Mae byd blockchain a cryptocurrencies yn cael ei ddehongli i fod yn afloyw.
Mae'r ffaith bod y gofod Crypto yn frith o actorion drwg ac yn dueddol o gael ei ddefnyddio ganddynt i symud cyfoeth gwael ar draws awdurdodaethau, gan osgoi'r gweithdrefnau cydymffurfio llym a ddefnyddir gan sefydliadau ariannol traddodiadol, yn gred gyffredin.
Gan fod y blockchain yn ei hanfod wedi'i seilio ar gyfriflyfr cyhoeddus dosbarthedig, ni allai hyn fod ymhellach oddi wrth y gwir. Nid yw trafodion yn afloyw ac yn hytrach yn hynod weladwy a thryloyw.
Yr unig fater felly yw nad oes gan sefydliadau traddodiadol y ddealltwriaeth o ddefnyddio'r data cyhoeddus hwn o ystyried nodweddion cadw preifatrwydd arian cyfred digidol. Ewch i mewn i Chainalysis, sydd wedi datblygu offer i wneud hynny.
Os oes gennych ddiddordeb yn y cwestiwn dirfodol ynghylch sut y gellir dileu'r diffyg ymddiriedaeth rhwng llywodraethau / cyllid traddodiadol a arian cyfred digidol, darllenwch ymlaen!
1. Chainalysis: Cyflwyniad
1.1. Y cwmni
Chainalysis yn blatfform data blockchain, gwisg ymchwil, a darparwr meddalwedd dadansoddol. Eu nod yw datblygu a darparu data ac offer i asiantaethau'r llywodraeth, a sefydliadau'r sector preifat mewn cwmnïau cyllid a seiberddiogelwch traddodiadol.
Mae'r data, ymchwil a phecyn cymorth hwn yn helpu i ymestyn agweddau'r ymchwiliad, cydymffurfiaeth a gwybodaeth am y farchnad i'r gofod cadwyni blociau. Mae'r Cwmni'n awgrymu ar ei wefan bod y gwaith y mae'n ei wneud wedi bod yn allweddol wrth ddatrys nifer o achosion troseddol proffil uchel.
1.2. Arweinyddiaeth
Sefydlwyd y Cwmni gan Michael Gronager (COO gynt yng nghyfnewidfa arian cyfred Kraken) & Jonathan Levin (economegydd trwy hyfforddiant gyda sawl blwyddyn o brofiad ymgynghori gyda Llywodraethau a chwmnïau FTSE 100). Ar wahân iddynt, mae gan y Cwmni weithlu byd-eang o wahanol genhedloedd a phrofiad o ystod eang o sectorau.
1.3. Buddsoddwyr
Mae 7 cwmni cyfalaf menter byd-eang sy'n canolbwyntio ar y sector technoleg a gofod crypto yn cefnogi'r Cwmni ar hyn o bryd. Mae'r rhain yn cynnwys Accel, Ychwanegu, Meincnod, Côt, Paradigm & Rhuban.
Serch hynny, y buddsoddiad mwyaf trawiadol yw'r un o GIC sy'n gangen o lywodraeth Singapôr sy'n rheoli ei chronfeydd tramor. Mae'n berthnasol nodi yma bod Singapore wedi bod yn groesawgar iawn i'r gofod Crypto, ond wedi bod yn effro i sicrhau ei ddefnydd haeddiannol. hwn buddsoddiad gan GIC fel petai'n gam i'r cyfeiriad hwnnw.
2. Cadwynalysis: Cwmpas a Chyfres Cynnyrch
2.1. Fertigol Ateb
Mae'r Cwmni yn nodi ei fod yn cwmpasu'r gofod crypto cyfan a'r holl asedau ynddo. Efallai bod hyn yn drawiadol i'r rhai nad ydyn nhw'n deall pensaernïaeth blockchain. I'r rhai sy'n gwneud hynny, mae pob ased crypto a thrafodiad yn bodoli ar y blockchain, felly nid oes unrhyw syndod yma.
Mae'r fertigol bras y mae'r cwmni wedi'u diffinio iddo'i hun fel a ganlyn:
- Ymchwiliadau – Mae hyn wedi'i anelu at sefydliadau troseddol sy'n defnyddio arian cyfred digidol i symud arian rhwng awdurdodaethau a sut y gellir eu cynnwys;
- Cydymffurfio – Mae hyn wedi'i anelu at greu amgylchedd cydymffurfio o amgylch cryptocurrencies ac asedau digidol y gellir eu defnyddio at ddibenion creu systemau rhybuddio cynnar;
- Defu – Mae hwn wedi'i anelu at gydymffurfiaeth sefydliadol a rheoli risg i sicrhau nad yw protocolau Defi yn y pen draw yn gyfryngau buddsoddi ar gyfer actorion drwg;
- NFT's – Mae hwn wedi'i anelu at gyhoeddwyr NFT, casglwyr, masnachwyr a marchnadoedd gyda'r bwriad o ddarparu offer rheoli risg.
2.2. Cynhyrchion
2.2.1 Adweithydd
Offeryn deallus yw hwn yn bennaf sy'n helpu i ddilyn yr arian o un cyfeiriad i'r llall ac ar draws cadwyni bloc lluosog a cryptocurrencies. Yna caiff hyn ei gyfuno â data'r byd go iawn, sy'n helpu i nodi'r unigolion a'r endidau dan sylw.
2.2.2. KYT
Mae KYT neu Know Your Transaction yn declyn deallus sy'n helpu i fapio trafodion gyda rhestrau sgrinio negyddol (fel OFAC) a thrwy hynny amlygu'r gweithgaredd risg uchel ac i brotocolau Defi yn benodol weithredu.
2.2.3. Sgrinio Cyfeiriadau
Offeryn deallus sy'n gweithredu fel y llinell amddiffyn gyntaf trwy sgrinio'r mewngofnodi cyfeiriad yn awtomatig gyda phrotocol Defi yn erbyn rhestrau sgrinio negyddol neu ddata perchnogol sy'n nodi cyfeiriadau o'r fath fel rhai risg uchel.
2.2.4. Data Busnes
Yn y bôn porth data blockchain y gellir ei ddadansoddi gan brotocolau crypto i greu cynhyrchion gwell wrth reoli risg. Mae'n bennaf yn offeryn ar gyfer mewnwelediad busnes trwy gloddio data.
2.2.5. Kryptos
Mae'r cynnyrch hwn yn cael ei yrru gan ddefnyddwyr gyda ffocws ar ddefnyddio data blockchain i reoli risg wrth ryngweithio a buddsoddi mewn / gyda busnesau crypto a phrotocolau gan ddefnyddio gweithgaredd ar-gadwyn. Y syniad yw gwirio honiadau a wneir gan y busnesau hyn.
2.2.6. Sgrinio Sancsiynau Am Ddim
Offeryn sy'n seiliedig ar API yw hwn ac mae'n gyfuniad o'u cynigion eraill yn wasanaeth dewisol cyfyngedig. Y syniad yw ei fod yn helpu busnesau Crypto i ddefnyddio sgrinio cydymffurfiaeth ar eu diwedd a lleihau'r risg o actorion drwg.
2.3. gwasanaethau
O ystyried bod rhai offer yn berchnogol a gall deall cost creu rhaglen gydymffurfio fewnol fod yn afresymol, mae'r Cwmni wedi datblygu pensaernïaeth gwasanaeth sy'n helpu i hyrwyddo achos adeiladu ymddiriedaeth mewn cadwyni bloc. Mae'r rhain yn cynnwys:
- Ymchwiliadau a Rhaglenni Arbennig lle mae'r Cwmni'n dychwelyd gyda dadansoddiad fforensig craff ar gyfer cwmnïau seiberddiogelwch mewn ymgais i helpu i atal toriadau ac adennill arian sydd wedi'i ddwyn os o gwbl;
- Ymateb i Ddigwyddiad Crypto yn debyg i'r gwasanaeth uchod, ac eithrio bod hwn yn wasanaeth ymateb cyflym sydd wedi'i anelu at adennill arian sydd wedi'i ddwyn;
- Hyfforddiant ac Ardystiadau i helpu i bontio'r bwlch dealltwriaeth rhwng cyllid traddodiadol a Crypto - rhaglenni B2B wedi'u teilwra'n bennaf;
- Academi Chainalysis yn ddechrau cyflym i gyrsiau byr ar gyfer y cyhoedd.
2.4. Cwsmeriaid
Yn unol â'r Cwmni, mae 850 o sefydliadau mewn 70 o wledydd yn defnyddio un neu fwy o'i gynhyrchion a'i wasanaethau. Mae rhai o'r prif enwau yn cynnwys:
- Yr IRS yn Unol Daleithiau America
- Cawr bancio byd-eang Prydain Barclays
- Banc y Gymanwlad yn Awstralia
- Banc y Swistir SEBA
- E'Toro – yr ap gwasanaethau ariannol
- Mae adroddiadau Algorand Blockchain
- Mae'r protocol Defi BlockFi
- Ateb taliadau Jack Dorsey Square
3. Cadwynalysis – Cyfleoedd
Bwriad y swydd hon oedd cyflwyno i'n darllenwyr y tueddiadau sylfaenol yn y diwydiant Crypto a sut mae Chainalysis yn ceisio siapio'r dyfodol hwnnw. Nid oes adolygiad cynnyrch i adael barn arno nac ased buddsoddadwy i'ch argymell i fuddsoddi ynddo.
Fodd bynnag, fel bob amser, dangosodd ymchwil gyfleoedd eraill ac roeddwn yn teimlo rheidrwydd i rannu'r rheini gyda chi o ran sut y gallwch chi elwa'n bersonol. Mae gan gadwynalysis a rhaglen hyfforddi a rhaglen partner a fydd yn eich helpu i ddatblygu eich gwybodaeth crypto ac o bosibl ddod yn rhan o'u mudiad fel entrepreneur i hyrwyddo achos creu ymddiriedaeth mewn cadwyni bloc. Byddwn yn argymell Cydymffurfiaeth fel dewis gyrfa yn Web 3 i'r rhai ohonoch sydd â diddordeb ac mae'r ddwy fenter hon yn fannau cychwyn gwych.
Rwy'n cofio mynychu a hyfforddi ychydig flynyddoedd yn ôl yn delio â gwella'r seilwaith cydymffurfio mewn cyllid traddodiadol. Mae hyn cyn iddo fynd i gyd hip. Creodd y mudiad filiynau o gyfleoedd o ran sefydliadau datblygu cynnyrch, sefydliadau sy'n gwneud gwaith cynghori a swyddi i ddefnyddwyr y data hwn. Gyda Crypto, ni fydd yn wahanol, ac rwy'n disgwyl y bydd hwn yn barth llogi mawr yn y dyfodol.
4. Cadwynalysis – Casgliadau
Y peth diddorol, i mi yn bersonol, yw bod yr holl ddata ar gael ar gadwyn. Y mewnwelediad y gall cloddio data ei ddarparu a'r eiriolaeth y mae Chainalysis yn ei wneud sydd wedi eu helpu i wneud model busnes y mae cwmnïau cyfalaf menter o'r radd flaenaf yn barod i'w gefnogi a bod cwsmeriaid yn barod i'w ddefnyddio.
Yn gyffredinol, nid yw gwell cydymffurfiaeth wedi troi cwsmeriaid i ffwrdd. Wedi dweud hynny, mae'r sefydliadau ariannol traddodiadol mawr wedi bod yn colli busnes i fusnesau newydd sy'n canolbwyntio ar dechnoleg. Y rheswm yw, yn y byd sy'n symud yn gyflym heddiw, na all cenhedlaeth heddiw fforddio'r cyflymder araf y mae hen ddynion y sector ariannol wedi dod yn gyfystyr ag ef.
Mae'r diwydiant Crypto yn dal yn gynnar a disgwylir iddo ddod yn ddosbarth o asedau mawr yn y dyfodol o ystyried cyflymder y trafodion a diffyg tapiaeth coch. Wrth iddo ddod yn brif ffrwd, ni fydd y galw am gynhyrchion cydymffurfio ond yn cynyddu wrth i Lywodraethau geisio rheoleiddio'r sector yn erbyn gweithred ddrwg
Gadael ymateb