Warren Buffett yw'r dyn sydd fwy na thebyg wedi ysbrydoli creu mwy o filiwnyddion nag unrhyw un arall yn ystod y saith deg mlynedd diwethaf. Mae Warren Buffett yn fuddsoddwr chwedlonol y mae llawer yn troi ato am gyngor buddsoddi.
Y cwestiwn a ofynnir i mi amlaf am Warren Buffett yw "Beth yw ei gyfrinachau buddsoddi?"
Os ydych chi'n bwriadu buddsoddi mewn cyfranddaliadau neu eisiau gwella'ch strategaeth gyfredol, dylech ddarllen yr erthygl hon i gael rhywfaint o ysbrydoliaeth gan un o'r buddsoddwyr mwyaf erioed.
Mae gan y gwych Warren Buffett lawer o wersi i fuddsoddwyr. Dyma naw o'i rai mwyaf.
1. Fel buddsoddwr, dylech geisio sicrhau bod eich cyfalaf yn cael ei gadw.
Dywed Warren Buffett y dylai cadw cyfalaf fod yn flaenoriaeth i fuddsoddwr; mae hyn yn golygu pan fyddwch chi'n gwneud masnach wael, ewch allan. Peidiwch â chynhyrfu a daliwch eich safle.
“Rheol Rhif 1: Peidiwch byth â cholli arian. Rheol Rhif 2: Peidiwch byth ag anghofio Rheol Rhif 1”
Mae adroddiadau farchnad stoc yn newid i fyny ac i lawr ar fympwy llawer o ffactorau. Mae'n bwysig parhau i ganolbwyntio ar eich gwaith cartref, gan osgoi'r demtasiwn i ddilyn y dorf.
Os oes gan y busnes botensial aruthrol i dyfu, arhoswch wedi’ch buddsoddi hyd yn oed yn y marchnadoedd gwaethaf er mwyn cael y buddion gorau posibl pan fydd y marchnadoedd yn troi o gwmpas.
2. Mae'n well prynu busnes gwych am bris rhesymol na phrynu busnes cyffredin am bris gwych.
Dyna'r wers gyntaf y mae Warren Buffett yn ei hargymell i bobl sydd eisiau dysgu am fuddsoddi. Mae'n ymddangos yn ddigon syml, ond mae'n anodd iawn i fuddsoddwyr ei ddilyn.
Mae buddsoddwyr yn gwneud penderfyniadau emosiynol. Maen nhw’n gofyn iddyn nhw eu hunain “faint fydda i’n ei dalu am y buddsoddiad hwn?”
Ond fe ddylen nhw fod yn gofyn “faint yw gwerth y buddsoddiad hwn?”
Mae angen i chi benderfynu faint rydych chi'n fodlon talu amdano, ac yna darganfod faint yw ei werth. Os yw'r pris yn is na'i werth, ewch ymlaen a'i brynu. Os na, peidiwch â'i brynu.
“Mae’n llawer gwell prynu cwmni bendigedig am bris teg na chwmni teg am bris bendigedig”
Mae dau beth y mae angen i chi eu gwneud: yn gyntaf, mae angen i chi sylwi ar gwmnïau sy'n cael eu tanbrisio; yn ail, mae angen ichi benderfynu a oes ganddynt botensial da ar gyfer twf.
3. Mae'n debyg ei bod hi'n amser da i brynu os yw pobl eraill yn ysu am werthu ac i'r gwrthwyneb.
Os ydych chi'n amheus o'r cyngor hwn, nid ydych chi ar eich pen eich hun.
Mae'n debyg eich bod wedi ei glywed o'r blaen, neu o leiaf rhywfaint o amrywiad arno.
Ond os meddyliwch am yr ystyr y tu ôl i'r dyfyniad hwn, a'r hyn sydd ei angen i weithredu arno, mae pethau'n dod yn fwy diddorol.
Beth yw trachwant ac ofn?
A sut rydyn ni'n gwybod bod ein hofn yn beth da?
Mae Warren Buffett yn awgrymu y dylai eich ofn ddod o'ch dealltwriaeth o sut y bydd pobl yn ymateb i rywbeth.
Ni all pobl gael eu dychryn gan yr hyn nad ydynt yn ei ddeall.
Felly os ydych chi eisiau buddsoddi mewn rhywbeth y mae pobl yn ei ofni, yn gyntaf, mae'n rhaid i chi ddeall pam eu bod yn ei ofni.
Os nad yw eu hofn yn rhesymegol, buddsoddwch ynddo. Os yw eu hofn yn rhesymegol, peidiwch â buddsoddi ynddo.
“Byddwch yn ofnus pan fydd eraill yn farus ac yn farus pan fydd eraill yn ofnus”
I fod yn fuddsoddwr contrarian fel Buffett, mae'n rhaid i chi fod yn barod i fynd yn groes i ddoethineb confensiynol. Mae hynny'n anodd i'r rhan fwyaf o bobl oherwydd rydyn ni'n awyddus i ddilyn y dorf.
4. Dyfais ar gyfer trosglwyddo arian o'r diamynedd i'r claf yw'r Farchnad Stoc.
Mae Warren Buffett yn dweud bod yn rhaid i chi fod yn barod i ddal stoc am y tymor hir.
Ac os nad ydych chi'n teimlo'n gyfforddus â hynny, ni ddylech chi fod yn berchen arno o gwbl.
Mantais buddsoddi hirdymor yw'r gallu i fanteisio ar gyfuno.
Pan fyddwch yn dal buddsoddiad dros gyfnod hir, gallwch ennill arian ar eich buddsoddiad cychwynnol yn ogystal ag ar ail-fuddsoddi difidendau a dosbarthiadau enillion cyfalaf.
Dros amser, mae'r cronfeydd ychwanegol hyn yn gweithio fel pelen eira yn rholio i lawr yr allt, gan gasglu maint a chyflymder nes iddynt ddod yn eirlithriad o gyfoeth.
“Waeth pa mor wych yw’r ddawn neu’r ymdrechion, mae rhai pethau jest yn cymryd amser. Ni allwch gynhyrchu babi mewn un mis trwy gael naw o ferched yn feichiog”
Ni allwch ddal brig a gwaelod marchnad yn gyson, felly peidiwch â cheisio.
Buddsoddwch pan fyddwch chi'n argyhoeddedig am werth cwmni. Os prynwch stociau da am brisiau teg, cewch eich gwobrwyo dros amser.
5. Buddsoddwch dim ond os gallwch egluro eich penderfyniad yn glir ac yn argyhoeddiadol.
Pan fyddwch chi'n buddsoddi mewn cwmni, rydych chi'n prynu darn o fusnes concrit, gyda'i gryfderau a'i wendidau unigryw.
Dywed Warren Buffett y dylech ddeall y busnes cyn buddsoddi. Os na allwch wneud hynny, yna mae'n rhy gymhleth i chi.
Ni fyddwch yn deall y rhesymeg buddsoddi ac ni fyddwch yn gwybod pa beryglon i chwilio amdanynt. Bydd yn lwc fud os gwnewch arian ar eich buddsoddiad, a bydd lwc fud yn dod i ben yn fuan.
“Daw risg o beidio â gwybod beth rydych chi’n ei wneud”
Er enghraifft, nid yw Buffett erioed wedi buddsoddi mewn cwmnïau technoleg oherwydd nad yw'n eu deall.
Efallai ei fod wedi darllen llawer am gwmnïau technoleg, ond nid yw erioed wedi deall economeg busnes sylfaenol y cwmnïau hynny yn ddigon da i fuddsoddi ynddynt.
Collodd allan ar fuddsoddiadau yn Amazon, Google, Facebook, a llawer o rai eraill, ond mae'n debyg ei fod hefyd wedi osgoi rhai collwyr.
6. Peidiwch â gadael i'ch emosiynau gymryd rhan.
Mae Buffett yn cnoi cil ar nerf seicolegol y rhan fwyaf o fethiannau buddsoddi.
Mae cyngor Warren Buffett i fuddsoddwyr yn syml: prynwch gwmnïau o safon a daliwch ati.
Os gallwch chi aros yn ddisgybledig a pheidio â chynhyrfu pan fydd y farchnad yn mynd i lawr, byddwch chi'n gyfoethog mewn dim o amser.
“Y rhinwedd pwysicaf i fuddsoddwr yw anian, nid deallusrwydd”
Dywed Buffett mai anian yw ansawdd pwysicaf buddsoddwr ac nid deallusrwydd.
Mae angen i chi gadw emosiwn afresymegol amrwd dan reolaeth. Mae angen i chi fod yn amyneddgar ac yn ddisgybledig a gallu derbyn rhwystrau heb gael eich brifo.
Mae angen y gallu arnoch i beidio â gadael i gamgymeriadau eich poenydio.
Mae angen y gallu arnoch i ymddwyn mewn ffordd sy'n wahanol iawn i'r ffordd y mae'r rhan fwyaf o bobl yn ymddwyn. Nid oes rhaid i chi fod yn graff i wneud arian mewn stociau.
Ond mae'n rhaid i chi ymddwyn yn wahanol na'r person cyffredin.
7. Y gyfrinach i fuddsoddi yw deall gwerth rhywbeth.
Poblogeiddiwyd y cysyniad o fuddsoddi gwerth gan Benjamin Graham a'i fyfyriwr Warren Buffett.
Mae buddsoddi gwerth yn ymdrin â dau brif gysyniad – tanbrisio a gorbrisio:
Mae stoc yn cael ei danbrisio os yw'n masnachu am bris sy'n is na'i werth cynhenid.
Ar y llaw arall, pan fydd stoc yn masnachu am bris uwch na'i werth cynhenid, mae'n cael ei orbrisio.
Mae'n well gan Warren Buffett fuddsoddi gwerth oherwydd ei fod yn credu ei fod yn rhoi ymyl diogelwch iddo yn ei fuddsoddiadau.
Mae hyn yn golygu, hyd yn oed os yw'r stoc yn mynd i lawr, mae ganddo le i wneud arian o hyd oherwydd iddo ei brynu'n rhad.
“Pris yw'r hyn rydych chi'n ei dalu. Gwerth yw'r hyn a gewch"
Wrth wraidd buddsoddi mewn gwerth mae’r gred nad yw pris a gwerth yr un pethau.
Mae Warren Buffett yn awgrymu prynu stociau am bris gostyngol sylweddol a chwilio am gwmnïau sydd â hanfodion cryf (gwerthiant, enillion a llif arian) ond sydd allan o ffafr neu brisiau cyfranddaliadau wedi'u hesgeuluso.
Mae'n credu ei bod hi'n bosibl dod o hyd i'r prisiau stoc gostyngedig hyn ar y farchnad.
Mae yna sawl rheswm pam y bydd pris stoc cwmni yn disgyn yn is na'i werth cynhenid - a phan ddaw un o'r ffactorau hyn i rym, dylech geisio cyfle i brynu'r stoc am bris bargen.
8. Paratowch ar gyfer y dyfodol, peidiwch â'i ragweld.
Mae mwyafrif helaeth y buddsoddwyr yn ceisio prynu stociau a fydd yn cynyddu, dywedodd Warren Buffett unwaith.
Nid ydynt yn ystyried a yw'r prisiau wedi'u cyfiawnhau gan hanfodion busnes sylfaenol.
Y broblem yw, hyd yn oed pe gallech ragweld yn gywir yr hyn yr oedd pobl eraill yn ei feddwl, ni fyddai'n eich helpu llawer oherwydd trwy ddiffiniad mae hanner y boblogaeth yn meddwl i'r gwrthwyneb—ac nid oes unrhyw ffordd i ddweud pa hanner sy'n gywir.
“Nid yw rhagweld glaw yn cyfrif, mae arciau adeiladu yn cyfrif”
Dywed Warren Buffett nad oes rhaid i chi boeni am amrywiadau o ddydd i ddydd yn y farchnad.
Nid oes rhaid ichi boeni am yr hyn y mae’r economi yn mynd i’w wneud y flwyddyn nesaf na’r flwyddyn ar ôl hynny.
Rydych chi'n llunio portffolio o gwmnïau y credwch y gallant gynyddu mewn gwerth ar gyfradd sy'n fwy na'r farchnad, a chyhyd â'u bod yn parhau i wneud hynny rydych chi'n mynd i wneud yn iawn.
9. Dechreuwch yn gynharach i adael mwy o amser ar gyfer cyfuno.
Cyfansawdd yw'r grym mwyaf pwerus yn y bydysawd. Y peth gwych am gyfuno yw ei fod yn cymryd rhywbeth o ddim byd, ychydig fel hud.
Mae Buffett yn enwog am ddweud mai ei hoff gyfnod dal yw am byth.
Mae ei gyfoeth wedi tyfu hyd yn oed yn fwy, gydag ef yn gwneud mwy o arian yn y 10 mlynedd diwethaf nag y gwnaeth yn ei 50 mlynedd blaenorol.
“Gwnes i fy muddsoddiad cyntaf yn un ar ddeg oed. Roeddwn i'n gwastraffu fy mywyd tan hynny"
Mae cyfansawdd yn gweithio orau pan fyddwch chi'n buddsoddi'n gynnar ac yn aml ac am gyfnodau hir.
Mae hyn yn golygu y dylech ystyried buddsoddi cyn gynted ag y bydd gennych rywfaint o arian ychwanegol.
Peidiwch ag aros am yfory neu'r flwyddyn nesaf neu hyd nes y byddwch wedi cyrraedd eich nodau eraill oherwydd bydd amser yn gwneud hanner y gwaith i chi pan ddaw'n fater o gymhlethu.
I grynhoi
Mae Warren Buffett wedi newid y ffordd y mae pobl yn edrych ar fuddsoddi.
Mae ei wersi yn berthnasol nid yn unig i fuddsoddiad, ond i bron bob agwedd ar fywyd.
Mae wedi treulio ei oes yn ymdrechu i ddeall sut i wneud buddsoddiadau cadarn, a gall ei gyngor ein helpu i wneud penderfyniadau call ym mhob agwedd ar ein bywydau.
I ddechreuwyr neu gyn-filwyr fel ei gilydd, mae strategaethau Buffett yn debygol o roi cipolwg ar y byd ariannol.
Mae gwersi Oracle Omaha yno i'w cymryd, os yn unig y byddwn yn gwrando ac yn dysgu.
Gadael ymateb