Er mwyn eich helpu i ddechrau cyn gynted â phosibl, rwyf wedi paratoi'r rhestr hon o apiau fintech yn India. Wedi'i gategoreiddio i wahanol adrannau.
Ym mhob adran, soniaf yn syml am un ap/platfform fintech sef y gorau yn y categori.
Pam?
Oherwydd bod cannoedd o restrau ar-lein lle gallwch ddod o hyd i ddwsinau o lwyfannau a argymhellir ar gyfer buddsoddi, arbedion, ymchwil marchnad, a mwy.
Ond mae hyn yn ei gwneud hi'n anodd i ddechreuwr gan ei fod yn creu penbleth dewis. Nid yw hon yn rhestr o “Beth rydw i'n ei Ddefnyddio”, does dim ots beth rydw i'n ei ddefnyddio.
Yn lle hynny, dylai'r rhestr hon eich helpu i jumpstart ac ni fyddai'n rhaid i chi boeni am gael eich twyllo, neu ddewis y platfform anghywir.
Dyma restr o'r hyn y gallwch CHI ei ddefnyddio os nad ydych yn siŵr ble, i ddechrau buddsoddi neu arbed eich arian.
Buddsoddi yn y Farchnad Stoc
Serodo
Zerodha yw'r platfform gorau i fuddsoddi mewn stociau. Nid yn unig y mae'n hawdd ei ddefnyddio, ond mae'n llawer gwell nag unrhyw blatfform broceriaeth ddisgownt arall yn India.
Brocer disgownt yw Zerodha, a sefydlwyd yn 2010 gan Nithin a Nikhil Kamath. Mae'n codi ffi fflat, sy'n rhywbeth a wnaethant gyntaf yn India. Mae dosbarthu cyfranddaliadau am ddim ac nid oes rhaid i chi dalu unrhyw ffi fisol.
Gyda chyfrif Zerodha, cewch fynediad i lwyfannau buddsoddi lluosog fel:
- Barcud - Eu app masnachu blaenllaw.
- Consol - Dangosfwrdd gweinyddol swyddfa gefn gyda gwybodaeth cyfrif cyfunol, data buddsoddi, daliadau, treth a mwy.
- Darn arian - Uniongyrchol ap buddsoddi cronfa gydfuddiannol
- Varsity – un lle i ddysgu am gyllid
Mae hefyd yn caniatáu ichi gysylltu ag apiau trydydd parti trwy API. Fel TickerTape, sy'n eich galluogi i ddadansoddi'ch daliadau heb fewnbwn â llaw ac am ddim.
Mae Zeroda hefyd yn cynnig masnachu nwyddau, Futures, a Masnachu opsiynau, materion SGBs, Deilliadau Arian Parod, IPOs, Bondiau, ETFs, ac ymyl ecwiti trwy gyfranddaliadau addo.
Mae hefyd yn integreiddio â SmallCases. Llwyfan lle mae stociau’n cael eu grwpio yn un offeryn buddsoddi y gellir ei brynu fel ased i leihau risg a chael gwell enillion na meincnod y categori.
Barcud gan Zerodha yw'r ap masnachu gorau y byddwch chi'n dod o hyd iddo yn India. Nid oes unrhyw app arall tebyg iddo. Syml, hawdd ei lywio, wedi'i lwytho â thunelli o wybodaeth i ymchwilio i gwmni, gofod hardd ar gyfer olrhain eich daliad, swyddi, a mwy.
Hefyd, mae Zerodha yn caniatáu ichi gychwyn SIPs a chreu setiau cefn o stociau. Yn union fel chi buddsoddi mewn Cronfeydd Cydfuddiannol trwy gynlluniau buddsoddi misol, gallwch chi wneud yr un peth gyda stociau gan ddefnyddio Zerodha.
Buddsoddi mewn Cronfeydd Cydfuddiannol - Uniongyrchol Gwnewch Eich Hun
Twf
Gyda Groww, gallwch ddechrau buddsoddi mewn cronfeydd cydfuddiannol mewn munudau. Dyma fy hoff ap buddsoddi allan o bopeth rydw i wedi'i brofi hyd yn hyn.
Mae Groww yn hynod gyfeillgar i ddechreuwyr ac mae'n gwneud buddsoddi yn hwyl, yn hawdd ac yn ddi-ffrithiant.
Nid oes ffi cynnal a chadw cyfrif. Mae'n hollol rhad ac am ddim. Nid ydynt yn codi unrhyw gomisiynau ar brynu cronfeydd cydfuddiannol.
Mae Groww hefyd yn caniatáu ichi fuddsoddi mewn:
- Stociau Indiaidd
- Stociau UDA
- Aur Digidol
- Adneuon sefydlog
- Bondiau
- IPOs
A mwy.
Gallwch sefydlu SIPs, newid eu swm a'u dyddiad pryd bynnag y dymunwch, a chadw golwg ar eich buddsoddiad allanol yn Groww. Mae ganddyn nhw dîm cymorth gweithgar a chymwynasgar iawn hefyd.
Ar y cyfan, dyma'r ffordd hawsaf i ddechrau ar eich taith fuddsoddi. Ac mae'n hollol rhad ac am ddim.
Buddsoddi mewn Cronfeydd Cydfuddiannol - Uniongyrchol Cynorthwyo
ArianJar
Mae MoneyJar yn blatfform y byddwn yn ei argymell ar gyfer gweithwyr cyflogedig prysur. Neu bobl sy'n dymuno dechrau buddsoddi eu harian ond nad oes ganddynt yr amser na'r ewyllys i astudio'r farchnad.
Sut mae MoneyJar yn wahanol i Groww?
Gyda MoneyJar nid ydych yn “hollol” gwneud eich penderfyniadau buddsoddi. Mae system ar waith a thîm o arbenigwyr i'ch helpu.
Mae basgedi o gronfeydd cydfuddiannol (2 neu fwy o gronfeydd wedi'u cyfuno fel un offeryn buddsoddi) o'r enw Jars. Mae'r Jariau hyn yn nodau didoli sy'n seiliedig ar eich archwaeth risg a'ch amcan buddsoddi.
Mae jariau'n cael eu hadeiladu ar gyfer nodau tymor byr, nodau ymosodol / ceidwadol, hirdymor a mwy. Mae arian yn y Jariau hyn yn cael eu dewis yn ofalus i roi'r canlyniadau gorau posibl i chi o ran yr amser ac yn gymesur â'r risg a gymerwyd.
Y rhan orau yw eu bod yn ail-gydbwyso'ch Jariau bob chwarter os oes angen. Na fyddwch chi'n ei gael am ddim 99 allan o 100 o weithiau.
Hefyd, os oes angen unrhyw arweiniad neu help arnoch gyda'ch buddsoddiadau, gallwch estyn allan at dîm MoneyJar a byddant yn eich helpu un-i-un.
Traciwch Eich Holl Fuddsoddiadau mewn Un Dangosfwrdd
INDmoney
Mae INDmoney yn ap un-o-fath. Nid oes unrhyw ap arall yn India ar hyn o bryd, sy'n dod yn agos at yr hyn y mae'n ei gynnig.
Gydag un ap, INDmoney, gallwch olrhain yr holl fuddsoddiadau rydych chi wedi'u gwneud yn gysylltiedig â'ch e-bost a'ch PAN mewn un lle. Eich stociau, PPF, EPF, cyfrif banc, cronfeydd cydfuddiannol, NPS, AIFs a mwy.
Mae hefyd yn caniatáu ichi fuddsoddi mewn cronfeydd cydfuddiannol heb gomisiwn, prynu stociau UDA heb dalu taliadau allanol, a buddsoddi mewn FDs heb gyfrif banc.
Mae INDmoney yn cydgrynhoi eich buddsoddiadau a'ch rhwymedigaethau, yna'n cyfrifo'ch gwerth net. Unrhyw fenthyciadau, cerdyn credyd mae rhwymedigaethau a allai fod gennych yn cael eu tynnu o'ch buddsoddiadau ac yna mae'n dangos eich gwerth net.
Mae ganddo draciwr stoc gwych, sydd hefyd yn rhoi argymhellion prynu / dal / gwerthu i chi (dim ond ar aelodaeth â thâl).
Mae INDmoney hefyd yn darparu gwasanaethau swyddfa teulu i chi.
Ar y cyfan, os ydych chi'n bwriadu cydgrynhoi'ch buddsoddiadau a buddsoddi hefyd yn stociau'r UD am ddim, mae'n werth edrych ar INDmoney.
Rwyf wedi ysgrifennu am INDmoney yn eithaf manwl yma. Yn wir, rwyf wedi ysgrifennu'r darn unigol mwyaf manwl ar INDmoney sydd ar gael.
Olrhain Eich Cyllid, Cynilion a Threuliau
Waled gan BudgetBakers
Wallet by BudgetBakers yw'r ap waled unigol gorau sydd ar gael. Rwyf wedi profi'r holl apiau eraill yn llythrennol, o Walnut i Spendee, ond nid yw'n ymddangos eu bod i gyd yn cyfateb i Wallet.
Waled yn gynlluniwr cyllideb, traciwr costau/incwm sy'n cysylltu â'ch cyfrif banc.
Yna mae'n cysoni'ch trafodion i'r dangosfwrdd glân a greddfol. Lle gallwch chi gategoreiddio pob trafodiad yn awtomatig, ychwanegu label, creu categorïau arfer, rheolau arfer, a diffinio cyllideb.
Mae rhai o'i nodweddion fel rheolau awtomatig yn gwbl unigryw. Bob tro y bydd trafodiad yn digwydd, bydd Wallet yn diffinio categori yn awtomatig, yn ychwanegu label ac yn addasu'r gyllideb yn unol â hynny. Gallwch hefyd weld rhagamcanion o'ch treuliau, defnydd cyllideb a llif arian yn y dyfodol.
Mae'n gwbl addasadwy, felly beth bynnag sydd ei angen arnoch chi o draciwr costau / cynlluniwr cyllideb, dylai Wallet allu cyflawni'ch anghenion.
NeoBanc
Fi.Money
Mae llawer o neobanks yn cyrraedd India. Ond un sydd wedi sefydlu ei hun fel neobank sefydlog a dibynadwy yw Fi.
Mae Fi yn app gwych i bobl nad ydyn nhw'n hoffi apiau bancio confensiynol ac sydd eisiau cyfrif balans sero heb unrhyw linynnau ynghlwm. Lle gallwch chi gyflawni trafodion dyddiol a pheidio â phoeni am ffioedd, taliadau ac ati.
Gyda Fi, rydych chi'n cael yr holl ryddid hwnnw a mwy. Mae Fi wedi partneru â Federal Bank sy'n golygu bod eich arian yn cael ei gadw mewn banc a reoleiddir gan RBI. Fodd bynnag, rydych chi'n cael defnyddio app llawer mwy hawdd ei ddefnyddio o'i gymharu ag ap araf a sarrug Federal Bank.
Mae Fi hefyd yn dod â llawer o nodweddion, fel Planhigion Arian. Sydd yn system wobrwyo lle rydych chi'n ennill cynlluniau arian ar gyfer trafodion penodol ac yn arbed arian tuag at nod. Rydych chi'n cael cerdyn debyd am ddim, mynediad UPI, a chynorthwyydd AI sy'n casglu data trafodion ac yn ateb cwestiynau cyllid i chi.
Felly, os ydych chi'n chwilio am ffordd i fancio heb unrhyw dannau fel y mae i fod, ch
Ap Llinell Credyd
Map Arian
Sylwer – Oni bai eich bod yn bendant angen cael llinell o gredyd, peidiwch â chael un.
Os oes gennych un neu ddau o gardiau credyd eisoes ac nad oes angen arian parod arnoch i dyfu busnes neu i wario arian ar rywbeth sylweddol fwy na'ch mewnlif arian y gwyddoch y byddwch yn gallu ei dalu ar ei ganfed, peidiwch â chymryd llinell o gredyd .
Fodd bynnag, os ydych yn dal yn dymuno, byddwn yn argymell defnyddio MoneyTap.
MoneyTap yw'r ffordd hawsaf o gael llinell gredyd. Yn syml, rydych chi'n lawrlwytho eu app ac yn cwblhau'r broses ymuno.
O fewn ychydig funudau, gallwch weld faint o derfyn credyd y gallwch ei gael, y gyfradd llog a thynnu'r arian i'ch cyfrif banc.
Gallwch gael terfyn credyd o hyd at INR 5,00,000 gan MoneyTap. I ad-dalu'r benthyciad, gallwch ddewis ad-daliad EMI.
Nid oes ffi fisol na ffi flynyddol. Hefyd, nid oes angen i chi osod unrhyw gyfochrog - mae MoneyTap yn cynnig llinell gredyd ansicredig.
Maent hefyd yn cynnig Cerdyn sy'n gysylltiedig â'ch llinell gredyd sy'n gwneud MoneyTap yn ddefnyddiadwy mewn siopau ac yn uniongyrchol ar gyfer pryniannau e-fasnach.
Ap Paylater
Sezzle
Mae Sezzle yn caniatáu ichi siopa ar filoedd o wefannau e-fasnach, heb dalu'r pris cyfan ymlaen llaw.
Yn lle hynny, gyda Sezzle, mae'n rhaid i chi dalu am eich pryniannau mewn 4 rhandaliad. Y rhandaliad cyntaf ar hyn o bryd mae'r pryniant yn cael ei wneud. Y gweddill ar bob 2 wythnos o egwyl.
Gallwch chi ddesg dalu'n uniongyrchol trwy Sezzle, nid oes UPI na cherdyn. Os byddwch yn hepgor y rhandaliadau am y tro cyntaf, nid oes unrhyw daliadau.
Syml
Os ydych chi'n chwilio am a talu yn ddiweddarach gwasanaeth yn bennaf ar gyfer siopa cynhyrchion o ddydd i ddydd, megis archebu gan Zomato, Simpl yn opsiwn gwell.
Gyda Simpl, gallwch gael terfyn credyd o hyd at INR 20,000. Pa un y gellir ei wario ar bryniannau e-fasnach.
Byddwch yn cael bil ddwywaith y mis, bob 15fed diwrnod.
Cerdyn Credyd Heb fod yn Fancio
Tafell
Mae'n debyg mai Slice yw'r cerdyn credyd gorau ar gyfer millennials a defnyddwyr Generation Z.
Mae'n gerdyn credyd di-fanc. Yn golygu, nid yw Slice yn gysylltiedig â banc sydd wedi'i gofrestru gan yr RBI, fel ICICI, SBI ac yn y blaen. Yn lle hynny, maent yn gweithredu fel rhan fenthyca a phartner digidol ar gyfer NBFCs.
Mae Slice yn cynnig cerdyn credyd a gymeradwyir ar unwaith i unrhyw un a phawb. Nid oes angen i chi gael ITR na hyd yn oed swydd. Os ydych chi'n 18 oed ac nad oes gennych chi ragosodiad yn eich hanes credyd, gallwch chi gael y Cerdyn Credyd Sleis.
Buddsoddi Mewn Stociau UDA
Breinio
Wedi'i freinio yw'r ffordd orau o fuddsoddi mewn Stociau UDA ac ETFs o India. Mae Vested wedi partneru â DriveWealth i ganiatáu i Indiaid brynu cyfranddaliadau cwmnïau a restrir ar Gyfnewidfa Stoc Efrog Newydd yn uniongyrchol.
Nid oes rhaid i chi dalu unrhyw gomisiynau am ddefnyddio Vested. Maent hefyd yn cynnig “Festiau” sef basged bortffolio yn seiliedig ar archwaeth risg a sectorau. Mae pob fest yn cynnwys sawl stoc ac ETF i leihau risg trwy arallgyfeirio eich buddsoddiad.
Mae Vested hefyd yn cynnig ffi tynnu'n ôl isel ac mae'n gwbl ddiogel.
Sôn arbennig - INDmoney
Mae INDmoney yn ap gwych arall i ddechrau buddsoddi yn Stociau'r UD. Gydag INDmoney cewch fynediad i Gyfrif Cynilwr Gwych i drosglwyddo arian i'ch cyfrif Broceriaeth UDA heb unrhyw ffioedd na thaliadau talu allan.
Mewn cydweithrediad â banc SBM, mae INDmoney hefyd yn darparu'r gyfradd gyfnewid INR i USD orau.
Os ydych chi'n edrych ymlaen at fuddsoddi yn ETFs yr Unol Daleithiau, byddwch wrth eich bodd â'u nodwedd ymchwil ETF gadarn. Mae'n dangos yr adenillion posibl ar eich buddsoddiad ar gyfer ETFs dethol, eu daliadau, a chymariaethau ag ETFs eraill o dan yr un categori.
Rydych hefyd yn ennill gwobrau am fuddsoddi yn stociau'r UD trwy INDMoney.
Offer Ymchwil i'r Farchnad
Tijori
Mae'n debyg mai Tijori sydd â'r data ariannol mwyaf helaeth/cynhwysfawr am gwmnïau a restrir yn India ac UDA.
Unrhyw beth yr hoffech ei wybod am stoc benodol, mae gan Tijori y data i'w ateb. Ac mae'n ymwneud yn fwy â sut y maent yn cyflwyno'r data hwn, mewn fformat greddfol iawn, glân a hawdd ei ddeall.
Cyllid Tijori yn gadael i chi gynnal dadansoddiad dwfn ar stociau, deall lle mae cwmni penodol yn gwneud y rhan fwyaf o'i arian, y meincnodau, graffiau gweledol gyda dadansoddiad ariannol manwl, dadansoddiad o'r sectorau, a mwy.
I gael mynediad at lefel y data y mae Tijori yn ei ddarparu mewn golwg gyfunol, bydd angen i chi gyfuno o leiaf 7 offeryn cyllid gwahanol. Hefyd, mae'n arbed y drafferth ichi fynd trwy adroddiadau blynyddol, dadansoddi technegol, dadansoddiad o'r farchnad, llyfrau, dadansoddiad sector, dim ond i enwi ond ychydig, ac yn eich galluogi i wneud penderfyniad doeth ar ba stociau i brynu neu werthu.
TickerTap
Mae TickerTape yn ddadansoddiad stoc a sgriniwr sy'n darparu offer lluosog i ddadansoddi cwmni fel buddsoddwr.
Gallwch ddadansoddi gwerth cynhenid cwmni, cofnodion ariannol, gwirio rhagfynegiadau prisiau yn y dyfodol, twf, patrwm cyfranddaliadau, digwyddiadau/newyddion, cymharu gwahanol gwmnïau mewn sector a mwy.
Hefyd, daw TickerTape gyda rhestr wirio iechyd stoc.
Gallwch hefyd ddadansoddi ETFs a Mutual Funds gan ddefnyddio TickerTape. Dyma un offeryn y dylech fod yn ei ddefnyddio fel dechreuwr.
Ticker Finology
Sylw arbennig, efallai na fydd Finlology Tracker yn darparu rhagfynegiadau prisiau yn y dyfodol, ond mae'n dal i fod yn offeryn dadansoddi stoc gwych.
Un o nodweddion gorau Finology Ticker yw ei adran “Cryfder a Gwendid”. Mae'n dangos meysydd lle mae cwmni'n cryfhau a lle mae'n ddiffyg hefyd. Mae'r wybodaeth hon fel arfer ychydig yn anodd i'w chanfod a'i chyfnerthu ar gyfer dechreuwyr.
Os ydych chi eisiau mwy o wybodaeth, gallwch danysgrifio i Finology ONE sy'n rhoi mynediad i chi at adroddiadau lluosog a dadansoddiadau stoc a gynhelir gan grŵp o arbenigwyr.
Offer Fintech Defnyddiol Eraill
EnKash
Mae EnKash yn profi busnesau bach gyda cherdyn credyd di-log at ddefnydd corfforaethol. Mae'n blatfform fintech B2B.
Ar ôl i chi gael llinell gredyd EnKash, gallwch greu cardiau rhithwir a chorfforol lluosog sy'n gysylltiedig â'ch cyfrif EnKash a'u dosbarthu ymhlith eich tîm. Gallwch chi addasu pob cerdyn a rheoli ei ddefnydd fel y gwelwch yn dda.
Gallwch hefyd ddefnyddio EnKash i dderbyn taliadau ar gyfer eich busnes, awtomeiddio rheolaeth llif arian, a'i integreiddio â meddalwedd cyfrifo poblogaidd.
hop
Mae Hop, neu MoneyHop yn cynnig cyfrif waled/cynilo aml-arian. Mae'n caniatáu ichi dderbyn taliadau o wahanol wledydd, gan gynnwys yr Unol Daleithiau, yn uniongyrchol, heb dalu ffioedd trosi ychwanegol.
Daw Hop gyda cherdyn debyd, a chyfrif cynilo balans sero. Gan ddefnyddio cerdyn debyd Hop, gallwch wneud trafodion forex heb dalu unrhyw gostau.
Os ydych chi wedi defnyddio nodwedd talu byd-eang Payoneer, ystyriwch Hop fel dewis arall, ond heb unrhyw oedi cyn derbyn yr arian i'ch cyfrif banc.
Agored.Arian
Mae Open.Money yn neobank a adeiladwyd ar gyfer busnesau. I helpu busnesau i reoli eu treuliau, trethi, cyfrifyddu, llif arian, a chyfrifon banc lluosog mewn un lle.
Daw Open gyda cherdyn debyd VISA, rheoli taliadau, casglu taliadau a nodweddion e-fasnach eraill sy'n eich galluogi i reoli ochr ariannol eich busnes heb fynd trwy dunelli o daflenni excel a meddalwedd cyfrifo dryslyd.
Ac, mae'n cefnogi API fel y gallwch chi ddatblygu apiau wedi'u teilwra i gysylltu â'ch cyfrif Agored. Ychydig iawn o neobanks yn India sy'n cynnig y nodwedd hon ar hyn o bryd.