizace návratnosti, jejímž cílem je zvýšit výnos. Svět DeFi je však extrémně složitý se stovkami projektů, které nabízejí různé předložky a velké množství rizika tahů z koberce a kybernetických útoků.
Zde uvádíme přehled 5 nejlepších protokolů výnosového hospodaření, abyste vy, naši čtenáři, věděli, komu dalšímu se vyhnout.
1. Výnosové zemědělství s AAVE
1.1. Úvod do AAVE
AAVE se definuje jako a „Protokol o decentralizovaném trhu s neopatrovatelskou likviditou“ což umožňuje uživatelům převzít roli vkladatelů a/nebo dlužníků.
Vkladatelé jsou v podstatě poskytovatelé likvidity, kteří jim umožňují vydělávat pasivní příjem. Na druhé straně jsou dlužníci schopni zajistit své stávající držby a získat finanční prostředky.
1.2. Co se nám na AAVE líbí?
AAVE je na prvním místě kvůli obrovské velikosti likvidity vázané na různé protokoly (11.53 miliardy USD v době psaní tohoto článku). To je hlavní uklidňující faktor a odráží důvěru komunity v protokol a jeho robustní bezpečnostní systémy.
AAVE byl také navržen pro svět s více řetězci a podporuje Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom & Harmony. To zajišťuje rychlé transakční rychlosti a nízké transakční náklady, které nejsou dostupné pouze v sítích Ethereum, a zároveň to usnadňuje širší publikum na trhu.
Protokol poskytuje celou řadu služeb půjčování a půjčování s doplňkovou funkcí sázky. Staking deleguje/uzamyká vaše tokeny blockchain projektu Proof of Stake (PoS) pro podporu autentizace transakcí v této síti. Více o tom později.
1.3. Co se nám na AAVE nelíbí?
Bohužel AAVE vyžaduje aktivní porozumění a účast při farmaření. K dispozici je nedostatek automatizovaných strategií, které nejsou zrovna uživatelsky přívětivé.
2. Výnos Zemědělství s Sloučenina
2.1. Úvod do Compound
Sloučenina se definuje jako an „algoritmický a autonomní protokol o úrokových sazbách“ propojení věřitelů a dlužníků.
Stejně jako AAVE poskytují vkladatelé likviditu prostřednictvím inteligentních smluv, aby získali úrok, zatímco dlužníci platí úroky za přístup k těmto prostředkům, což činí Compound prostředníkem.
2.2. Co se nám na sloučenině líbí?
Všechny věci, které se vám na AAVE líbí, se vám líbí na Compound.
V době psaní tohoto protokolu má 5.4 miliardy USD likvidity uzamčené s 310,000 XNUMX účastníky, což odráží důvěru v protokol a jeho bezpečnostní systémy.
2.3. Co se nám na směsi nelíbí?
Bohužel, stejně jako AAVE, je k dispozici nedostatek automatizovaných strategií. Naše jediná další kritika je, že je to pouze na síti Ethereum.
To má velmi negativní dopad na její hodnocení z hlediska srovnání transakčních nákladů s AAVE.
3. Výnos Zemědělství s Křivka financí
3.1. Úvod do Curve Finance
Křivka financí je protokol likvidity pro obchodování na burze primárně zaměřený na stablecoiny.
Jsou na blockchainu Ethereum a v době psaní tohoto článku mají hodnotu 8.34 miliardy USD uzamčenou v jejich chytrých smlouvách. Poskytovatelé likvidity jsou odměňováni prostřednictvím LP tokenů, které lze vsadit nebo převést na stablecoiny.
3.2. Co se nám na Curve líbí?
Na rozdíl od AAVE & Compound, kde je cílem protokolu propojit vkladatele a dlužníky, má Curve za cíl využít blokování likvidity na své platformě, aby fungovala jako tvůrce trhu pro obchodování na burze.
Laicky řečeno, decentralizované burzy čerpají z fondů likvidity Curve k uzavírání swapů, čímž zajišťují, že likvidita zaparkovaná u Curve je vždy a konzistentně využívána co nejlépe.
V důsledku toho je zájem generovaný o fondy Curve obecně velmi konkurenční a odměňující.
3.3. Co se nám na Curve nelíbí?
Základní kritikou je především nedostatek automatizovaných strategií a transakční náklady Etherea jako u AAVE & Compound.
Rád bych však dodal, že web a aplikace představují extrémně špatné vizuální UX, přičemž protokol je zaměřen na vintage pocit z 90. let.
4. Výnos Zemědělství s UNISWAP
4.1 Úvod do UniSwap
Uniswap je DEX fungující na blockchainu Ethereum. Fungují v rámci nedůvěryhodného systému, kdy poskytovatelé likvidity investují do souboru dvou tokenů, což vytváří trh pro tento obchodní pár.
To umožňuje obchodování na uvedeném páru (prostřednictvím swapů z jednoho tokenu na druhý) nedůvěryhodným způsobem, přičemž poplatek za obchodování je vyplácen poskytovatelům likvidity jako výnos.
4.2 Co se nám na Uniswapu líbí?
Systém je extrémně jednoduchý a transparentní, s nejlepším zabezpečením ve své třídě. V době psaní článku 5.83 miliardy USD Hodnota je uzamčena v protokolu, který poskytuje likviditu stovkám obchodních párů.
4.3. Co se nám na Curve nelíbí?
Bohužel skutečnost, že se jedná o Ethereum-centric, jej vystavuje riziku vysokých transakčních nákladů. To je překážkou vstupu pro ty, kteří mají malá portfolia.
5. Výnos Zemědělství s palačinka swap
5.1. Úvod do Pancakeswapu
Palačinky je odpovědí BNB Chain na Uniswap zaměřený na Ethereum.
Pomocí likviditních fondů obsahujících dva tokeny lze vytvořit trh pro jakýkoli obchodní pár s poskytovateli likvidity, kteří vydělávají poplatek za obchodování. Toto je nedůvěra DEX podobně jako Uniswap.
5.2. Co se nám na Pancakeswapu líbí?
Jednoduchý a transparentní systém se špičkovým zabezpečením a další výhodou, že jste na nákladově efektivním blockchainu. Tyto faktory dělají Panckaswap jistým vítězem.
Není divu, že 4.63 miliard USD Hodnota je uzamčena na protokolu, který jej staví na stejnou úroveň jako jeho protějšek Ethereum – Uniswap.
5.3. Co se nám na Pancakeswapu nelíbí?
Svět DeFi je primárně světem těžkým na Ethereum. Jiné řetězce soutěží o podíl na koláči s celkovým pohybem směrem k interoperabilní a víceřetězcové budoucnosti.
V současnosti však Ethereum zůstává dominantní silou. V tomto ohledu BNB chain & Panckaswap nabízí mnohem menší vesmír obchodovatelných aktiv, protože se zaměřuje pouze na tokeny BNB Chain.
Závěrečná poznámka
Celková hodnota uzamčená v DeFi, jako v době psaní, je 129.75 miliardy USD z toho 65 % veškeré celkové uzamčené hodnoty je v Ethereu.
To pomáhá vysvětlit, že výnosové zemědělství bylo v podstatě strategií s vysokými transakčními náklady. S příchodem řetězců s nízkými transakčními náklady a virtuálních strojů Ethereum existuje snaha učinit DeFi dostupnější.
Jak již bylo řečeno, základním problémem je, že DeFi & výnosové zemědělství není dostatečně snadno vysvětlitelné nebo automatizované. Proto je důležité být plně obeznámen se strategií, kterou chcete implementovat.
Napsat komentář