Yn gynharach, rhannais ddau bost a oedd yn delio â nhw waledi cryptocurrency.
Deall beth ydyn nhw, sut maen nhw'n gweithio, y nodweddion maen nhw'n eu cefnogi, a'r opsiynau gorau ar gael yn hanfodol i ni symud i’r cam nesaf.
Y cam nesaf yw masnachu arian cyfred digidol trwy gyfnewidfeydd datganoledig (DEXs).
Ar ôl ymdrin â phynciau uwch fel Ffermio Cynnyrch, staking & NFT's, bydd y post hwn yn crynhoi ein trafodaeth ar y pwnc am y tro. Yn ddiweddarach, byddwn yn sylwi ar DAOs a thechnolegau oes newydd.
Felly gadewch i ni wisgo ein het ddysgu a bod yn brysur!
1. Beth yw DEX?
Mae DEX, sy'n fyr ar gyfer cyfnewid datganoledig, yn brotocol DeFi heb unrhyw awdurdod canolog gweithredol.
Mewn geiriau eraill, mae'n union fel marchnad ffrwythau, lle mae prynwyr a gwerthwyr yn masnachu ffrwyth penodol am bris y cytunwyd arno.
Dylai eich cwestiwn fod, sut mae hyn yn wahanol i gyfnewidfa ganolog, ac mae'r ateb fel a ganlyn:
- I brynu ffrwythau o'ch marchnad ffrwythau leol, nid oes rhaid ichi agor cyfrif wrth fynedfa'r farchnad. Rydych chi'n awel drwodd. Mae'r un peth yn wir am DEX. Nid oes angen agor cyfrif.
- Yn yr un modd, i brynu ffrwythau o'ch marchnad ffrwythau leol, nid oes rhaid i chi brofi i'r farchnad ffrwythau pwy ydych chi. Nid yw'r gwerthwr na threfnydd y farchnad ffrwythau yn ymwneud â KYC. Mae'r un peth yn wir am DEX.
- Yn ddiddorol, i brynu ffrwythau o'ch marchnad ffrwythau leol, nid oes rhaid i chi adneuo arian parod wrth y fynedfa ac nid ydych yn cael taleb arian parod i brynu. Rydych chi'n cario'ch arian parod gyda chi yn eich waled ac yn talu'n uniongyrchol i werthwr. Mae'r un peth yn wir am DEX sydd â haen P2P (Person i Berson) (Mwy am hyn yn nes ymlaen).
Mewn geiriau eraill, mae DEX yn farchnad ddatganoledig. Dim awdurdod canolog. Dim ond prynwyr a gwerthwyr.
2. Mathau DEX
2.1. P2P
Roedd y DEXs cynharaf yn seiliedig ar haen P2P. Roeddent yn rhagweld marchnadoedd lle gallai prynwyr a gwerthwyr ryngweithio am brisiau y cytunwyd arnynt gan y ddwy ochr am y darnau arian yr oeddent am eu cyfnewid.
Fodd bynnag, sylweddolodd y diwydiant fod hyn yn creu’r mater o ffeirio, hynny yw:
Dylwn i fod yn fodlon gwerthu rhywbeth sydd ei angen ar rywun arall dwi'n cyfnewid am rywbeth sydd ei angen arnaf. Mewn economeg, gelwir y broblem hon yn gyd-ddigwyddiad dwbl o eisiau.
Roedd gan selogion DeFi ddatrysiad arloesol o'r enw pyllau hylifedd i ddatrys y broblem hon.
2.2 DEX a Gefnogir gan Gronfa Hylifedd
Yn gryno:
- Rwy'n berchen ar $ETH ac eisiau ennill incwm goddefol ar fy naliad;
- Rydych chi'n berchen ar $WBTC ($BTC ar y blockchain Ethereum) ac eisiau ennill incwm goddefol ar eich daliad;
- Mae'r ddau ohonom yn cyfrannu ein daliadau i gronfa hylifedd a fydd yn gwerthu $ETH i bobl sy'n symud allan o'u swyddi $WBTC ac yn gwerthu $WBTC i bobl sy'n chwilio am swydd $BTC;
- Yn gyfnewid am gloi ein daliadau mewn cronfa hylifedd, byddwn yn cael comisiynau o'r protocol o ran ffioedd masnachu;
- Nid dyna’r cyfan; bydd y protocol, yn gyfnewid am gloi ein daliadau, hefyd yn cyhoeddi tocynnau LP sy'n cynrychioli ein rhan yn y pwll. Gallai'r tocynnau LP hyn gael eu cyfochrog i godi mwy o arian ar gyfer caffael darnau arian pellach neu eu pentyrru i ennill incwm goddefol ychwanegol.
Felly, mae pyllau hylifedd yn sicrhau nad oes cyd-ddigwyddiad dwbl o ddymuniadau. Felly mae masnachu yn cael ei hwyluso ar unwaith heb unrhyw awdurdod canolog.
Mewn gwirionedd, fodd bynnag, mae'r rhan fwyaf o DEXs yn gweithredu fel hybrid. Gallwch aros i rywun ddod draw a masnachu gyda chi trwy'r haen P2P neu fasnachu ar unwaith trwy fanteisio ar y pwll hylifedd.
3. A oes gwir angen KYC ar DEX?
Oes. Ni fydd DEX yn gofyn i chi am eich gwybodaeth KYC. Mae'n plwg-a-chwarae syml gyda'ch waled. Dwyn i gof, wedi'r cyfan, marchnad ffrwythau ydyw.
Fodd bynnag, nid yw hynny'n golygu eich bod yn dechrau eich gyrfa mewn trosedd yma (unrhyw le o ran hynny!). Byddech yn elwa o ddarllen y swydd hon ar KYC, a byddaf yn cyffwrdd â'r mater ymhellach isod.
Yr hyn y mae llawer o bobl yn methu â deall yw bod blockchain yn gyhoeddus. Mae hyn yn golygu y bydd y cofnod o'ch trafodion ar DEX sy'n seiliedig ar Ethereum, er enghraifft, yn cael ei bostio ymlaen Etherscan gyda'ch cyfeiriad waled.
Mewn gwirionedd, mae natur gyhoeddus y blockchain yn sicrhau bod llwybr arian ar gael a'r cyfan sydd ei angen arnoch wedyn yw'r hunaniaeth. Bydd rhoi eich waled ar restr wahardd yn ddigon i'ch gwneud chi'n gwthio allan o'ch ffau.
Mae natur gyhoeddus y blockchain wedi bod yn effeithiol iawn ar gyfer gorfodi'r gyfraith, a'r rhan orau yw bod y diwydiant cyfan yn parhau i gydweithio ar y mater hwn. Does ryfedd yr amcangyfrifir bod masnach anghyfreithlon mewn arian cyfred digidol dim ond 0.15%.
4. Beth Yw Rhai o'r Protocolau DEX Poblogaidd?
Mae miloedd o brotocolau DEX yn bodoli ar bob blockchain. Mae gan bob un ohonynt yr un cyfleustodau sylfaenol ac felly maent yn homogenaidd.
Yn unol â CoinGecko, uniswap yw'r cyfnewid blaenllaw gyda mwyafrif y gyfran o'r farchnad. Y Binance Chain-gynnal CrempogSwap yn dod yn ail.
Efallai y byddwch yn edrych ar y rhestr gyflawn sy'n cael ei diweddaru bob dydd ar y Gwefan CoinGecko.
Casgliad
Er gwaethaf poblogrwydd cyfnewidfeydd canolog (CEXs) a'r profiad CeFi amlycaf, mae symudiad cyson yn digwydd tuag at DeFi.
Mae twf cyfaint mewn DEXs yn rhoi cystadleuaeth wresog i gyfaint CEX. Mae yna ddigon o resymau am hyn, gan gynnwys ond heb fod yn gyfyngedig i'r ffaith bod llawer o gynigion newydd ac asedau newydd ar gael yn y gofod datganoledig yn unig.
Rwy'n gobeithio bod y swydd hon yn addysgiadol ac os oes gennych unrhyw gwestiynau y mae angen eu hateb, tarwch fi ar sianel FinChamps.
Pob lwc!
Gadael ymateb