Efterhånden som Indien rykker tættere på at blive en økonomisk supermagt, jagter investorer i stigende grad efter alternative investeringer. Disse investeringer er uden for det traditionelle investeringsmiljø, som hjælper dig med at udvide din portefølje og beskytte din kapital mod potentielle økonomiske nedture.
Alternative investeringsfonde er et specialiseret finansielt værktøj, der vinder hurtig popularitet i den indiske finansielle industri.
Med øget markedsuro, stigende renter, vanskeligheder og mangel på tro på børsnoterede aktiver og markeder, vender investorerne sig til alternative investeringer som en rentabel investeringsvej.
Alternative investeringer er privatejede udenlandske eller indenlandske investeringsfonde organiseret som en LLP, virksomhedsorgan, virksomhed eller trust. Kort sagt er de investeringer i aktivtyper, der i modsætning til obligationer, aktier og kontanter ikke afspejler toppene og dalene på det almindelige marked.
Alternative investeringer kan hjælpe dig med at udvide dine porteføljer og samtidig holde dine risici lavere end traditionelle fonde. Det er en enkel metode for førstegangsinvestorer at komme i gang, og den er ikke begrænset til enkeltpersoner eller virksomheder med høj nettoværdi.
I denne artikel vil jeg diskutere de 9 bedste alternative investeringsplatforme i Indien, som du kan bruge i dag til at diversificere dine investeringer. Men lad os først forstå, hvad en alternativ investering er.
Lad os se på de 9 bedste alternative investeringsplatforme i Indien.
Grip Invest
Grip Invest kan være et praktisk investeringsværktøj for dig, hvis du er bange for at tage risici.
Vi ønsker alle at investere og tjene gode afkast, men de fleste af os er tøvende, fordi vi frygter usikkerheden på dette marked.
En markant egenskab, der gør Grip invest unik, er, at den ikke er knyttet til markedet. Så den bruger en unik mekanisme, der evaluerer risiciene på dine vegne og sikrer, at du får gode afkast.
I modsætning til andre investeringsplatforme for aktiver er det overskud, du får her, risikojusteret.
Investeringsprodukter udbudt af Grip er:
- Virksomhedsobligationer
- Leasing finansiering
- Lagerfinansiering
- Opstartsinvestering
- Finansiering af erhvervsejendomme
Afkastet varierer mellem 8% og 21% i asset-backed investeringer. Til sammenligning har startup-investeringer ingen afkastloft og arbejder på højrisiko-høj-belønningsmekanismer.
Gennem Grip kan du investere i lejemål, merchandise, fast ejendom, og endda startaktier. Det giver detaljerede oplysninger om den investering, du vælger, herunder dens forretningsaftaler, afkast, partnerskab, investeringshøjdepunkter og mulige risici.
Du kan investere i Grip med et minimumsinvesteringsbeløb på 10,000 INR på finansieringsprodukter, hvorimod du skal indsætte et beløb på 2,00,000 INR, hvis du vil ind i dets startup equity-segment.
Det, der fascinerer mig ved Grip invest, er dets investornetværk; med over 2.5 millioner investorer og en misligholdelsesrate på 0 % er det en af de mest brugte alternative investeringsplatforme.
FORDELE
- Grip er meget opsat på at vælge det rigtige projekt at investere i. For at blive noteret på grip skal en virksomhed gennemgå strenge kontroller for at sikre, at investorens penge ikke går til spilde.
- De planlægger deres investeringer ved at anmode om et depositum på 7.5 til 15 % af leasingbeløbet, hvilket er fantastisk.
- Investeringer tilgængelige hos Grip har intet at gøre med markedsvolatiliteten. Det er usædvanligt og unikt, hvilket tiltrækker nye investorer.
- Hver investors penge behandles uafhængigt og ikke i en pulje, hvilket betyder, at du har kontrol over det flow af investeringer, du foretager på Grip.
ULEMPER
- Da jeg undersøgte dette, opdagede jeg, at Grip havde forsinket nogle leasingbetalinger fra nogle få opfindere.
- Grips afkast er nogle gange ret vildledende. En bruger lavede omkring 8 % afkast i stedet for de angivne 21 %; det er meget forskel.
- Grip garanterer dig ingen sikkerhed over dine investeringer.
Tyke
Tyke er en cloud-baseret alternativ investeringsplatform, der giver dig mulighed for at investere i private virksomheder.
Du kan bruge Tyke og investere i Startups. Du kan spore midler og KPI'er og overskue porteføljens ydeevne gennem et dashboard.
Tyke har gjort det friktionsfrit at rejse midler, hvilket giver investorer som os mange muligheder for at investere i lovende startups. Tyke koncentrerer sig også om at automatisere investeringer i private equity.
Grundlæggere bruger Tyke til at starte en investeringsrunde, vælge parametrene og invitere investorer til at deltage.
Tyke lancerede også "Analytics", en ny platform, der strømliner rapportering ved at give afgørende information om succesen af din investering.
Det har til hensigt at diversificere sine produkter i aktivklasser relateret til fastforrentede og relaterede gældsinstrumenter.
Tyke er fantastisk til detailinvestorer, fordi det giver en platform, hvor alle kan investere direkte i en startup.
Fundraising selskabet bestemmer minimum og maksimum investeringsbeløb; Men ifølge min erfaring varierer det generelt mellem 5,000 ₹ 20,000, hvilket er ret rimeligt.
FORDELE
- Type er enkel at bruge og intuitiv.
- Kundeservice er ret lydhør.
- Mange brugere har indsendt et positivt svar, efter at de brugte Tyke for første gang.
- Adgang til flere startups.
ULEMPER
- Tyke har kun CSOP- og NCD-modellen aktiveret for investorer.
- Jeg føler, at Tyke i øjeblikket ikke er brugervenlig, og du bliver nødt til at grave gennem mange dokumenter for at finde relevant information, såsom investeringsbrevet osv.
Lendbox
Lendbox er en RBI-licenseret NBFC – P2P udlånsplatform. Det blev lanceret i 2017 og er nu en af Indiens førende P2P-udlånsplatforme.
For nylig er Lendbox blevet redesignet, og der er tilføjet adskillige innovative tjenester til kunderne.
Lendbox er gået sammen med et par velrenommerede organisationer for at give investorer investeringsmuligheder med lav risiko.
Disse virksomheder fungerer som garanter for lån optaget af deres forhandlere og kanalmedlemmer. Du kan forvente et årligt afkast på 12% til 20%.
FORDELE
- Lendbox er en enestående alternativ investeringsplatform, der forbinder låntagere med investorer, der er ivrige efter at låne dem penge via en internetplatform.
- Fra en investors synspunkt er dette en glimrende chance for at generere betydelige afkast på deres investering.
- Transaktionerne har ingen skjulte gebyrer.
- Registrering er gratis, hurtig og ligetil.
ULEMPER
- Det kan være lidt mere risikabelt end de andre alternative investeringsplatforme, da det er P2P.
Tradecred
Den næste platform på min liste er Tradecred. Det er en investeringsplatform, der udelukkende opererer på én investeringsmulighed, fakturarabat.
Du kan overveje dette som et alternativ til gældsmarkedet.
Virksomheder bruger fakturarabat som en form for fundraising-strategi. De får små summer penge fra almindelige investorer på kort sigt. Tradecred bruger sin platform til at gøre sådanne investeringsmuligheder tilgængelige for grundlæggende investorer som dig og mig.
TradeCred giver virksomheder mulighed for at sende deres fakturaer på sit websted. Derefter kan du købe en del af transaktionen eller det fulde tilbud baseret på deres præferencer. Hver af disse transaktioner har en start- og slutdato.
Når transaktionen er gennemført, vil virksomheden betale investoren hans penge plus renter for transaktionens varighed.
For at blive medlem af TradeCred skal du have et gyldigt telefonnummer forbundet til dit Aadhaar-kort, PAN-kort og en fungerende bankkonto. Gennem Tradecred kan du få op til 12% afkast på dine investeringer.
FORDELE
- De gør det nemt for dig at begynde og administrere dine investeringer.
- Systemets kompetente ledelses- og vedligeholdelsespersonale kan transformere det til en formidabel og mere sikker løsning.
ULEMPER
- Nogle potentielle investorer har muligvis ikke råd til den minimale investering.
- Der er en betydelig risiko.
Jiraaf
Jiraaf er en Fintech-platform, der giver detailinvestorer alternative investeringsløsninger.
Det hævder at overgå faste indskud med hensyn til afkast. Selvom det er lidt risikabelt at investere i Jiraaf, er det samlede afkast lige så givende.
Jiraaf introducerede indere til nye renteinstrumenter som særligt dækkede obligationer, leasingkontrakter og fakturadiskontering.
Jiraaf tilbyder hovedsageligt tre produkter:
- Fakturarabat,
- Leasing og lagerfinansiering
- Ikke-konvertible gældsbreve.
Men hvor meget indtægt kan du tjene med Jiraaf?
Dette vil variere afhængigt af det produkt, du vælger.
Ifølge min forskning giver leasingfinansieringsproduktet det bedste afkast, hvilket kan give bruttoafkast på op til 17-18%. Det kan tegne sig for indkomsten efter skat på op til 11-12 % årligt.
Ved NDC og fakturarabat kan bruttoafkastet gå op til 10-15%. Din skatteklasse bestemmer dine selvangivelser efter skat.
FORDELE
- Du kan diversificere dine investeringer på tværs af flere aktivgrupper.
- Du tjener mere end standardrenteinvesteringer.
- De gør benarbejdet for at gøre det nemt for dig at investere.
- På kun 3 minutter kan du åbne en konto og begynde at investere.
ULEMPER
- Risikoen er lidt højere.
- Jiraaf tager ingen garanti for returnering.
Wint Rigdom
Wint Rigdom er et fintech-firma, der giver dig mulighed for at købe højforrentede (9%+) gældsinstrumenter (såsom Covered Bonds/MLD) med bedre sikkerhed.
Den fortsatte reduktion i renteafkastet har resulteret i væksten i Wint. Fordi det er et sikkert og pålideligt renteinstrument, ligner en Senior Secured Bond en FD. De genererer dog væsentligt større udbytter end FD'er, i alt 9% til 11% i gennemsnit.
Det har været en af de hurtigst voksende alternative investeringsplatforme i de sidste par år.
Wint Wealth sælger senior sikrede obligationer fra forskellige virksomheder direkte til forbrugerne. Det har udviklet særligt dækkede obligationer til individuelle investorer, som giver mere sikkerhed.
Det er helt gratis at åbne en konto hos Wint Wealth. Du skal først have en konto hos en SEBI-registreret mægler for at oprette din konto. De vil sænke din rente med omkring 2 % i tilfælde af råvarer med en fast rentetilbagebetaling på 12-14 %.
FORDELE
- På grund af sin mangfoldighed sikrer Wint, at du er beskyttet mod uforudsete børskatastrofer.
- Wint Wealth-obligationer giver belønninger over en kortere periode, kun to år.
- Obligationer, der er tilgængelige via Wints platform, noteres rutinemæssigt på aktiemarkedet.
ULEMPER
- Ifølge rapporter er flere personer blevet snydt for flere tusinde dollars.
- Du bliver nødt til at tage risikoen for totalt tab, hvis virksomheden tager det lån og fejler.
LiquiLoans
LiquiLoans er en P2P-udlånsplatform, der bruger banebrydende teknologi til at forbinde kreditværdige ansøgere og långivere baseret på risikotolerance.
Indere har historisk set været renteinvestorer, hvor cirka 70 % af deres finansielle opsparing er investeret i renteaktiver. De fleste bankopsparingskonti giver i øjeblikket kun 2.5-3.5 % i det nuværende miljø med lavt afkast, som er målgruppen for LiquiLoans.
LiquiLoans tilbyder en unik løsning, der giver dig mulighed for at tjene 8-10% afkast på dine investeringer og samtidig bevare hurtig likviditet og konsistens. Det er således et glimrende produkt til opsparing af kortsigtede midler, som er bedre end likvide midler/opsparingskonti/FD'er.
De pålægger ikke investorer eller låntagere gebyrer, fordi udgiften overføres til de partnere, der køber lån.
FORDELE
- Virksomheden opkræver ikke forbrugerrenter.
- LiquiLoans kan tiltrække højt placerede låntagere med en gennemsnitlig årlig indtjening, der overstiger Rs. 8 lakhs gennem partnerskaber.
- Fordi slutbrugen af penge er nøje angivet, bliver låntagere med svigagtige hensigter automatisk sorteret fra, hvilket reducerer risikoen for misligholdelse betydeligt.
ULEMPER
- Minimumsinvesteringen er $50,000, hvilket er et betydeligt beløb.
Altifi
AltiFi er en banebrydende investeringsplatform, der giver individuelle forbrugere mulighed for at købe fastforrentede aktiver.
Det leverer værdipapirer, der tidligere udelukkende var tilgængelige for investeringsselskaber, detailinvestorer, velhavende enkeltpersoner og HNI'er.
Altifi giver institutioner, HNI'er og individuelle investorer mulighed for at erhverve obligationer og indskudsbeviser fra stigende virksomheder på tværs af mange brancher.
Det er et datterselskab af Northern Arc Capital, en velkendt organisation for finansiering, syndikering og strukturering og formueforvaltning.
Fordi det udelukkende tilbyder obligationer tegnet af sin modervirksomhed, Northern Arc, er Altfi ikke en ren spotmarkedsplads. Denne platform fokuserer på obligationer udstedt af virksomheder med solid kredit, og Northern Arc har tillid til forsikring.
Obligationsrenterne varierer fra 8 til 13 %. Bortset fra obligationer er skatteeffektive strukturer som MLD også almindelige.
Når du er tilmeldt Altifi, skal du indtaste dine Demat-kontooplysninger, som kan være NSDL eller CDSL. KYC-godkendelsesproceduren er hurtig, og du kan købe obligationer inden for 24 timer.
Du kan købe obligationsenheder via netbank eller UPI, og de vises på Demat-kontoen inden for to dage.
FORDELE
- Registreringen er hurtig. Jeg var i stand til at købe mine obligationer på 24 timer.
- Kundeservicen var også i top. De var hurtige til at svare på enhver forespørgsel.
ULEMPER
- Obligationer kan tage mere end to dage om at blive vist på din Demat-konto.
- KYC-proceduren kan være stressende for nogle brugere.
KredX
KredX beskriver sig selv som en leverandør af forsyningskædefinansieringsløsninger.
Det blev grundlagt i 2015 og har tilføjet flere produkter til detailinvestorer og virksomheder.
KredX tilbyder finans- og pengestrømsstyring til virksomheder og små virksomheder. Det tilbyder også Køb nu Betal senere (BNPL) tjenester til B2B-transaktioner, rabat på regninger, import-eksportfinansiering og mange andre produkter.
De har netop udgivet KredX Cashback Card til leverandørbetalinger i samarbejde med ICICI Bank, som giver cashback/belønninger på leverandørbetalinger.
KredX-teamet består af stiftere og teammedlemmer med omfattende ekspertise inden for bank, finans og andre områder. Tiger Global, Sequoia og Prime Venture Partners er blandt KredX's vigtigste investorer.
FORDELE
- Det giver almindelige investorer mulighed for at deltage i fakturadiskonteringstransaktioner.
- KredX tilbyder en problemfri onboarding-procedure og giver investorer mulighed for at diversificere på tværs af aktivtyper.
- Registrering er hurtig og enkel.
- KredX er sikkert, uden registrerede standarder i de seneste år.
ULEMPER
- Du vil ikke kunne se nogen information relateret til afkastraten, før du registrerer din konto.
- Kun begrænsede muligheder er tilgængelige for detailinvestorer.
Endelige dom
Så disse var de 9 bedste alternative investeringsplatforme i Indien, som er berømte og bruges af millioner af kunder.
Platformer som Jiraaf, Grip Invest, Wint Rigdomog Tyke er gode steder at starte din alternative investeringsrejse. Disse investeringsplatforme har en god kundebase og er kendt for at gøre, hvad de hævder.
Ikke økonomisk rådgivning, men det, jeg generelt gør, er, at i stedet for at placere mine penge i en enkelt alternativ investeringsfond, spreder jeg dem på flere investeringer. Jeg starter med et lavere beløb, og når jeg føler, at jeg får ordentlige afkast fra en bestemt platform, og deres tal er troværdige, har jeg en tendens til at øge min indsatsstørrelse.
Det var alt for i dag; disse alternative investeringsfonde tilbyder en fantastisk måde at generere passiv indkomst på. Jeg må dog sige, at du som investor skal foretage en grundig research og aldrig stole på tal vist på nogen investeringsplatforms hjemmeside.
Tushar
Jeg har brugt næsten alle platforme af ovenstående undtagen 2 og ville fortælle dig, at Kredx har så mange defaults, vi har investeret over 2-3 cr gennem det, og 3 af mine egne aftaler har misligholdt nu, hvilket beløber sig til mere end 10Lakh. de har lovet at få det tilbage, men nogle regninger har været forfaldne i over et år nu og ingen tegn på modtagelse.