Ar ôl cyfresi gwe a ffilmiau niferus sy'n portreadu hanesion bywyd buddsoddwyr busnes a'u hathroniaeth fuddsoddi, mae buddsoddiad yn y farchnad stoc wedi dod yn air allweddol ar lefel fyd-eang.
Mae pobl yn dod yn ymwybodol o beth yn union yw marchnad stoc, sut mae'n gweithio, a beth i'w wneud i gael gwell elw o'r farchnad stoc.
Yn fyr, gallaf ddweud bod pobl yn rhoi eu diddordeb mewn buddsoddiad yn y farchnad stoc.
Ac, wrth gwrs, pan fyddaf yn siarad am farchnad stoc buddsoddi, ni allaf ond meddwl am y buddsoddwr chwedlonol Peter Lynch. Nid yn unig y mae Pedr wedi rhagori buddsoddi, ond mae hefyd wedi ysbrydoli llawer o fuddsoddwyr unigol i ddysgu o'i athroniaeth fuddsoddi.
Dyma saith gwers fuddsoddi gan Peter Lynch a all eich helpu i ddod yn fuddsoddwr gwell.
1. Mae Pob Wrth Gefn yn Gyfle i Gyflawni Llwyddiant:
O ddegawdau o brofiad ym maes buddsoddi yn y farchnad stoc, mae Peter Lynch bob amser yn dweud, “Mae pobl sy'n llwyddo yn y farchnad stoc hefyd yn derbyn colledion cyfnodol, rhwystrau a digwyddiadau annisgwyl. Nid yw diferion calamitous yn eu dychryn allan o'r gêm. ”
Fel buddsoddwyr llwyddiannus eraill, mae Peter Lynch hefyd yn dod o’r categori o gredu mewn buddsoddiad hirdymor fel allwedd i gael yr enillion mwyaf posibl.
Ac o ran buddsoddiad tymor hir, mae bob amser wedi cynghori ei gyd-fuddsoddwyr i dorri cysylltiadau â phryderon a phensiynau, a all weithredu fel emosiynau sy'n arwain at anfantais eich gyrfa fuddsoddi.
Yn y farchnad stoc, mae yna adegau pan fydd y farchnad yn gweld amrywiadau eithafol, sy'n arwain buddsoddwyr at emosiynau "Pryder".
Ond i fod yn fuddsoddwr gwych, bydd yn rhaid ichi ddod o hyd i'r pryder hwnnw a'i ddefnyddio i droi'r arian wrth gefn yn gyfle i lwyddo, hyd yn oed ar gost bargen.
Mae emosiwn arall o'r enw “Cyfalaf” yn taro'r buddsoddwr pan fyddant yn cwrdd â'u gostyngiadau buddsoddiad oherwydd dynameg y farchnad. Gan dynnu sylw at yr emosiwn hwn, mae Peter Lynch yn dweud bod y rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn teimlo'n falch o fod yn fuddsoddwyr hirdymor nes eu bod yn cwrdd â'u gwrth-gefn uchel ac yn cael eu gorfodi i ddod yn fuddsoddwyr tymor byr.
Gwers: I gael gwell enillion, cadwch at fuddsoddiad hirdymor, ond gydag ymchwil da a chadarn i ennill elw.
Peidiwch ag ofni'r cwymp trychinebus yn y farchnad; byddwch yn amyneddgar, ymddiriedwch yn eich ymchwil, a mwynhewch eich pryd. Anwybyddwch y bwrlwm sy'n cwestiynu'ch greddf.
2. Peidiwch byth â dilyn Tybiaethau neu Gynghorion Os nad Dyna Eich Ymchwil:
Dywed Peter Lynch, yn y farchnad, bod llawer o fuddsoddwyr yn chwilio am atebion neu awgrymiadau cyflym i wneud elw i droi eu buddsoddiad yn elw trwy gysgodi'r ffaith mai'r “awgrymiadau poeth” hyn a elwir yn amlaf yw'r ysglyfaeth cwympo.
Dyna pam y dywedodd, “Peidiwch byth â buddsoddi mewn unrhyw syniad na allwch ei ddarlunio â chreon.” Yma, mae'r creon yn cyfeirio at eich greddf buddsoddi ac astudio. Dywedodd ymhellach, "Gwybod beth sy'n eiddo i chi."
Drwy ddweud y ddwy linell hyn, mae Peter yn ceisio portreadu, yn ôl i mi, os ydych yn cael awgrymiadau ar gyfer y buddsoddiad, ewch â nhw, ond peidiwch â’u defnyddio os na allwch egluro neu ragamcanu sut y bydd y cwmni’n perfformio yn y funud nesaf.
Cyn gwneud unrhyw fuddsoddiad, gwnewch eich astudiaeth fanwl am y cwmni, fel:
- Sut y cafodd ei sefydlu?
- Beth oedd ei gyllid cyntaf a godwyd, a faint o’r cyllid a drodd y buddsoddiad yn ased?
- Beth oedd neu beth yw maint ei elw yn y farchnad?
- Pwy yw ei gystadleuwyr?
- Pam ddylai cwsmeriaid ymddiried yn y cwmni hwn?
- Sut y bydd yn perfformio yn y dyfodol, gan ystyried ei berfformiad presennol?
Unwaith y byddwch yn cael yr holl fanylion hyn, dylech edrych am y risgiau sy'n gysylltiedig â buddsoddiad y cwmni hwn, ac os bydd hynny'n digwydd, sut y byddwch yn adennill eich buddsoddiad.
Gwers: Fel buddsoddwr, dylech fod yn actif a phob clust i wybod pryd i fuddsoddi mwy a phryd i dynnu'ch buddsoddiad yn ôl er mwyn osgoi colledion mawr a sicrhau eich trefn cysgu iach.
3. Mae'n Iawn Gwneud Camgymeriadau:
Mae Pedr yn aml yn dweud, “Gadewch i'ch enillwyr redeg, a thorri eich collwyr. Mae’n hawdd gwneud camgymeriad a gwneud y gwrthwyneb, gan dynnu’r blodau allan a dyfrio’r chwyn.”
O’i ddweud, mae Peter yn ceisio cyfleu hynny mewn marchnad stoc, bod gwneud camgymeriadau yn beth cyffredin, ond peidiwch â gadael i’ch wrth gefn ddifetha’ch cyffro am fuddsoddiad pellach. Yn lle hynny, yr hyn y gallwch chi ei wneud yw, dadansoddwch eich buddsoddiad, rhestrwch y ffeithiau y gwnaethoch eu methu i'w cynnwys, darganfyddwch wallau, a defnyddiwch eich ymchwil newydd i wneud eich buddsoddiad yn iawn ac ychwanegu canfyddiadau newydd at eich rhestr wirio i ddod o hyd i lwyddiant yn eich buddsoddiadau yn y dyfodol.
Buddsoddodd Lynch mewn llawer o stociau yn ystod ei daith fuddsoddi, a rhoddodd rhai elw ddeg gwaith iddo a rhywfaint o gyffredinedd.
Felly, daeth i un casgliad am yr elw deg gwaith ac enwodd stociau o'r fath gyda'r term “deg-bagger” sef bod stociau o'r fath ar gyfer buddsoddiad hirdymor ac na ellir eu bargeinio i'w gwerthu nes bod eu dynameg sylfaenol yn newid yn aruthrol.
Gwers: Dylech fod yn amyneddgar ynghylch eich deg bagiwr neu fuddsoddiadau stoc sy'n perfformio orau a mwynhau pryd cwrs llawn pan fydd yn cyrraedd ei aeddfedrwydd.
4. Byddwch yn Gynnar ond Ddim yn Gynharach:
Dywedodd Peter Lynch unwaith,
“Rwy’n aml yn meddwl am fuddsoddi mewn cwmnïau twf o ran pêl fas. Os prynwch chi cyn i'r lineup gael ei gyhoeddi. Rydych chi'n cymryd risg ddiangen.”
Gyda'r meddwl hwn, mae Peter yn ceisio dweud bod buddsoddi mewn cwmnïau sy'n tyfu, sy'n golygu busnesau newydd â chyfleoedd gwell yn y dyfodol, yn fuddsoddiad da gydag ymchwil iawn. Ond mae buddsoddi ym mhob busnes cychwynnol gyda'r disgwyliad i wella yn y dyfodol heb ddadansoddi eu hasedau yn debycach i roi eich llaw i ffau llew.
Gallwch hefyd amgyffred y meddwl hwn trwy beidio â gwneud penderfyniadau'n rhy gynnar oherwydd bod rhai cwmnïau'n dechrau cael cyfleoedd newydd mewn swmp a hefyd yn ennill gwell refeniw. Ond gydag amser ac ansawdd cyson neu ddiraddiol eu gwasanaethau, efallai y byddant yn colli eu henwogrwydd.
Felly, peidiwch â buddsoddi mewn cwmnïau yn rhy gynnar, ond arhoswch am eu setliad yn y farchnad a manteisiwch ar y cyfle i wneud eich bargen â nhw cyn iddynt godi eu hardrethi.
Gwers: Buddsoddwch mewn cwmnïau yn eu hail neu drydedd rownd ariannu oherwydd eu bod eisoes wedi profi eu gallu ac wedi cyflawni eu haddewidion i fuddsoddwyr. Ac, ar gyfer cwmnïau rhestredig, byddwn yn argymell ichi arsylwi o leiaf 4 chwarter ar ôl IPO.
5. Y Creadigedd i Lwyddiant:
Roedd Peter bob amser yn cymharu buddsoddiad y farchnad stoc â chelf a gwyddoniaeth. A dyma oedd ei union eiriau, “Mae gwneud arian yn y farchnad stoc yn gyfuniad o wyddoniaeth, celf a gwaith coesau.”
Pam y dywedodd hyn? Gadewch i ni ddeall ei ystyr:
Mae gan hanfodion a nodweddion gwehyddu cwmnïau berthynas ymhlyg uniongyrchol â'u perthynas achos-ac-effaith. Mewn geiriau syml, gall hyd yn oed un digwyddiad negyddol bach mewn cwmni effeithio'n ormodol ar ei brisiau stoc.
Felly, mewn perthynas â chelf a gwyddoniaeth, mae'r unigolyn yn buddsoddi yn y cwmni cyn i fuddsoddi ddigwydd. Mae ymchwiliad yn gofyn am dalent i ofyn y cwestiwn cywir i'r person cywir i gael yr ateb cyfagos, gan eich helpu i wneud y penderfyniad, p'un a ydych am fuddsoddi ai peidio.
Gallai’r cwestiynau fod:
- Pam roedd y cwmni'n wynebu sefyllfa marchnad yn y gorffennol?
- Beth achosodd hynny yn y gorffennol?
- Sut maen nhw'n gwella?
- A oes unrhyw siawns i'r cwmni hwn wynebu mater tebyg?
- Sut mae'r cyflwr gorffennol hwn yn paratoi'r cwmni yn y dyfodol?
Gwers: Os ydych chi'n fuddsoddwr fel hwn sy'n gofyn cwestiynau o'r fath cyn gwneud buddsoddiad, ystyriwch eich hun yn fuddsoddwr marchnad stoc creadigol a chymwys.
6. Mae'n Amser Uchel:
Nid yw Peter erioed wedi dilyn y term “amseru’r farchnad”, ond yn lle hynny, dywedodd, “Mae llawer mwy o arian wedi’i golli gan fuddsoddwyr sy’n paratoi ar gyfer cywiriadau neu sy’n ceisio rhagweld cywiriadau nag sydd wedi’i golli mewn cywiriadau eu hunain.”
Fel yr ydych hefyd wedi gweld uchod, roedd Peter bob amser yn cynghori i fynd ar drywydd buddsoddiad hirdymor gyda stociau o ansawdd / stociau o’r radd flaenaf, ond ynghyd â hyn, dywedodd hefyd i beidio ag ymrwymo am byth gyda’r stoc honno.
Credaf ei fod yn gwneud pwynt i beidio â thynnu stociau o ansawdd yn ôl yn gynnar ond i aros am yr amser iawn i’w wneud yn hytrach na chadw ato am fwy nag amser angenrheidiol.
Mynnodd Peter hefyd gadw’r daflen fuddsoddi a’i hadolygu bob ychydig fisoedd i wirio:
- Pam wnaethoch chi ei brynu yn y lle cyntaf?
- Beth oedd ei hanfodion?
- Sut maen nhw'n perfformio nag o'r blaen?
- Beth yw'r newidiadau yn eu hanfodion?
- A oes gobaith cadw ato am ychydig mwy o amser?
- Neu a ddylwn ei dynnu'n ôl, ennill yr elw, a chau'r bennod?
Trwy ddadansoddi ac ateb y cwestiynau hyn, gallwch naill ai ddatgloi cyfleoedd newydd i brynu mwy o stoc pan fydd ei ddeinameg yn newid os oes cyfleoedd i adennill, neu eu gwerthu i rywun arall am y gost orau ac ennill elw.
Gwers: Roedd Peter bob amser yn defnyddio'r rhestr wirio hon i wneud y gorau o'i fuddsoddiad yn y farchnad stoc, a gallwch chi wneud yr un peth trwy ychwanegu at eich rhestr wirio buddsoddiad.
7. Dod o hyd i'ch Hun:
Wrth weld a phrofi dynameg y farchnad stoc, dosbarthodd Peter y farchnad yn chwe label:
- Tyfwyr Araf: Mae'r categori hwn o gwmnïau yn fawr, yn aeddfed, yn sefydlog, ac yn werth buddsoddi ynddo os ydych chi'n chwilio am incwm cyson. Maen nhw'n talu'n uchel difidendau i fuddsoddwyr gyda chymhareb cynyddiad blynyddol o 8-10%. Ond nid yw Peter mewn gwirionedd yn eu gweld yn gyfnewidiol am y buddsoddiad enfawr.
- selogion: Mae gan y categori hwn o gwmnïau siawns uwch o dwf, gyda chyfraddau posibl o 12-18% y flwyddyn.
- Tyfwyr Cyflym: Mae'r categori hwn o gwmnïau yn broffidiol yn ôl y cyfnod amser gwahanol. Felly, gallwch ymchwilio i gwmnïau o'r fath, gwneud buddsoddiad, a chadw ato nes bod yr enillion disgwyliedig wedi'u darparu. ee, Rakesh Jhunjhunwala darganfod Titan yn y categori hwn; ei bris stoc oedd 3 INR yn 2003, ac yn awr, mae'n cael ei brisio tua 2491.85 - 2550 INR fesul stoc.
- Cylchol: Mae Peter Lynch yn ystyried y categori hwn fel yr un yr ymddiriedir ynddo fwyaf ar gyfer buddsoddi, gan fod ei gwmnïau'n ymwneud yn bennaf â chynhyrchion moethus a thueddiadau cylchol. Mae Peter yn dweud eu bod yn cwrdd â llawer o amrywiadau mewn cyfnod penodol o amser, sy'n golygu os ydynt yn mynd i mewn i'r farchnad anghywir, maent yn cwrdd â cholled uchel, ac os yn y farchnad gywir, maent yn ennill elw uchel. Felly, dylech ddod o hyd i stociau o'r fath, buddsoddi ynddynt yn ystod eu hamser segur, a'u gwerthu trwy ddod o hyd i'r cyfle cywir. Mae cwmnïau ceir yn perthyn i'r categori hwn.
- Turnarounds: Yn y farchnad stoc, fe welwch lawer o gwmnïau y mae eu graffiau'n mynd i lawr ac maent ar fin mynd yn fethdalwr, ond mae yna adegau pan fydd llawer o gwmnïau wedi troi eu tablau i elw uwch ar ôl cwrdd â'r colledion uchel. Felly, ar gyfer y rhai sy'n cymryd risg, mae'n werth buddsoddi mewn cwmnïau o'r fath, sy'n rhoi enillion uchel gyda risgiau uchel.
- Asset-Plays: Mae gan y categorïau hyn o gwmnïau lawer o asedau sy'n cael eu gorchuddio â mwgwd gan y farchnad ac sy'n cael eu tanbrisio. Yma, gallai'r asedau fod yn arian parod, buddsoddiadau eraill, eiddo tiriog, ac ati Nid yw llawer o fuddsoddwyr yn gwerthfawrogi'r asedau a'r cwmnïau hyn yn eu hamser segur. Gall stociau cwmnïau o'r fath gael eu dosbarthu gan y farchnad pan fydd eu hasedau'n gweithredu.
Casgliad:
Mae Peter Lynch yn gosod yr esiampl fwyaf fel buddsoddwr. P'un a ydych newydd ddechrau eich taith fuddsoddi neu yn ei chanol hi, gall ailadrodd ei gyngor yn eich meddylfryd eich helpu i gael enillion gwell.
Felly, darllenwch nhw unwaith eto os ydych chi'n teimlo'n werth eu darllen.
Oes gennych chi unrhyw amheuon?
Rhowch wybod i ni yn yr adran sylwadau. Byddwn yn hapus i'w glirio.
Gadael ymateb